RNCP26281
Inactive
· Niveau 6
Droit, Économie, Gestion Mention : Assurance, banque, finance : chargé de clientèle
Certificateur · Université Paris Ouest Nanterre la Défense
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
—
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Dans le secteur de la bancassurance, le chargé (ou conseiller) de clientèle gère la relation avec les clients ou assurés – particuliers et entreprises – en recueillant et en identifiant leurs besoins. Il les conseille et leur propose des produits et services adaptées à ces besoins, en matière de financement, de placement, ou de protection de la personne et du patrimoine. Il négocie et conclut la vente de tels contrats. Enfin, il réalise la gestion et le suivi de son portefeuille de clients, notamment des comptes (courants, titres et sur livret) et des contrats d’assurance (IARD ou vie), qu’il a pour mission de développer, tout en contrôlant les risques associés.
Son activité peut s'effectuer en face à face, par téléphone (e.g. téléconseiller), ou plus généralement dans le cadre d'une relation à distance avec le client ou le prospect, en usant de l’ensemble des canaux de distribution possibles (notamment via un marketing de type multi- ou cross-canal).
Compétences attestées
Dans le cadre de l’exercice de son activité, le titulaire du diplôme devra se montrer capable de :
· connaître les principaux produits de la banque et de l’assurance
· gérer et optimiser la relation client
· développer un portefeuille de clients
· maîtriser les outils du marketing
· comprendre les nouveaux usages de la clientèle
· s’ajuster aux mutations engendrées par l’introduction du digital
· tirer le meilleur parti des différents canaux de distribution
· conseiller la clientèle
· déterminer les prestations et les services adaptés à la clientèle
· participer à la visibilité de l'entreprise sur internet et les réseaux sociaux.
La Licence Professionnelle mention Assurance, banque, finance : chargé de clientèle comporte deux parcours-types :
Clientèle particuliers
Métiers de l'e-assurance et des services associés.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le titulaire de ce diplôme travaille prioritairement pour les banques et les compagnies d'assurances. Plus exceptionnellement, il peut être embauché au sein des sociétés de réassurance, fonds de pension, caisses de retraite, sociétés de gestion de portefeuille, sociétés spécialisées dans l'épargne salariale, centres de gestion, cabinets comptables, organismes de conseil, ou SSII (sociétés de services et d'ingénierie informatique).
Types d'emplois accessibles
Ce professionnel peut prétendre aux emplois suivants : - Chargé de clientèle particuliers (banque ou assurance) - Chargé de clientèle professionnelle (banque ou assurance) - Téléconseiller (banque ou assurance) - Conseiller clientèle bancaire - Conseiller clientèle en assurances (IARD ou vie) - Conseiller financier - Gestionnaire de clientèle bancaire - Producteur en assurances - Courtier ou mandataire en assurances
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Certaines ventes de produits financiers sont assujetties à la détention par le chargé de clientèle d’une certification par l’AMF (Autorité des marchés financiers).
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée (3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 347 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 6 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
U0X80— Assistants de la communication tension 1/5 (Très faible) -
U0X90— Cadres de la communication tension 1/5 (Très faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 5 101
Nouvelle-Aquitaine 2 184
Occitanie 2 029
Auvergne-Rhône-Alpes 2 027
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 936
Pays de la Loire 1 891
Grand Est 1 255
Bretagne 1 216
Bourgogne-Franche-Comté 1 052
Hauts-de-France 1 005
Normandie 938
Centre-Val de Loire 818
La Réunion 207
Guadeloupe 120
Corse 86
Martinique 48
Mayotte 18
Guyane 12
21 943
projets de recrutement
23 %
jugés difficiles à recruter
7 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 6 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances -
U0X80— Assistants de la communication -
U0X90— Cadres de la communication
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation
Personnes ayant contribué aux enseignements (loi n° 84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l'enseignement supérieur)
Composition du jury — VAE
Le président du jury (directeur de la formation continue) Le responsable pédagogique de la formation Un professionnel des métiers visés Un représentant de la formation continue Un représentant du monde professionnel en général