RNCP19975
Inactive
· Niveau 7
GESTION DU PATRIMOINE PRIVE (Domaine : Droit, Economie, Gestion - Mention : Comptabilité Finance)
Certificateur · Université de Bordeaux
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
—
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le titulaire du diplôme peut exercer les activités suivantes :
Etudier le dossier d’une personne physique au regard de sa situation personnelle et familiale ;
Monter des dossiers pour optimisation juridique, fiscale et financière du patrimoine ; optimiser le rendement de portefeuilles constitués d’actifs financiers pour le compte de tiers (entreprises, particuliers, institutionnels) ou pour l’entreprise d’appartenance, sous le contrôle de l’Autorité des Marchés Financiers et selon la législation ;
Conseiller et guider une clientèle de particuliers/personnes physiques dans le choix d’investissements/placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier selon la règlementation bancaire et financière ;
Informer et conseiller en placements immobiliers et mobiliers ;
Informer et conseiller en assurance, assurance-vie et prévoyance ;
Gérer un portefeuille de valeurs mobilières ; mettre en œuvre des mandats de gestion.
Les activités confiées aux professionnels de la gestion de patrimoine évoluent au cours des premières années de sa carrière. Le statut de junior lors de sa première prise de fonction le conduira à élaborer le montage de dossiers techniques puis très rapidement il doit intégrer un statut de senior pour lequel il se verra confier un face à face avec un client.
Compétences attestées
Le titulaire du diplôme a une connaissance approfondie :
En droit (bancaire, civil, fiscal, immobilier, des assurances, du patrimoine…) ;
En comptabilité-finance (marchés financiers, analyse de risques…) ;
Des principes de la relation client ;
Des techniques commerciales.
Il maîtrise plus particulièrement :
les différentes familles composant un patrimoine ;
les techniques juridiques et fiscales de gestion d’un patrimoine ;
les produits et les marchés financiers.
Il est capable de :
Analyser la situation financière du client et réaliser un bilan de sa structure patrimoniale (assurance vie, valeurs mobilières…) ; analyser les besoins en assurance du client et l’informer sur les produits proposés ; définir avec le client ses objectifs et priorités (valorisation de capital, revenu régulier, fonds sécurisés, constitution d’une épargne, défiscalisation…) selon ses besoins (régime matrimonial, succession…) ; établir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier,…) ; déterminer une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier…) et orienter si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille ; établir ou vérifier les documents justificatifs de placement, les rapports de rentabilité des produits financiers contractés et les adresser au client ; suivre et mettre à jour les dossiers clients à chaque événement (cession de bien, succession, divorce…) ;
Calculer la valeur quotidienne de chaque actif financier du portefeuille, son évolution et mesurer les risques financiers ; identifier les besoins en renouvellement de titres/actifs financiers du portefeuille selon leur courbe d’évolution et les indices des marchés financiers ; surveiller l’équilibre de répartition du portefeuille (actions, obligations…) suivant les critères de rentabilité souhaités ; établir des rapports de gestion, de performance du portefeuille et les transmettre à la hiérarchie, à l’Autorité des Marchés Financiers, aux clients… ; définir les modalités du mandat de gestion du portefeuille financier et signer le contrat avec le client ;
Développer un portefeuille de clients/prospects ; promouvoir des produits financiers auprès d’une clientèle de particuliers, de professionnels ou d’entreprises.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le titulaire du diplôme peut également faire de la gestion de patrimoine dans des structures du secteur de la finance :
dans des cabinets d’indépendants,
dans des structures de banques privées.
Le titulaire du diplôme peut travailler dans le secteur du droit privé :
dans des charges notariales pour étudier des dossiers de succession au plan patrimonial,
dans des cabinets d’avocats pour monter des dossiers d’optimisation de patrimoine.
Types d'emplois accessibles
Les titulaires du diplôme peuvent accéder aux emplois suivants :
conseiller en investissement financier (CIF),
conseiller en gestion de patrimoine (CGP) au sein d’établissements de crédit,
juristes spécialisés tels que les notaires spécialisés en gestion de patrimoine,
avocats spécialisés en gestion de patrimoine,
agent général d’assurance.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Le conseil en gestion de patrimoine est de plus en plus soumis à des contraintes réglementaires parmi lesquels figurent :
• le statut de Conseiller en Investissement Financier, encadré par la MIF,
• l’obtention de la Compétence Juridique Appropriée,
• la Carte Immobilière obtenue auprès de la Préfecture.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 346 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 7 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX01— Experts de la finance tension 2/5 (Faible) -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
R3X84— Employés et professions intermédiaires de l'immobilier tension 5/5 (Très élevée) -
R4X93— Cadres agents immobiliers et syndics tension 1/5 (Très faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 6 815
Auvergne-Rhône-Alpes 3 056
Occitanie 3 018
Nouvelle-Aquitaine 2 767
Provence-Alpes-Côte d'Azur 2 540
Pays de la Loire 2 365
Hauts-de-France 1 647
Bretagne 1 532
Grand Est 1 500
Bourgogne-Franche-Comté 1 223
Normandie 1 134
Centre-Val de Loire 953
La Réunion 192
Corse 116
Guadeloupe 90
Martinique 65
Mayotte 47
Guyane 13
29 073
projets de recrutement
36 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 7 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX01— Experts de la finance -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances -
R3X84— Employés et professions intermédiaires de l'immobilier -
R4X93— Cadres agents immobiliers et syndics
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale
Jury composé d’enseignants de la formation
Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation
Jury composé de trois professionnels enseignants dans la formation et de deux universitaires
Composition du jury — Candidature individuelle
Possible pour tout ou partie du diplôme par la VES Jury composé de trois professionnels enseignants dans la formation et de deux universitaires
Composition du jury — VAE
Membres permanents de la commission de VAE, responsable de la formation, intervenants dans la formation (un enseignant-chercheur et un professionnel)