Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
Le responsable de point de vente ou Directeur d’Agence, selon le réseau et la taille de l’entreprise, est au cœur de l’activité de la banque. C’est un manager dont le rôle est essentiel et les missions très étendues. Il participe au développement de son agence dans le cadre des orientations générales de la banque et assume les relations avec l’environnement extérieur de l’entité.
Le Chargé de clientèle de professionnels gère, conseille et développe une clientèle de commerçants, d’artisans, de professions libérales et d’entreprises. Il a vocation à être l’interlocuteur unique pour répondre aux besoins privés et professionnels de ses clients.
Compétences attestées
Compétences du Directeur d’agence :
compétences acquises : maîtrise des techniques de financement, d’analyse des risques, de gestion des garanties, capacité à conseiller un client sur un plan personnel et professionnel, aptitude au management d’équipe, à la motivation des collaborateurs et à la gestion d’un centre de profit. Il est vecteur de l’image de l’entreprise qu’il représente.
compétences commerciales : analyser l’ensemble des besoins et motivations des clients de son agence, concevoir et développer un plan de marketing local, organiser des campagnes de promotion et de prospection locale, anticiper les évolutions du secteur commercial confié….
compétences comportementales : gérer un temps en intégrant les contraintes de l’unité, développer un état d’esprit au sein de son équipe. D’un excellent relationnel, il est adaptable, rigoureux et bien organisé. Il doit savoir faire preuve de sang froid et être capable de prendre des initiatives et des décisions, tout en ayant le souci du reporting. Il a un certain charisme et le sens du travail en équipe. Il possède une bonne culture générale, un solide bagage technique et un sens aigu du risque.
Compétences managériales : capacité à gérer et à animer un centre de profit ; capacité à gérer des projets
Compétences du Chargé de clientèle de professionnels :
compétences acquises : c’est, à la fois, un commercial, un conseiller et un technicien. Il sait prospecter en vue de vendre des produits et services bancaires et d’assurance dans le cadre d’objectifs négociés. Il entretient des relations suivies et personnalisées avec ses clients. Il instruit les dossiers de crédit, effectue des opérations de placement, gère les risques et veille à la rentabilité de son portefeuille de clients.
compétences commerciales : il doit déceler les besoins de ses clients tant sur le plan personnel que professionnel. Il a la fibre commerciale, le goût pour la prospection. Curieux d’esprit, il s’intéresse à l’environnement économique et social de sa zone de chalandise.
compétences comportementales : anticiper et entendre les besoins de sa clientèle, sens du travail en équipe.
compétences managériales : savoir gérer un projet de prospection commercial et conduire une campagne promotionnelle de produits et services bancaires et financiers.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Secteurs d’activités : Banque, Assurance, Bancassurance, Finance,
Directeur d’agence ou Chargé de clientèle de professionnels.
Types d'emplois accessibles
Métiers de cadres commerciaux de la banque de détail ou de l’assurance exercés dans les réseaux : agences bancaires, centre d’affaires, direction de groupes d’agences, direction régionale,…
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Pour la commercialisation des produits d’assurance, il faut posséder un certificat (formation assurée par la FFSA pour les assurances ou par les filiales d’assurance des banques ; une trentaine d’heures de formation, une demande d’agrément sera formulée auprès de la profession eu égard au volume d’heures de cours assuré par la formation au Master management de la Banque et de l’Assurance.
Préparation à la certification AMF
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée
(3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 615 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX02 — Experts de la banque tension 1/5 (Très faible)
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
-
QEX01 — Managers en banque assurance tension 2/5 (Faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
10 262
projets de recrutement
14 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX02 — Experts de la banque
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
-
QEX01 — Managers en banque assurance
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale
Jury composé des enseignants universitaires et professionnels. Pour la soutenance des rapports et mémoires, le jury est également mixtes : le tuteur de l'université et le tuteur de l'entreprise Personnes ayant participé aux enseignements (loi n° 84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l'enseignement supérieur)
Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE
idem
Base légale
Date d'échéance31-01-2020
Pour plus d'informations · Statistiques