RNCP34782
Inactive
· Niveau 6
Conseiller financier de clientèle professionnelle
Certificateur · GT FORMATION ET RESSOURCES HUMAINES
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
23-07-2023
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Le Conseiller de clientèle professionnelle exerce son métier au sein d’un réseau d’agences commerciales bancaires ou de compagnies d’assurances. Il est l’interlocuteur privilégié des artisans, commerçants, professions libérales, petites entreprises en matière de conseil, de gestion de comptes, de gestion des moyens de paiement, d'épargne et de financement.
La certification est délivrée par GT Formation à l'issue de sessions de formation intra-entreprises. Elle recouvre les compétences requises pour le développement d'un portefeuille de clients professionnels et l'accompagnement de ceux-ci dans leurs demandes de financement. Elle inclut les compétences indispensables en matière de prévention et de maîtrise des risques.
Activités visées
Les activités du Conseiller de clientèle professionnelle se répartissent en trois ensembles
:
1. Développement d’un portefeuille de clients professionnels Prospection de nouveaux clients professionnels, analyse d’un portefeuille de clients professionnels.
2. Approche, conseil et équipement d’un client professionnel Préparation et conduite de l’entretien commercial, identification des besoins d’un client professionnel, prévention et maîtrise des risques liés à la situation d’un client professionnel, proposition de solutions de financement adaptées à l’entreprise, conseil en produits et services financiers.
3. Gestion de la relation avec les clients professionnels Mise ne œuvre du système de management de la relation-client, collecte des informations utiles et réglementaires sur ses clients, transmission de l’information technique, juridique, fiscale et sociale à ses clients professionnels, suivi de la relation contractuelle.
Compétences attestées
Identifier les prospects potentiels de sa zone de proximité, en segmentant la cible par importance de l’activité, en vue de préparer une action commerciale correspondant aux objectifs de son établissement bancaire.
Collecter toutes informations utiles sur les prospects identifiés, en utilisant les informations juridiques et commerciales disponibles, en vue d’évaluer les possibilités d’établir une relation contractuelle profitable à son établissement bancaire.
Mener une campagne de prise de rendez-vous avec les prospects identifiés, en choisissant des modes d’approche adaptés aux clients, afin d’optimiser le résultat (nombre et qualité des rendez-vous fixés) en accord avec les objectifs de son établissement bancaire.
Connaître et utiliser les indicateurs de risques techniques, juridiques et financiers tels que modélisés par son établissement bancaire et susceptibles d’affecter la situation des clients professionnels, en vue de segmenter son portefeuille par niveaux de risques.
Adapter la gestion de son portefeuille de clients professionnels selon les niveaux de risque identifiés, en vue de renforcer les dispositifs de suivi et de prévention des dégradations.
Connaître et utiliser les indicateurs de performance commerciale d’un portefeuille de clients professionnels tels que modélisés par son établissement bancaire, en vue d’assurer une gestion fine de celui-ci et d’optimiser ses résultats.
Présenter les résultats d’un portefeuille en comité de direction, en mettant en évidence les principaux leviers de la performance, en vue de proposer des axes d’amélioration.
Mener une analyse technique, juridique, fiscale et sociale d’une entreprise à partir des documents fournis par le client et disponibles, en vue de préparer la conduite efficace d’un entretien commercial.
Compléter l’analyse technique, juridique, fiscale et sociale d’une entreprise lors de l’entretien avec le chef d’entreprise, par des questions appropriées, dans le but d’initier une relation contractuelle sincère et durable.
En dialogue avec un client professionnel, établir la liste des besoins explicites ou implicites de son entreprise, en vue de définir des priorités d’action.
Pour chacun des besoins identifiés, préciser et chiffrer les flux et montants concernés, afin d’orienter la recherche de solutions appropriées.
Identifier l’ensemble des risques techniques, juridiques, fiscaux et sociaux liés à la situation et aux projets d’un client professionnel, afin de situer ceux-ci sur une échelle d’occurrence et de gravité.
Mener une analyse approfondie des risques identifiés, afin de déterminer leur impact à moyen et long terme sur la situation financière de l’entreprise.
En concertation avec un client professionnel, adapter les priorités d’action à l’analyse de risques, en vue de mettre en place les dispositifs de prévention appropriés.
En accord avec l’analyse des besoins d’un client professionnel et avec l’analyse des risques liés à sa situation, identifier les solutions de financement optimales pour son entreprise, en vue de rédiger une proposition réaliste et conforme aux aspects juridiques et fiscaux de la réglementation.
Identifier les produits financiers répondant aux besoins du client et situés dans le cadre d’une maîtrise optimale des risques liés à sa situation, afin de compléter la proposition contractuelle à lui présenter.
Présenter au client professionnel les produits proposés, en mettant à sa disposition l’ensemble des informations nécessaires à leur justification.
Établir les projections à moyen et long terme conformes à l’information financière disponible, en vue de faire apparaître l’intérêt des produits proposés au regard de la solution recherchée et de conclure la négociation.
Utiliser les modèles et outils numériques sécurisés mis à disposition par son établissement bancaire pour manager la relation-client, en vue de renforcer la confiance et la fidélisation des clients professionnels.
Identifier les informations utiles et réglementaires sur ses clients professionnels, concernant leurs entreprises et leurs situations patrimoniales, en vue d’assurer un suivi technique et commercial de la relation.
Constituer et tenir à jour une base de données techniques, juridiques, fiscales et sociales, en relation avec les experts de son établissement bancaire, afin d’être à même d’informer ses clients professionnels à chaque étape de leur développement.
Utiliser les modèles et tableaux de bord de gestion de la relation contractuelle avec ses clients professionnels, tels que mis à disposition par son établissement bancaire, afin d’anticiper toutes dégradations de leur situation.
Analyser le niveau de confiance et de fidélisation de ses clients professionnels, en accord avec les pratiques et les objectifs de son établissement bancaire, en vue d’optimiser ses résultats.
Blocs de compétences · 3
RNCP34782BC01
Développer un portefeuille de clients professionnels
Compétences visées
Identifier les prospects potentiels de sa zone de proximité, en segmentant la cible par importance de l’activité, en vue de préparer une action commerciale correspondant aux objectifs de son établissement bancaire.
Collecter toutes informations utiles sur les prospects identifiés, en utilisant les informations juridiques et commerciales disponibles, en vue d’évaluer les possibilités d’établir une relation contractuelle profitable à son établissement bancaire.
Mener une campagne de prise de rendez-vous avec les prospects identifiés, en choisissant des modes d’approche adaptés aux clients, afin d’optimiser le résultat (nombre et qualité des rendez-vous fixés) en accord avec les objectifs de son établissement bancaire.
Connaître et utiliser les indicateurs de risques techniques, juridiques et financiers tels que modélisés par son établissement bancaire et susceptibles d’affecter la situation des clients professionnels, en vue de segmenter son portefeuille par niveaux de risques.
Adapter la gestion de son portefeuille de clients professionnels selon les niveaux de risque identifiés, en vue de renforcer les dispositifs de suivi et de prévention des dégradations.
Connaître et utiliser les indicateurs de performance commerciale d’un portefeuille de clients professionnels tels que modélisés par son établissement bancaire, en vue d’assurer une gestion fine de celui-ci et d’optimiser ses résultats.
Présenter les résultats d’un portefeuille en comité de direction, en mettant en évidence les principaux leviers de la performance, en vue de proposer des axes d’amélioration.
Modalités d'évaluation
* Épreuve orale à partir d’une mise en situation professionnelle (80% de la note) * Épreuve écrite (20% de la note)
RNCP34782BC02
Approcher, conseiller et équiper un client professionnel
Compétences visées
Mener une analyse technique, juridique, fiscale et sociale d’une entreprise à partir des documents fournis par le client et disponibles, en vue de préparer la conduite efficace d’un entretien commercial.
Compléter l’analyse technique, juridique, fiscale et sociale d’une entreprise lors de l’entretien avec le chef d’entreprise, par des questions appropriées, dans le but d’initier une relation contractuelle sincère et durable.
En dialogue avec un client professionnel, établir la liste des besoins explicites ou implicites de son entreprise, en vue de définir des priorités d’action.
Pour chacun des besoins identifiés, préciser et chiffrer les flux et montants concernés, afin d’orienter la recherche de solutions appropriées.
Identifier l’ensemble des risques techniques, juridiques, fiscaux et sociaux liés à la situation et aux projets d’un client professionnel, afin de situer ceux-ci sur une échelle d’occurrence et de gravité.
Mener une analyse approfondie des risques identifiés, afin de déterminer leur impact à moyen et long terme sur la situation financière de l’entreprise.
En concertation avec un client professionnel, adapter les priorités d’action à l’analyse de risques, en vue de mettre en place les dispositifs de prévention appropriés.
En accord avec l’analyse des besoins d’un client professionnel et avec l’analyse des risques liés à sa situation, identifier les solutions de financement optimales pour son entreprise, en vue de rédiger une proposition réaliste et conforme aux aspects juridiques et fiscaux de la réglementation.
Identifier les produits financiers répondant aux besoins du client et situés dans le cadre d’une maîtrise optimale des risques liés à sa situation, afin de compléter la proposition contractuelle à lui présenter.
Présenter au client professionnel les produits proposés, en mettant à sa disposition l’ensemble des informations nécessaires à leur justification.
Établir les projections à moyen et long terme conformes à l’information financière disponible, en vue de faire apparaître l’intérêt des produits proposés au regard de la solution recherchée et de conclure la négociation.
Modalités d'évaluation
* Épreuve orale à partir d’une mise en situation professionnelle (80% de la note) * Épreuve écrite (20% de la note)
RNCP34782BC03
Construire et gérer une relation durable avec ses clients professionnels
Compétences visées
Utiliser les modèles et outils numériques sécurisés mis à disposition par son établissement bancaire pour manager la relation-client, en vue de renforcer la confiance et la fidélisation des clients professionnels.
Identifier les informations utiles et réglementaires sur ses clients professionnels, concernant leurs entreprises et leurs situations patrimoniales, en vue d’assurer un suivi technique et commercial de la relation.
Constituer et tenir à jour une base de données techniques, juridiques, fiscales et sociales, en relation avec les experts de son établissement bancaire, afin d’être à même d’informer ses clients professionnels à chaque étape de leur développement.
Utiliser les modèles et tableaux de bord de gestion de la relation contractuelle avec ses clients professionnels, tels que mis à disposition par son établissement bancaire, afin d’anticiper toutes dégradations de leur situation.
Analyser le niveau de confiance et de fidélisation de ses clients professionnels, en accord avec les pratiques et les objectifs de son établissement bancaire, en vue d’optimiser ses résultats.
Modalités d'évaluation
* Épreuve orale à partir d’une mise en situation professionnelle (80% de la note) * Épreuve écrite (20% de la note)
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le(la)
Conseiller(ère) de clientèle professionnelle exerce ses activités au sein de réseaux d’agences commerciales bancaires, compagnies d’assurance ou centres d’affaires, quelle que soit la taille des établissements nationaux ou régionaux concernés.
Types d'emplois accessibles
Le Conseiller(ère) de clientèle professionnelle peut occuper les fonctions suivantes :
Responsable de clientèle professionnelle,
Chargé(e) d’affaires professionnel,
Gestionnaire de clientèle professionnelle,
Conseiller(ère) commercial professionnels,
Chargé(e) de comptes professionnels,
Conseiller(ère) financier professionnels,
Chargé(e) de clientèle professions libérales.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Certification AMF
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 159
Nouvelle-Aquitaine 1 086
Pays de la Loire 1 011
Occitanie 861
Bourgogne-Franche-Comté 794
Bretagne 737
Auvergne-Rhône-Alpes 668
Provence-Alpes-Côte d'Azur 550
Grand Est 421
Normandie 331
Hauts-de-France 307
Centre-Val de Loire 217
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
8 289
projets de recrutement
15 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Non
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Non
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
* Être titulaire d’un diplôme de niveau 5 (minimum), ou d’un titre de niveau 5 de la formation professionnelle. Ou bien : * Etre titulaire de la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers).
Composition du jury — Formation continue, VAE
3 personnes composent le jury : un membre de l’autorité de certification et deux experts-métier.
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date de décision23-07-2020
Durée de l'enregistrement3 ans
Date d'échéance23-07-2023
Pour plus d'informations · Statistiques
AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2018
9
100 %
100 %
2017
12
100 %
100 %
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Entrées et sorties de formation
44
entrées en formation
45
parcours menés à terme
102 %
taux d'achèvement
Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.
Demande CPF — formations engagées
95
dossiers CPF engagés
197 971 €
montant total engagé
2 084 €
coût moyen par dossier
112 h
durée moyenne
Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)
Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.