RNCP30479 Inactive · Niveau 7

Domaine : Droit-Economie-Gestion Mention : Gestion de patrimoine

Certificateur · Université de Nantes

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 7

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

Formacode(s)

—

Date d'échéance de l'enregistrement

31-10-2019

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

Université de Nantes — http://www.univ-nantes.fr

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

A compléter (Reprise)

Activités visées

Le titulaire du diplôme est en mesure de mener les activités suivantes :

Analyser la situation patrimoniale du client et réaliser un audit patrimonial

Rédiger une étude patrimoniale présentant la stratégie patrimoniale d’ensemble adaptée au client, participer à sa mise en œuvre et à son suivi dans le temps

Sécuriser et développer l’activité du client, de la structure

Compétences attestées

Collecter les informations nécessaires à la conduite de l’audit patrimonial lors de l’entretien de découverte du client

Evaluer le niveau de connaissances et l’aversion aux risques du client pour lui proposer des solutions patrimoniales adaptées et assumées (en fonction du degré de complexité des montages proposés ; en fonction du degré de sécurisation du patrimoine)

Identifier les risques économiques, juridiques, fiscaux et financiers encourus par le client

Evaluer l’importance du patrimoine professionnel

Evaluer l’importance de la problématique internationale (conventions fiscales, etc.)

Organiser et analyser les informations recueillies lors de l’audit patrimonial

Etablir un diagnostic patrimonial global du client, intégrant notamment les dimensions civiles (mariage, PACS, succession…), fiscales (IRPP, ISF…), sociales (prévoyance et retraite), financières (classes d’actifs) et professionnelles (TNS, artisans, professionnels, ...)

Proposer un cadre juridique et fiscal adapté pour chaque investissement

Concevoir l’étude patrimoniale : rédiger un document synthétique et intelligible par le client, qui résume l’audit effectué et qui présente les différentes stratégies d’investissement et/ou de réorganisation patrimoniale

Concevoir une stratégie patrimoniale prenant en compte les dimensions juridiques, fiscales, financières, ainsi que les objectifs et le degré d’aversion au risque du client

Sélectionner les partenaires, fournisseurs et produits adaptés (actions, obligations, immobilier, assurance vie, actifs professionnels, marché de l’art, ...)

Conduire une analyse comparative chiffrée (rendement - risque) des différentes solutions d’investissement

Quantifier le bénéfice obtenu au regard des préconisations effectuées et des objectifs du client

Evaluer la liquidité des supports patrimoniaux proposés

Déterminer une stratégie financière adaptée (recours à l’emprunt, ...)

Mettre le client en position d’arbitrer entre les options stratégiques qui auront été élaborées par le conseiller

Procéder à la vente après s’être assuré de la compréhension et de l’adhésion du client aux investissements proposés

Réaliser la mise en œuvre des solutions validées dans un cadre règlementaire maîtrisé (CIF)

Assurer une veille informationnelle efficace : conduire des recherches documentaires, financières, juridiques et fiscales de manière efficiente, pour identifier en permanence les tendances et risques prévisibles

Veiller au suivi global de l’organisation patrimoniale retenue

Optimiser l’acquisition, la détention et la transmission du patrimoine en priorisant les stratégies qui maximisent la sécurisation et la valorisation sur le long terme (face aux évolutions juridiques, fiscales, économiques et financières prévisibles).

L’évolution du couple (rendement - risque) des investissements, ainsi que les évolutions prévisibles de la situation du client (cycle de vie, échéances d’emprunts, transmission d’une entreprise, départ à la retraite, ...) seront particulièrement pris en compte.

Procéder à des arbitrages en fonction de l’évolution du couple (rendement - risque) des investissements retenus par le client

Conquérir de nouveaux clients en identifiant les opportunités commerciales (évolution de l’environnement économique, financier, juridique et fiscal ; identification des clients nécessitant un accompagnement patrimonial)

Développer la rentabilité de son portefeuille clients

Conduire une veille informationnelle

Veiller au respect des obligations réglementaires de sa structure (obligations déclaratives, ...)

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

K : Activités financières et d’assurances

L : Activité immobilière

Types d'emplois accessibles

Métiers visés (ROME)

C1205 — Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

C1303 — Responsable de portefeuille financier

Références juridiques des réglementations d'activité

A compléter (Reprise)

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 451 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 1 734 Nouvelle-Aquitaine 1 086 Pays de la Loire 1 062 Occitanie 891 Bourgogne-Franche-Comté 794 Bretagne 749 Auvergne-Rhône-Alpes 687 Provence-Alpes-Côte d'Azur 594 Grand Est 434 Hauts-de-France 410 Normandie 347 Centre-Val de Loire 225 La Réunion 111 Guadeloupe 29 Corse 7

9 160 projets de recrutement

18 % jugés difficiles à recruter

1 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).

QAX01 — Experts de la finance
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Oui

Formation continue Oui

Apprentissage Non

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Non

VAE Oui

Prérequis à l'entrée

A compléter (Reprise)

Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Contrat de professionnalisation

Leur composition comprend : - une moitié d'enseignants-chercheurs, d'enseignants ou de chercheurs participant à la formation - des professionnels qualifiés ayant contribué aux enseignements. - des professionnels qualifiés n'ayant pas contribué aux enseignements

Composition du jury — VAE

Base légale

Date d'échéance31-10-2019

Pour plus d'informations · Statistiques

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