RNCP28007
Inactive
· Niveau 7
Expert(e) en ingénierie patrimoniale
Certificateur · ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
03-03-2020
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
L’expert en ingénierie patrimoniale conseille et guide une clientèle de personnes physiques ou personnes morales dans le choix d'investissements pour constituer ou optimiser leur patrimoine selon les réglementations bancaire et financière et fiscale. L’expert en ingénierie patrimoniale combine une double activité de conseil en investissement et de conseil en ingénierie patrimoniale se structurent autour de 4 fonctions :
. Inventorier
. Concevoir
. Proposer
. Suivre
Le titulaire est capable de :
1- Inventorier la situation patrimoniale d’un client, personne physique ou morale.
Préparation de la lettre de mission
Formulation des besoins patrimoniaux dans un horizon temporel
Collecte d’informations sur les facteurs de risques
Formalisation du plan patrimonial
2- Concevoir le plan patrimonial adapté à la situation globale du client, personne physique ou morale
Préparation d’un historique de la vie du client
Analyse des risques client
Estimation de la rentabilité du patrimoine
Formulation d’hypothèses de cession ou valorisation de l’entreprise
Estimation de la rentabilité du patrimoine en prévision des aléas du futur
Estimation de l’interaction des différents aspects des ressources et des emplois du client
3 - Proposer un plan patrimonial au client, personne morale ou physique.
Présentation de l’estimation du patrimoine
Préparation des recommandations de transmission du patrimoine
Présentation du plan au client
4 - Suivi des changements impactant le plan patrimonial.
Rédaction de la note d’information
Proposition d’accompagnement du client.
Compétences attestées
Les capacités attestées :
1.Inventorier la situation patrimoniale d’un client, personne physique ou morale.
Identifier les objectifs du client pour valider conjointement qu’ils correspondent à ses attentes et entrent dans le cadre de la lettre de mission.
Conduire son client à quantifier clairement ses objectifs patrimoniaux pour consigner de manière exacte et exhaustive toutes les informations nécessaires à sa mission.
Dresser le profil du client à partir de son histoire par une collecte de données personnelles et d’informations relatives au patrimoine de son client, pour répondre avec pertinence à ses attentes et influer sur les recommandations à donner dans le cadre de sa mission.
Assembler et consolider les données et les informations recueillies pour élaborer le plan patrimonial.
2.Concevoir le plan patrimonial adapté à la situation globale du client, personne physique ou morale.
Déterminer, la situation fiscale du client à partir des étapes de sa vie future pouvant impacter sa situation patrimoniale.
Analyser la situation du client en terme de gestion des risques et d’assurances et l'étendue de la couverture en protection sociale du client pour déterminer si celle-ci répondent à ses besoins.
Evaluer l’évolution possible des régimes de retraite obligatoires et facultatifs auxquels il souscrit ainsi que les revenus qu’il peut espérer de ses placements mobiliers et immobiliers pour déterminer si ces prévisions de ressources répondent à ses besoins.
Situer l’entreprise dans son environnement[1] ses ressources, cash-flow pour élaborer des hypothèses de valorisation de l’entreprise à la date envisagée pour sa cession ou sa transmission dans un cadre familial, sur la base des informations collectées et de projections pertinentes.
Réaliser des estimations sur la rentabilité du patrimoine du client pour couvrir ses besoins pendant les différentes périodes de sa vie et les dépenses décrites par le client comme prévisibles dans les années à venir.
Analyser la situation financière du client en ayant une compréhension complète et intégrée de ses ressources (revenus professionnels et revenus de ses investissements) et de ses emplois (emprunts en cours, impôts charges courantes) pour estimer l’interaction des différents aspects des ressources et des emplois du client
3. Proposer un plan patrimonial au client, personne morale ou physique.
Exposer l’état des actifs et des passifs du client et des flux de ressources et de charges du client.
Élaborer des recommandations au regard des ressources et des charges, de ses passifs et de ses actifs.
Obtenir l’accord du client en couverture des ressources souhaitées au moment de la retraite.
4. Suivre les changements impactant le plan patrimonial.
Recueillir l’attention du client par une note sur la mise en œuvre des décisions prises suite à sa validation des recommandations
Assurer le suivi des changements intervenant dans la situation patrimoniale et familiale du client suite aux évolutions de l’environnement économique, financier, fiscal, juridique et politique.
Blocs de compétences · 4
RNCP28007BC01
Suivi des changements impactant le plan patrimonial du client
Compétences visées
Descriptif
Des changements sont itervenus dans la situation familiale et patrimoniale du client suite ax évolutions de l'environnement financier et familial. Le client a informé l'expert qu'il était en instance de divorce et qu'il venait d'être licencié de son poste de Directeur commercial d'une entreprie de la grande distribution.
Marié sous le régime de la communauté universelle, n'ayant plus d'enfants à charge et le divorce se faisant par consentement mutuel,son épouse ayant un emploi , lui même n'ayant pas de perspectives immédiates de retour à l'emploi, il demande à l'expert quelles sont les adaptations qu'il doit d'urgence mettre en oeuvre dans sa situation patrimoniale et comment cela impacte le plan qu'ils avaient envisagé.
Modalités d'évaluation
Rédaction d'un rapport d'une étude de cas dans les locaux de l'ESA à partir des informations communiquées par le client sur le changement de sa situation patrimoniale, sur la base d'un plan qu'il avait précédemment accepté.
Durée : 2 heures
La réussite de l'épreuve permet l'obtention du certificat "Suivi des changements impactant le plan patrimonial du client"
RNCP28007BC02
Proposer d'un plan patrimonial au client
Compétences visées
Descriptif
Exposer l'état des actifs et des passifs du client
Exposer les flux de ressources et de charges du client
Elaborer des recommandations au regard des objectifs patrimoniaux donnés par le client lors de l'entretien prélable à la conception du plan.
Modalités d'évaluations
Rédaction d'un rapport d'une étude de cas dans les locaux de l'ESA à partir dess données recueillies lors de la conception du plan patrimonial du client
Durée : 1 heure
La réussite de l'épreuve permet l'obtention du certificat "Proposer un plan patrimonial au client"
RNCP28007BC03
Inventorier la situation patrimoniale d'un client
Compétences visées
Descriptif
Mis en situation d'Expert, le candidat conduit un entretien au cours duquel il présente et fait valider sa lettre de mission. Le candidat recueille les informations et les données sur le client, base nécessaire à l’élaboration du plan patrimonial.
Modalités d'évaluation
Simulation d'un premier entretien.
Mise en situation recostituée sous forme d'une soutenance orale d'une durée d'une heure dans les locaux de l'ESA.
Durée de l'épreuve : 1 heure
L'Expert en Ingénierie patrimoniale s'est rendu au domicile d'un prospect qui souhaite obtenir un plan patrimonial adapté à sa situation. L'expert identifie les objectifs du client, le conduit à quantifier clairement ses objectifs, cherche à dresser un profil du client à partir de la collecte de données personnelles relatives à son patrimoine pour tenter de parvenir à répondre à ses attentes dans le cadre du plan demandé.
La réussite de l'épreuve permet l'obtention du Certificat "Inventorier la situation patrimoniale d'un client".
RNCP28007BC04
Concevoir le plan patrimonial adapté à la situation globale du client
Compétences visées
Descriptif
Déterminer la situation fiscale du client,
Analyser sa couverture en protection sociale et déterminer si elle correspond à la situation de ses besoins.
Réaliser des estimations sur la rentabilité de son patrimoine,
Analyser sa situation financière en intégrant l'ensemble de ses ressources et de ses emplois.
Modalités d'évaluation
Rédaction d'un rapport d'une étude de cas dans les locaux de l'ESA, à partir de données correspondant à la situation de la personne ayant demandé lors du premier entretien la réalisation de son plan patrimonial adapté à sa situation.
Durée : 1 heure
La réussite de l'épreuve permet l'obtention du certificat "Concevoir le plan patrimonial addapté à la situation globale du client".
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Banques et filiales bancaires,
Sociétés d’assurances,
Etablissements financiers avec un réseau de conseillers en gestion de patrimoine,
Sociétés de Conseil en Gestion de Patrimoine.
Conseil ou Expert en Ingénierie Patrimoniale indépendants
Types d'emplois accessibles
Conseiller en Gestion de PatrimoineConseiller en Gestion de Patrimoine IndépendantConseiller PatrimonialIngénieur PatrimonialConseiller Clientèle Banque PrivéeConseiller FinancierExpert en Ingénierie PatrimonialExpert en Gestion PrivéeExpert en Gestion de Patrimoine.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
La certification professionnelle délivrée permet d’accéder aux habilitations requises pour ces différentes activités, à l’exception de l’activité d’investissement en immobilier direct (le code NSF 313m de cette certification professionnelle est reconnu par l’ORIAS comme validant ces habilitations).
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 159
Nouvelle-Aquitaine 1 086
Pays de la Loire 1 011
Occitanie 861
Bourgogne-Franche-Comté 794
Bretagne 737
Auvergne-Rhône-Alpes 668
Provence-Alpes-Côte d'Azur 550
Grand Est 421
Normandie 331
Hauts-de-France 307
Centre-Val de Loire 217
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
8 289
projets de recrutement
15 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE
5 personnes : Le président de jury, directeur pédagogique ESA, 2 représentants des employeurs et 2 représentants des salariés.
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance03-03-2020