Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
Parcours-type : Gestion de patrimoine
L’objectif du Master Gestion de patrimoine est de certifier des spécialistes en gestion de patrimoine aptes à développer les meilleures stratégies de gestion de patrimoine - qu'ils auront appris à maîtriser à partir d'une connaissance approfondie des principes financiers, juridiques et fiscaux- et des techniques de vente. La spécialité vise à former des professionnels en mesure de définir des offres d’allocations d’actifs qui prennent en compte les souhaits spécifiques de leurs clients, que ce soit en termes de fiscalité, de prise de risque, de rentabilité attendue, d’horizon d’investissement ou de supports. A ce titre, le master constitue une certification d'excellence dans des domaines tels que :
La fiscalité (personnelle et des dirigeants, du patrimoine, internationale):
L'analyse du risque fiscal
Le droit (famille, succession...)
Les investissements immobiliers (du point de vue juridique, fiscal et financier)
Les montages financiers, les stratégies de diversification, l'évaluation d'entreprise
Le management de la relation commerciale.
Compétences attestées
A l’issue du Master à Gestion de patrimoine, le diplômé est capable de :
Réaliser le bilan patrimonial d’un particulier (les actifs qu’il possède), tenant compte des caractéristiques de la personne, de sa famille, de sa situation financière et professionnelle, de son aversion au risque, de son histoire et de ses objectifs patrimoniaux.
Concevoir des stratégies patrimoniales globales intégrant : le couple rentabilité/risque des actifs dans lesquels le patrimoine peut être investi, la transmission du patrimoine tenant compte de la fiscalité et des problématiques familiales, les besoins financiers à venir, les risques juridiques et fiscaux des montages proposés
Conseiller un épargnant individuel dans ses choix pour constituer un patrimoine, diversifier ses investissements, assurer la rentabilité de son épargne, préparer sa retraite ou envisager sa succession, dans un contexte français ou international.
Définir des offres d'allocations d'actifs (financiers, immobiliers…) répondant aux souhaits et aux possibilités spécifiques du client…
Faire de la veille juridique, fiscale et financière afin de faire évoluer les préconisations patrimoniales réalisées.
Argumenter, convaincre et adapter les propositions dans une optique commerciale ; démontrer l’intérêt stratégique et financier de l’opération proposée.
Coordonner le travail de spécialistes (notaires, experts-comptables, banquiers, assureurs, avocats, agents immobiliers et autres gestionnaires d'actifs).
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Secteurs d’activités
Banques/Finances/Assurances
Audit et conseil
Fusions & Acquisitions
Notariat
Droit
Types d'emplois accessibles
Conseiller fiscal / Conseillère fiscaleGérant(e) de patrimoine
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Le master :
- Confère la compétence juridique appropriée ;
- est un diplôme de master permettant de justifier du niveau I de capacité professionnelle – intermédiation (art. A. 512-6 du code des assurances);
- est un diplôme délivré au nom de l’État, d’un niveau supérieur à trois années d’études supérieures après le baccalauréat et sanctionnant des études juridiques, économiques ou commerciales (Décret n°2008-355 du 15 avril 2008 modifiant le décret n°72-678 du 20 juillet 1972 fixant les conditions d’application de la loi n°70-9 du 2 janvier 1970 réglementant les conditions d’exercice des activités relatives à certaines opérations portant sur les immeubles et les fonds de commerce).
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée
(4/5)
en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 430 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
6 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
P3X90 — Professionnels du droit tension 4/5 (Élevée)
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
-
QEX01 — Managers en banque assurance tension 2/5 (Faible)
-
R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier tension 5/5 (Très élevée)
-
R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics tension 1/5 (Très faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
21 275
projets de recrutement
37 %
jugés difficiles à recruter
2 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
6 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
P3X90 — Professionnels du droit
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
-
QEX01 — Managers en banque assurance
-
R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier
-
R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE
Personnes ayant contribué aux enseignements (Loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’enseignement supérieur)
Base légale
Date d'échéance31-10-2019
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