Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
Analyser la recevabilité de la demande de crédit, la situation financière du client et rechercher les informations complémentaires (greffe, liasse fiscale, ...)
Evaluer les risques économiques, financiers, juridiques liés à l'octroi du crédit et vérifier la rentabilité de l'opération pour la banque
Etablir une étude patrimoniale, proposer les cadres juridiques, fiscaux et les produits adaptés (assurance vie, portefeuille boursier, ...)
Déterminer une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et orienter si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
Réaliser un bilan de la situation financière du client et effectuer des propositions commerciales
Proposer le service/produit financier adapté à la demande du client
Déterminer les résultats quotidiens par produit, ligne de produits (titres, taux, ...) et établir les courbes d'évolution
Valoriser les portefeuilles d'actifs financiers en continu
Analyser l'information financière, économique et géopolitique pouvant impacter les marchés
Identifier les objectifs et les priorités des clients (valorisation de capital, fonds sécurisés, revenu régulier, ...)
Calculer la valeur quotidienne de chaque actif financier du portefeuille, son évolution et mesurer les risques financiers
Identifier les besoins en renouvellement de titres/actifs financiers du portefeuille selon leur courbe d'évolution et les indices des marchés financiers
Surveiller l'équilibre de répartition du portefeuille (actions, obligations, ...) suivant les critères de rentabilité souhaités
Compétences attestées
Calculs financiers et Mathématiques financières
Analyse de risques financiers
Comptabilité générale
Réglementation bancaire
Droit civil et droit du patrimoine professionnel et Fiscalité
Réglementation bancaire
Economie des marchés financiers
Fiscalité
Analyse statistique
Ratios de contrôle
Méthodes de valorisation
Macroéconomie
Microéconomie
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Banque Finance Entreprises (gestion financière et gestion de trésorerie)
Types d'emplois accessibles
analyste financier, analyste crédit, chargé de clientèle entreprise, responsable commercial, conseiller en gestion de patrimoine, responsable production sinistre, trading, back-office, gestion des risques, gestion d’actifs, gestion actif-passif, Trésorier, Responsable financier, Conseiller clientèle entreprise ou professionnelle, Auditeur comptable et financier, Conseiller en fusions acquisitions
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée
(3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 542 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
-
QAX02 — Experts de la banque tension 1/5 (Très faible)
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
10 916
projets de recrutement
17 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX01 — Experts de la finance
-
QAX02 — Experts de la banque
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale
Jury désigné par le Président de l’université d’Orléans, présidé par un enseignant chercheur nommé et constitué de personnes ayant contribué aux enseignements en application de l’article L 613-1 du code de l’éducation
Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation
oui
Composition du jury — Candidature individuelle
non
Composition du jury — VAE
Enseignants-chercheurs et professionnels
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