RNCP28705
Inactive
· Niveau 6
Assurance, banque, finance : chargé de clientèle.
Certificateur · Université Jean Moulin - Lyon 3
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
—
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le titulaire du diplôme exerce des responsabilités dans les domaines suivants :
Conseil et proposition de solutions bancaires ou d'assurances globales (stratégie d'immobilisation de capital, placement,...) auprès d'un portefeuille de clients (particuliers, entreprises, institutionnels, ...) selon la politique commerciale de la banque et la réglementation bancaire ou de la compagnie d'assurances
Définition d'une stratégie commerciale sur son secteur/marché
Accompagnement des transactions de commerce international
Compétences attestées
Parcours Commerce en Banque-Assurance
Connaitre l'environnement économique et juridique de la banque et de l'assurance
Analyser les besoins des clients en produits bancaires et d'assurances
Négocier la satisfaction de ces mêmes besoins et assurer le suivi des dossiers (offres d'assurances et offres de prêts bancaires, etc.)
Apprécier, dans toute situation de banque et d'assurance, le risque afférent aux missions exercées.
Conduire des entretiens commerciaux, proposer et négocier, communiquer en langue étrangère....
Vendre des produits et services de la banque et de l'assurance, prospecter et gérer un portefeuille de clientèle, analyser les situations patrimoniales, apprécier les risques, conseiller et faire un suivi...
Savoir se comporter face au client : il s'agit de la méthodologie de la communication professionnelle, écrite, orale, des techniques de marketing, de la pratique d'au moins une langue vivante et de l'outil informatique, des techniques de vente et de négociation
Acquérir des compétences transversales demandées par le monde professionnel : travail en équipe, autonomie, responsabilisation, communication, conduite de projet
Assurer l'information, le conseil, la promotion et la vente des prosuits et services financiers et d'assurance de biens et de personnes, auprès d'une clientèle de paticuliers dans le respect de la politique commerciale de l'établissement et la réglementation en vigueur.
Parcours Technicien des Opérations Bancaires
Garantir la qualité du traitement des opérations tant sur le plan technique que par une approche de la relation client (interne ou externe) pertinente et efficace
S'impliquer dans la fiabilisation du traitement des opérations en termes de risque opérationnel et de non-conformité
Faire preuve d'aptitudes commerciales (relationnelles et comportementales)
Comprendre l'environnement économique et juridique de la banque en particulier du back-office
Sécuriser le traitement des opérations (risque opérationnel, non conformité)
Assurer le rôle de "service après-vente" tant auprès des agences que des clients finaux
Travailler en équipe afin de concevoir une réponse appropriée aux demandes de la clientèle
Capacités transversales
Ouverture : être ouvert à la diversité des mondes ; prendre du recul et s'adapter à des contextes spécifiques
Responsabilité sociétale : intégrer les responsabilité sociétale dans les métiers de managers et de gestionnaires
Lien entre théorie et pratique : mobiliser des cadres théoriques d'analyse dans des situations pratiques
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
K Activités financières et d'assurance
Types d'emplois accessibles
Attachée) commercial(e) bancaire financements spécialisésAttachée) commercial(e) bancaire entrepriseAttachée) commercial(e) banque d'affairesChargé(e) d'affaires bancaires commerce internationalChargé(e) d'affaires bancaires entrepriseChargé(e) d'affaires bancaires professionnellesChargé(e) de comptes bancaires professionnelsChargé(e) de développement clientèle bancaire entrepriseResponsable clientèle bancaire entrepriseResponsable grands comptes bancairesAgent(e) commercial(e) en assurancesAttaché(e) de clientèle centre d'appels en assurancesChargé(e) de clientèle en assurancesCollaborateur(trice)commercial(e) en assurancesConseiller(ère) clientèle en assurancesConseiller(ère) en assurance produits d'épargneConseiller(ère) gestion des sinistresConseiller(ère) mutualisteConseiller(ère) prévoyance santéConseiller(ère) Incendie, Accidents, Risques DiversConseiller(ère) mutualiste Incendie Accident Risques DiversProducteur(trice) en assurancesTechnico-commercila(e) en assurancesTéléconseiller(ère) en assurances
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 295 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 3 160
Nouvelle-Aquitaine 1 795
Pays de la Loire 1 697
Auvergne-Rhône-Alpes 1 597
Occitanie 1 576
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182
Bretagne 1 021
Grand Est 1 011
Bourgogne-Franche-Comté 954
Hauts-de-France 828
Normandie 800
Centre-Val de Loire 686
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
16 597
projets de recrutement
24 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Apprentissage, Contrat de professionnalisation
Leur composition comprend : - pour moitié au moins des enseignants-chercheurs et enseignants participant à la formation - des professionnels qualifiés ayant contribué aux enseignements
Composition du jury — Formation continue
Leur composition comprend : - pour moitié au moins des enseignants-chercheurs et enseignants participant à la formation - des professionnels qualifiés ayant contribué aux enseignements
Composition du jury — VAE
Le jury est composé : - d'une majorité d'enseignants-chercheurs - des personnes ayant une activité principale autre que l'enseignement et compétentes pour apprécier la nature des acquis, notamment professionnels, dont la validation esst sollicitée.