Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
L’Expert en Ingénierie Patrimoniale conseille et guide une clientèle de personnes physiques/personnes morales dans le choix d’investissements/placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine selon la réglementation en vigueur.
L’Ingénierie Patrimoniale a pour objectif d’éclairer un client (individu ou entreprise) sur sa situation patrimoniale actuelle et de l’aider à se projeter dans le futur (court, moyen et long terme) en développant des stratégies adaptées qui tiennent compte des souhaits spécifiques du client (famille, succession, rentabilité attendue des investissements, hauteur de prise de risque…). Le métier, complexe, nécessite que l’Expert en Ingénierie Patrimoniale mobilise pour conseiller son client, une triple expertise de plus en plus poussée, en phase avec une réglementation qui impose chaque année de nouvelles normes et de nouvelles contraintes en termes de reporting.
Une expertise économique, une expertise financière et de plus en plus une expertise juridique et fiscale.
Par ailleurs, l’Expert en Ingénierie Patrimoniale a depuis 2008 l’obligation d’être affecté à une Chambre, d’être agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) de mettre à jours ses connaissances, notamment par le suivi d’une formation obligatoire chaque année. Il doit en effet, être conforme au cadre déontologique imposé depuis quelques années par la profession. Il a ainsi, par exemple pour obligation à chaque ouverture de compte de déclarer le profil de son client dans le cadre de la loi Anti Blanchiment. Il n’y a pas de limite minimale ou maximale pour faire gérer son patrimoine. Les us et coutumes de la profession font qu’à partir d’un million d’euros d’actifs il peut être intéressant de faire appel à un Expert en Ingénierie Patrimoniale.
Compétences attestées
Les capacités attestées :
1/Le conseil et l’accompagnement client
L’instauration d’une relation de confiance
La prise en compte de la situation du client
La contractualisation des modalités d’exercice de la mission et de son mode de rémunération
La réalisation de prestations de conseil adaptées aux besoins du client et à la déontologie du métier
2/La réalisation de diagnostics patrimoniaux
L’analyse de la situation patrimoniale
La réalisation d’un diagnostic sur les investissements effectués
Les produits financiers souscrits
La formalisation des préconisations et le développement d’un argumentaire quant aux réallocations d’actifs
3/La Conception de stratégies patrimoniales et le choix des investissements
L’implémentation d’une stratégie patrimoniale répondant aux souhaits du client
Le choix du cadre juridique et fiscal le mieux adapté aux besoins du client
Le choix des produits financiers
Les comptes rendus de rentabilité au client
4/La gestion des actifs financiers
La surveillance et la maitrise des produits et marchés
La gestion de portefeuille dans le respect du cadre d’intervention
La réalisation de rapports au client
5/La veille
L’élaboration et l’adaptation des procédures de veille et de contrôle des informations dans les domaines financiers, juridiques et fiscaux
La création de tableaux de bord avec des indicateurs dit « de contexte » afin d’éclairer les décisions
La création, l’entretien et la pérennisation d’un réseau relationnel
La conception et la mise en place d’outils d’échanges
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
L’Expert en Ingénierie Patrimoniale peut exercer dans les établissements financiers, sociétés de conseil et gestion de patrimoine, les sociétés d’investissement, banques de réseau, banques privées, de toutes tailles. Il exerce majoritairement en France et il peut être amené à intervenir sur des aspects juridiques et fiscaux au niveau de la législation internationale.
Il peut être salarié ou exercer pour son propre compte .Il peut diriger une structure.
Types d'emplois accessibles
Selon les lieux où il exerce, les appellations du métier peuvent être différentes, les plus fréquentes sont :
Conseiller en investissements financiers
Gestionnaire de patrimoine
Gestionnaire de fortune
Gestionnaire de capitaux
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Les titulaires du titre « Expert en Ingénierie Patrimoniale » doivent obtenir la certification de L’AMF (Autorité des Marchés Financiers) pour pouvoir exercer. Cette certification vise à donner aux personnes concernées les connaissances minimales pour exercer pour leur compte ou pour le compte de prestataires de services d’investissement.
En effet pour qu’une personne puisse exercer l’une des fonctions clés au sein d’un prestataire de service d’investissement , celui-ci doit s’assurer que cette personne dispose, en plus des connaissances minimales, d’un niveau de connaissances plus approfondie et plus spécifiques correspondant aux aspects particuliers (instruments, services et marchés financiers ) caractérisant la fonction clé.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée
(4/5)
en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 451 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
9 160
projets de recrutement
18 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QAX01 — Experts de la finance
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE
Au moins 50 % des membres du jury sont externe à l’organisme avec pour moitié une représentation des professions salariés et pour moitié une représentation des professions employeurs.
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance09-08-2019
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