# RNCP34549 - Gestion de Patrimoine **Code:** RNCP34549 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 7 - **Sigle:** Grade_Master — Diplôme conférant le grade de Master - **Codes NSF:** 312, 313, 313w - **FormaCodes:** 41014 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 31-08-2024 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement de droit ## Certificateur(s) - MINISTERE DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR ET DE LA RECHERCHE - SIRET: 11004401300040 - UNIVERSITE PARIS DAUPHINE - SIRET: 19754692200018 ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification Le master couvre tous les thèmes et les métiers de la gestion de patrimoine et de l’ingénierie patrimoniale. La certification a pour objet de développer une triple compétence, déclinée sous forme théorique et opérationnelle (en particulier sous forme d’études de cas pour ce deuxième aspect) : • Droit/fiscalité : droit du patrimoine (patrimoine privé du chef d’entreprise, familles recomposées, droit des successions internationales). Ingénierie sociale, assurance-vie, retraite-prévoyance, droit des sociétés civiles et commerciales, droit des assurances, droit pénal financier et compliance, fiscalité du patrimoine professionnel et fiscalité internationale, • Economie/finance : produits dérivés, économie de l’épargne, analyse du crédit patrimonial, patrimoine et investissement immobilier, choix de portefeuille, grands enjeux économiques contemporains, finance internationale, finance du patrimoine immobilier, marché de l’art, analyse conjoncturelle, produits et marchés de taux, finance d’entreprise, ingénierie financière, produits structurés… • Mise en situation concrète et comportement commercial : études de cas de transmission du patrimoine privé, dimensions humaines et digitale de la gestion de patrimoine, communication en gestion de patrimoine, techniques commerciales, anglais, culture générale, voyage d’étude au Luxembourg. Ce très large spectre d’enseignements est l’un des atouts du Master Gestion de Patrimoine. En parallèle d’une formation sérieuse en économie et finance, une compétence juridique reconnue emporte notamment l’obtention de la Compétence Juridique Associée (CJA)(arrêté du 19 décembre 2000). ### Activités visées - Développement d’une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance - Gestion du patrimoine immobilier en accompagnant la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine - Définition d’une stratégie adaptée à chaque type d’investissement en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus - Commercialisation des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques - Prospection et développement de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille - Conseil et information aux clients sur les nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux - Veille réglementaire et technique et constitution d’un réseau d’experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits - Participation à la vie de l’agence (travail particulièrement avec le directeur) et collaboration avec les chargés de clientèle pour leur apporter une expertise sur la gestion de patrimoine et leur permettre d’orienter les clients. ### Compétences attestées - Développer une conscience critique des savoirs dans le domaine de la mention - Résoudre les problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines - Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, dans des contextes nationaux et / ou internationaux - Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation. - Développer une conscience critique des savoirs dans le domaine de la mention - Résoudre les problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines - Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, dans des contextes nationaux et / ou internationaux - Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation. - Interpréter les besoins patrimoniaux d’une clientèle relativement fortunée - Adapter les principes globaux de la gestion de patrimoine à la situation et aux besoins concrets de la clientèle - Imaginer de nouvelles solutions innovantes - Elaborer de nouvelles stratégies en fonction de l’évolution des besoins du client ## Blocs de compétences ### RNCP34549BC01 - Pratiquer une expertise juridique et fiscale appliquée à la gestion de patrimoines privés **Liste de compétences:** Développer une conscience critique des savoirs dans le domaine de la mention Résoudre les problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, dans des contextes nationaux et / ou internationaux Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation. **Modalités d'évaluation:** examen oral, et/ou examen écrit, et / ou projet, et/ou mémoire, et / ou contrôle continu ### RNCP34549BC02 - Pratiquer une expertise économique et financière appliquée à la gestion de patrimoines privés **Liste de compétences:** Développer une conscience critique des savoirs dans le domaine de la mention Résoudre les problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, dans des contextes nationaux et / ou internationaux Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation. **Modalités d'évaluation:** Examen oral, et/ou examen écrit, et / ou projet, et/ou mémoire, et / ou contrôle continu ### RNCP34549BC03 - Gérer une relation professionnelle avec une clientèle haut de gamme **Liste de compétences:** Interpréter les besoins patrimoniaux d’une clientèle relativement fortunée Adapter les principes globaux de la gestion de patrimoine à la situation et aux besoins concrets de la clientèle Imaginer de nouvelles solutions innovantes Elaborer de nouvelles stratégies en fonction de l’évolution des besoins du client **Modalités d'évaluation:** Examen oral, et/ou examen écrit, et / ou projet, et/ou mémoire, et / ou contrôle continu ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Etablissements financiers, compagnies d'assurance, caisses de retraite, sociétés immobilières, sociétés de conseil et de gestion d'actifs, family office, études notariales, cabinets d'expertise-comptable ### Type d'emplois accessibles Conseiller en gestion de patrimoine Conseiller en banque privée Conseiller en gestion de fortune Family officer Gestionnaire de portefeuille Ingénieur patrimonial Agent général de produits d’épargne et de prévoyance Conseiller en gestion de patrimoine indépendant ### Code(s) ROME C1303, C1205 ### Références juridiques des réglementations d'activité Depuis le 1er juillet 2010, les prestataires de services d’investissement vérifient le niveau de connaissances des personnes physiques placées sous leur autorité ou agissant pour leur compte. Cette vérification de connaissance est plus communément appelée « Certification Autorité des Marchés Financiers », elle est nécessaire pour tout professionnel qui réalise des transactions et de la vente d’actifs financiers. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 451 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 3 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QAX01 — Experts de la finance · tension 2/5 (Faible) - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 9 160 - **Jugés difficiles à recruter :** 18 % - **Emplois saisonniers :** 1 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 3 - QAX01 — Experts de la finance - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE Leur composition comprend : - une moitié d'enseignants-chercheurs, d'enseignants ou de chercheurs participant à la formation - des professionnels qualifiés ayant contribué aux enseignements - des professionnels qualifiés n'ayant pas contribué aux enseignements ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 9 650 € - **Selon la branche:** 8 794 € – 9 800 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 9 650 € | Valeur par défaut · 203 branches | | 9 800 € | CPNE Banque, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de la branche Banque Populaire, CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances, Commission Paritaire Activités de Marchés Financiers | | 9 500 € | CPNEFP du Crédit Mutuel | | 9 279 € | CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat | | 9 100 € | CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes | | 9 000 € | CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil | | 8 794 € | CPNEFP de la branche des prestataires de services du secteur tertiaire | ## Base légale - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 31-08-2024 ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP19995 - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP39071 ## Pour plus d'informations dauphine.psl.eu **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/34549/ ## Entrées et sorties de formation Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 02/2022 – 11/2024. - **Entrées en formation:** 37 - **Parcours menés à terme:** 41 - **Taux d'achèvement:** 111 % | Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles | |---|---|---|---| | 02/2022 | 0 | 0 | 1 | | 08/2022 | 8 | 0 | 0 | | 09/2022 | 0 | 7 | 0 | | 10/2022 | 0 | 2 | 0 | | 01/2023 | 3 | 0 | 0 | | 03/2023 | 1 | 0 | 0 | | 09/2023 | 16 | 8 | 0 | | 10/2023 | 0 | 4 | 0 | | 12/2023 | 1 | 11 | 4 | | 02/2024 | 8 | 0 | 0 | | 04/2024 | 0 | 1 | 0 | | 06/2024 | 0 | 0 | 1 | | 11/2024 | 0 | 8 | 0 | ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 07/2020 – 05/2024. - **Dossiers CPF engagés:** 61 - **Montant total engagé:** 223 900 € - **Coût moyen par dossier:** 3 670 € - **Durée moyenne:** 124 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 67 % - Reste à charge titulaire : 28 % - Entreprise : 5 % - France Travail : 0 % --- *Généré le 11/10/2026 à 05:35*