RNCP15790 Inactive · Niveau 6

Conseiller en gestion de patrimoine et assurances

Certificateur · Institut de formation de la profession de l'assurance (IFPASS)

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 6

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

Formacode(s)

—

Date d'échéance de l'enregistrement

23-08-2020

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

Institut de formation de la profession de l'assurance (IFPASS) — http://www.ifpass.fr

INSTITUT DE FORMATION DE LA PROFESSION DE L'ASSURANCE 78420275600150 —

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

A compléter (Reprise)

Activités visées

Le conseiller assurances et gestion de patrimoine développe une clientèle dite « privée » ou « patrimoniale », selon les critères de segmentations liés aux revenus et au patrimoine, retenus par les entreprises.

Il élabore une stratégie de préservation, d’accroissement, d’optimisation fiscale et de transmission du patrimoine de ses clients, dans le cadre d’une analyse globale.

Ces activités sont :

commerciales (développement communications et négociations)

· il identifie, convainc et fidélise une clientèle patrimoniale ;

· il effectue le suivi et l’assistance d’une clientèle aisée dans la gestion de son patrimoine.

stratégiques et à haute expertise en matière de solutions patrimoniales (expertise économique juridique fiscale et financière) :

· il réalise le bilan du patrimoine privé et professionnel des clients,

· il caractérise les risques et les déséquilibres du patrimoine, en formalisant un diagnostic ;

· il propose des solutions patrimoniales conformes aux besoins et aux objectifs des clients, et dans ce cadre, il préconise des assurances de personnes, des placements financiers, des placements immobiliers et en prévoit les financements.

Compétences attestées

Les titulaires de la certification sont capables de :

appréhender les marchés et les différents intervenants de la gestion de patrimoine ;

comprendre la segmentation de la clientèle et les besoins spécifiques de la clientèle patrimoniale ;

maîtriser les techniques de prospection, de négociation, d’entretien et de fidélisation de la clientèle patrimoniale ;

hiérarchiser et planifier les actions à mener pour optimiser la gestion du patrimoine de leurs clients ;

orienter et accompagner les clients vers le professionnel compétent, le cas échéant ;

connaître les informations et documents à recueillir pour effectuer un bilan patrimonial ;

maîtriser les techniques d’élaboration d’un bilan patrimonial ;

effectuer une analyse juridique, sociale, économique, financière et fiscale du patrimoine ;

déterminer les objectifs patrimoniaux des clients ;

caractériser les risques et les déséquilibres du patrimoine en formalisant un diagnostic patrimonial ;

préconiser des solutions patrimoniales (assurances, placements, dispositifs de défiscalisation notamment), adaptées aux besoins et objectifs des clients ;

maîtriser le cadre social, juridique, fiscal et financier des préconisations

maîtriser la formalisation des préconisations dans le respect des contraintes légales, réglementaires et déontologiques ;

maîtriser les techniques de veille juridique, fiscale, financière et déontologique.

Les compétences attestées sont organisées au sein de 4 blocs de compétences.

Bloc de compétences I : Développement commercial et négociation

Bloc de compétences II : Gestion de l'expertise technique

Bloc de compétences III : Déterminer les stratégies patrimoniales

Bloc de compétences IV : Réaliser et exploiter un bilan patrimonial

Blocs de compétences · 4

RNCP15790BC01

Déterminer les stratégies patrimoniales

Compétences visées

Descriptif :

capacité à avancer des solutions les plus appropriées, au regard des demandes formulées.

Identification des documents utiles à l’analyse globale.

Traitement et analyse des documents.

Définition et sélection des stratégies.

Formalisations des actions à mener.

Hiérarchisation des solutions.

Planification des opérations à déployer.

Modalités d’évaluation

Cas pratiques et questions de synthèse lors du contrôle continu.

Simulation de rendez-vous « clientèle » lors de l’examen final : présentation complète d’un bilan patrimonial et de solutions patrimoniales à partir d’un cas issu de la pratique d’un conseiller en gestion de patrimoine indépendant.

Restitution par écrit et questions ouvertes lors de l’examen final posées par des professionnels de la gestion de patrimoine.

RNCP15790BC02

Développement commercial et négociation

Compétences visées

Descriptif :

capacité à gérer efficacement la relation client

Détermination d’une stratégie de conquête.

Préparation et conception des opérations de marketing opérationnel.

Préparation et conception d’outils de recueil des besoins.

Traitement statistiques des réponses.

Analyse des informations collectées.

Classification et segmentation des données.

Transformation des renseignements en besoins.

Modalités d’évaluation

Cas pratiques et questions de synthèse lors du contrôle continu.

Restitution par écrit et questions ouvertes lors de l’examen final posées par des professionnels de la gestion de patrimoine.

RNCP15790BC03

Réaliser et exploiter un bilan patrimonial

Compétences visées

Descriptif :

capacité à construire, avec cohérence, et à présenter, avec clarté, un bilan patrimonial. L’évaluation s’opère selon les modes opératoires suivants :

Organisation des éléments de réponse.

Formalisation du bilan.

Préparation du travail de synthèse écrit.

Préparation à l’exposé oral.

Présentation écrite et orale du bilan.

Argumentation.

Réponse aux objections.

Modalités d’évaluation

Cas pratiques et questions de synthèse lors du contrôle continu.

Restitutions par écrit et questions ouvertes lors de l’examen final posées par des professionnels de la gestion de patrimoine.

RNCP15790BC04

Gestion technique de l'expertise

Compétences visées

Descriptif :

capacité à cartographier la situation présente et à déterminer les besoins.

Décryptage des éléments de réponses.

Analyse de la situation.

Transformation données en éléments de diagnostic.

Classification des données selon la méthodologie en gestion de patrimoine.

Préparation des éléments concourant au diagnostic.

Modalités d’évaluation

Cas pratiques et questions de synthèse lors du contrôle continu.

Restitution par écrit et questions ouvertes lors de l’examen final posées par des professionnels de la gestion de patrimoine.

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Ces activités s’exercent principalement au sein d’un réseau commercial ou d’une direction commerciale, dans un secteur géographique attribué. Elles s’exercent en qualité de salarié ou d’indépendant (TNS) et elles requièrent de l’autonomie.

Les entreprises concernées par ces activités sont :

les entreprises d’assurances ;

les établissements financiers (principalement les banques, les banques privées, les« bancassureurs») ;

les intermédiaires d’assurances, notamment les agents généraux, les courtiers en assurances et les cabinets indépendants de gestion de patrimoine.

Types d'emplois accessibles

Le conseiller en gestion de patrimoine est généralement en charge d’un portefeuille de clients.

Lorsqu’il n’est pas en charge d’un portefeuille de clients, il intervient en appui de conseillers commerciaux, pour les problématiques commerciales et/ou d’expertise juridique, fiscale ou financière, posées par leurs clients patrimoniaux.

Dans ce cadre les postes peuvent être intitulés :

chargé de missions, chargé de l’animation commerciale, chargé de partenariats, inspecteur.

ingénieur patrimonial (dans un réseau commercial ou au sein d’une direction juridique), gestionnaire de patrimoine.

Métiers visés (ROME)

C1205 — Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Références juridiques des réglementations d'activité

Les activités de commercialisation de produits d’assurances ou financiers nécessitent des habilitations professionnelles et des inscriptions à des registres professionnels (ORIAS, I.O.B.S.P., I.A.S., C.I.F.).
Pour l’intermédiation en assurances, les certificats de qualification professionnelle inscrits au RNCP et correspondant à la « spécialité 313 » (Art. A. 512-6 3e du code des assurances) permettent de justifier de la capacité professionnelle la plus élevée.

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 369 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 1 159 Nouvelle-Aquitaine 1 086 Pays de la Loire 1 011 Occitanie 861 Bourgogne-Franche-Comté 794 Bretagne 737 Auvergne-Rhône-Alpes 668 Provence-Alpes-Côte d'Azur 550 Grand Est 421 Normandie 331 Hauts-de-France 307 Centre-Val de Loire 217 La Réunion 111 Guadeloupe 29 Corse 7

8 289 projets de recrutement

15 % jugés difficiles à recruter

1 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).

QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Non

Formation continue Oui

Apprentissage Oui

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Non

VAE Oui

Prérequis à l'entrée

A compléter (Reprise)

Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE

Responsable du certificat ou membre de la Direction de l’FPASS et 2 personnes issues de la gestion de patrimoine (CGP, indépendants ou salariés, ingénieurs patrimoniaux…)

Base légale

Date d'échéance23-08-2020

Pour plus d'informations · Statistiques

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