RNCP23509
Inactive
· Niveau 6
Droit, Economie, Gestion - Mention : Assurance, banque, finance - Spécialité : Conseiller clientèle expert
Certificateur · Ministère chargé de l'enseignement supérieur
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
—
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Objectif du diplôme, du titre ou du certificat :
Cette formation s'inscrit dans le développement d'un partenariat entre l'université et le centre de formation de la profession bancaire (CFPB) permettant aux conseillers de clientèle de particuliers en poste d'acquérir des compétences complémentaires en formation continue.
Les diplômés possèdent au préalable une première expérience commerciale réussie en agence dans la gestion d'un fonds de clientèle de particuliers. Ils affirment leur maîtrise des techniques bancaires et assurances, démontrent leur faculté à la négociation et font preuve d'un comportement commercial leur permettant la gestion d'un portefeuille de clientèle haut de gamme. Ils possèdent un état d'esprit responsable et mature s'illustrant notamment dans la recherche d'autonomie dans le métier, la prise de recul sur l'actualité et l'environnement. Ils ont la capacité à synthétiser les enseignements reçus, à les transférer vers d'autres collaborateurs comme s'ils devenaient tuteurs eux-mêmes et l'aptitude à échanger en groupes sur des problématiques professionnelles. La formation permet donc de valider un premier niveau de qualification de la filière gestion de patrimoine en agence
Compétences attestées
Le titulaire du diplôme est capable de :
Savoir évaluer le patrimoine d'un client (composition, structure et mode de détention),
Savoir identifier la situation patrimoniale, juridique et fiscale d'un client,
Savoir évaluer les capacités d'épargne et le besoin de financement d'un client,
Connaître l'environnement juridique et fiscale des banques, la réglementation LABFT et ses obligations,
Savoir analyser le budget et les flux financiers d'un foyer, évaluer et identifier les risques familiaux,
Savoir distinguer un patrimoine privé d'un patrimoine professionnel,
Savoir anticiper et prendre en charge une succession professionnelle ou une transmission d'activité,
Connaître les régimes de retraite et de prévoyance, identifier et proposer les produits d'épargne retraite,
Savoir restituer et vendre des propositions commerciales tout en sachant les valoriser,
Connaître la place de l'assurance vie dans le patrimoine des clients et les implications fiscales,
Savoir appréhender et évaluer les différents éléments composant la rentabilité d'un portefeuille...
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Les diplômés occupent des postes de collaborateurs dans les banques ou les agences d'assurance.
Types d'emplois accessibles
Le titulaire du diplôme peut exercer les emplois suivants :Conseiller clientèle de particuliers expert
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 159
Nouvelle-Aquitaine 1 086
Pays de la Loire 1 011
Occitanie 861
Bourgogne-Franche-Comté 794
Bretagne 737
Auvergne-Rhône-Alpes 668
Provence-Alpes-Côte d'Azur 550
Grand Est 421
Normandie 331
Hauts-de-France 307
Centre-Val de Loire 217
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
8 289
projets de recrutement
15 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Non
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Non
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale
Le jury est composé d’enseignants, enseignants-chercheurs et de professionnels ayant contribué aux enseignements ou choisis en raison de leur compétence sur proposition des personnels chargés de l'enseignement.
Composition du jury — VAE
Le jury est composé d’enseignants, enseignants-chercheurs et de professionnels