RNCP16519 Inactive · Niveau 6

Commerce spécialité Commercialisation de produits et services financiers

Certificateur · Université de Bretagne Occidentale - Brest

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 6

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

Formacode(s)

—

Date d'échéance de l'enregistrement

—

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

Université de Bretagne Occidentale - Brest — http://www.univ-brest.fr

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

A compléter (Reprise)

Activités visées

Ce chargé de clientèle particulier est amené à prendre en responsabilité l’accueil et le suivi des dossiers. Sa mission est d’assurer la promotion et la vente de l’offre courante de bancassurance (épargne, crédit, assurance vie, incendie, accidents et risques divers…) pour répondre aux besoins d’une clientèle « moyenne gamme ». Plurivalent, il exerce des fonctions commerciales juridiques et fiscales. A partir de l’interprétation d’une typologie de clientèle, il établit un plan de prospection et définit un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale de l’établissement.

Compétences attestées

Afin de mener à bien ces activités il mobilisera les compétences techniques, commerciales, managériales et comportementales suivantes :

Compétences techniques :

connaitre et mettre en oeuvre les techniques de financement

Dresser le tableau comparatif de l’ensemble des financements courants commercialisés par la Banque auprès des particuliers,

Ajuster les modalités de financement aux besoins de l’emprunteur,

Réunir et apprécier les garanties,

Opérations boursières

Exécuter un ordre de bourse simple,

Appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières,

Droit et fiscalité

Analyser la responsabilité juridique du banquier,

Appliquer les procédures de recouvrement amiable,

Concevoir un montage fiscal adapté à la situation d’une clientèle “ moyenne gamme ”,

Assurance vie

Analyser les supports des contrats (euro, unités de compte, …),

Calculer le capital à terme, la rente viagère, …

Assurance Incendie, accident et risques divers (IARD)

Expliquer les articles d’un contrat,

Traiter les dysfonctionnements courants,

Gérer les demandes d’indemnisation

Compétences commerciales

Analyser l’ensemble des besoins et motivations du client, en vue d’accompagner la constitution de son patrimoine

Adapter le questionnement au comportement du client en fonction du déroulement de l’entretien

Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante

Composer le scénario d’offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées dans la gamme courante,

Prévoir l’évolution future du patrimoine en fonction de l’orientation des flux, compte tenu des aléas,

Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture, sur la base du diagnostic de situation effectué,

Organiser une opération de prospection en utilisant l’ensemble des moyens à disposition (mailing, téléphone, mail)

Compétences comportementales

Pratiquer la reformulation empathique,

Gérer les temps de parole de l’entretien sans désobliger l’interlocuteur,

Gérer l’agressivité éventuelle d’un client,

Gérer son temps en intégrant les contraintes de l’unité,

Compétences managériales

Gérer un projet

Animer une petite équipe

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Ce professionnel travaille dans les secteurs de la banque ou de l’assurance

Types d'emplois accessibles

Il exerce le métier de chargé de clientèle sur le marché des particuliers, de conseiller commercial ou de technico commercial.

Métiers visés (ROME)

C1207 — Directeur / Directrice d'agence bancaire

Références juridiques des réglementations d'activité

A compléter (Reprise)

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Faible (2/5)

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible et Inadéquation géographique.

3 300 € salaire médian (mensuel)

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Managers en banque assurance (nomenclature FAP).

QEX01 — Managers en banque assurance tension 2/5 (Faible)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 95 Pays de la Loire 38 Normandie 35 Bretagne 15 Nouvelle-Aquitaine 13 Hauts-de-France 11 Grand Est 10

217 projets de recrutement

15 % jugés difficiles à recruter

0 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Managers en banque assurance (nomenclature FAP).

QEX01 — Managers en banque assurance

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Oui

Formation continue Oui

Apprentissage Oui

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Oui

VAE Oui

Prérequis à l'entrée

A compléter (Reprise)

Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation

Personnes ayant contribué aux enseignements (Loi n° 84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’enseignement supérieur)

Composition du jury — Candidature individuelle, VAE

Enseignants + Enseignants-chercheurs + Professionnels

Pour plus d'informations · Statistiques

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