# RNCP34478 - Chargé de clientèles en assurance et banque **Code:** RNCP34478 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41054 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 02-03-2025 - **Date d'enregistrement:** 02-03-2020 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE - SIRET: 32006002300050 ## Partenaires habilités 27 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 27 à former et organiser l'évaluation. - AKOR ALTERNANCE — SIRET 35176305700061 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASS ECOLE TECHNIQUE LA CHATAIGNERAIE — SIRET 77570084200013 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASS LES AMIS DE MONTALEMBERT — SIRET 78063239400059 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASSOCIATION DE GESTION DE L'ECOLE SUPERIEURE DES SERVICES — SIRET 80760437600028 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASSOCIATION SAINT-MARC D'EDUCATION CHRETIENNE — SIRET 77564732400018 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASSOCIATION SCOLAIRE DE LA SALLE — SIRET 78000231700011 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CFA JEANNE D'ARC — SIRET 41154197200013 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ECOLE SUPERIEUR DES SERVICES — SIRET 41811390800036 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ECOLE SUPERIEURE SCE ENTREPRISES — SIRET 41770807000061 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ECOLE VIDAL SARL - ECOLE VIDAL VIDAL FORMATION — SIRET 38797206000066 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation Liste complète des 27 partenaires habilités : https://data.aktaconseil.fr/certifications/rncp34478-charge-de-clienteles-en-assurance-et-banque/partenaires ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification La certification professionnelle « Chargé(e) de clientèle Assurance & Banque » s’adresse à des futurs professionnels de l’assurance et de la banque. Ce titre permet d’exercer la profession en possédant les fondamentaux indispensables de l’assurance et de la banque dans le but de couvrir l’ensemble des besoins des clients, tant dans le domaine des garanties de leurs biens et de leurs responsabilités, que du placement de leur épargne, en particulier dans le but d’obtenir lors de leur retraite un revenu en correspondance avec leurs besoins. La dimension du métier s’étend aux professionnels et aux TPE/PME, dans le but de répondre à leurs besoins, dans le cadre de leurs activités professionnelles, mais aussi pour eux-mêmes et leur famille. ### Activités visées * Organisation de son activité de prospection commerciale dans le cadre d'offres de produits ou/et services d'assurances et de banque, dans le cadre d'une clientèle ciblée * Accueil, information et analyse du contexte et des besoins du client * Conseil et vente de prestations adaptées au client en assurance et banque * Fidélisation et développement du portefeuille client ### Compétences attestées Organisation de son activité de prospection commerciale dans le cadre d'offres de produits ou/et services d'assurances et de banque, dans le cadre d'une clientèle ciblée * Organiser des actions commerciales en définissant son périmètre d’activité * Développer une nouvelle clientèle dans le cadre de la partie prospection de son plan d’action * Faciliter la prise de rendez-vous ou l’obtention d’appels entrants par les bénéfices du numérique ou de la recommandation active * Permettre une gestion équilibrée et efficace du temps passé entre la prospection, les relances, les rendez-vous, la gestion des appels et le traitement des dossiers * Générer des entretiens de vente en mettant en œuvre avec agilité son plan d’action commerciale ciblé * Obtenir des rendez-vous commerciaux en réalisant la prospection téléphonique * Adapter l’organisation de l’activité commerciale en vue de son optimisation en analysant les retours prospects ainsi que les indicateurs de productivité Accueil, information et analyse du contexte et des besoins du client * Permettre au client de se sentir pris en charge avec professionnalisme et bienveillance * Répondre aux besoins des clients tout en assurant le niveau d’expertise offert et générer une relation de confiance * Recueillir les premières informations nécessaires à l’analyse de la situation du client, de son profil et cerner les caractéristiques de sa demande * Proposer les offres spécifiques en lien avec les besoins du client et adaptées à son profil * Vérifier que les conditions de faisabilité des opérations soient correctement réunies * Construire une relation client digitale et optimisée dans sa gestion du temps * Apporter des actions correctives dans un principe de recherche d’amélioration continue Conseil et vente de prestations adaptées au client en assurance et banque * Configurer la base de l’offre sur laquelle la réponse devra se construire, à partir de l’analyse des besoins réalisée auprès du client et de l’ensemble des solutions proposées * Apporter une réponse sur mesure au client en sélectionnant une solution tenant compte de sa situation juridique et fiscale, dans un cadre réglementaire à respecter * Accompagner le client dans une prise de décision responsable et durable, en conduisant l’entretien de vente-conseil, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance) dans le contexte des devoirs de conseil et d’information * Permettre une simulation à partir des informations recueillies et transmises par le client, dans le respect du RGPD, en identifiant la faisabilité de l’opération et ses risques * Recommander au client la solution la plus proche de ses besoins et de sa situation, en adaptant l’offre et en la complétant par les nouvelles opportunités émanant des nouvelles lois * Assurer la production de documents conformes en rédigeant sa proposition commerciale par écrit et sur le choix de l’opération en assurance ou/et banque * Instruire le dossier contractuel, en prenant soin de le compléter par tous les éléments et en informant des possibilités de transferts des contrats * Respecter le niveau de service client attendu, en respectant son devoir d’informations et de conseil tout au long de la vie du contrat, conformément à la DDA * Participer à l’exploitation commerciale des informations collectées, dans le respect de la RGPD, et faciliter la transmission d’opportunités à d’autres collaborateurs Fidélisation et développement du portefeuille client * Assurer le suivi administratif des dossiers engagés, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance) * Obtenir des ventes additionnelles auprès des clients en mettant en œuvre un plan d’action de fidélisation * Envisager un nouveau prêt ou une garantie nouvelle, susceptibles de répondre à une évolution éventuelle de la situation du client * Permettre le retour à une relation client positive et constructive en gérant les situations difficiles et les litiges (opération en anomalie…) * Envisager et mettre en œuvre des axes d’amélioration dans le suivi client en utilisant les informations recueillies dans les enquêtes ciblées de satisfaction des clients * Rechercher l’amélioration globale de l’offre en analysant et en transmettant les questions fréquentes soulevées par les clients * Déclencher des opportunités de rencontres et obtenir des recommandations actives en développant sa présence dans différentes communautés physiques ou virtuelles * Suivre un portefeuille de prescripteurs (syndics, notaires, concessionnaires automobiles) en veillant à leur apporter les novations bancaires et assurantielles * Améliorer les résultats de ses plans d’action en utiliser les stratégies liées aux opportunités cross-canal et les outils collaboratifs du système d’information. ## Blocs de compétences ### RNCP34478BC01 - Organiser son activité de prospection commerciale dans le cadre d’offres de produits ou/et services d’assurance, banque auprès d’une clientèle ciblée. **Liste de compétences:** Organiser des actions commerciales en définissant son périmètre d’activité Développer une nouvelle clientèle dans le cadre de la partie prospection de son plan d’action Faciliter la prise de rendez-vous ou l’obtention d’appels entrants par les bénéfices du numérique ou de la recommandation active Permettre une gestion équilibrée et efficace du temps passé entre la prospection, les relances, les rendez-vous, la gestion des appels et le traitement des dossiers Générer des entretiens de vente en mettant en œuvre avec agilité son plan d’action commerciale ciblé Obtenir des rendez-vous commerciaux en réalisant la prospection téléphonique Adapter l’organisation de l’activité commerciale en vue de son optimisation en analysant les retours prospects ainsi que les indicateurs de productivité **Modalités d'évaluation:** -Etude de cas pratique sur l’organisation d’une activité commerciale d’un chargé de clientèle. ### RNCP34478BC02 - Accueillir, informer et analyser le contexte et les besoins du client **Liste de compétences:** Permettre au client de se sentir pris en charge avec professionnalisme et bienveillance Répondre à un besoin des clients d’être assurés du niveau d’expertise offert et générer une relation de confiance Recueillir les premières informations nécessaires à l’analyse de sa situation, de son profil et cerner les caractéristiques de sa demande Proposer les offres spécifiques en lien avec les besoins du client et adaptées à son profil Vérifier que les conditions de faisabilité des opérations soient correctement réunies Construire une relation client digitale et optimisée dans sa gestion du temps Apporter des actions correctives dans un principe de recherche d’amélioration continue **Modalités d'évaluation:** Mise en situation de jeu de rôle à partir d’un cas pratique sur l’analyse d’une situation client face à un besoin de produit ou/et service assurance, banque. ### RNCP34478BC03 - Conseiller et vendre des prestations adaptées au client en assurance, banque **Liste de compétences:** Configurer la base de l’offre sur laquelle la réponse devra se construire en identifiant à partir de l’analyse des besoins réalisée auprès du client et de l’ensemble des solutions proposées Apporter une réponse sur mesure au client en sélectionnant une solution tenant compte de sa situation juridique et fiscale, dans un cadre réglementaire à respecter Accompagner le client, dans une prise de décision responsable et durable, en conduisant l’entretien de vente-conseil, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance pour les devoirs de conseil et d’information) Permettre une simulation à partir des informations recueillies et transmises par le client, en respectant le cadre du RGPD, en identifiant la faisabilité de l’opération et de ses risques Recommander au client une solution plus proche de ses besoins et de sa situation, en adaptant l’offre et en la complétant par les nouvelles opportunités émanant des nouvelles lois Assurer la production de documents conformes en rédigeant sa proposition commerciale par écrit sur le choix de l’opération en assurance, banque -Instruire le dossier contractuel, en prenant soin de le compléter par tous les éléments, en informant des possibilités de transferts des contrats Respecter le niveau de service client attendu, en respectant son devoir d’informations et de conseil tout au long de la vie du contrat conformément à la DDA Participer à l’exploitation commerciale des informations collectées, en respect de la RGPD, et faciliter la transmission d’opportunités à d’autres collaborateurs **Modalités d'évaluation:** Etude de cas pratique en trois parties (une partie par typologie de clients : un client particulier - un client PME - un client ETI) sur l’élaboration d’un plan d’action en termes de préconisations de produits et services assurance banque pour un client donné dans son contexte spécifique, et en intégrant les évolutions concernant les offres des produits assurance, banque (Loi Hamon - La généralisation d’une couverture santé à l’ensemble des salariés - Loi Bourquin – Loi PACTE - L’ordonnance portant réforme de l’épargne retraite complémentaire…) avec soutenance orale. ### RNCP34478BC04 - Fidéliser et développer son portefeuille client dans un principe d’amélioration continue **Liste de compétences:** Assurer le suivi administratif des dossiers engagés, conformément à la DDA (Directive sur la Distribution de l’Assurance) Obtenir des ventes additionnelles auprès des clients en mettant en œuvre un plan d’action de fidélisation Envisager un nouveau prêt ou une garantie nouvelle, susceptibles de répondre à une évolution éventuelle de la situation du client. Permettre le retour à une relation client positive et constructive en gérant les situations difficiles et les litiges (opération en anomalie) Permettre des axes d’amélioration dans le suivi clients en utilisant les informations recueillies dans les enquêtes ciblées de satisfaction des clients. Rechercher l’amélioration globale de l’offre en analysant et en transmettant les questions fréquentes soulevées par les clients Déclencher des opportunités de rencontres et obtenir des recommandations actives en développant sa présence dans différentes communautés physiques ou virtuelles Suivre un portefeuille de prescripteurs (syndics, notaires, concessionnaires automobiles) en veillant à leur apporter les novations bancaires et assurantielles Améliorer les résultats de ses plans d’action en utilisant les stratégies des opportunités cross-canal et les outils collaboratifs du système d’information. **Modalités d'évaluation:** Cas pratique avec présentation des actions à mettre en œuvre dans le cadre du suivi client en assurance, banque. ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Cette fonction est généralement exercée dans les entreprises internationales (AXA, Allianz, Generali …pour les assureurs, Société Générale, BNP PARIBAS, HSBC, Crédit Agricole pour les banques) ou dans des grandes structures de courtage d'assurances ayant un effectif supérieur à 250 salariés comme SANTIANE, ASSURONE … ou dans des structures plus petites lorsqu’il s’agit d’une Agence Générale d'Assurances ou de courtiers de proximité. Les secteurs d’activités sont les : - Compagnies d’assurances/mutuelles - Établissements bancaires et financiers - Entreprises de courtage en assurances, banque, finance ### Type d'emplois accessibles Les fonctions les plus couramment exercées sont : - Chargé (e) de Clientèle - Conseiller Clientèle - Chargé(e) de clientèle professionnelle - Chargé(e) de clientèle Banque et Assurance - Chargé(e) d’agence en assurances - Souscripteur - Chargé(e) de comptes - Mandataire d’un intermédiaire en assurance ### Code(s) ROME C1206, C1102 ### Références juridiques des réglementations d'activité 1. Une certification professionnelle indispensable à l’exercice plein et entier du Chargé(e) de Clientèle Assurance & Banque : dispositif de vérification du niveau de connaissances minimales des acteurs des marchés financiers de l’AMF (Certification AMF) 2. La capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances, 3. La capacité professionnelle pour les intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (Certification IOBSP). ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 295 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 16 597 - **Jugés difficiles à recruter :** 24 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation L'accès à la préparation à la certification " Chargé (e)de Clientèle Assurance & Banque " est ouvert de plein droit à tout titulaire de deux années supérieures validées après le Bac, mais sous réserve d’être retenu au terme d’un processus de sélection pour les voies d'accès par la formation initiale, les contrats d'apprentissage et les contrats de professionnalisation. ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE Qualité du (de la) président(e) du jury : Président, le Directeur Pédagogique de l’ESA Nombre de personnes composant le jury : 5 Pourcentage de membres extérieurs à l’autorité délivrant la certification : 80% Membres extérieurs : 4 ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 7 650 € - **Selon la branche:** 6 000 € – 8 034 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 7 650 € | Valeur par défaut · 199 branches | | 8 034 € | CPNE des agents généraux d'assurance, CPNEF branche retraite complémentaire et prévoyance, CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances, CPNFPE des sociétés d'assurances | | 7 772 € | CPNE Banque, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de la branche Banque Populaire | | 7 835 € | CPNEFP du Crédit Mutuel | | 7 825 € | CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat | | 7 508 € | CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes | | 7 369 € | CNPE des sociétés financières | | 7 200 € | CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil | | 6 500 € | CPNE du Commerce de détail et de gros à prédominance alimentaire | | 6 000 € | CPNEFP de la métallurgie | ## Base légale - **Date de décision:** 02-03-2020 - **Durée de l'enregistrement (années):** 5 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 02-03-2025 ## Statistiques | Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans | |---|---|---|---|---| | 2019 | 118 | 2 | 95 % | — | | 2018 | 57 | 0 | 100 % | — | | 2017 | 36 | 0 | 100 % | 86 % | ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP20506 - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP40253 ## Pour plus d'informations **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/34478/ ## Se former en apprentissage Catalogue national des formations en apprentissage (réseau des Carif-Oref). - **Formations en apprentissage:** 1 - **Organismes gestionnaires (CFA):** 1 - **Organismes formateurs:** 1 - **Régions couvertes:** 1 - **Départements couverts:** 1 - **Organismes certifiés Qualiopi:** 1 - **Sessions:** de 09/2026 à 08/2027 L'apprentissage est sans frais pour l'alternant : la formation est financée par l'OPCO de la branche, au niveau de prise en charge (NPEC) publié par France compétences. ## Entrées et sorties de formation Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 02/2022 – 06/2025. - **Entrées en formation:** 20 - **Parcours menés à terme:** 25 - **Taux d'achèvement:** 125 % | Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles | |---|---|---|---| | 02/2022 | 5 | 2 | 0 | | 03/2022 | 1 | 4 | 0 | | 04/2022 | 0 | 2 | 0 | | 05/2022 | 1 | 0 | 0 | | 06/2022 | 0 | 4 | 0 | | 10/2022 | 4 | 0 | 0 | | 12/2022 | 1 | 0 | 0 | | 06/2023 | 0 | 5 | 0 | | 10/2023 | 1 | 0 | 0 | | 02/2024 | 1 | 0 | 0 | | 06/2024 | 0 | 1 | 0 | | 07/2024 | 0 | 1 | 0 | | 10/2024 | 5 | 0 | 0 | | 11/2024 | 0 | 1 | 0 | | 12/2024 | 1 | 0 | 0 | | 06/2025 | 0 | 5 | 0 | ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 07/2020 – 11/2024. - **Dossiers CPF engagés:** 46 - **Montant total engagé:** 100 982 € - **Coût moyen par dossier:** 2 195 € - **Durée moyenne:** 481 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 84 % - France Travail : 7 % - Entreprise : 5 % - Reste à charge titulaire : 4 % --- *Généré le 08/10/2026 à 04:42*