# RNCP19614 - Conseiller en gestion de patrimoine **Code:** RNCP19614 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 7 - **Codes NSF:** 313m - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 21-12-2020 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE - SIRET: 88087198300016 ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Après un diagnostic approfondi, le conseiller en gestion de patrimoine conseille à ses clients (particuliers, professionnels, dirigeants) des solutions d'investissement pertinentes avec leur situation et leurs objectifs. il les accompagne sur le long terme dans la gestion de leur patrimoine. - Etudier la situation patrimoniale d’un client - Construire la stratégie patrimoniale adaptée au client  - Développer, suivre et fidéliser son portefeuille de clients  patrimoniaux ### Compétences attestées Le (la) titulaire est capable de : - Découvrir un client ou un prospect « haut de gamme» - Restituer la situation patrimoniale du client ou prospect - Conseiller sur le plan civil, sur le plan patrimonial - Utiliser l’offre de produits et services - Accompagner le chef d’entreprise dans sa dimension patrimoniale - Formaliser la proposition au client ou au prospect - Restituer et négocier les préconisations avec le client - Suivre l’évolution du client et de ses avoirs - Développer son fonds de commerce et en accroître la rentabilité ## Blocs de compétences ### RNCP19614BC01 - Etudier la situation globale d’un client patrimonial **Liste de compétences:** Descriptif : - Préparer l’entretien de découverte : Rechercher des informations sur le client ou prospect, déterminer les informations à recueillir lors de l’entretien - Découvrir un client ou un prospect : Créer un climat de confiance, amorcer l’entretien, questionner le client ou le prospect pour recueillir les informations nécessaires au conseil, écouter les réponses du client ou prospect et reformuler les informations recueillies, recueillir des informations auprès de tiers à la demande du client ou du prospect pour compléter le dossier - Exploiter les informations recueillies : Rassembler les informations recueillies, déterminer les axes de travail, interpréter les documents recueillis ou issus du système d’information, évaluer les composantes du patrimoine, - Restituer la situation patrimoniale du client ou prospect : Rédiger un rapport patrimonial, présenter les constats liés à la phase d’exploration de la situation et des projets du client ou prospect. Modalités d’évaluation : Epreuve écrite : Etude d’un dossier client et rédaction d’un rapport patrimonial ### RNCP19614BC02 - Construire la stratégie patrimoniale adaptée au client **Liste de compétences:** Descriptif : - Capitaliser sur les règles fiscales et matrimoniales : Conseiller sur le plan civil, conseiller sur le plan patrimonial - Utiliser l’offre de produits et services : Sélectionner dans l’offre les produits et services adaptés aux objectifs du client, choisir les leviers de financement adaptés - Accompagner le chef d’entreprise dans sa dimension patrimoniale : Assurer la protection sociale du chef d’entreprise, accompagner le client dans la cession ou la transmission de son entreprise - Travailler en synergie avec des experts internes et externes : Choisir le bon interlocuteur selon le projet du client et la politique de la banque, transmettre les informations utiles à l’expert contacté, établir le contact entre le client et l’expert - Formaliser la proposition au client ou au prospect : Consolider les préconisations, évaluer les impacts de chacune des préconisations, établir le calendrier de réalisation, agir dans ses conseils de placement en conformité avec la règlementation et la déontologie Modalités d’évaluation : Epreuve écrite : Elaboration d’une stratégie patrimoniale et constitution d’un dossier de préconisations ### RNCP19614BC03 - Développer, suivre et fidéliser son portefeuille de clients patrimoniaux **Liste de compétences:** Descriptif : - Restituer et négocier les préconisations avec le client : Conclure et formaliser la vente, mettre en œuvre la solution, suivre la solution dans le temps - Suivre l’évolution du client et de ses avoirs : maintenir la relation de confiance, construire le patrimoine, suivre et gérer les risques associés à la vie des comptes du client - Développer son fonds de commerce et en accroître la rentabilité : analyser son portefeuille clients, conquérir de nouveaux clients, développer la rentabilité, travailler en synergie avec les autres marchés ou les clients directement, apporter son expertise aux chargés de clientèle, - Reporter sur son activité : rédiger un rapport d’activité, répondre aux obligations règlementaires en matière de reporting, reporter aux apporteurs d’affaires ou autres entités. Modalités d’évaluation : - Epreuve écrite : Elaboration d’un argumentaire de présentation du projet patrimonial au client, présentation des modalités de mise en œuvre du projet, réponses aux questionnements et objections du client, analyse de la rentabilité du projet, rédaction d’un compte-rendu Contrôle continu : travaux collaboratifs sur la base d’un cas ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Le conseiller en gestion de patrimoine peut exercer son activité dans un établissement bancaire et plus particulièrement dans les réseaux de proximité. Il peut travailler dans une banque spécialisée dans la gestion de fortune. Il peut être aussi salarié d’un réseau d’assurance ou d’un cabinet de gestion de patrimoine ou être indépendant. ### Type d'emplois accessibles Selon la nature de l’établissement qui l’emploie, il sera conseiller en gestion de patrimoine, conseiller clientèle privée, conseiller en développement de patrimoine, conseiller en patrimoine financier, conseiller en gestion banque privée, conseiller en gestion de fortune ou conseiller en gestion de patrimoine indépendant. ### Code(s) ROME C1205 ### Références juridiques des réglementations d'activité Le Conseiller(ère) en gestion de patrimoine doit être titulaire de la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers) et de toute autre certification obligatoire en vigueur au moment de l'exercice de l'emploi. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 369 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 2 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 8 289 - **Jugés difficiles à recruter :** 15 % - **Emplois saisonniers :** 1 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 2 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation Le jury de délivrance est composé de 4 personnes, dont 2 professionnels ### Composition du jury — VAE Le jury de délivrance est composé de 3 personnes, dont 2 professionnels ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 21-12-2020 ## Liens avec d'autres certifications - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP35452 ## Pour plus d'informations Site internet : www.cfpb.fr Adresse courrier : CFPB - 5 Esplanade Charles de Gaulle, TSA 85000, 92739 Nanterre cedex Centre de formation de la profession bancaire **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/19614/ ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 01/2020 – 12/2020. - **Dossiers CPF engagés:** 53 - **Montant total engagé:** 168 393 € - **Coût moyen par dossier:** 3 177 € - **Durée moyenne:** 111 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 48 % - Entreprise : 34 % - Reste à charge titulaire : 18 % --- *Généré le 12/10/2026 à 07:53*