# RNCP31912 - Expert en conseil patrimonial **Code:** RNCP31912 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 7 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41014 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 18-12-2023 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - UNIVERSITAIRE RECHERCHE - SIRET: 40937284400038 ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Le conseiller patrimonial est au service des épargnants ou, d’une manière plus générale, de toute personne désireuse de se constituer un patrimoine ou possédant un patrimoine. Il peut s’agir aussi de chefs d’entreprise détenteurs, à la fois d’un patrimoine professionnel et d’un patrimoine privé. ### Compétences attestées Organiser un rendez-vous avec le client qualifié pour réaliser la découverte de son patrimoine, déterminer et hiérarchiser ses objectifs, identifier son niveau de connaissance des aspects financiers pour détecter les principaux éléments de réponse et estimer le temps à consacrer à l’étude patrimoniale Evaluer les actifs d’un patrimoine en estimant le degré de risques, de liquidité et de disponibilité des produits possédés et en prenant en compte les règles fiscales relatives aux actifs patrimoniaux et aux opérations de cession. Auditer les modes de détention d’actifs en appréciant le régime matrimonial du client, analysant les contrats d’assurance vie et de prévoyance qu’il détient ainsi que les conséquences de la survenance d’événements patrimoniaux : divorce, dépendance, retraite, succession, etc. Rédiger un rapport patrimonial formalisant la synthèse des échanges réalisés avec le client et prescrivant : - une offre de produits de placements financiers, monétaires, immobiliers, fonciers, (en prenant en compte l’analyse des actifs possédés, les objectifs du client et les financements possibles), et/ou - une réorganisation des modes de détention à mettre en place pour optimiser la détention, la gestion et la transmission du patrimoine (en suggérant de nouvelles dispositions matrimoniales, en anticipant les solutions adaptées à la survenance d’évènements de nature à perturber la jouissance du patrimoine et en aidant son client dans l’usage optimal des règles fiscales d’imposition). Formaliser la vente en la contractualisant après avoir remis le rapport patrimonial, expliqué, simulé les performances futures à l’aide de logiciels de gestion du patrimoine, argumenté les préconisations émises et s’être assuré de leur compréhension par le client et de son adhésion. Suivre son action commerciale en accompagnant le client dans ses relations avec les partenaires du conseil patrimonial, les fournisseurs de produits de placements et/ ou avec les promoteurs immobiliers. Participer au développement de son établissement en contribuant à la réalisation des objectifs commerciaux prédéfinis et en participant à la montée en compétences des collaborateurs notamment en assurant la veille juridique, sociale et fiscale, nécessaire à une adaptation permanente du patrimoine aux situations des personnes conseillées. ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Conseiller patrimonial avec, soit le statut salarié ou, soit le statut d’associé dans les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine. Collaborateurs salariés dans les services spécialisés des établissements bancaires, des offices notariaux, des cabinets d’expertise comptable, des courtiers en assurance-vie. ### Type d'emplois accessibles - Conseiller patrimonial - Conseiller en gestion de patrimoine - Conseil en organisation du patrimoine - Conseil en investissements financiers - Conseil en investissement immobilier et foncier - Courtier en produit d’assurance  ### Code(s) ROME C1203, C1205, C1206, C1303 ### Références juridiques des réglementations d'activité - Compétence juridique appropriée (CJA) - Conseil en investissement financier (CIF) - Carte d’agent immobilier - Courtier en produits d’assurance ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 451 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 3 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QAX01 — Experts de la finance · tension 2/5 (Faible) - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 9 160 - **Jugés difficiles à recruter :** 18 % - **Emplois saisonniers :** 1 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 3 - QAX01 — Experts de la finance - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation continue, Candidature individuelle, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation continue, Candidature individuelle - Président : Le président de l’AUREP - Vice président : Un professionnel de la gestion de patrimoine n’intervenant pas dans le diplôme - 2 enseignants membres de l'équipe pédagogique du diplôme  - 1 professionnel de la gestion du patrimoine (soit au total 2 professionnels de la gestion du patrimoine) ### Composition du jury — VAE - Président : Le Président de l’AUREP - Vice président : Un professionnel de la gestion de patrimoine n’intervenant pas dans le diplôme - 2 enseignants membres de l'équipe pédagogique du diplôme  - 1 professionnel de la gestion du patrimoine (soit au total 2 professionnels de la gestion du patrimoine (1 employeur et 1 salarié)) ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 18-12-2023 ## Liens avec d'autres certifications - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP41452 ## Pour plus d'informations www.aurep.com AUREP **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/31912/ ## Entrées et sorties de formation Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 06/2022 – 11/2025. - **Entrées en formation:** 366 - **Parcours menés à terme:** 299 - **Taux d'achèvement:** 82 % | Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles | |---|---|---|---| | 06/2022 | 18 | 0 | 0 | | 09/2022 | 0 | 0 | 1 | | 10/2022 | 40 | 57 | 38 | | 11/2022 | 62 | 34 | 23 | | 12/2022 | 0 | 0 | 1 | | 01/2023 | 62 | 0 | 1 | | 05/2023 | 0 | 0 | 1 | | 06/2023 | 41 | 0 | 0 | | 07/2023 | 0 | 0 | 1 | | 09/2023 | 1 | 13 | 3 | | 10/2023 | 10 | 0 | 1 | | 11/2023 | 125 | 95 | 57 | | 12/2023 | 7 | 0 | 0 | | 01/2024 | 0 | 0 | 1 | | 05/2024 | 0 | 0 | 1 | | 09/2024 | 0 | 7 | 3 | | 10/2024 | 0 | 0 | 1 | | 11/2024 | 0 | 82 | 52 | | 12/2024 | 0 | 11 | 12 | | 11/2025 | 0 | 0 | 6 | ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 01/2020 – 12/2023. - **Dossiers CPF engagés:** 642 - **Montant total engagé:** 4 428 395 € - **Coût moyen par dossier:** 6 898 € - **Durée moyenne:** 241 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 41 % - Reste à charge titulaire : 36 % - Entreprise : 21 % - France Travail : 1 % - Régions : 1 % - Compte d'engagement citoyen : 0 % --- *Généré le 09/10/2026 à 15:38*