RNCP28218
Inactive
· Niveau 7
Conseiller en gestion de patrimoine
Certificateur · NANTES UNIVERSITE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
21-04-2022
Certificateur(s)
Partenaires habilités
1 organisme habilité, d'après la liste publiée par France compétences : 1 à former et organiser l'évaluation.
OrganismeSIRETHabilitation
UNIVERSITE DE NANTES - IEMN - IAE
19440984300399
Former et organiser l'évaluation
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le conseiller patrimonial est un professionnel au service des individus, pour l’organisation, le développement, la gestion et la transmission de leur patrimoine. Ce patrimoine peut être privé ou professionnel.
L’exercice de son activité nécessite, dans un premier temps, une identification des objectifs, des besoins et des risques encourus par les clients. Cette découverte est un préalable indispensable à l’analyse, à l’audit patrimonial, ainsi qu’à l’élaboration d’une étude patrimoniale personnalisée.
Les compétences pluridisciplinaires maîtrisées par le conseiller sont alors mobilisées pour apporter une réponse intégrée, personnalisée et évolutive à chaque client. A cette occasion, le conseiller pourra interagir avec différentes professions (notaire, expert-comptable, avocat, …).
L’étude ainsi rédigée devra alors être présentée et expliquée au client. Lors de cet échange, le conseiller patrimonial devra notamment veiller à la bonne compréhension des préconisations
exposées et à l’adhésion de son client au montage proposé. Après d’éventuelles modifications liées aux questions, précisions, objections du client, la relation pourra faire l’objet d’un accord pour la mise en place de tout ou partie des préconisations. Le conseiller patrimonial devra alors sélectionner les partenaires, les fournisseurs et les produits les plus adaptés.
Un suivi sur la durée devra alors être effectué afin d’adapter l’organisation patrimoniale retenue à la fois à la situation du client (modification de ses objectifs, de sa situation, prise en compte de son vieillissement), ainsi qu’aux évolutions économiques, financières, juridiques, fiscales ou réglementaires. Cette phase pourra alors nécessiter des arbitrages ou des modifications qui devront à chaque fois être présentées et faire l’objet d’une adhésion du client.
De par sa formation, le recours au conseiller patrimonial permettra ainsi de sécuriser l’audit et les préconisations apportées au client.
Compétences attestées
Les capacités attestées :
Collecter les informations nécessaires à la conduite de l’audit patrimonial lors de l’entretien de découverte du client
Identifier et hiérarchiser les objectifs et les besoins du client
Identifier les risques encourus par le client et évaluer son aversion au risque
Organiser et analyser les informations recueillies lors de l’audit patrimonial
Etablir un diagnostic patrimonial global du client, intégrant notamment les dimensions civiles (mariage, PACS, succession…), fiscales (IRPP, ISF…), sociales (prévoyance et retraite), financières (classes d’actifs) et professionnelles (TNS, artisans, professionnels, …)
Concevoir une étude patrimoniale qui présente les différentes stratégies d’investissement et/ou de réorganisation patrimoniale, en intégrant notamment les problématiques de valorisation, de financement, de détention, de liquidité et de transmission des actifs
Préconiser une stratégie patrimoniale globale prenant en compte les dimensions juridiques, fiscales, financières, ainsi que les objectifs et le degré d’aversion au risque du client
Inscrire son activité de conseil dans une démarche de projection stratégique de long terme, en adaptant l’organisation patrimoniale du client aux tendances et risques prévisibles
Sécuriser l’organisation patrimoniale face aux évolutions juridiques, fiscales, économiques et financières prévisibles
Conduire des recherches documentaires, financières, juridiques et fiscales de manière efficiente
Veiller au suivi global de l’organisation patrimoniale retenue
Adapter l’organisation patrimoniale retenue aux évolutions juridiques, fiscales et réglementaires constatées et anticipées
Adapter l’organisation patrimoniale retenue aux évolutions prévisibles de la situation du client (échéances d’emprunts, transmission d’une entreprise, départ à la retraite, etc.)
Veiller au respect des obligations réglementaires de sa structure (obligations déclaratives, etc.)
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le conseiller en gestion de patrimoine peut exercer son activité soit comme salarié, soit comme associé dans les cabinets en gestion de patrimoine.
L’activité salariée s’effectue au sein des établissements des secteurs suivants :
Banques de réseau
Banques spécialisées en gestion de fortune
Assurances
Cabinets spécialisés en gestion de patrimoine
Cabinets de courtage financier
Cabinets de courtage en assurance-vie
Offices notariaux
Cabinets d’expertise comptable
Pour les réseaux bancaires et d’assurance, le conseiller en gestion de patrimoine évolue dans des groupes comprenant plusieurs centaines ou milliers de salariés. Il exercera le plus souvent au sein de services spécialisés, de taille plus réduite (moins de vingt personnes le plus souvent).
Pour les banques spécialisées en gestion de fortune, les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine, de courtage et d’expertise comptable, ainsi que pour les offices notariaux, la taille des entités est plus réduite. Cette taille est en général inférieure à vingt personnes.
L’activité d’associé concerne les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine, en courtage financier ou en assurance-vie, ainsi que les cabinets d’expertise comptable et les offices notariaux.
Types d'emplois accessibles
Conseiller en gestion de patrimoine Conseiller patrimonial Banquier privé Conseiller en clientèle privée Conseiller en investissements financiers (CIF) Conseiller épargne et patrimoine Conseiller en investissements immobiliers et fonciers Conseiller en patrimoine financier Courtier financier Courtier en produits d’assurance
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
- Compétence Juridique Appropriée (CJA)
- Conseil en Investissement Financier (CIF)
- Certification de l’Autorité des Marchés Financiers (Certification AMF)
- Démarchage bancaire ou financier
- Carte d’agent Immobilier
- Intermédiaire d’assurance
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 159
Nouvelle-Aquitaine 1 086
Pays de la Loire 1 011
Occitanie 861
Bourgogne-Franche-Comté 794
Bretagne 737
Auvergne-Rhône-Alpes 668
Provence-Alpes-Côte d'Azur 550
Grand Est 421
Normandie 331
Hauts-de-France 307
Centre-Val de Loire 217
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
8 289
projets de recrutement
15 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Non
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Non
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation continue, Candidature individuelle, VAE
Président de jury : professionnel de la gestion de patrimoine (n’intervenant pas dans la certification visée) Vice-président : enseignant responsable du diplôme 1 enseignant de l’Université de Nantes 2 Professionnels (n’intervenant pas dans la certification visée)
Base légale
Date d'échéance21-04-2022
Pour plus d'informations · Statistiques
- Descriptif de la certification →
- Fiche officielle France compétences →
- Télécharger la fiche en Markdown →
Entrées et sorties de formation
Demande CPF — formations engagées
26
dossiers CPF engagés
96 518 €
montant total engagé
3 712 €
coût moyen par dossier
223 h
durée moyenne
Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)
Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.