# RNCP32135 - Expert en finance participative et éthique et assurance solidaire **Code:** RNCP32135 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 7 - **Codes NSF:** 313p, 313n, 313m - **FormaCodes:** 41036, 41062, 32623 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 04-01-2022 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - WEDGE POLYTECHNIC INTERNATIONAL INSTITUTE - SIRET: 82885834000015 ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification A compléter (Reprise) ### Activités visées Les activités de l’expert en finance éthique et participative s’agencent en différentes activités : -       Analyse de la demande d’un client interne ou externe pour des produits financiers ou d’assurance contenant une dimension éthique L’expert en finance éthique et participativeest capable d’appréhender la démarche d’un client en recueillant les informations nécessaires et en analysant sa demande. Ces informations concerneront les motivations du client, ses caractéristiques socio-démographiques et ses attentes en termes d’investissement et éthique.  -       Analyse d’une cible marketing et d’un marché géographique afin de déterminer les produits financiers et d’assurance adéquats L’expert en finance éthique et participative est capable d’analyser un marché selon des données démographiques, sociales, économiques et culturelles. Le recueil et l’analyse de ces données vont lui permettre de déterminer le potentiel d’un marché sur la base de la concurrence et de la cible marketing afin de déterminer des produits en finance et assurances adéquats. -       Identification d’un produit financier ou d’assurance selon des critères éthiques L’expert en finance éthique et participativeest capable de pratiquer une veille afin d’identifier des produits financiers et assurantiels qui respectent des critères éthiques ainsi que des normes de contrôle et traçabilité. Au regard de ces éléments, il proposera des produits répondants aux attentes et profils des clients.  -       Conception d’un produit financier sur la base de la demande d’un client interne ou externe selon des critères éthiques L’expert en finance éthique et participativeest capable de sélectionner des titres ou actions respectant des critères éthiques, de liquidité et de rendement. Sur cette base, il concevra un produit financier qui répondra à la demande d’un client.  -       Encadrement d’une équipe de collaborateurs L’expert en finance éthique et participative est capable d’identifier les compétences et aptitudes des collaborateurs afin de composer une équipe et de pouvoir déléguer les responsabilités. Il sera également capable de piloter une équipe en fixant des objectifs collectifs et individuels, en déterminant des critères  ### Compétences attestées -       Interroger le demandeur de manière à obtenir les informations essentielles à la définition de son besoin en investissement ou en protection financière -       Qualifier la demande d’un client en termes d’éthique, de rémunération attendue et de disponibilité des fonds investis en prenant en compte sa relation au risque et sa capacité d’investissement -       Caractériser un marché selon des données démographiques, sociales, économiques et culturelles  -       Déterminer le potentiel d’un marché sur la base de la concurrence et de la cible marketing -       Identifier les produits financiers et d’assurances répondant à des critères éthiques et présents sur un marché donné -       Vérifier la qualité de l’application des normes de contrôle et de la traçabilité des produits financiers et d’assurance -       Proposer des produits financiers et d’assurance pertinents par rapport aux attentes et profil du client -       Identifier les compétences et aptitudes des collaborateurs dans le cadre d’une équipe -       Concevoir des produits financiers pertinents sur la base de la demande d’un client en termes de liquidité, rendement et critères éthiques -       Piloter une équipe et identifier les compétences et aptitudes des collaborateurs     ## Blocs de compétences ### RNCP32135BC01 - Conception d’un produit financier sur la base de la demande d’un client interne ou externe selon des critères éthiques **Liste de compétences:** Compétences : - Identifier les compétences et aptitudes des collaborateurs dans le cadre d’une équipe - Concevoir des produits financiers pertinents sur la base de la demande d’un client en termes de liquidité, rendement et critères éthiques Modalités : Etudes de cas - Note rédactionnelle présentant les produits financiers conçus en adéquation avec la demande d’un client et des critères éthiques ### RNCP32135BC02 - Encadrement d’une équipe de collaborateurs **Liste de compétences:** Compétences : - Piloter une équipe et identifier les compétences et aptitudes des collaborateurs Modalités : Etude de cas :Rédiger une note sur la composition d’une équipe et la délégation aux collaborateurs Jeu de rôles : Animation d’une réunion d’équipe présentant les objectifs collectifs à ses membres ### RNCP32135BC03 - : Analyse de la demande d’un client interne ou externe pour des produits financiers ou d’assurance contenant une dimension éthique **Liste de compétences:** Compétences : - Interroger le demandeur de manière à obtenir les informations essentielles à la définition de son besoin en investissement ou en protection financière - Qualifier la demande d’un client en termes d’éthique, de rémunération attendue et de disponibilité des fonds investis en prenant en compte sa relation au risque et sa capacité d’investissement Modalités : Rapport de stage - Elaboration d’un guide d’entretien commercial - Partie description d’une demande client et de sa prise en compte - Partie définition du profil de l’investisseur du client demandeur ### RNCP32135BC04 - Analyse d’une cible marketing et d’un marché géographique afin de déterminer les produits financiers et d’assurance adéquats **Liste de compétences:** Compétences : - Caractériser un marché selon des données démographiques, sociales, économiques et culturelles - Déterminer le potentiel d’un marché sur la base de la concurrence et de la cible marketing Modalités : Etudes de cas - Note rédactionnelle d’une analyse de marché - Note rédactionnelle sur un potentiel de marché ### RNCP32135BC05 - Identification d’un produit financier ou d’assurance selon des critères éthiques **Liste de compétences:** Compétences : - Identifier les produits financiers et d’assurances répondant à des critères éthiques et présents sur un marché donné - Vérifier la qualité de l’application des normes de contrôle et de la traçabilité des produits financiers et d’assurance - Proposer des produits financiers et d’assurance pertinents par rapport aux attentes et profil du client Modalités : Etudes de cas : - Note rédactionnelle présentant les produits financiers et d’assurance en adéquation avec des critères éthiques présents sur un marché donné - Note rédactionnelle présentant les produits financiers conçus en adéquation avec la demande d’un client et des critères éthiques ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Finance et assurance ### Type d'emplois accessibles Intermédiaire en financement participatif -           Courtier en opération de banque et en service de paiement -           Courtier en assurance et en réassurance -           Agent général d'assurance -           Conseiller en Investissement Financier -           Conseiller en Investissement Participatif -           Développeur produits financiers participatifs -           Gestionnaire de patrimoine produits participatifs -           Consultant expert en finance participative  ### Code(s) ROME C1101, M1201, C1204, C1205, C1303 ### Références juridiques des réglementations d'activité Il n’y a pas d’habilitation spécifique nécessaire à l’exercice de l’activité, en revanche le titre donne accès à diverses professions règlementées par les autorités de contrôle et de régulation :   Intermédiaires en financement participatifs Les personnes physiques qui dirigent ou gèrent un IFP doivent remplir la condition de capacité professionnelle dans les conditions suivantes (art. R. 548-3 CMF), diplôme de niveaux I, I/II inscrits au RNCP dans la classification NSF 313.   Conseiller en Financement Participatif Un CIP doit remplir la condition de capacité professionnelle fixée par le Règlement Général de l’AMF - RGAMF (Art. 325-33 RGAMF) : « Les personnes physiques ayant le pouvoir de gérer ou d’administrer les CIP justifient auprès de l’association (auprès de l’AMF en l’absence d’agrément d’une association), préalablement à leur adhésion, d’un diplôme national sanctionnant trois années d’études supérieures adaptées à l’activité de CIP,    Conseiller en Investissement Financier Les conditions de compétence professionnelle requises pour bénéficier de ce statut sont fixées par le Règlement de l’AMF à l’article L. 325-1 dans sa nouvelle version. Dès lors, pour exercer, le CIF doit justifier d’un diplôme national sanctionnant trois années d’études supérieures juridiques, économiques ou de gestion. S’agissant du diplôme susmentionné, il est prévu, par l’instruction de l’AMF n°2013-07 publiée le 24 avril 2013, qu’il soit enregistré au répertoire national des certifications professionnelles8, dans l’une des nomenclatures de spécialités de formation ci-dessous : 122 (Economie), 128 (Droit et sciences politiques), 313 (Finances, banque, assurance et immobilier), 314 (Comptabilité, gestion).    ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible - **Salaire médian (mensuel) :** 2 850 € - **Familles professionnelles (FAP) :** 7 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - L4X81 — Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables · tension 5/5 (Très élevée) - L5X90 — Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes) · tension 3/5 (Modérée) - QAX01 — Experts de la finance · tension 2/5 (Faible) - QAX02 — Experts de la banque · tension 1/5 (Très faible) - QAX03 — Experts de l'assurance · tension 4/5 (Élevée) - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 23 732 - **Jugés difficiles à recruter :** 27 % - **Emplois saisonniers :** 2 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 7 - L4X81 — Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables - L5X90 — Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes) - QAX01 — Experts de la finance - QAX02 — Experts de la banque - QAX03 — Experts de l'assurance - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation A compléter (Reprise) ### Composition du jury — Formation initiale NON ### Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE 5 personnes : - 4 professionnels du secteur non intervenant dans l’établissement, dont l’un est président du jury - Le Directeur Pédagogique **Accessible en outre-mer :** Polynésie française ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 8 566 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 8 566 € | Valeur par défaut · 213 branches | ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 04-01-2022 ## Pour plus d'informations WEDGE BUSINESS SCHOOL **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/32135/ ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 04/2020 – 12/2021. - **Dossiers CPF engagés:** 23 - **Montant total engagé:** 15 763 € - **Coût moyen par dossier:** 685 € - **Durée moyenne:** 63 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 93 % - Reste à charge titulaire : 7 % --- *Généré le 12/10/2026 à 15:49*