Le métier de « Conseiller clientèle gestionnaire Banque-Assurance des Professionnels ou des Agriculteurs » est exercé principalement au sein d’un réseau d’agences commerciales d’une banque ou d’une compagnie d’assurances.
Le « Conseiller clientèle gestionnaire Banque-Assurance des Professionnels ou des Agriculteurs » est chargé de vendre des produits et des services.
Le « Conseiller clientèle gestionnaire Banque-Assurance des Professionnels ou des Agriculteurs » doit aussi être en mesure de conseiller les client professionnels ou agriculteurs sur la partie personnelle.
Sa mission est de conquérir de nouveaux clients et de fidéliser les existants en leur proposant en permanence des produits et services adaptés à leurs attentes.
Les principes activités sont :
Développement et entretien de la relation client Professionnel ou Agriculteur
Maîtrise des fondamentaux techniques métiier liés aux clients Professionnes ou Agriculteurs
Adaptation à l'évolution de l'environnement des clients Professionnels ou Agriculteurs
Compétences attestées
Les principales compétences et capacités attestées sont :
1. Accueillir et conseiller un client particulier (épargne et crédits)
2. Conseiller un client professionnel ou agriculteur et effectuer un diagnostic de sa situation financière.
3. Répondre aux besoins d'un client professionnel ou des agriculteurs en termes d'épargne et de financement
4. Développer un portefeuille de clientèle des professionnels ou des agriculteurs dans un environnement multicanal
Blocs de compétences · 4
RNCP26946BC01
Maîtriser l'environnement des Professionels ou des Agriculteurs
Compétences visées
Descriptif :
identifier la situation juridique, fiscal et social des clients
présenter les solutions dont disposent les clients
mesurer les incidences possibles
Modalités d'évaluation :
questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances théoriques, examen écrit sur table,
soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.
RNCP26946BC02
Accompagner les projets des Professionnels ou des Agriculteurs
Compétences visées
Descriptif :
donner et analyser les caractéristiques des placements liés à une approche patrimoniale, destinés aux marchés des agriculteurs ou des professionnels
discerner les besoin du client pour lui offrir des propositions pertinentes
identifier les besoins de la clientèle
choisir et argumenter les solutions
maîtriser les techniques annexes aux crédits
Modalités d'évaluation :
rédaction d'un devoir, questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances théoriques, réalisation d'un examen écrit, soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.
RNCP26946BC03
Développer la relation commerciale avec un Professionnel ou Agriculteur
Compétences visées
Descriptif :
mener une négociation préparée et structurée en respectant les règles d'or de la négociation
adopter les comportements gagnants et les bonnes pratiques en négociation pour s'affirmer
accompagner la clientèles dans ses projets
développer le portefeuille de la clientèle
Modalités d'évaluation :
questionnaires d'évaluation en ligne des connaissances théoriques,
soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.
RNCP26946BC04
Analyser la situation financière des Professionnels ou des Agriculteurs
Compétences visées
Descriptif :
acquérir et mettre en pratique les principes de base de la comptabilité et de l'analyse financière d'un client professionnel ou agriculteur
identifier les phases de la méthodologie du diagnostic financier et les outils nécéssaires à la réalisation d'un diagnostic financier pour le client
estimer la dynamique commerciale en analysant l'activité et la rentabilité passée
évaluer les risques financiers
analyser la situation prévisionnelle
Modalités d'évaluation :
rédaction d'un devoir, questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances théoriques, réalisation d'un examen écrit, soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Les sociétés des secteurs de la banque et de l'assurance
Types d'emplois accessibles
Conseiller commercial des professionnelsConseiller commercial des agriculteursChargé de clientèle des professionnelsChargé de clientèle des agriculteurs
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée(4/5)en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initialeNon
Formation continueOui
ApprentissageNon
Contrat de professionnalisationNon
Candidature individuelleOui
VAEOui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation continue
Le Jury national est composé de 8 ou 9 membres (dont les 2/3 sont extérieurs à l’organisme certificateur), exerçant les fonctions suivantes au sein des différentes sociétés du secteur bancaire et assurantiel : 3 rerprésentant du certificateur (IFCAM) dont le directeur désigné comme préisdent de jury 2 représentants de la branche professionnelle "Crédit Agricole" 1 représentant de la branche professionnelle de la Banque 1 représentant de la branche professionnelle Assurances 1 représentant enseignant chercheur de l'Université de Compiègne
Composition du jury — Candidature individuelle
Le Jury national est composé de 8 ou 9 membres (dont les 2/3 sont extérieurs à l’organisme certificateur), exerçant les fonctions suivantes au sein des différentes sociétés du secteur bancaire et assurantiel : - 3 rerprésentant du certificateur (IFCAM) dont le directeur désigné comme préisdent de jury - 2 représentants de la branche professionnelle "Crédit Agricole" - 1 représentant de la branche professionnelle de la Banque - 1 représentant de la branche professionnelle Assurances - 1 représentant enseignant chercheur de l'Université de Compiègne - Pourcentage de membres extérieurs à l’autorité délivrant la certification : 75% - Répartition des représentants des salariés et des employeurs en pourcentage : 10% salariés, 90% représentants de l’employeur.
Composition du jury — VAE
o 1 représentant de l’IFCAM o 2 « enseignants-chercheurs » (personnes ayant le statut de maître de conférences ou de professeur des universités) représentant les partenaires pédagogiques universitaires de l’IFCAM (dont Université de Technologie de Compiègne). Un lien avec le secteur banque-assurance n’est pas obligatoire (article L. 614-3 du code de l’éducation) ; o 6 « personnes compétentes » pour apprécier la nature des acquis, notamment des professionnels en exercice dans le secteur banque-assurance (article L. 614-3 du code de l’éducation), qui représentent également en veillant à une représentation équilibrée des hommes et des femmes. les employeurs : 1 responsable formation de Caisse régionale, 1 Directeur d’agence de Caisse régionale et 1 représentant du marché les salariés : 3 représentants du personnel o Les membres du Jury VAE élisent, à la majorité des suffrages exprimés, son Président. o Le pourcentage de membres extérieurs à l’autorité délivrant la certification atteint donc les 89% La répartition des représentants des salariés et des employeurs en pourcentage : 33% salariés, 45% représentants de l’employeur, 22% de membres extérieurs.