# RNCP25483 - Responsable de clientèle banque, finance, assurance **Code:** RNCP25483 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313w - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 03-01-2020 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - ECORIS - SIRET: 38939545000031 - Site web: https://www.ecoris.com/ - INSTITUT FORMATION CONSEIL - SIRET: 37924163100058 - Ly formation - SIRET: 81043501600011 - Site web: https://www.ecoris.com - ICADEMIE - SIRET: 48908897100051 ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Les métiers visés sont tous ceux qui présentent, conseillent, commercialisent des produits bancaires, financiers, d'assurance pour la gestion d'un portefeuille de clients particuliers ou professionnels. Le responsable de clientèle Banque, Finance, Assurance équipe la clientèle de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit, et permet de gérer un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d'un directeur d'agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d'analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers des fonctions d'encadrement. ### Compétences attestées La certification atteste que le titulaire possède les compétences suivantes : - Développement d'un portefeuille clients d'un organisme bancaire, de la finance ou de l'assurance; - Présentation technique de produits financiers, bancaires et d'assurances; - Conseils clients sur des problématiques bancaires, financières et d'assurance; - Contrôle de dossiers techniques de clients en lien avec des demandes et des situations données. ## Blocs de compétences ### RNCP25483BC01 - Gestion d’un portefeuille clients dans le respect de la réglementation **Liste de compétences:** Descriptif : Gérer des opérations en connaissant le fonctionnement de la profession bancaire et de l'économie monétaire. Modalités d’évaluation : Le candidat tire au sort une question de réflexion relative à une ou plusieurs des compétences associées au bloc de compétences. ### RNCP25483BC02 - Maîtrise des dimensions patrimoniale et juridique **Liste de compétences:** Descriptif : Etablir des diagnostics en matière de fiscalité des particuliers et proposer des solutions adaptées. Modalités d’évaluation : Le candidat tire au sort une question de réflexion relative à une ou plusieurs des compétences associées au bloc de compétences. ### RNCP25483BC03 - Maîtrise des fondamentaux du fonctionnement de l’entreprise **Liste de compétences:** Descriptif : Maîtriser les dispositions juridiques, comptables et financières d’une entreprise. Modalités d’évaluation : Le candidat tire au sort une question de réflexion relative à une ou plusieurs des compétences associées au bloc de compétences. ### RNCP25483BC04 - Conseil et gestion d’un portefeuille de clients professionnels **Liste de compétences:** Descriptif : Gérer les clients professionnels en tant que particuliers par l’analyse de leurs bilans et de leurs situations personnelles et économiques. Modalités d’évaluation : Le candidat tire au sort une question de réflexion relative à une ou plusieurs des compétences associées au bloc de compétences. ### RNCP25483BC05 - Mise en œuvre de la relation client **Liste de compétences:** Descriptif : Assurer toutes les phases de la vente grâce à la maitrise des techniques commerciales et la mise en place d’outils d’aide à la vente. Modalités d’évaluation : Le candidat tire au sort une question de réflexion relative à une ou plusieurs des compétences associées au bloc de compétences. ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités . Etablissements bancaires ou établissements spécialisés dans le financement et l'épargne proposant généralement aussi des produits d'assurance de biens et de personnes; compagnies d'assurances proposant aussi des produits financiers. . Les entreprises sont en général des enseignes nationales ou leurs filiales régionales, mais elles peuvent également être des agents généraux d'assurance ou des courtiers indépendants. ### Type d'emplois accessibles Position hiérarchique : Cadre moyen ou assimilé / Agent de maîtrise Position fonctionnelle : •Responsable de clientèle; •Conseiller financier; •Responsable d'agence; •Conseiller commercial; •Chargé de clientèle haut de gamme; •Chargé de clientèle profesionnelle; •Conseiller bancaire; •Directeur adjoint d'agence. ### Code(s) ROME C1205, C1102, C1206, C1104, C1207 ### Références juridiques des réglementations d'activité La certification répond aux prérogatives d'obtention des cartes professionnelles de démarchage financier et d'assureur niveau II. La carte de démarchage financier est fournie par l'organisation pour laquelle le professionnel agit : conformément au décret n° 2004-1019 du 28 septembre 2004, tout démarcheur doit justifier de certaines compétences professionnelles, faire preuve d'honorabilité et, surtout, être en mesure de produire une assurance en responsabilité civile professionnelle. Pour avoir accès à la carte d'assureur niveau II, le professionnel doit avoir suivi un programme minimal de formation conformément à l'annexe à l'arrêté du 26 juin 1985, JO du 03.07.1985, et peut ainsi présenter des opérations d'assurances ou de capitalisation mentionnées aux paragraphes 1 et 2 de l'article R 511-2 du Code des Assurances, confirmé plus récemment par le décret du 30 août 2006, Article R512-9. La certification permet aussi la préparation à la certification AMF, nécessaire depuis l'arrêté du 30 janvier 2009 publié au JO du 6 février 2009. L'évolution de la certification se fait notamment en fonction des prérogatives de l'ACPR (Autorités de Contrôle Prudentiel et de Résolution) et des obligations nécessaires à l'enregistrement des titulaires sur le fichier ORIAS. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 438 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QEX01 — Managers en banque assurance · tension 2/5 (Faible) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 16 814 - **Jugés difficiles à recruter :** 23 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances - QEX01 — Managers en banque assurance ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE Le jury est composé de 8 membres avec voix délibératives dont : •1 président extérieur à Ecoris; •5 professionnels; •2 représentants d'Ecoris. ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 03-01-2020 ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP4730 - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP34573 ## Pour plus d'informations ecoris@ecoris.com http://www.ecoris.com **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/25483/ ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 01/2020. - **Dossiers CPF engagés:** 3 - **Montant total engagé:** 4 814 € - **Coût moyen par dossier:** 1 605 € Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 99 % - Reste à charge titulaire : 1 % --- *Généré le 09/10/2026 à 07:02*