# RNCP21730 - Conseiller patrimonial agence **Code:** RNCP21730 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313m - **FormaCodes:** 41092 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 17-04-2022 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE - SIRET: 88087198300016 ## Partenaires habilités 1 organisme habilité, d'après la liste publiée par France compétences : 1 à former et organiser l'évaluation. - ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE — SIRET 88087198300016 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Le Conseiller patrimonial agence conseille ses clients dans la gestion et le développement de leur patrimoine. Ses activités consistent à : -  Analyser la situation du client en établissant par exemple un bilan patrimonial, -  Aider le client à définir ses objectifs et ses besoins, -  Proposer le cadre juridique et fiscal le plus adapté à ses projets, -  Orienter le client vers les placements les plus judicieux, -  Répondre à l’évolution de ses objectifs en entretenant des contacts étroits et réguliers,     -  Rechercher de nouveaux clients. ### Compétences attestées Le (la) titulaire est capable de : • Prendre en charge le client « bonne gamme » • Préparer l’entretien avec le client • Questionner le client ou le prospect • Préparer les informations nécessaires à la découverte • Découvrir la situation patrimoniale du client par l’approche globale • Exploiter à plusieurs la relation client • Etablir des préconisations adaptées aux objectifs et à la situation du client • Expliquer au client l’impact des préconisations sur sa situation personnelle • Concrétiser les propositions faites aux clients « bonne gamme » • Analyser son portefeuille de clients patrimoniaux • Développer son portefeuille • Mesurer ses résultats • Rendre compte à sa hiérarchie • S’assurer de la qualité de service et de relation avec le client ## Blocs de compétences ### RNCP21730BC01 - Mettre en œuvre une démarche relationnelle adaptée à une clientèle bancaire patrimoniale **Liste de compétences:** Descriptif : - Prendre en charge le client « bonne gamme » - Questionner le client ou le prospect - Découvrir la situation patrimoniale du client par l’approche globale - Prendre en compte la réglementation en vigueur (protection client, lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme,…) - Exploiter la relation client avec d’autres experts de la banque Modalités d’évaluation : Epreuve orale : Mise en situation individuelle sur la base d’une situation clientèle reconstituée portant sur l’accueil, la découverte ou toute autre situation de contact, de conseil et de questionnement sur la situation, les projets, les problématiques,… d’un client « bonne gamme ». ### RNCP21730BC02 - Proposer des solutions patrimoniales adaptées aux besoins de la clientèle bancaire "bonne gamme" **Liste de compétences:** Descriptif : - Etablir des préconisations adaptées aux objectifs et à la situation du client. - Expliquer au client l’impact des préconisations sur sa situation personnelle Modalités d’évaluation : Epreuve écrite : Cas pratique sur la base d’un dossier client et d’une synthèse d’informations recueillies auprès du client (cas pratique N°1) ### RNCP21730BC03 - Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale "bonne gamme" dans un établissement bancaire **Liste de compétences:** Descriptif : - Concrétiser les propositions faites aux clients « bonne gamme » - Analyser et développer son portefeuille de clients « bonne gamme » - Mesurer ses résultats et rendre compte à sa hiérarchie - S’assurer de la qualité de service et de relation avec le client. Modalités d’évaluation : Epreuve écrite : Cas pratique sur la base d’éléments contextuels fournis, en vue de l’établissement d’un plan d’action commerciale (Cas pratique N°2). ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Le Conseiller Patrimonial Agence exerce son activité dans un établissement bancaire et plus particulièrement dans une agence de proximité. Il est rattaché au directeur de l’agence bancaire du marché des particuliers et des professionnels, il peut être rattaché parfois directement au directeur de groupe d’agences. ### Type d'emplois accessibles Selon la nature de l’établissement qui l’emploie,le Conseiller Patrimonial Agence sera conseiller patrimonial agence, conseiller en gestion de patrimoine, conseiller de clientèle « bonne gamme », conseiller de clientèle « haute gamme ». ### Code(s) ROME C1205 ### Références juridiques des réglementations d'activité Détention d’un examen certifié par l’Autorité des marchés financiers ou succès à l’évaluation interne des connaissances minimales requises par l’Autorité des marchés financiers. Dispense pour les personnes en fonction au 1er juillet 2010. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 369 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 2 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 8 289 - **Jugés difficiles à recruter :** 15 % - **Emplois saisonniers :** 1 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 2 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation Jury de délivrance : 4 personnes dont 2 professionnels ### Composition du jury — VAE Jury de délivrance : 3 personnes dont 2 professionnels ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 7 910 € - **Selon la branche:** 7 910 € – 8 183 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 7 910 € | Valeur par défaut · 211 branches | | 8 183 € | CPNE de l'immobilier | | 8 148 € | CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat | ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 17-04-2022 ## Liens avec d'autres certifications - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP36285 ## Pour plus d'informations **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/21730/ --- *Généré le 12/10/2026 à 12:45*