Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier parcours Conseiller commercial clientèle particulier gère et développe un portefeuille de clients dans le secteur de la banque/assurance. Il équipe ses clients de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit. Ses activités principales sont :
entrer en relation avec une clientèle de particuliers
répondre aux besoins des clients (besoins de produits, de services, d'épargne, de financement)
développer le volume d'affaires réalisé par son établissement
Compétences attestées
Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier est capable de :
expliquer à un client les modalités et le fonctionnement de l'épargne bancaire, distinguer toutes les variétés de valeurs mobilières utilisées par une clientèle de particuliers, exécuter un ordre de bourse simple ;
appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières ;
réunir et apprécier les garanties et autres pièces juridiques nécessaires à la présentation d'un dossier de financement ;
interroger les bases de données sur les encours et incidents des emprunteurs ;
identifier les principes et les mécanismes des opérations relatives au fonctionnement des comptes ;
détecter les incidents de fonctionnement et les opérations suspects ;
analyser et porter un jugement sur la qualité d'une relation et proposer le cas échéant des solutions ;
comprendre, prévenir et gérer les risques relatifs à la vie en agence ;
analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine ;
adapter le questionnement au comportement du client ;
concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante ;
composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées ;
prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux compte-tenu des aléas ;
conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture sur la base du diagnostic effectué.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le Conseiller Clientèle de particuliers exerce son activité dans un établissement bancaire et plus particulièrement dans les activités de la banque de détail. Il peut également intégrer une société d'assurance ou un cabinet de courtage en crédits (immobilier et à la consommation) et en assurances.
Types d'emplois accessibles
Ce professionnel peut prétendre aux emplois suivants :
assistant clientèle
conseiller clientèle particulier
conseiller en assurance
conseiller clientèle à distance
Ces métiers sont ouverts sur de nombreuses possibilités d'évolution vers des postes plus technique ou vers des postes d'encadrement dans les domaines de la banque et de l'assurance : conseiller en gestion de patrimoine, chargé d'affaires gestion privée, directeur d'agence...
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée
(4/5)
en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
8 289
projets de recrutement
15 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Non
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation continue
Personnes ayant contribué aux enseignements (Loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l'enseignement supérieur)
Composition du jury — Contrat de professionnalisation
Personne ayant contribué aux enseignements (Loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l'enseignement supérieur)
Composition du jury — Candidature individuelle
Possible pour partie du diplôme par VES ou VAP (commission pédagogique présidée par un professeur des universités et comprenant deux enseignants chercheurs de la formation et un enseignant chercheur ayant des activités en matière de formation continue
Composition du jury — VAE
Trois enseignants chercheurs ainsi que deux personnes ayant une activité principale autre que l'enseignement et compétentes pour apprécier la nature des acquis (Loi n°2002-73 du 17 janvier 2002)
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
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