# RNCP29434 - Responsable clientèle des particuliers banque assurance **Code:** RNCP29434 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313w - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 21-12-2020 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - IPAC - SIRET: 38416491900027 - Site web: http://www.ipac-france.com ## Partenaires habilités 3 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 3 à former. - AFTEC — SIRET 35119111900160 - Habilitation : Former - ESPL-ECOLE SUPERIEURE DES PAYS DE LOIRE — SIRET 44344472400027 - Habilitation : Former - LA COMPAGNIE DE FORMATION - ESICAD, ISCOM, IPAC BACHELOR FACTORY, WIN — SIRET 32922456200655 - Habilitation : Former ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Le métier de Responsable clientèle des particuliers banque assurance a pour mission de répondre aux besoins de la clientèle en mettant en place les produits et services adaptés, en apportant les solutions de placements et de financements et de gestion de la prévoyance. Ses activités sont: - Développer un portefeuille de clientèle bancaire et assurantielle - Prévenir les risques de conformité des opérations bancaires et assurantielles - Proposer au client les solutions adaptées à la gestion de son compte bancaire - Proposer au client les solutions pertinentes en matière d’épargne - Proposer au client les solutions en matière de prévoyance et d’assurance - Mettre en place les financements répondant aux besoins du client - Assurer le suivi de la relation clientèle de la banque ou de l’assurance ### Compétences attestées Le titulaire est capable de: Maitriser son environnement de travail Préconiser des solutions adaptées aux besoins de la clientèle des particuliers Gérer la relation avec la clientèle des particuliers ## Blocs de compétences ### RNCP29434BC01 - Conduire la relation clientèle des particuliers de la banque ou de l’assurance **Liste de compétences:** Descriptif : - Analyser son portefeuille de clients dans son environnement afin d’élaborer un plan de développement et d’obtenir des rendez-vous qualifiés - Analyser, commenter et rendre compte des résultats obtenus par rapport aux objectifs fixés - Identifier les risques potentiels d’une entrée en relation ou d’une relation d’affaires existante et mettre en oeuvre les mesures préventives adaptées - Accueillir le client et mener un entretien en face à face ou à distance - Identifier les besoins du client afin de proposer des produits et services appropriés - Négocier en recherchant un avantage mutuel à la conclusion d’une opération - Conclure un entretien de vente et accompagner le client à l’utilisation des différents canaux mis à sa disposition Modalités d'évaluation : A partir d’une mise en situation clientèle, où il est fourni au candidat des informations sur le client, jeu de rôle d’entretien de vente où le candidat jouera le rôle du vendeur. Constitution d’un dossier professionnel écrit, sur une problématique de développement commercial, validée par l’équipe pédagogique et proposant des préconisations d’actions opérationnelles. ### RNCP29434BC02 - Préconiser les produits de la banque et de l’assurance à une clientèle de particuliers **Liste de compétences:** Descriptif : - Analyser l’opportunité et les risques d’une ouverture d’un compte, d’un produit d’épargne bancaire et financière, d’un produit de prévoyance et d’assurance et d’une mise en place d’un financement - Maitriser l’offre de produits et services bancaires et assurantiels - Rechercher et présenter au client, l’adéquation de ses besoins avec les solutions bancaires ou assurantielles proposées - Formaliser la proposition dans le respect de la règlementation en vigueur - Assurer le bon dénouement et le suivi des opérations Modalités d'évaluation : Elle se présente sous la forme d’une situation professionnelle reconstituée. A partir d’un dossier client, il est proposé un ou plusieurs événements qui vont entrainer la mise en place de solutions banque-assurance. Chaque compétence évaluée fait l’objet d’une ou plusieurs questions portant sur la gestion des comptes, l’épargne ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités  - Banques - Cabinets de gestion de patrimoine - Compagnies ou agents d’assurances ### Type d'emplois accessibles  Responsable de clientèle bancaire - Responsable de clientèle assurance - Conseiller clientèle des particuliers - Chargé de développement de la clientèle des particuliers - Conseiller financier - Conseiller assurances ### Code(s) ROME C1102, C1103, C1202, C1206, C1205 ### Références juridiques des réglementations d'activité A compléter (Reprise) ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Modérée (3/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 386 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QAX02 — Experts de la banque · tension 1/5 (Très faible) - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 18 353 - **Jugés difficiles à recruter :** 22 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 - QAX02 — Experts de la banque - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale  -le Directeur général de l’IPAC ou son représentant, - le Responsable de la ligne métier des professionnels ou son représentant - 2 professionnels représentant à parité les salariés et les employeurs ### Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation, VAE idem ### Composition du jury — Apprentissage - le Directeur général de l’IPAC ou son représentant, - le Responsable de la ligne métier des professionnels ou son représentant - 2 professionnels représentant à parité les salariés et les employeurs ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 21-12-2020 ## Liens avec d'autres certifications - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP35538 ## Pour plus d'informations **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/29434/ --- *Généré le 10/10/2026 à 21:21*