RNCP2883
Inactive
· Niveau 5
Commercialisation des produits financiers
Certificateur · MINISTERE DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE LA RECHERCHE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 5
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
10-02-2022
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Les banques et les assurances proposent des produits et des services de plus en plus diversifiés. La fonction commerciale y est maintenant essentielle.
Le chargé de clientèle est l’interlocuteur privilégié d’un client avec sa banque ou sa compagnie d’assurances. Il vend des produits et des services financiers (livret jeune, plan épargne-logement, cartes de crédit, assurance vie…) les plus adaptés à la demande des clients, en s’efforçant d’atteindre les objectifs fixés par le directeur de l’agence.
Il accueille les particuliers sur rendez-vous ou les conseille par téléphone. Il tient régulièrement ses clients au courant de l’état de leur compte et les avertit en cas de découvert. Il aborde également les problèmes patrimoniaux avant d’orienter ses clients, si besoin est, vers un spécialiste. Il prépare les dossiers de demande de crédit, juge la solvabilité et le sérieux des demandeurs, et analyse les risques financiers pour la banque. Si les demandes de crédits excédent les compétences de l’agence, il les transfère à l’analyste de crédit. Il négocie les conditions avec eux et se charge de la signature du contrat.
Il effectue de nombreuses opérations courantes : ouverture de comptes, encaissement des chèques et cotisations, virements, simulation (remboursement de crédit), tri des clients selon plusieurs critères…
Responsable d’un portefeuille de clients, il cherche à fidéliser sa clientèle et à la développer en prospectant de nouveaux clients dont le profil (âge, profession, revenu…) correspond à la cible de la banque.
Compétences attestées
Etre à l’écoute de ses clients Argumenter pour vendre les produits et services
Se tenir au courant de l’évolution des marchés
Supporter des relations parfois tendues avec les clients
Capacité à travailler en équipe
Sens du résultat
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Ce professionnel travaille dans le domaine technico-commercial orienté vers la gestion de patrimoine et l'analyse financière. Il exerce son activité dans les banques et les compagnies d'assurance.
Types d'emplois accessibles
.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 295 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 3 160
Nouvelle-Aquitaine 1 795
Pays de la Loire 1 697
Auvergne-Rhône-Alpes 1 597
Occitanie 1 576
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182
Bretagne 1 021
Grand Est 1 011
Bourgogne-Franche-Comté 954
Hauts-de-France 828
Normandie 800
Centre-Val de Loire 686
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
16 597
projets de recrutement
24 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Non
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Non
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, VAE
Enseignants et socio-professionnels
Base légale
Date d'échéance10-02-2022