# RNCP23974 - Mention FINANCE **Code:** RNCP23974 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 7 - **Sigle:** MASTER — Master - **Codes NSF:** 314r, 313r, 313m - **Type d'enregistrement:** Enregistrement de droit ## Certificateur(s) - Ministère de l'Enseignement Supérieur - Université de Cergy-Pontoise - Site web: http://www.u-cergy.fr ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Cette mention comprend 2 parcours-type: - Gestion des instruments financiers - Gestion des risques financiers 1)     Les métiers du back et middle office (Banque de Financement et d’Investissement)  « Depuis 2010, le secteur bancaire a subi de profonds changements, ce qui a amené à une évolution des métiers du back et du middle office. Ainsi, ces métiers sont aujourd'hui en pleine mutation et prennent une dimension plus riche, plus complète et plus polyvalente. Ses compétences s’en trouvent donc élargies. » (Cf. l’Observatoire des métiers de la Banque de Financement et d’Investissement) Gestionnaire middle office Il produit et diffuse des analyses financières nécessaires au suivi de l'activité (volumes traités, limites de risque, « P/L ») Il contrôle les non-dépassements des limites de risque définies par la Direction des Risques Il traite, contrôle et valide des opérations effectuées par le Front Office Il gère des évènements de marchés sur les produits traités par le Front Office Il participe au rapprochement économique et comptable entre le Front Office et le Back Office Il met en place des schémas de traitement administratif (comptable, juridique) pour les nouveaux produits en collaboration avec le Front Office, le Back Office et l’IT Gestionnaire back office Il assure tout ou partie des traitements d’opérations, depuis la négociation jusqu’à la production comptable Il est spécialisé par activité/produits : marché (trésorerie, change, produits dérivés, structurés, titres...), bancaires (moyens de paiement, engagements), opérations de bourse, monétique, affacturage, gestion d’actifs... Il effectue les règlements et les livraisons de titres Il supervise le traitement des opérations Il vérifie la bonne application des normes de fonctionnement, les procédures et les contrôles du service Il contribue à l’amélioration des délais, de la quantité en termes comptables, du rendement et de la sécurité des traitements.   2)      Les métiers de la Banque commerciale Les métiers commerciaux représentent la catégorie de métiers la plus importante dans la banque. Chargé de clientèle professionnels ou chargé de clientèle PME Il promeut et vend les produits et services bancassurance aux professionnels/PME Il conseille la clientèle en termes d'investissements et de placements en l'orientant si nécessaire vers d'autres interlocuteurs au sein de la banque Il gère et développe un portefeuille de clients professionnels/PME Il assure le suivi de l'évolution du client Il vérifie la qualité des informations comptables et financières Il identifie les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment...) Il négocie les conditions financières et les garanties Il instruit les demandes de crédit et en évalue les risques Il prospecte de nouveaux clients Il suit les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales, spécifiques au secteur bancaire Il actualise les fichiers commerciaux Il entretient des relations avec les professionnels/PME par la tenue de points réguliers Il gère les opérations en anomalie ou les facilités de caisse (comptes débiteurs, découverts autorisés...)   3)     Les métiers du contrôle interne (ou externe en cabinet) Risque analyste ou risque manager Il identifie, hiérarchise et évalue les risques au sein de chaque activité et processus bancaires Il joue un rôle de conseil sur les risques auprès des opérationnels de la banque Il assure la formation interne sur la gestion des risques et l’assurance : former un réseau de correspondants risques afin de remonter les incidents Il assure le suivi de la politique de prévention Il est à l’écoute de l’évolution des risques de la banque : prise en compte des fluctuations financières et économiques Il participe à la mise en place de normes à utiliser pour la mesure des risques et relation avec la Direction dans la recherche de limites optimales à mettre en place. ### Compétences attestées Option 1 - FINANCE MATHEMATIQUE ET MARCHES DE CAPITAUX Comprendre le fonctionnement des  marchés financiers, Connaître les outils de financement des entreprises, Calculer les prix des actifs, Gérer les risques par des instruments dérivés, Implémenter informatiquement  les modèles d’évaluation Option 2 - BANQUE, ASSURANCE ET MARCHES DE CAPITAUX Comprendre le fonctionnement des  marchés financiers, Connaître les outils de financement des entreprises, Analyser les états comptables des entreprises, Comprendre les opérations de haut de bilan, Comprendre la gestion bancaire, Comprendre la gestion des assurances Option 3 - GESTION DES INSTRUMENTS FINANCIERS Comprendre le fonctionnement des marchés financiers, Connaître les outils de financement des entreprises, Comprendre les activités du post-marché, Analyser la comptabilité et la valorisation des portefeuilles, Comprendre les opérations de haut de bilan, Comprendre la gestion bancaire, Comprendre la gestion des assurances   Parcours GESTION DES INSTRUMENTS FINANCIERS GESTION DE PROJETS : Conduire un projet en équipe pluridisciplinaire et / ou transversale à la structure : Risk Management (risques marchés, crédit, opérationnels), Post marché, MOA, Front offices, Audit interne et externe. Travailler en équipe et/ou animer des groupes de travail dans un contexte international : Front offices (marchés, financements / financements de projets), Post marché. FINANCE : Maîtriser les outils financiers fondamentaux tels que les mathématiques financières ou les mécanismes de fixation des taux et les domaines liés à l’activité bancaire (fiscalité, réglementation) : Front offices, Risk Management, Audit et contrôle interne et externe. ANALYSE STRATEGIQUE : Analyser des problématiques complexes en fonction de l’environnement externe et des contraintes internes : Veille réglementaire et stratégique, Risk Management, Audit et contrôle interne et externe, Front offices, Trésorerie. INFORMATIQUE : Maîtriser les outils informatiques (tableurs, bases de données, systèmes d’information et progiciels de suivi des risques, des limites, de l’activité et de production des états réglementaires) : Middle office, Contrôle de gestion, Reporting, Trésorerie. LANGUES : Travailler dans un environnement international et / ou à l’étranger, dans une langue étrangère : Front offices, MOA, Communication financière, Trésorerie.   Spécificités des 3 options : * Option 1 marchés financiers, instruments et valorisation  DEVELOPPEMENT COMMERCIAL : Développer des portefeuilles dans des secteurs diversifiés (banques commerciales, banques de financement et d'investissement, institutions financières, Corporates, PME…) : Front offices, Gestion privée, Gestion d’actifs. VEILLE : ,Assurer la veille de sa spécialité et prendre en compte les innovations : Conformité, Veille réglementaire, Risk Management, Front offices marchés. CONSEIL : Conseiller en interne et en externe en fournissant des informations pertinentes,  en aidant à la définition des besoins et en proposant des stratégies d’investissement : Front offices, Risk Management, Gestion d’actifs. ANALYSE : Assurer la valorisation et la transcription d’opérations de marché simples et complexes dans les systèmes d’information internes : Post marché, Middle office, Risk Management. *  Option 2 marchés financiers, audit et contrôle COMMUNICATION : Traiter et sélectionner l’information afin de la restituer de manière adaptée au public visé : Communication financière, analyse financière, Reporting, Contrôle de gestion, Audit et contrôle interne, Gestion privée, Gestion d’actifs. Organiser et exploiter des données pertinentes à destination de la direction générale : Reporting, Contrôle de gestion, Audit et contrôle interne. Elaborer des écrits de synthèse sur des problématiques complexes : Audit et contrôle interne, Veille réglementaire, Conformité, Front offices. VEILLE : Assurer la veille de sa spécialité et prendre en compte les innovations : Conformité, Veille réglementaire, Risk Management, Front offices marchés. AUDIT : Contrôler les activités d’un point de vue comptable, règlementaire ou de respect des procédures internes et exigences externes : Contrôle budgétaire, Contrôle et audit interne, Risk Management, Conformité. * Option 3 risques et relations entreprises COMMUNICATION : Traiter et sélectionner l’information afin de la restituer de manière adaptée au public visé : Communication financière, analyse financière, Reporting, Contrôle de gestion, Audit et contrôle interne, Gestion privée, Gestion d’actifs. DEVELOPPEMENT COMMERCIAL : Développer des portefeuilles dans des secteurs diversifiés (banques commerciales, banques de financement et d'investissement, institutions financières, Corporates, PME…) : Front offices, Gestion privée, Gestion d’actifs.   Parcours GESTION DES RISQUES FINANCIERS FINANCE DE MARCHE : Evaluer les prix des actifs dérivés et élaborer leurs couvertures, Développer l'économétrie des variables financières, Mettre en place les instruments de gestion de portefeuille, Analyser les produits structurés et mesurer leur adéquation. FINANCE D’ENTREPRISE : Concevoir et mettre en place les décisions en matière d'investissement, Evaluer et contrôler les ratios standards de gestion, Développer les calculs de la VAN à l'aide des différents concepts d'options réelles. GESTION DES RISQUES FINANCIERS : Réaliser des études concernant la détermination des Value-at-Risk pour contrôler les différentes classes de risque, Développer les outils statistiques nécessaires à la mise en œuvre des accords de Bâle III, Améliorer le traitement des données dans le cadre du reporting des incidents, Elaborer des outils d'aide à la décision et de mesure de performance des activités financières. ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Etablissements bancaires, établissements financiers, assurances, cabinets d’audit, cabinets de conseil, sociétés de gestion, grandes entreprises et PME (tous secteurs) ### Type d'emplois accessibles Cadre back ou middle office sur les marchés financiers, chargé d’affaires entreprises ou professionnels, analyste risque, analyste financier, sales, contrôleur de gestion, risk manager, contrôleur interne, contrôleur externe, auditeur interne, contrôleur de gestion, assistant trésorier / trésorier, conseiller en gestion de patrimoine… ### Code(s) ROME C1301, C1302, C1303, M1201, M1204 ### Références juridiques des réglementations d'activité A compléter (Reprise) ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Très élevée (5/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible - **Salaire médian (mensuel) :** 2 714 € - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - L1X60 — Employés de la comptabilité · tension 4/5 (Élevée) - L4X81 — Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables · tension 5/5 (Très élevée) - L5X90 — Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes) · tension 3/5 (Modérée) - QAX01 — Experts de la finance · tension 2/5 (Faible) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 25 754 - **Jugés difficiles à recruter :** 41 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 - L1X60 — Employés de la comptabilité - L4X81 — Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables - L5X90 — Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes) - QAX01 — Experts de la finance ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale Personnes ayant contribué aux enseignements - Art 17 de la loi 84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’Enseignement Supérieur ### Composition du jury — Formation continue, Apprentissage Pour GIF, hors GRFI Personnes ayant contribué aux enseignements - Art 17 de la loi 84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’Enseignement Supérieur ### Composition du jury — Contrat de professionnalisation Idem pour GIF Hors GRFI ### Composition du jury — Candidature individuelle Pour GIF, hors GRFI Possible pour partie du diplôme par VES (Validation des Etudes Supérieures) – Décret 2002-529 du 16 avril 2002 relatif à la validation d'études supérieures accomplies en France ou à l'étranger ou VAPP (Validation des Acquis Personnels et Professionnels) - Décret n°85-906 du 23 août 1985 fixant les conditions de validation des études, expériences professionnelles ou acquis personnels en vue de l'accès aux différents niveaux de l'enseignement supérieur. ### Composition du jury — VAE Enseignants, enseignants-chercheurs et professionnels - Décret n° 2002-590 du 24 avril 2002 pris pour l'application du premier alinéa de l'article L. 613-3 et de l'article L. 613-4 du code de l'éducation et relatif à la validation des acquis de l'expérience par les établissements d'enseignement supérieur  (JORF n°98 du 26 avril 2002 page 7513) ## Pour plus d'informations Site de l'université de Cergy-Pontoise **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/23974/ --- *Généré le 13/10/2026 à 07:48*