# RNCP19373 - Conseiller en patrimoine financier **Code:** RNCP19373 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 18-12-2019 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - LYCEE TECHNOLOGIQUE ECOLE NAT COMMERCE - SIRET: 19750707200019 - LYCEE TECHNOLOGIQUE-ECOLE NAT COMMERCE - SIRET: 19750707200027 ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Le/la Conseiller/ère en Patrimoine Financier développe et fidélise un portefeuille de clients privés « haut de gamme » et à fort potentiel. Il/elle développe une activité de gestion et de conseil financier en assurant la croissance de son fond de clientèle (augmentation du nombre de clients et du volume des actifs gérés), ainsi que la progression de sa rentabilité. Il/elle répartit son activité entre la gestion des patrimoines financiers, le conseil patrimonial et le développement de son portefeuille. 1- Prise en main d’un portefeuille de clients privés « haut de gamme » et mise en place d’actions commerciales Il gère son portefeuille de clients de façon dynamique, identifiant de nouveaux prospects et assurant leur suivi. 2- Négociation Relation Client (approche produit et besoin) Il suit et développe la relation sur l'ensemble des avoirs de ses clients 3- Conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérennisation de la relation Il commercialise l'ensemble des produits et services de sa structure appropriés aux besoins de ses clients. 4- Veille produits et marchés, mise à jour des connaissances techniques Afin de s'adapter à l'évolution constante des produits et marchés, le Conseiller en Patrimoine Financier s'informe en permanence des évolutions financières, juridiques et fiscales. Il entretient et développe ses connaissances sur les investissements mobiliers et immobiliers, la fiscalité des particuliers, l'assurance vie, les produits de défiscalisation, etc. ### Compétences attestées La certification est déclinée en 4 blocs de compétences capitalisables : - Mettre en place les actions commerciales pour un portefeuille de clients privés « haut de gamme » : - Négocier en combinant une approche « produit » et « besoin » - Maîtriser le conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérenniser la relation - Mettre à jour ses connaissances dans les domaines fondamentaux afin d’assurer la fiabilité de ses conseils patrimoniaux ## Blocs de compétences ### RNCP19373BC01 - Mettre en place les actions commerciales pour un portefeuille de clients privés « haut de gamme » : **Liste de compétences:** * Organiser un recueil d'informations complet, préalable à un bon diagnostic * Mener une analyse qualitative et quantitative des caractéristiques du patrimoine client * Fixer des objectifs qualitatifs et quantitatifs en rapport avec le potentiel d'évolution et de rendement du portefeuille * Piloter les actions commerciales (argumentaires, supports d'information...) fournis par l'entreprise ou construits sous sa propre initiative et validés par l'enseigne * Utiliser les outils d'action commerciale fournis par l'entreprise ou construits sous sa propore initiative * Organiser le reporting de son action * Traiter l'insatisfaction des clients de façon pro-active Modalités d'évaluation : * Contrôle continu * Examen final - Etude de cas - 4h ### RNCP19373BC02 - Négocier en combinant une approche "produit" et "besoin" **Liste de compétences:** * Sélectionner les outils d'aide à l anégociation * Utiliser un mode de communication verbal et non verbal efficace et adapté * Utiliser les techniques d'entretien pour améliorer l'efficacité commerciale * Positionner l'offre de l'établissement face aux offres des institutions concurrentes Modalités d'évaluation : * Contrôle continu * Examen final - Etude de cas - 4h ### RNCP19373BC03 - Maîtriser le conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérenniser la relation **Liste de compétences:** * Respecter la réglementation spécifique à la commercialisation des produits financiers * Identifier les principaux objectifs patrimoniaux du client * Réaliser des simulations et des projections patrimoniales * Définir les objectifs du client, à partir de l’audit * Proposer une stratégie patrimoniale à court, moyen et/ ou long terme Modalités d’évaluation : * Contrôle continu (travail en groupe, DST, QCM, simulations à partir de cas réels) * Etude de cas – Examen final - 4h * Simulation d’entretien – Examen final - oral ### RNCP19373BC04 - Mettre à jour ses connaissances dans les domaines fondamentaux afin d’assurer la fiabilité de ses conseils patrimoniau **Liste de compétences:** * Interroger les banques de données publiques ou privées d’informations juridiques, fiscales et sociales * Utiliser des revues de presse internes à l'entreprise et exploiter des revues et magazines spécialisés * Utiliser et compiler régulièrement des textes relatifs à la commercialisation des produits financiers * Organiser et rédiger des notes de lecture et de synthèse Modalités d’évaluation : * Contrôle continu (travail en groupe, DST, QCM, simulations à partir de cas réels) * Projet tutoré (remise d’un mémoire) * Examen final - Soutenance ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Il/elle exerce son activité au sein des grands établissements bancaires organisés en réseaux ainsi qu'au sein des structures de taille plus modeste: filiales des banques ou des compagnies d'assurances, sociétés de courtage, cabinets de gestion de patrimoine indépendants ou sociétés de gestion ### Type d'emplois accessibles Conseiller(ère) en patrimoine financier Conseiller(ère) en gestion de patrimoine Conseiller(ère) patrimonial Conseiler(ère) clientèle gestion privée ### Code(s) ROME C1205, C1303 ### Références juridiques des réglementations d'activité Certification  AMF Conseil en investissement financier(CIF) Commercialisation de produits immobiliers (Carte T) Compétence juridique associée (CJA)   ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 451 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 3 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QAX01 — Experts de la finance · tension 2/5 (Faible) - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 9 160 - **Jugés difficiles à recruter :** 18 % - **Emplois saisonniers :** 1 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 3 - QAX01 — Experts de la finance - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE 5 membres de jury : Professionnels du conseil en patrimoine financier dont le Président de jury et le responsable pédagogique de la formation ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 18-12-2019 ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP7431 - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP34386 ## Pour plus d'informations info@gretametehor.com www.gretametehor.com GRETA METEHOR PARIS **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/19373/ --- *Généré le 10/10/2026 à 21:33*