Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
Cette mention comprend les parcours-types suivants :
M1 Banque et finance
M2 Chargé d’affaires professionnels
M2 Conseiller patrimonial agence
dont les activités et les compétences ou capacités attestées communes sont décrites ci-après.
Pour consulter les informations spécifiques aux parcours-types, se référer aux liens Internet renvoyant vers les fiches parcours-types des établissements.
Gestion, conseil et développement d’une clientèle de commerçants, artisans, professions libérales et petites entreprises
Conseil patrimonial agence afin de gérer, conseiller et développer la clientèle de particuliers « bonne gamme »
Orientation vers la Banque Privée et les fonctions de Conseil en Gestion de Patrimoine dans la banque, l’assurance ou en tant que Conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI)
Orientation vers les centres d’affaires entreprises
Exercice de responsabilités managériales dans les différentes entités de la banque de détail
Compétences attestées
- Comprendre les fondements économiques et stratégiques de l’activité bancaire
Connaître le fonctionnement des marchés de capitaux et techniques financières
Appréhender les principales composantes du management bancaire et financier
Saisir les fondements réglementaires, juridiques et fiscaux de l’activité bancaire et financière
Maîtriser les notions et outils de base de l’ingénierie financière et patrimoniale
Acquérir les compétences liées à l’exercice du métier de chargé de clientèle pour le marché des particuliers
Acquérir les compétences liées à l’exercice du métier de chargé de clientèle pour le marché des professionnels
Orienter et gérer le patrimoine des particuliers et des professionnels
Compétences transversales
· Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes
· Conduire un projet (conception, pilotage, coordination d’équipe, mise en œuvre et gestion, évaluation, diffusion) pouvant mobiliser des compétences pluridisciplinaires dans un cadre collaboratif
· Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources spécialisées pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation
· Actualiser ses connaissances par une veille dans son domaine, en relation avec l’état de la recherche et l’évolution de la règlementation
· Evaluer et s’autoévaluer dans une démarche qualité
· S’adapter à différents contextes socio-professionnels et interculturels, nationaux et internationaux
· Rédiger des cahiers des charges, des rapports, des synthèses et des bilans,
· Communiquer par oral et par écrit, de façon claire et non-ambiguë, en français et dans au moins une langue étrangère, et dans un registre adapté à un public de spécialistes ou de non-spécialistes
· Utiliser les outils numériques de référence et les règles de sécurité informatique pour acquérir, traiter, produire et diffuser de l’information de manière adaptée ainsi que pour collaborer en interne et en externe
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
K Activités financières et d'assurance
Types d'emplois accessibles
Chargé d’affaires professionnelsConseiller patrimonial agenceDirecteur d’agenceChargé d’étudeAnalyste crédit
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Pour les banques et les assurances : avoir un casier vierge
- Pour vendre des produits d’assurances, l'obtention de la carte professionnelle est obligatoire. Les conditions à remplir pour l'obtenir sont précisées dans les articles R 511-2 ; R 511-4 ; R 513-1 ; R 513-2 ; R 513-4 ; R 514-5 ; R 514-6 du code des assurances. Cette carte permet de présenter en toute autonomie des produits d'assurance vie, IARD et capitalisation. Sa validité est liée à l’existence du contrat de travail puisqu'elle est délivrée par l'employeur (art. R514-3). Ce titre permet l'obtention de la carte professionnelle.
- L’AMF a rendu obligatoire l’évaluation d’un certain nombre de connaissances pour tous les collaborateurs des banques. Les banques doivent donc former et évaluer les nouveaux entrants à travers cette certification AMF. Le contenu de notre formation recouvre les pré-requis mais ne délivre pas la certification. Les apprenants ont le choix soit de la passer dans le cadre de leur entreprise une fois embauché, soit de passer l'examen sur une initiative individuelle.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée
(3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 659 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
-
QAX02 — Experts de la banque tension 1/5 (Très faible)
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
-
QEX01 — Managers en banque assurance tension 2/5 (Faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
11 133
projets de recrutement
17 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX01 — Experts de la finance
-
QAX02 — Experts de la banque
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
-
QEX01 — Managers en banque assurance
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle
- des enseignants-chercheurs, d'enseignants ou de chercheurs participant à la formation - des professionnels qualifiés ayant contribué aux enseignements. - des professionnels qualifiés n'ayant pas contribué aux enseignements
Composition du jury — VAE
- d'une majorité d'enseignants-chercheurs - des personnes ayant une activité principale autre que l'enseignement et compétentes pour apprécier la nature des acquis, notamment professionnels, dont la validation est sollicitée.
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
Base légale
Date d'échéance31-10-2019
Pour plus d'informations · Statistiques