# RNCP26109 - Mention « Assurance, banque, finance : chargé de clientèle » **Code:** RNCP26109 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Sigle:** Licence Professionnelle — Licence professionnelle - **Codes NSF:** 313 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement de droit ## Certificateur(s) - Université Toulouse 1 Capitole - Site web: http://www.univ-tlse1.fr - Université Paul Sabatier - Toulouse 3 - Site web: http://www.ups-tlse.fr - Institut national universitaire Champollion ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Cette mention comprend les parcours types suivant : - Chargé de clientèle, particuliers - Chargé de clientèle, professionnels - Chargé de clientèle, experts dont les activités et les compétences ou capacités attestées communes sont décrites ci-après. Pour consulter les informations spécifiques aux parcours types, se référer aux liens Internet renvoyant vers les fiches parcours types des établissements. - Gestion et développement d’un portefeuille de clients de particuliers et/ou de professionnels (mise en place et suivi d’une relation de qualité, réactivation de clients inactifs, actualisation des fichiers, prospection commerciale multi supports) - Actualisation des connaissances sur les produits et services de bancassurance de plus en plus diversifiés - Détection des besoins des clients et proposition de solutions adaptées - Participation  aux actions commerciales concernant les produits et services bancassurance en multi canal - Identification des risques financiers (fraude fiscale, blanchiment, piratage, etc.) - Analyse du patrimoine de ses clients et établir un diagnostic ### Compétences attestées - Prendre en compte l’environnement économique, juridique, fiscal et financier de la banque et de l’assurance pour conseiller au mieux le client - Proposer une offre adaptée de produits et services bancaires et d’assurance - Gérer et développer le portefeuille client - Conduire et conclure un entretien commercial dans une logique de conseil - S’intégrer et coopérer au sein d’une équipe - S’adapter à l’évolution du métier de chargé de clientèle - Planifier et organiser son travail afin d’atteindre les objectifs fixés - Suivre l’évolution règlementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur bancaire - Négocier les conditions financières et mettre en place les garanties - Maitriser les outils numériques de référence et des règles de sécurité informatique pour acquérir, traiter, produire et diffuser de l’information ainsi que pour collaborer en interne et en externe. Utiliser les TIC pour gérer une relation commerciale à distance - Se situer dans un environnement socio-professionnel et interculturel, national et international, pour s’adapter et prendre des initiatives - Identifier le processus de production, de diffusion et de valorisation des savoirs. - Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité environnementale. - Travailler en équipe et en réseau ainsi qu’en autonomie et responsabilité au service d’un projet - Identifier et situer les champs professionnels potentiellement en relation avec les acquis de la mention ainsi que les parcours possibles pour y accéder - Caractériser et valoriser son identité, ses compétences et son projet professionnel en fonction d’un contexte. - Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique - Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources dans son domaine de spécialité pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation - Analyser et synthétiser des données en vue de leur exploitation. - Développer une argumentation avec esprit critique. - Se servir aisément des différents registres d’expression écrite et orale de la langue française. - Communiquer par oral et par écrit, de façon claire et non-ambiguë, en français et dans au moins une langue étrangère ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités K Activités financières ### Type d'emplois accessibles - Conseiller(e)/assistant / gestionnaire/ clientèle particuliers ou professionnels - Gestionnaire de clientèle en banque ou assurances - Conseiller(e) financier - Attaché(e) ou assistant commercial / Téléconseiller(e) ### Code(s) ROME C1206, C1102, C1302 ### Références juridiques des réglementations d'activité - Pour les banques et les assurances : avoir un casier vierge - Pour vendre des produits d’assurances, l'obtention de la carte professionnelle est obligatoire. Les conditions à remplir pour l'obtenir sont précisées dans les articles R 511-2 ; R 511-4 ; R 513-1 ; R 513-2 ; R 513-4 ; R 514-5 ; R 514-6 du code des assurances. Cette carte permet de présenter en toute autonomie des produits d'assurance vie, IARD et capitalisation. Sa validité est liée à l’existence du contrat de travail puisqu'elle est délivrée par l'employeur (art. R514-3). Ce titre permet l'obtention de la carte professionnelle. - L’AMF a rendu obligatoire l’évaluation d’un certain nombre de connaissances pour tous les collaborateurs des banques. Les banques doivent donc former et évaluer les nouveaux entrants  à travers cette certification AMF. Le contenu de notre formation recouvre les pré-requis mais ne délivre pas la certification. Les apprenants ont le choix soit de la passer dans le cadre de leur entreprise une fois embauché, soit de passer l'examen sur une initiative individuelle. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 360 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QAX01 — Experts de la finance · tension 2/5 (Faible) - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 17 468 - **Jugés difficiles à recruter :** 25 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 - QAX01 — Experts de la finance - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle Leur composition comprend : - une moitié d'enseignants-chercheurs, d'enseignants ou de chercheurs participant à la formation - des professionnels qualifiés ayant contribué aux enseignements. - des professionnels qualifiés n'ayant pas contribué aux enseignements ### Composition du jury — VAE Le jury est composé : - d'une majorité d'enseignants-chercheurs - des personnes ayant une activité principale autre que l'enseignement et compétentes pour apprécier la nature des acquis, notamment professionnels, dont la validation est sollicitée. Accords européens ou internationaux ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP5893 ## Pour plus d'informations http://www.univ-tlse3.fr http://www.iut-tlse3.fr http://www.iae-toulouse.fr http://www.ut-capitole.fr http://www.cfpb.fr/ http://www.iut-rodez.fr/ http://www.difcam.com/ Université Toulouse III Paul Sabatier Université Toulouse I Capitole **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/26109/ --- *Généré le 10/10/2026 à 09:01*