# RNCP26834 - Conseiller en gestion de patrimoine **Code:** RNCP26834 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 7 - **Codes NSF:** 313 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 07-09-2021 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - Softec - Avenir formation - Site web: http://www.softec.fr - CGPC Formation ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Le conseiller en gestion de patrimoine développe une approche globale du patrimoine de ses clients. Cette méthodologie éprouvée se distingue des approches produits et besoins et s’accomplit en plusieurs phases : découverte, analyse, préconisations et accompagnement du client. Les activités du Conseiller en Gestion de Patrimoine sont centrées sur : - l'audit patrimonial d’un client - l'analyse de la situation patrimoniale  - l'expertise en conseils de stratégie patrimoniale - le suivi et développement de la clientèle ### Compétences attestées Le titulaire de la certification est capable de : - identifier le projet patrimonial à court, moyen et long terme et les préoccupations patrimoniales - recueillir l’ensemble des informations relatives à sa situation familiale et patrimoniale - déterminer le profil financier du client, appétence au risque et durée du placement « horizon temps » - établir un bilan patrimonial - construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client ## Blocs de compétences ### RNCP26834BC01 - Auditer le patrimoine d’un client **Liste de compétences:** Compétences : • Présenter le déroulement et les objectifs de l’audit patrimonial • Identifier le projet patrimonial à court, moyen et long terme et les préoccupations patrimoniales • Recueillir l’ensemble des informations relatives à sa situation familiale et patrimoniale • Déterminer le profil financier du client, l’appétence au risque et la durée du placement « horizon temps » • Identifier les contraintes juridiques, financières, fiscales, « vie privée » et psychologiques inhérentes au client Modalités d’évaluation : Cette activité est évaluée lors d’un oral, conduit par deux professionnels, dans un premier temps, le candidat doit collecter les informations personnelles, identifier le projet et les préoccupations patrimoniales et dans un second temps, reformuler ces données et préciser les objectifs du prospect. Durée de l’oral : 60 minutes ### RNCP26834BC02 - Analyser la situation patrimoniale **Liste de compétences:** Compétences : • Etablir un bilan patrimonial • Analyser les stocks (actif/passif) • Analyser les flux (le budget) • Déterminer la capacité d’endettement • Déterminer la capacité d’épargne • Analyser la situation juridique, sociale, familiale, civile et fiscale • Construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client Modalités d’évaluation : Etude de cas, évaluation à partir d’une situation patrimoniale à analyser : Durée totale de l’étude de cas : 4 heures Le candidat doit produire un bilan, un diagnostic et des préconisations. Les éléments seront validés par un jury composé de deux professionnels. ### RNCP26834BC03 - Expertiser la stratégie patrimoniale **Liste de compétences:** Compétences : • Commenter l’analyse du bilan patrimonial • Présenter le diagnostic en lien avec les objectifs patrimoniaux du client • Présenter et justifier les préconisations patrimoniales • Valider le plan d’actions patrimoniales Modalités d’évaluation : A partir du contexte présenté et travaillé durant une étude de cas réalisée en amont, le candidat devra présenter un bilan patrimonial, un diagnostic, un plan d’actions, à un jury composé de 2 professionnels dans le cadre d’un oral. Durée de l’oral : 60 minutes ### RNCP26834BC04 - Suivre et développer la clientèle **Liste de compétences:** Compétences : • Créer une veille juridique, sociale, fiscale et économique • Mettre à jour le bilan patrimonial • Adapter les solutions patrimoniales en fonction des évolutions de la situation du client • Prospecter les cibles patrimoniales Modalités d’évaluation : Etude de cas, évaluation à partir d’une modification de situation patrimoniale : le candidat doit produire un bilan, un diagnostic et des préconisations. Les éléments seront validés par un jury composé de deux professionnels. Durée de l’oral : 60 minutes ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Les secteurs concernés sont ceux des : - banques de détails, banques privées, - assurances, mutuelles, - courtiers, agences immobilières, - cabinets d’expertise-comptable, - cabinets de gestion de patrimoine. ### Type d'emplois accessibles Les emplois occupés peuvent être : - conseiller clientèle gestion privée, - conseiller patrimonial, - conseiller en gestion de patrimoine, - expert patrimonial ### Code(s) ROME C1205 ### Références juridiques des réglementations d'activité 1/ ACTIVITES DE CONSEILS ·         Le conseil en investissements financiers (C.I.F.) ·         La compétence juridique associée (C.J.A.) ·         Le dispositif préventif de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (A.C.P.R. : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) 2/ ACTIVITES DE COMMERCIALISATION : ·         Loi Hoguet : détention de la carte T : Transaction et gestion immobilière ·         Le statut d’intermédiaire en assurance ·         Le statut I.O.B.S.P. : Intermédiaire en opération de banque et en service de paiement ·         Le démarchage bancaire et financier ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 369 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 2 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 8 289 - **Jugés difficiles à recruter :** 15 % - **Emplois saisonniers :** 1 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 2 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale  100% de professionnels ### Composition du jury — Formation continue Idem ### Composition du jury — Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE  Idem ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 07-09-2021 ## Liens avec d'autres certifications - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP36498, RNCP28026 ## Pour plus d'informations CGPC Formation  01 40 06 08 08 SOFTEC  02 41 43 38 22  CGPC Formation SOFTEC **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/26834/ --- *Généré le 07/10/2026 à 09:03*