Constamment à la recherche des solutions les mieux adaptées aux attentes de ses clients, le gestionnaire de patrimoine, est un spécialiste de l'investissement sur mesure et un expert en ingénierie patrimoniale qui possède de solides connaissances en économie, finance, fiscalité et droit
Avant toute chose, le gestionnaire de patrimoine effectue un bilan de la situation patrimoniale et fiscale de son client tenant compte des caractéristiques personnelles du client, à savoir sa situation économique et professionnelle, son aversion au risque, et surtout ses objectifs patrimoniaux (placement sûr, valeurs refuge, rentabilité
20 %, etc.).
Il définit ensuite avec ses clients une stratégie de placement et/ou d'investissement en proposant les solutions et les produits qu'il estime les mieux adaptés et légitimes en tenant compte des avantages fiscaux et des contraintes juridiques pesant sur chaque type d’investissement ;
Ses préconisations se font toujours en fonction des objectifs visés par le client : optimiser son patrimoine, augmenter ses revenus, faire fructifier son argent, assurer sa famille, financer des études, prévoir sa retraite, constituer un capital, transmettre son patrimoine...
Compétences attestées
Les capacités attestées :
· Découverte du client : prendre en compte l’information transmise par le client (caractéristiques personnelles et professionnelles, événements touchant à la vie familiale de son client), la croiser avec les attentes et limites exprimées (aversion au risque et objectifs patrimoniaux) pour en faire une analyse pertinente dans une approche globale de gestion du patrimoine,
· Bilan patrimonial :
évaluer un patrimoine, en déceler les forces et les faiblesses et les rapprocher des évolutions concernant l’environnement économique, financier, juridique et fiscal,
établir un bilan actif – passif du patrimoine d’un ménage en mobilisant des connaissances en mathématiques financières, en droit et fiscalité, ainsi qu'une réelle rigueur analytique,
· Propositions et conseils : en fonction de l'évolution des objectifs de rentabilité exprimés par le client, de l'évolution des produits et solutions d'épargne, de défiscalisation ou d'investissement en cours sur le marché, proposer une réallocation des actifs, un changement de comportement d’épargne et d’investissement si le besoin s’y trouve, reconsidérer et/ou ajuster la stratégie patrimoniale mise en place,
· Mise en œuvre des solutions retenues et suivi : assurer "au fil de l'eau" la gestion et le suivi des dossiers, mettre son client en relation avec des spécialistes si nécessaire, préparer les rendez-vous, vérifier la pertinence des choix opérés, opérer des ajustements, informer son client sur les résultats,
· Compétences transversales :
être force de proposition tout en respectant les intérêts du client, la confidentialité et le cadre déontologique de la profession,
expliciter sa démarche (compétences pédagogiques, relationnelles) et répondre avec rigueur, à l'écrit comme à l'oral, à toutes les demandes d'information, interrogations et /ou objections,
effectuer une veille constante portant sur les évolutions réglementaires, fiscales et patrimoniales, les marchés financiers ou immobiliers, etc..
Références juridiques des réglementations d'activité
L’exercice de l’activité de conseil n’est pas réglementé.
Mais il est préférable, en termes de réputation, d’être membre d’une association professionnelle (Chambre des Indépendants,…) qui garantit un niveau de compétence et un cadre déontologique dans l’exercice du métier.
Si le Conseiller en Gestion de Patrimoine doit intervenir pour le compte de sa clientèle sur le marché immobilier, il doit disposer d’une carte immobilière.
S’il doit intervenir sur des opérations financières ou sur le marché des valeurs mobilières, il faut qu’il soit titulaire d’une certification de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée(4/5)en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 401 €salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier tension 5/5 (Très élevée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
QAX01 — Experts de la finance
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier
R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initialeNon
Formation continueOui
ApprentissageNon
Contrat de professionnalisationOui
Candidature individuelleOui
VAEOui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE
§ Le responsable du diplôme, § 1 enseignant (minimum) de l'Université de Rennes 1 dispensant des cours sur la formation § 1 à 2 professionnels, formateurs extérieurs et/ou intervenants sur le diplôme (responsables de la gestion de patrimoine dans un établissement bancaire du Grand Ouest, gestionnaires indépendants et/ou formateurs auprès d'établissements financiers) Membres institutionnels : § Vice-président du CEVU (Conseil des Etudes et de la Vie Universitaire) ou son représentant, enseignant chercheur de l’Université de Rennes 1 § Responsable de la composante (UFR Sciences Eco.) ou son représentant. § Directeur du Service de Formation Continue ou son représentant