# RNCP26945 - Conseiller gestionnaire banque - assurance clientèle des particuliers **Code:** RNCP26945 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 04-10-2021 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - INSTITUT FORMAT CREDIT AGRICOLE MUTUEL - SIRET: 30617018400015 ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Le métier de « Conseiller gestionnaire Banque-Assurance clientèle des particuliers » est exercé principalement au sein d’un réseau d’agences commerciales d’une banque ou d’une compagnie d’assurances. Le « Conseiller gestionnaire Banque-Assurance clientèle des particuliers » est chargé de vendre des produits et des services bancaires à des personnes physiques. Sa mission est fidéliser les clients existants et d’en conquérir de nouveaux et en leur proposant en permanence des produits et services adaptés à leurs attentes. Les principales activités sont : •Gestion, développement et suivi d’un portefeuille de clients •Conseil, vente et mise en place de réponses adaptées aux besoins de ses clients •Connaissance de l’environnement bancaire, gestion et suivi des opérations ### Compétences attestées Les principales compétences et capacités attestées sont : 1.    Accueillir et conseiller un client particulier 2.    Conseiller un client Particulier dans un environnement multicanal. 3.    Gérer un compte et suivre les opérations courantes. 4.    Proposer des solutions adaptées aux besoins de financement. 5.    Développer un portefeuille de clientèle Particulier. ## Blocs de compétences ### RNCP26945BC01 - Approfondir ses connaissance en épargne **Liste de compétences:** Description : - Décoder l’information économique et repérer les facteurs qui agissent sur la prise de décision des conseillers - Maîtriser les produits d'épargne bancaire pour un conseil client adapté - Maîtriser les produits d'épargne assurances vie pour un conseil client adapté - Découvrir les spécificités du marché boursier - Identifier les différentes catégories de valeurs mobilières, leur fiscalité, les supports dédiés pour un conseil client approprié Modalités d'évaluation : analyse de cas pratiques ; participation aux activités collaboratives (wikis, partages d'expérience sur les forums...) ; questionnaires d'évaluation en ligne des connaissances ; réalisation d'un examen ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller. ### RNCP26945BC02 - Conseiller en matière d'assurances **Liste de compétences:** Description : - Connaitre les caractéristiques des produits assurances - Maitriser l’argumentation et mener efficacement un entretien client - Appliquer la technique de la démarche commerciale spécifique à l’assurance Modalités d'évaluation : questionnaires d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les enjeux et conditions d'exercice de l'intermédiation assurances ### RNCP26945BC03 - Maîtriser la fiscalité des particuliers **Liste de compétences:** Description : - Utiliser la fiscalité pour optimiser l'épargne des particuliers Modalités d'évaluation : analyse de cas pratiques ; simulation de mise en situation professionnelle ; rédaction d'un devoir et réalisation d'un examen écrit sur les connaissances théoriques ; questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller. ### RNCP26945BC04 - Maîtriser la banque au quotidien **Liste de compétences:** Description : - Maîtriser le fonctionnement du compte bancaire et des services associés pour proposer la bonne solution au client - Traiter l’ensemble des opérations liées au fonctionnement des comptes clients - Maîtriser la notion de risques du métier de banquier - Respecter les règles de responsabilité applicables au métier de banquier Modalités d'évaluation : analyse de cas pratiques ; rédaction de note sur l'actualité et les enjeux du réglementaire ; rédaction d'un devoir et réalisation d'un examen écrit sur les connaissances théoriques ; questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller. ### RNCP26945BC05 - Exercer son métier dans un environnement multicanal **Liste de compétences:** Description : - Mieux comprendre son rôle de conseiller au sein des réseaux de distribution - Comprendre l'environnement multicanal des réseaux bancaires - Organiser son activité commerciale pour assurer le développement de son portefeuille - Assurer la promotion et la vente des produits et services pour répondre à la demande et satisfaire le niveau de garantie souhaité Modalités d'évaluation : analyse de cas pratiques ; simulation de mise en situation professionnelle ; rédaction d'un devoir et réalisation d'un examen écrit sur les connaissances théoriques ; questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller. ### RNCP26945BC06 - Renforcer son efficacité à l'ère du numérique **Liste de compétences:** Description : - Découvrir les services client disponibles sur les différents canaux de distribution - Maîtriser les bonnes pratiques du conseiller Multicanal - Se familiariser avec les concepts clés du numérique, et de son utilisation au quotidien - Tirer profit des activités de veille marché - (Co)Produire et gérer des écrits professionnels - Adapter sa communication écrite et orale avec les clients - Nouer et développer une relation client dans un environnement multicanal Modalités d'évaluation : autoévaluation de ses pratiques personnelles ; réalisation d'une veille documentaire sur un sujet d'actualité et rédaction d'une note de synthèse pour différents publics ; coproduction de contenus numériques ; échanges avec le jury de synthèse sur les facteurs clés de succès de l'écriture numérique. ### RNCP26945BC07 - Mettre en oeuvre les techniques de financement **Liste de compétences:** Description : - Analyser une situation patrimoniale, financière et prévisionnelle pour formuler une offre adaptée à ses besoins, tout en évaluant le risque et en prenant un niveau de garanties adapté - Traiter une demande de financement, de son étude à sa mise en place - Instruire et monter les dossiers de financement et d’assurance - Découvrir les fondamentaux des mathématiques financières. Leur donner du sens pour les appliquer en situation opérationnelle Modalités d'évaluation : analyse de cas pratiques ; simulation de mise en situation professionnelle ; rédaction d'un devoir et réalisation d'un examen écrit sur les connaissances théoriques ; questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller. ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Banque / assurance ### Type d'emplois accessibles * Chargé de clientèle * Conseiller commercial * Conseiller de clientèle ### Code(s) ROME C1206, C1201, C1102, C1401 ### Références juridiques des réglementations d'activité A compléter (Reprise) ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 183 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QBX01 — Gestionnaires de la banque et de l'assurance · tension 3/5 (Modérée) - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 19 438 - **Jugés difficiles à recruter :** 25 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 - QBX01 — Gestionnaires de la banque et de l'assurance - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle Le Jury national est composé de 8 ou 9 membres (dont les 2/3 sont extérieurs à l’organisme certificateur), exerçant les fonctions suivantes au sein des différentes sociétés du secteur bancaire et assurantiel : 3 rerprésentant du certificateur (IFCAM) dont le directeur désigné comme préisdent de jury 2 représentants de la branche professionnelle "Crédit Agricole" 1 représentant de la branche professionnelle de la Banque 1 représentant de la branche professionnelle Assurances 1 représentant enseignant chercheur de l'Université de Compiègne ### Composition du jury — VAE o 1 représentant de l’IFCAM o 2 « enseignants-chercheurs » (personnes ayant le statut de maître de conférences ou de professeur des universités) représentant les partenaires pédagogiques universitaires de l’IFCAM (dont Université de Technologie de Compiègne). Un lien avec le secteur banque-assurance n’est pas obligatoire (article L. 614-3 du code de l’éducation) ; o 6 « personnes compétentes » pour apprécier la nature des acquis, notamment des professionnels en exercice dans le secteur banque-assurance (article L. 614-3 du code de l’éducation), qui représentent également en veillant à une représentation équilibrée des hommes et des femmes. les employeurs : 1 responsable formation de Caisse régionale, 1 Directeur d’agence de Caisse régionale et 1 représentant du marché les salariés : 3 représentants du personnel o Les membres du Jury VAE élisent, à la majorité des suffrages exprimés, son Président. o La répartition des représentants des salariés et des employeurs en pourcentage : 33% salariés, 45% représentants de l’employeur, 22% de membres extérieurs.  ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 04-10-2021 ## Liens avec d'autres certifications - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP35964 ## Pour plus d'informations site ifcam **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/26945/ ## Entrées et sorties de formation Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 02/2022 – 02/2023. - **Entrées en formation:** 2 - **Parcours menés à terme:** 510 - **Taux d'achèvement:** 25500 % | Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles | |---|---|---|---| | 02/2022 | 1 | 0 | 4 | | 03/2022 | 1 | 487 | 174 | | 04/2022 | 0 | 18 | 126 | | 07/2022 | 0 | 3 | 1 | | 01/2023 | 0 | 0 | 17 | | 02/2023 | 0 | 2 | 14 | ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 07/2020 – 09/2021. - **Dossiers CPF engagés:** 2 385 - **Montant total engagé:** 923 009 € - **Coût moyen par dossier:** 387 € - **Durée moyenne:** 44 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 100 % - Reste à charge titulaire : 0 % --- *Généré le 14/10/2026 à 06:44*