Un service d'Akta, cabinet de conseil en certification professionnelle
OpenDataForma RNCP · RS · Formacode · NSF
RNCP34573 Inactive · Niveau 6

Responsable de clientèle banque finance assurance

Certificateur · ECORIS

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Date d'échéance de l'enregistrement
24-04-2022

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite
INSTITUT FORMATION CONSEIL 37924163100058 —
ICADEMIE 48908897100093 —

Partenaires habilités

12 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 12 à former et organiser l'évaluation.

OrganismeSIRETHabilitation
CAMPUS PRIVE D ALSACE 44967708700016 Former et organiser l'évaluation
ECOFAC EVOLUTION 51869149800027 Former et organiser l'évaluation
ECOLE FINISTERIENNE COMMERCE GESTION 44911917100030 Former et organiser l'évaluation
ECORIS 49836707700027 Former et organiser l'évaluation
EVOLUA FORMATION 50406459300024 Former et organiser l'évaluation
FCF-ARGOS 42021942000031 Former et organiser l'évaluation
FRANCHE COMTE FORMATION 33133783200041 Former et organiser l'évaluation
ICADEMIE 48908897100093 Former et organiser l'évaluation
INSERTIS BUSINESS SCHOOL 83894531900013 Former et organiser l'évaluation
INSTITUT FORMATION CONSEIL 37924163100058 Former et organiser l'évaluation

Voir les 12 partenaires habilités →

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

Les titulaires de cette certification sont ainsi des professionnels du domaine banque/assurance capables de participer au développement d’un portefeuille client et d’une agence par :

La gestion d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation

L’accompagnement et conseil client suite à la réalisation d’un diagnostic de situation patrimoniale et financière

Le pilotage efficace d’une unité professionnelle dans le secteur bancaire ou financier, via la maitrise des différents aspects liés à la gestion d'une organisation

La gestion d’un portefeuille de clients professionnels dans le respect de la réglementation

La certification répond aux prérogatives d'obtention des cartes professionnelles de démarchage financier et d'assureur niveau II.

La certification permet également la préparation à la certification AMF, nécessaire depuis l'arrêté du 30 janvier 2009 publié au JO du 6 février 2009.

Activités visées

Les métiers visés sont tous ceux qui présentent, conseillent, commercialisent des produits bancaires, financiers, d'assurance pour la gestion d'un portefeuille de clients particuliers ou professionnels.
Le Responsable de Clientèle Banque, Finance, Assurance équipe la clientèle de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit, et gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d'un directeur d'agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d’analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers des fonctions d'encadrement.
La qualité des enseignements dispensés induit une habileté professionnelle et une progression rapide vers des postes de :
Responsable de clientèle
Conseiller financier
Chargé de clientèle haut de gamme
Chargé de clientèle professionnelle
Directeur adjoint d’agence
Responsable d’agence

Compétences attestées

Le métier de Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance visé par la certification se déploie en 4 compétences principales :
La gestion d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation
L'accompagnement et conseil client suite à la réalisation d’un diagnostic de situation patrimoniale et financière
Le pilotage efficace d’une unité professionnelle dans le secteur bancaire ou financier, via la maitrise des différents aspects liés à la gestion d'une organisation
La gestion d’un portefeuille de clients professionnels dans le respect de la réglementation

Blocs de compétences · 4

RNCP34573BC01
Gestion d’un portefeuille de clients particuliers dans le respect de la réglementation
Compétences visées
Analyser des situations de clients présents dans son portefeuille :
Identifier et analyser des évolutions de situation
Mobiliser ses connaissances en matière de produits bancaires, de produits financiers et de contrats assurances (mécanismes, conditions souscription, etc.)
Identifier et étudier les évolutions de la réglementation en vigueur et applicable dans les secteurs bancaires, financiers et les assurances
Détailler le montage et les mécanismes de fonctionnement de produits bancaires, financiers et de contrats d’assurance
Analyser des intérêts respectifs de produits et de services pour un client et pour une agence, un organisme bancaire, financier ou un assureur
Conseiller des clients en matière de placements et de souscription d’assurance
Modalités d'évaluation
Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d’un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue. Les modalités d'évaluation par bloc de compétences sont les suivantes : Validation des compétences par mise en situation professionnelle : Le candidat doit acquérir les compétences et savoirs des différents modules du bloc de compétences par le biais de la formation. Modalités d’évaluation : Un cas pratique est soumis au candidat. Un contexte d'entreprise est présenté ainsi qu’une ou plusieurs problématiques. Il porte sur une ou plusieurs des compétences visées par le bloc de compétences. Durée de l’évaluation : Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance. Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. Le jury dispose ensuite de 30 minutes supplémentaires pour évaluer la maîtrise globale des compétences liées au bloc.
RNCP34573BC02
Accompagnement et conseil client suite à la réalisation d’un diagnostic de situation patrimoniale et financière
Compétences visées
Recenser et évaluer le patrimoine personnel ou professionnel de clients :
Déterminer des besoins de clients par l’analyse de leurs demandes et redéfinir leurs besoins par l’analyse de leur situation réelle (patrimoine)
Conseiller des clients sur des opérations de gestion de patrimoine à prévoir
Réaliser des projections de résultats d’opérations spécifiques et comparer des résultats de différents scénarii de gestion
Présenter des possibilités, des types et modes de financements et de couverture de projets
Orienter des clients à l’appui de résultats prévisionnels d’opérations ou de stratégie de gestion
Déterminer des capacités théoriques de financements de clients en fonction du niveau d’endettement et des capacités de remboursement
Parmi différentes solutions possibles, sélectionner la solution la plus adaptée aux intérêts du client et aux intérêts de l’organisme bancaire ou de la société d’assurance
Utiliser les techniques de vente pour mener à bien une négociation :
Identifier des profils de clients et/ou de prospects par l’analyse de leurs dossiers et des informations disponibles
Repérer et étudier des évolutions de situations de clients, anticiper des besoins et des intérêts théoriques pour des produits bancaires ou des assurances
Rechercher des complémentarités de produits bancaires, financiers et d’assurance pour les commercialiser à des clients
Mettre en œuvre des techniques commerciales de présentation de produits, développer et adapter des argumentaires à des objections de clients
Mettre en œuvre des actions commerciales pour atteindre des objectifs de commercialisation de produits spécifiques
Gérer la relation client à distance et maîtriser les différents outils technologiques à disposition
Analyser des limites d’utilisations et les seuils d’intérêts de produits spécifiques pour des clients en fonction de leur situation et de leurs besoins
Réaliser des simulations d’acquisitions de produits spécifiques par des clients et contrôler leur éligibilité
Illustrer des argumentaires de vente par des projections de résultats à partir de situations de clients
Expliquer des différences et des spécificités techniques de produits comparables, comparer des produits d’une agence et d’organismes concurrents
Maitriser l’anglais à des fins professionnelles :
Conduire et/ou participer à un entretien en anglais (dialoguer, négocier et sécuriser ses interlocuteurs)
Comprendre et rédiger un document professionnel en anglais (courrier, e-mail, note, etc.)
S’entretenir et échanger en anglais, par téléphone, avec un client et/ou un prospect
Modalités d'évaluation
Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d’un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue. Les modalités d'évaluation par bloc de compétences sont les suivantes : Validation des compétences par mise en situation professionnelle : Le candidat doit acquérir les compétences et savoirs des différents modules du bloc de compétences par le biais de la formation. Modalités d’évaluation : Un cas pratique est soumis au candidat. Un contexte d'entreprise est présenté ainsi qu’une ou plusieurs problématiques. Il porte sur une ou plusieurs des compétences visées par le bloc de compétences. Durée de l’évaluation : Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance. Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. Le jury dispose ensuite de 30 minutes supplémentaires pour évaluer la maîtrise globale des compétences liées au bloc.
RNCP34573BC03
Pilotage efficace d’une unité professionnelle dans le secteur bancaire ou financier, via la maitrise des différents aspects liés à la gestion d'une organisation
Compétences visées
Analyser la situation d’une entreprise sur son marché :
Mener des enquêtes et des études de marché pour positionner l’entreprise et définir une stratégie cohérente
Réaliser un diagnostic interne et externe d’une organisation en vue d’identifier des problématiques et de définir des propositions cohérentes
Manager une équipe au sein d’un établissement bancaire ou financier :
Utiliser la communication managériale pour motiver et donner du sens
Exprimer en toute situation un message cohérent et attractif
Adapter son comportement en fonction de la personne et de la situation
Mener des entretiens de type recrutement, évaluation professionnelle et recadrage
Maitriser les aspects juridiques d’une organisation bancaire ou financière :
Respecter les formalités d’embauche, la gestion des heures, des congés ou absences
Utiliser les réseaux sociaux à des fins professionnelles dans le secteur bancaire ou financier :
Comprendre l’intérêt et les utilisations des réseaux sociaux pour une entreprise
Animer une communauté
Elaborer et présenter une stratégie social média
Modalités d'évaluation
Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d’un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue. Les modalités d'évaluation par bloc de compétences sont les suivantes : Validation des compétences par mise en situation professionnelle : Le candidat doit acquérir les compétences et savoirs des différents modules du bloc de compétences par le biais de la formation. Modalités d’évaluation : Un cas pratique est soumis au candidat. Un contexte d'entreprise est présenté ainsi qu’une ou plusieurs problématiques. Il porte sur une ou plusieurs des compétences visées par le bloc de compétences. Durée de l’évaluation : Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance. Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. Le jury dispose ensuite de 30 minutes supplémentaires pour évaluer la maîtrise globale des compétences liées au bloc.
RNCP34573BC04
Gestion d’un portefeuille de clients professionnels dans le respect de la réglementation
Compétences visées
Proposer des produits bancaires, d’épargne et de financement selon le besoin du client professionnel :
Identifier les différentes catégories de professionnels (professions libérales, artisans, commerçants) et leurs caractéristiques propres
Réaliser une analyse économique et financière (rentabilité, structure, etc.)
Analyser des situations de clients par l’exploitation de résultats de diagnostics de situations
Analyser le risque client professionnel (surendettement, exposition fiscale excessive, valorisation insuffisante, …)
Recenser et analyser des projets et des besoins de clients et les conséquences en termes de besoins de financement, d’assurances, etc.
Rechercher, analyser et interpréter des évolutions et changements de situation
Traduire des évolutions de situation en risques et en garanties pour un organisme bancaire, de financement ou d’assurance
Estimer la faisabilité technique de financement de projets d’entreprises
Anticiper des évolutions programmées de situations par des simulations
Définir des stratégies de gestions pour assurer des changements de situation
Modalités d'évaluation
Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d’un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue. Les modalités d'évaluation par bloc de compétences sont les suivantes : Deux cas de figure : 1. Validation des compétences par l’expérience : Le candidat justifie d’une expérience professionnelle significative lui permettant d’attester la validation des compétences des différents modules du bloc de compétences. Modalités d’évaluation : Le candidat rédige un rapport d’activités concis dans lequel il démontre l’acquisition des compétences visées par les modules du bloc. Tout type de preuve est accepté (formations, projet professionnel etc…). Par ce biais, le candidat démontrera qu’il possède le catalogue des compétences visées par le bloc de compétences. Durée de l’évaluation : Le candidat dispose de 30 minutes pour présenter un rapport d’activités dans lequel il démontre au jury l’acquisition des compétences et savoirs par son expérience. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 30 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. 2. Validation des compétences par mise en situation professionnelle : Le candidat doit acquérir les compétences et savoirs des différents modules du bloc de compétences par le biais de la formation. Modalités d’évaluation : Un cas pratique est soumis au candidat. Un contexte d'entreprise est présenté ainsi qu’une ou plusieurs problématiques. Il porte sur une ou plusieurs des compétences visées par le bloc de compétences. Durée de l’évaluation : Le candidat dispose de 45 minutes, dans une salle réservée et surveillée, pour préparer sa soutenance. Le candidat expose ensuite au jury le fruit de sa réflexion, de manière structurée, pendant 15 minutes. S’en suit un jeu de questions-réponses avec le jury pendant 15 minutes afin de clarifier certains points et approfondir les notions abordées durant la soutenance. Le jury dispose ensuite de 30 minutes supplémentaires pour évaluer la maîtrise globale des compétences liées au bloc.

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Établissements bancaires ou établissements spécialisés dans le financement et l'épargne proposant généralement aussi des produits d'assurance de biens et de personnes; compagnies d'assurances proposant aussi des produits financiers.
Les entreprises sont en général des enseignes nationales ou leurs filiales régionales, mais elles peuvent être aussi des agents généraux d'assurance ou des courtiers indépendants.

Types d'emplois accessibles

Les métiers visés sont tous ceux qui présentent, conseillent, commercialisent des produits bancaires, financiers, d'assurance pour la gestion d'un portefeuille de clients particuliers ou professionnels.

Position hiérarchique :

Cadre moyen ou assimilé / Agent de maîtrise

Position fonctionnelle :

Responsable de clientèle

Conseiller financier

Responsable d’agence

Conseiller commercial

Chargé de clientèle

Conseiller bancaire

Directeur adjoint d’agence

Le Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance débute soit par une fonction de service à la clientèle et de vente de produits financiers et d'assurance simples, soit par la gestion d’un portefeuille de clients moyenne gamme.

Après expérience professionnelle et adaptation à l’environnement professionnel, la fonction évolue vers la gestion d'un portefeuille de clients particuliers moyen/haut de gamme et/ou professionnels.

Métiers visés (ROME)

Références juridiques des réglementations d'activité

La certification répond aux prérogatives d'obtention des cartes professionnelles de démarchage financier et d'assureur niveau II.
L’article L546-1 du Code monétaire et financier régit l’immatriculation au registre unique.
Les conditions permettant de justifier des compétences professionnelles sont détaillées dans les articles R519-8, R519-9 et R519-10 du Code monétaire et financier.
La certification permet également la préparation à la certification AMF, nécessaire depuis l'arrêté du 30 janvier 2009 publié au JO du 6 février 2009 (Passage de la certification non intégré au titre)

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 438 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
  • QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
  • QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
  • QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
  • QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
  • QEX01 — Managers en banque assurance tension 2/5 (Faible)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

16 814 projets de recrutement
23 % jugés difficiles à recruter
3 % emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
  • QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
  • QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
  • QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
  • QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances
  • QEX01 — Managers en banque assurance

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte
Formation initiale Oui
Formation continue Oui
Apprentissage Oui
Contrat de professionnalisation Oui
Candidature individuelle Non
VAE Oui
Prérequis à l'entrée
L’admission à la formation « Responsable de Clientèle Banque Finance Assurance » est accessible en 3 ans après un Baccalauréat ou en 1 an à l’issue d’un parcours de niveau : * Bac+2 validé ou * Bac suivi au minimum de 5 années d’expériences professionnelles dans le secteur tertiaire. L’inscription à la formation est soumise à un entretien préalable et au passage de tests de niveau.
Composition du jury — Formation initiale
Le jury est composé de 6 membres avec voix délibératives dont : * 1 président extérieur au certificateur * 3 professionnels * 2 représentants du certificateur dont son directeur Les membres du jury doivent justifier : * de l'obtention d'un diplôme Bac+3 ; * d'une expérience professionnelle significative dans le domaine de la Banque, de la Finance ou de l'Assurance (minimum 3ans)
Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation
Le jury est composé de 6 membres avec voix délibératives dont : * 1 président extérieur au certificateur * 3 professionnels * 2 représentants du certificateur dont son directeur Les membres du jury doivent justifier : * de l'obtention d'un diplôme Bac+3 ; * d'une expérience professionnelle significative dans le domaine de la Banque, de la Finance ou de l'Assurance (minimum 3ans)
Composition du jury — VAE
Le jury est composé au minimum de 6 membres avec voix délibératives dont : * 1 président extérieur au certificateur * 3 professionnels * 2 représentants du certificateur dont son directeur Les membres du jury doivent justifier : * de l'obtention d'un diplôme Bac+3 ; * d'une expérience professionnelle significative dans le domaine de la Banque, de la Finance ou de l'Assurance (minimum 3ans)

Financement en alternance

Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.

Prise en charge usuelle
5 138 €
Prise en chargeBranches concernées
5 138 € Valeur par défaut · 213 branches

Liens avec d'autres certifications

Anciennes versions

Nouvelle(s) certification(s)

Base légale

Date de décision24-04-2020
Durée de l'enregistrement2 ans
Date d'échéance24-04-2022

Pour plus d'informations · Statistiques

AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2017 118 90 % —
2016 145 96 % 65 %
2015 105 93 % 79 %

Entrées et sorties de formation

13 entrées en formation
36 parcours menés à terme
277 % taux d'achèvement
02/2022 : 2 entrées, 4 terminées 03/2022 : 4 entrées, 2 terminées 04/2022 : 5 entrées, 1 terminées 05/2022 : 2 entrées, 3 terminées 06/2022 : 0 entrées, 2 terminées 07/2022 : 0 entrées, 4 terminées 08/2022 : 0 entrées, 3 terminées 09/2022 : 0 entrées, 4 terminées 10/2022 : 0 entrées, 2 terminées 11/2022 : 0 entrées, 5 terminées 01/2023 : 0 entrées, 2 terminées 03/2023 : 0 entrées, 3 terminées 04/2023 : 0 entrées, 1 terminées
Entrées Parcours terminés · 02/2022 – 04/2023

Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.

Demande CPF — formations engagées

128 dossiers CPF engagés
283 458 € montant total engagé
2 215 € coût moyen par dossier
443 h durée moyenne

Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)

France compétences 82 %
France Travail 13 %
Reste à charge titulaire 4 %
Régions 1 %
Compte d'engagement citoyen 0 %
05/2020 : 7 dossiers engagés 06/2020 : 4 dossiers engagés 07/2020 : 6 dossiers engagés 08/2020 : 7 dossiers engagés 09/2020 : 6 dossiers engagés 10/2020 : 3 dossiers engagés 11/2020 : 6 dossiers engagés 12/2020 : 3 dossiers engagés 01/2021 : 3 dossiers engagés 02/2021 : 4 dossiers engagés 03/2021 : 8 dossiers engagés 04/2021 : 7 dossiers engagés 05/2021 : 7 dossiers engagés 06/2021 : 12 dossiers engagés 07/2021 : 9 dossiers engagés 08/2021 : 4 dossiers engagés 09/2021 : 5 dossiers engagés 10/2021 : 10 dossiers engagés 11/2021 : 1 dossiers engagés 01/2022 : 3 dossiers engagés 02/2022 : 3 dossiers engagés 03/2022 : 5 dossiers engagés 04/2022 : 5 dossiers engagés
Dossiers engagés · 05/2020 – 04/2022

Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.

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