RNCP26481 Inactive · Niveau 6

DOMAINE:Droit,économie,gestion MENTION:Assurance banque finance:chargé(e) de clientèle

Certificateur · Université de Bordeaux

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 6

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

Formacode(s)

—

Date d'échéance de l'enregistrement

—

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

Université de Bordeaux — http://www.u-bordeaux.fr

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

A compléter (Reprise)

Activités visées

Parcours Gestion du patrimoine

Les titulaires du diplôme peuvent e des chargés de clientèle, des conseillers en patrimoine, des collaborateurs en immobilier, des gestionnaires, des financiers, pouvant exercer dans les banques, les assurances, les entreprises de l’immobilier et plus largement auprès de tous les types d’intermédiaires financiers.

Parcours Conseiller Clientèle Expert

Ce parcours s'adresse à des collaborateurs déjà en poste, ayant une première expérience commerciale réussie de 2 années minimum, hors période d'alternance, dans la gestion d'un portefeuille de clientèle particuliers "grand public".

Compétences attestées

Parcours Gestion du patrimoine

Le titulaire du diplôme dispose d’un socle de connaissances solides:

des règlementations juridiques et fiscales nécessaires au conseil en gestion de patrimoine immobilier,

du vocabulaire technique des différents enseignements,

des notions de mathématiques financières,

des notions d'évaluation d'actifs financiers, de diversification et de couple risque/rendement

des produits bancaires, d’assurance et en immobilier,

des techniques commerciales.

Le titulaire du diplôme est capable de:

comprendre et analyser la composition d’un patrimoine,

analyser et appliquer les principes juridiques relatifs à la gestion patrimoniale en général et plus particulièrement dans les domaines de l’immobilier, de l’assurance, des marchés financiers et du secteur bancaire,

appréhender et contrôler les risques inhérents à ces domaines d’activité,

proposer des solutions pour optimiser la gestion patrimoniale en général et la gestion immobilière en particulier,

mettre en œuvre ces actions d’optimisation en prenant en considération l’environnement global des entités étudiées (entreprises ou particuliers),

mettre en œuvre des techniques spécifiques : comptabilité, utilisation de progiciels, entretiens et techniques de vente,

développer un bon niveau d’expertise en matière de conseil,

proposer ces conseils à des publics étrangers en maîtrisant l’anglais en tant que langue de spécialité,

respecter des règles d’éthique en situation professionnelle.

Le bon niveau de maîtrise de ces compétences dans le cadre du déroulement de la licence doit permettre sur le plan professionnel:

de disposer d’un bon degré d’autonomie dans la gestion des dossiers en milieu professionnel,

de seconder efficacement un chef d’entreprise ou un responsable de service dans les domaines de la gestion immobilière et patrimoniale,

d’animer des projets sur les thèmes étudiés,

d’effectuer des diagnostics et de servir d’interface entre les entités étudiées et des entreprises de conseil spécialisées,

de travailler en relation avec des clientèles locales mais aussi avec des intervenants étrangers grâce à une bonne maîtrise de l’anglais de spécialité,

d’œuvrer en maîtrisant les modes opératoires essentiels des technologies de l’information et de la communication,

d’envisager la création d’entreprise

Parcours Conseiller Clientèle Expert

Le titulaire du diplôme dispose d’un socle de connaissances solides:

des règlementations juridiques et fiscales nécessaires au conseil en gestion de patrimoine immobilier,

du vocabulaire technique des différents enseignements,

des notions de mathématiques financières,

des notions d'évaluation d'actifs financiers, de diversification et de couple risque/rendement

des produits bancaires, d’assurance et en immobilier,

des techniques commerciales.

Ces professionnels conseillent et pilotent des placements et des opérations financières de clients et les accompagnent dans la constitution, la gestion ou le développement d’un patrimoine.

Compétences ou capacités acquises à la suite du parcours :

Savoir évaluer le patrimoine d'un client(composition, structure et mode de détention),

Savoir identifier la situation patrimoniale,juridique et fiscale d'un client,

Savoir évaluer les capacités d'épargne et lebesoin de financement d'un client,

Connaître l'environnement juridique et fiscal des banques,

Savoir distinguer un patrimoine privé d'un patrimoine professionnel,

Savoir restituer et vendre des propositions commerciales tout en sachant les valoriser,

Savoir appréhender et évaluer les différents éléments composant la rentabilité d'un portefeuille

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Parcours Gestion du patrimoine

Les métiers et activités varient selon le type de structure (siège social, délégation régionale, agences…), le type de produit (épargne, placement, financement), les domaines d’activités (assurances: assurance individuelle, collective…; immobilier: transaction, location, gestion locative…)

Parcours Conseiller Clientèle Expert

Les diplômés occupent des postes de collaborateurs dans les banques ou les agences d’assurances

Types d'emplois accessibles

Parcours Gestion du patrimoine

conseiller de clientèle bancaire,

conseiller en assurances,

conseiller financier,

agent immobilier,

collaborateur spécialisé (cabinet comptable, cabinet de gestion de patrimoine)

Parcours Conseiller Clientèle Expert

Ce professionnel est positionné sur le Marché des Particuliers sur un emploi de Conseiller Clientèle bonne gamme en établissement bancaire et peut évoluer vers des postes de management (direction d’agence), des postes d’expertise, des postes de conseiller professionnel et des postes de chargé de patrimoine

Métiers visés (ROME)

C1102 — Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances

C1103 — Courtier / Courtière en assurance

C1205 — Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

C1206 — Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

C1504 — Conseiller / Conseillère immobilier

Références juridiques des réglementations d'activité

Pour exercer la profession d’agent immobilier. Il faut être titulaire d’une carte professionnelle qui porte mention des opérations autorisées (transactions sur immeubles, fonds de commerce et/ou gestion immobilière). Pour obtenir cette carte, le professionnel doit justifier du niveau d’études ou d’expérience suffisant tel un niveau bac + 3 dans les domaines juridiques, économiques ou commerciaux. La délivrance des cartes professionnelles est du ressort des CCI. Elles doivent être renouvelées tous les 3 ans

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 300 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 6 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier tension 5/5 (Très élevée)
R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics tension 1/5 (Très faible)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 6 240 Auvergne-Rhône-Alpes 3 037 Occitanie 2 988 Nouvelle-Aquitaine 2 767 Provence-Alpes-Côte d'Azur 2 496 Pays de la Loire 2 314 Hauts-de-France 1 544 Bretagne 1 520 Grand Est 1 487 Bourgogne-Franche-Comté 1 223 Normandie 1 118 Centre-Val de Loire 945 La Réunion 192 Corse 116 Guadeloupe 90 Martinique 65 Mayotte 47 Guyane 13

28 202 projets de recrutement

36 % jugés difficiles à recruter

3 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 6 familles professionnelles (nomenclature FAP).

QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances
R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier
R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Oui

Formation continue Oui

Apprentissage Oui

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Oui

VAE Oui

Prérequis à l'entrée

A compléter (Reprise)

Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Contrat de professionnalisation

Personnes ayant contribué aux enseignements en terme de % : 4O% enseignants/ 60%professionnels

Composition du jury — Apprentissage

NON

Composition du jury — Candidature individuelle

Possible pour partie du diplôme par VES ou VAP

Composition du jury — VAE

Enseignants-chercheurs et professionnels

Pour plus d'informations · Statistiques

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