RNCP23880
Inactive
· Niveau 6
Mention : Assurance, banque, finance : chargé de clientèle
Certificateur · Ministère de l'Enseignement Supérieur
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
—
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Parcours : Conseiller de clientèle expert
Le chargé de clientèle banque, assurance équipe la clientèle de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit. Il gère un portefeuille de clients particuliers ou petits professionnels, sous la responsabilité d'un directeur d'agence.
Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d’analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers des fonctions d'encadrement.
Il doit être aussi capable de prendre des responsabilités de directeur adjoint d’agence voire de direction d’une petite agence.
Parcours : Conseiller de clientèle particuliers multicanal
Ce diplôme vise à former des chargés de clientèles multicanaux en Banque et Assurance. Le chargé de clientèle est le lien entre l’entreprise (la Banque ou l’assureur) et son client particulier. Il est chargé de remplir les objectifs assignés par sa hiérarchie en fonction des besoins de ses clients.
Pour ce faire, il aura à:
Développer et gérer un portefeuille de clients et de prospects particuliers
En assurer le suivi et la gestion administrative en intégrant les obligations liées au respect des règles de déontologie et d’éthique
Mettre en application les règlementations MIF (directives des Marchés et Instruments Financiers) et KYC (connaissance du client)
Fidéliser sa clientèle dans le respect des règles précitées.
Afin de remplir les objectifs de sa mission, il est nécessaire de :
D’avoir une aisance rédactionnelle et personnelle
De bien se maitriser et d’être à l’écoute de son client
De connaitre les produits et services et de savoir les conseiller, les expliquer et les vendre
de travailler en équipe et avec le sens du collectif
D’aimer le challenge tout en respectant sa hiérarchie et ses collègues
Compétences attestées
Parcours : Conseiller de clientèle expert
le titulaire de la certification :
connaît le fonctionnement de la profession bancaire et de l'économie monétaire
connaît les produits et les mécanismes de distribution de l'assurance en France
maîtrise les techniques d'établissement des diagnostics en matière de financement des particuliers et des petites structures professionnelles (TPE, profession libérale…) en vue de proposer des solutions adaptées
connaît les techniques de communication, d'encadrement et de recrutement
sait analyser les documents financiers d'une entreprise, un business plan et des tableaux de gestion
appréhende l'environnement juridique de l'entreprise : contrats, problèmes, responsabilité
analyse la stratégie et la relation de l'entreprise avec ses clients, grâce à des outils et une bonne culture des affaires
maîtrise les techniques de vente et de gestion des clients
maîtrise les outils bureautiques en vue de présenter des documents, des présentations et des rapports.
le titulaire de la certification de la licence professionnelle Banque Assurance Multicanal :
connaît le fonctionnement de la profession bancaire et de l'économie monétaire
connaît les produits et les mécanismes de distribution de l'assurance en France
maîtrise les techniques d'établissement des diagnostics en matière de financement des particuliers en vue de proposer des solutions adaptées
appréhende les techniques de communication, d'encadrement et de recrutement
appréhende l'environnement juridique et financier de l'entreprise
analyse la stratégie et la relation de l'entreprise avec ses clients, grâce à des outils et une bonne culture de l’environnement économique
applique les règles de déontologie et prudentielles de l’entreprise
appréhende les différents métiers de la Banque et oriente son client en cas de besoins vers des spécialistes
maîtrise les techniques de vente et de gestion des clients ainsi que l’ensemble des données et outils du ‘’multicanal’’
maîtrise les outils bureautiques en vue de présenter des documents, des présentations et des rapports.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Les établissements d’exercice de l’emploi sont les banques, les sociétés d’assurance, les établissements spécialisés dans le crédit dont LA POSTE. Il s'agit principalement d'enseignes nationales ou régionales
Types d'emplois accessibles
CONSEILLER DE CLIENTELE PARTICULIERS MULTICANALCONSEILLER CLIENTELE BONNE GAMMECONSEILLER FINANCIERDIRECTEUR ADJOINT D’AGENCEDIRECTION D’UNE PETITE AGENCE.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée (3/5)
Principaux facteurs : Intensité d'embauche, Manque de main-d'œuvre disponible et Conditions de travail contraignantes.
2 144 €
salaire médian (mensuel)
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 7 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
R1X67— Télévendeurs et téléconseillers tension 3/5 (Modérée) -
R3X80— Maîtrise des magasins tension 2/5 (Faible) -
R4X92— Cadres du management des magasins tension 1/5 (Très faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 6 456
Nouvelle-Aquitaine 5 048
Auvergne-Rhône-Alpes 3 542
Pays de la Loire 2 773
Occitanie 2 714
Grand Est 2 557
Hauts-de-France 2 266
Provence-Alpes-Côte d'Azur 2 070
Bretagne 1 826
Bourgogne-Franche-Comté 1 750
Normandie 1 730
Centre-Val de Loire 1 202
La Réunion 298
Guadeloupe 207
Mayotte 81
Corse 71
Martinique 49
34 640
projets de recrutement
27 %
jugés difficiles à recruter
9 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 7 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances -
R1X67— Télévendeurs et téléconseillers -
R3X80— Maîtrise des magasins -
R4X92— Cadres du management des magasins
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale
Enseignants et intervenants professionnels ayant contribué aux enseignements - Art 17 de la loi 84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’Enseignement Supérieur
Composition du jury — Formation continue, Apprentissage
Idem
Composition du jury — Contrat de professionnalisation
- Idem - Parcours : Conseiller de clientèle particuliers multicanal En contrat de professionnalisation sur 2 ans
Composition du jury — Candidature individuelle
Possible pour partie du diplôme par VES (Validation des Etudes Supérieures) - Décret 2002-529 du 16 avril 2002 relatif à la validation d'études supérieures accomplies en France ou à l'étranger ou VAPP (Validation des Acquis Personnels et Professionnels) - Décret n°85-906 du 23 août 1985 fixant les conditions de validation des études, expériences professionnelles ou acquis personnels en vue de l'accès aux différents niveaux de l'enseignement supérieur.
Composition du jury — VAE
Enseignants, enseignants-chercheurs et professionnels - Décret n° 2002-590 du 24 avril 2002 pris pour l'application du premier alinéa de l'article L. 613-3 et de l'article L. 613-4 du code de l'éducation et relatif à la validation des acquis de l'expérience par les établissements d'enseignement supérieur (JORF n°98 du 26 avril 2002 page 7513)