RNCP22382
Inactive
· Niveau 6
Domaine : DROIT, ÉCONOMIE ET GESTION Mention : ASSURANCE, BANQUE, FINANCE : CHARGE DE CLIENTÈLE
Certificateur · Ministère de l'Enseignement Supérieur
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
—
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Liste des activités visées par le diplôme, le titre ou le certificat
Le conseil clientèle particulier analyse le patrimoine de ses clients, effectue des bilans personnalisés puis leur
propose des solutions adaptées à chaque profil. Il effectue notamment des simulations pour les aider à choisir le
meilleur placement ou les assiste dans la formulation d'une demande de crédit. Il cherche à fidéliser sa clientèle et
prospecte également de nouveaux clients afin de développer son portefeuille.
Compétences attestées
Compétences ou capacités évalués
La Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance, Chargé de clientèle particuliers vise à former des collaborateurs opérationnels et efficaces pour commercialiser des produits et services bancaires, d'assurance et financiers, dans le respect de la réglementation bancaire et de la rentabilité de l'entreprise.
A l’issue de la formation, l’apprenant a les compétences spécifiques suivantes, directement en lien avec le domaine d’activité visé :
Connaître l’organisation du système monétaire et financier français et international.
Maîtriser les principes de l’économie monétaire bancaire et financière.
Connaître la banque et la compagnie d’assurance comme des entreprises.
Connaître les règlements prudentiels contractuels des métiers de la banque et de l’assurance
Connaître les risques bancaires et la réglementation prudentielle du Comité de Bâle
Approche du risque dans les assurances
Acquérir les règles prudentielles pour les différents types de risques bancaires et financiers.
Maitriser les réseaux NTIC de la gestion de l’information, GRC-SIAD
Acquérir des outils d’aide à la décision ; mathématiques financières
Connaître les principaux principes de fiscalité et d’optimisation fiscale pour le particulier
Connaître le Marketing Mix appliqué à la banque et à l’assurance. Segmentation comportementale et tarification
Apprendre à travailler en équipe dans le but d'améliorer la qualité de service en front office. Acquisition des réflexes professionnels face à des clients coupables d'incivilités vis-à-vis du personnel et à l'égard d'autres clients en agence.
Comprendre et analyser les besoins du particulier, proposer et conduire un entretien de vente, savoir argumenter.
Commercialiser des produits de services. Présenter une proposition et conclure une vente.
Savoir optimiser l'usage des centres d'appels, des plateformes téléphoniques et de la banque en ligne. Utiliser les réseaux sociaux pour développer une nouvelle forme de proximité relationnelle avec le client et protéger la notoriété et l'image de l'entreprise
Connaître les opérations et les services du compte du particulier : ouverture, suivi, obligations. Connaître les moyens de paiements y compris les moyens de paiements innovants.
Connaître les besoins des particuliers et les offres correspondantes de produits d'épargne.
Connaître les différents types de financement : a) de biens de consommation ou des besoins de trésorerie (prêt personnel affecté et non affecté, location avec option d'achat, crédit renouvelable), b) de projets immobiliers (prêt classique à l'habitat, prêt d'épargne logement, prêt à taux zéro, prêt sur ressources du LDD, crédit relais). Détection et prévention du risque de crédit
Connaître les différents produits d’assurance, IARD, prévoyance, assurance vie, retraite, savoir rédiger une offre personnalisée. Assurer l’offre d’une gamme diversifiée en produits de placements financiers pour les particuliers
Analyser la situation patrimoniale d’un particulier et présenter une offre en produits correspondant à ses besoins. Gérer un portefeuille client comme un fond de commerce. Assurer le développement commercial de la gestion patrimoniale.
Découvrir le marché des entreprises individuelles (artisan, commerçants) et des professions libérales. Produits de service à offrir, risques particuliers de ce marché. Technique de financement pour l’exploitation, l’investissement et l’engagement par signature.
Connaître les différents types de financement proposés par les associations de microcrédit (France Active, Initiative France, ADIE) sur le marché des micro-entreprises et micro-associations (prêts à titre onéreux, prêts d'honneur, prêts NACRE). Découvrir les savoir-faire en matière de pré-accompagnement et de post-accompagnement des porteurs de projets.
Acquérir les méthodes de communication en langue anglaise pour développer et gérer la relation client particulier et professionnel en banque assurance
Mise en œuvre d’une relation tuteur et tuteuré sur un projet applicatif du service où travaille l’apprenant.
Rédaction et soutenance d’un mémoire professionnel.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Secteurs d’activités
Banque-Finance, Assurances, Etablissements Publics, Institutions Economiques et Financières internationales.
Types d'emplois accessibles
Type emplois accessiblesChargé de clientèle an banque ou en assurance
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 295 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 3 160
Nouvelle-Aquitaine 1 795
Pays de la Loire 1 697
Auvergne-Rhône-Alpes 1 597
Occitanie 1 576
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182
Bretagne 1 021
Grand Est 1 011
Bourgogne-Franche-Comté 954
Hauts-de-France 828
Normandie 800
Centre-Val de Loire 686
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
16 597
projets de recrutement
24 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, VAE
Enseignants-Chercheurs, Enseignants et Professionnels de la banque et de l'assurance
Composition du jury — Contrat de professionnalisation
Recrutement effectué par les établissements de Crédit ou entreprises d’assurance, après pré-sélection des dossiers par les responsables de la formation.
Composition du jury — Candidature individuelle
Possible pour partie du diplôme par VES ou VAP Enseignants-Chercheurs, Enseignants et Professionnels de la banque et de l'assurance