# RNCP18376 - Finance, Contrôle, Comptabilité spécialité Négociation et ingénierie patrimoniale

**Code:** RNCP18376
**État:** Publiée

## L'essentiel
- **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 7
- **Sigle:** MASTER — Master
- **Codes NSF:** 313
- **Date d'échéance de l'enregistrement:** 31-10-2019
- **Type d'enregistrement:** Enregistrement de droit

## Certificateur(s)
- Ministère de l'Enseignement Supérieur
- Université de Lorraine
  - Site web: http://www.univ-lorraine.fr

## Résumé de la certification
### Objectifs et contexte de la certification
A compléter (Reprise)

### Activités visées
Le professionnel conseille et guide une clientèle de particuliers/personnes physiques dans le  choix d'investissements/placements pour constituer ou optimiser leur  patrimoine financier selon la réglementation bancaire et financière, dans ce cadre il peut :    Analyser la situation financière du client et réaliser un bilan de sa structure patrimoniale (assurance vie, valeurs mobilières,...)    Définir avec le client ses objectifs (constitution d'une épargne, défiscalisation, ...) selon ses besoins (régime matrimonial,succession, ...)    Etablir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...)    Déterminer une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et orienter si besoin le client vers unavocat, un notaire ou un gérant de portefeuille    Etablir ou vérifier les documents justificatifs de placement, les rapports de rentabilité des produits financiers contractés et les adresser au client    Suivre et mettre à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...)    Mettre en œuvre des mandats de gestion.    Il pourra aussi gérer une structure

### Compétences attestées
- Ingénierie patrimoniale : montages juridiques, fiscaux, financiers pour optimiser les situations patrimoniales. Implications : connaître les marchés et les produits financiers, les techniques de gestion de portefeuille et d'allocation d'actifs, le droit des régimes matrimoniaux et le droit successoral, l'optimisation fiscale et l'ingénierie sociale, la transmission du patrimoine privé et professionnel.    - Négociation : les techniques de communication, les techniques de vente et de négociation appliquées à la gestion de patrimoine, face à cette clientèle patrimoniale    Droit du patrimoine professionnel    Réglementation bancaire    Comptabilité générale    Fiscalité     Principes de la relation client    Analyse statistique    Calculs financiers    Utilisation de logiciels financiers    Analyse de risques financiers

## Secteur d'activité et type d'emploi
### Secteurs d'activités
Secteurs d'activité :    - banque,    - cabinets de gestion de patrimoine indépendants    - compagnies d'assurance

### Type d'emplois accessibles
Types d'emplois accessibles :    - conseiller en gestion de patrimoine ou conseiller en développement patrimonial    - puis à terme : gestionnaire de patrimoine et ingénieur patrimonial

### Code(s) ROME
C1205

### Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)

## Marché du travail
Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data).

### Tensions de recrutement (DARES 2024)
- **Niveau de tension :** Élevée (4/5)
- **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique
- **Salaire médian (mensuel) :** 2 369 €
- **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi)
- **Familles professionnelles (FAP) :** 2 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles
  - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée)
  - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée)

### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026)
- **Projets de recrutement :** 8 289
- **Jugés difficiles à recruter :** 15 %
- **Emplois saisonniers :** 1 %
- **Familles professionnelles (FAP) :** 2
  - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
  - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque

## Voies d'accès
**Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE

### Prérequis à l'entrée en formation
A compléter (Reprise)

### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage
Enseignants et professionnels ayant contribué aux enseignements (loi n°84-52 du 26/01/1984 modifiée sur l'enseignement supérieur)

### Composition du jury — Contrat de professionnalisation
Personnes ayant contribué aux enseignements (Loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l'enseignement supérieur)

### Composition du jury — VAE
Jury d'enseignants et de professionnels selon composition votée par le Conseil d'administration de l'Université de Lorraine

## Base légale
- **Date d'échéance de l'enregistrement:** 31-10-2019

## Pour plus d'informations
www.univ-lorraine.frEtudier à l'ULOffre de formation      Université de Lorraine

**Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/18376/

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*Généré le 14/10/2026 à 07:44*