# RNCP34923 - Expert en management immobilier et du patrimoine **Code:** RNCP34923 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 7 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 13321, 41014, 42137, 42178, 42133 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 14-09-2025 - **Date d'enregistrement:** 14-09-2020 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - INSEEC EXECUTIVE EDUCATION - SIRET: 51779873200015 - SOCIETE POUR LA FORMATION DE L'ENTREPRISE ALPES SAVOIE - SIRET: 75315914400017 - MBA INSTITUTE - SIRET: 50388652500024 - CENTRE D ETUDES EUROPEEN DU SUD OUEST - SIRET: 33764282100066 - CTRE ETUDES FORMATION ALPES SAVOIE - SIRET: 75313914600017 - CENTRE ETUDES EUROPEEN RHONE ALPES - SIRET: 37815351400021 - INSTITUT FRANCAIS DE GESTION - SIRET: 43219776200185 - CENTRE D'ETUDES EUROPEEN DU SUD OUEST - SIRET: 33764282100074 ## Partenaires habilités 9 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 9 à former et organiser l'évaluation. - ADEFI FORMATION — SIRET 49815719700035 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ADEFI FORMATION — SIRET 49815719700050 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ADEFI FORMATION — SIRET 49815719700068 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CENTRE D'ETUDES EUROPEEN DU SUD OUEST — SIRET 33764282100074 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CENTRE D'ETUDES EUROPEEN MEDITERRANEE — SIRET 97855127300011 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CENTRE D'ETUDES EUROPEEN OUEST — SIRET 91487009200022 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CENTRE ETUDES EUROPEEN RHONE ALPES — SIRET 37815351400021 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CTRE ETUDES FORMATION ALPES SAVOIE — SIRET 75313914600017 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - MBA INSTITUTE — SIRET 50388652500024 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification La certification vise à répondre à l’évolution du secteur de la gestion immobilière et du patrimoine avec en facteurs déterminants : la maîtrise de l’environnement réglementaire et éthique dans le cadre d’un renforcement des contraintes imposées aux entreprises ; le renforcement des compétences en gestion, analyse des données et reporting en vue d’optimiser la performance de l’entreprise ; des compétences techniques et managériales renforcées dans un contexte où les professionnels de la gestion immobilière et du patrimoine font face à une clientèle variée, mieux informée et amenés à commercialiser des produits souvent complexes ; des compétences techniques dites de niche et recherchées sur le marché du travail : maîtrise des risques, des produits financiers et immobiliers, et une réglementation accrue. ### Activités visées Définir et piloter les stratégies immobilières et patrimoniales Proposer et optimiser la gestion patrimoniale Gérer les actifs immobiliers pour son organisation ou un client grand compte Mettre en oeuvre le développement commercial et manager une équipe ### Compétences attestées Estimer le degré de risque, de liquidité et de disponibilité des produits financiers et immobiliers Réaliser un diagnostic de détentions des actifs Déterminer les priorités du client et son attitude face au risque Réaliser une analyse continue du marché et de l’environnement juridique, financier et immobilier afin de détecter ou préciser des segments de clientèle pertinents ou des niches fiscales Mener une veille sur la loi de finance et l'AMF Piloter les investissements patrimoniaux de la clientèle Evaluer des biens immobiliers et des produits financiers Proposer un plan de réduction du montant de l’imposition Conseiller l’entrepreneur dans sa gestion de patrimoine et si nécessaire la reprise d’entreprise Proposer un plan de transmission patrimoniale pour les particuliers et les entreprises familiales dans le respect du cadre réglementaire Diversifier le portefeuille clients en mobilisant les outils de recherche et en réalisant des entretiens avec les clients potentiels afin d’identifier leurs besoins et leur proposer des solutions personnalisées y répondant Entretenir une relation de proximité et réactive avec son portefeuille client pour adapter la gestion patrimoniale Etablir des recommandations à partir du rapport patrimonial Identifier l’ensemble des contraintes et demandes de son organisation ou du client grand compte afin de gérer et valoriser ses actifs immobiliers Estimer et intégrer dans les recommandations l’impact des contraintes juridiques, fiscales, comptables, financières et techniques Préparer la sortie de l’actif immobilier et déterminer la sortie la plus efficiente Présenter le dossier d’acquisition ou prise à bail auprès du comité de direction ou du client grand compte Identifier les parties prenantes externes pouvant avoir un poids dans les décisions touchant à son organisation notamment à travers l’entretien des relations d’affaires et du lobbying Appliquer les techniques de vente et de négociation en fonction du profil du client en analysant son attitude et ses comportements pour décoder ses besoins et attentes Proposer des solutions marketing et de communication présentant les offres de produits financiers, immobiliers et/ou patrimoniaux Définir et mettre en œuvre les procédures d’éthique et de déontologie financière en matière de conseil et de protection du consommateur Recruter ou aider au recrutement d’un collaborateur et animer son équipe à travers un management adapté, un reporting régulier et le choix des éléments de motivation Améliorer les compétences de ses collaborateurs en intégrant les normes imposées au client et ayant des répercussions sur son activité ## Blocs de compétences ### RNCP34923BC01 - Définir et piloter les stratégies immobilières et patrimoniales **Liste de compétences:** Estimer le degré de risque, de liquidité et de disponibilité des produits financiers et immobiliers en prenant en compte les règles fiscales relatives aux actifs patrimoniaux et aux opérations de cession afin d’évaluer les actifs du patrimoine Réaliser un diagnostic de détentions des actifs comprenant notamment le régime matrimonial du client, les contrats d’assurance-vie et de prévoyance ainsi que les conséquences de la survenance d’événements matrimoniaux : divorce, dépendance, retraite, succession… afin d’évaluer les actifs du patrimoine A partir du diagnostic mené, déterminer les priorités du client et son attitude face au risque en s’appuyant sur le diagnostic mené afin d’établir une stratégie patrimoniale Dans le cadre du développement de son organisation, réaliser une analyse continue du marché et de l’environnement juridique, financier et immobilier afin de détecter ou préciser des segments de clientèle pertinents ou des niches fiscales A des fins d’amélioration continue, mener une veille sur la loi de finance et l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) permettant de protéger l’épargne investie dans les instruments financiers, d’informer les investisseurs et de prendre part au bon fonctionnement des marchés d’instruments financiers au niveau national, européen ou international (normes IFRS) Piloter les investissements patrimoniaux de la clientèle en calculant l’impôt, impôt sur le revenu, les charges ou abattements, les réductions et l’incidence de la fiscalité des placements, du patrimoine et de sa transmission afin d’anticiper la demande client **Modalités d'évaluation:** Etudes de cas ### RNCP34923BC02 - Proposer et optimiser la gestion patrimoniale **Liste de compétences:** Evaluer des biens immobiliers et des produits financiers en menant une expertise immobilière s’appuyant sur les outils de mathématiques financiers adéquats (taux d’actualisation, flux financiers actualisés, taux de rendement, etc.) et en tenant compte de la détention de produits financiers Dans le respect du droit et des obligations fiscales et à des fins d’optimisation fiscale, proposer un plan de réduction du montant de l’imposition Dans la phase amont du rachat d’une entreprise, conseiller l’entrepreneur dans sa gestion de patrimoine et si nécessaire la reprise d’entreprise en s’appuyant sur les techniques de transmissions d’entreprise, l’analyse financière (dont les comptes courants associés et le système de rémunération) et les possibilités d’opérations de rachat (dont Leverage Buy Out) Proposer un plan de transmission patrimoniale pour les particuliers et les entreprises familiales dans le respect du cadre réglementaire Diversifier le portefeuille clients en mobilisant les outils de recherche et en réalisant des entretiens avec les clients potentiels afin d’identifier leurs besoins et leur proposer des solutions personnalisées y répondant Entretenir une relation de proximité et réactive avec son portefeuille client pour adapter la gestion patrimoniale Etablir des recommandations à partir du rapport patrimonial **Modalités d'évaluation:** Etudes de cas - Mises en situation professionnelle ### RNCP34923BC03 - Gérer les actifs immobiliers pour son organisation ou un client grand compte **Liste de compétences:** Identifier l’ensemble des contraintes et demandes de son organisation ou du client grand compte afin de gérer et valoriser ses actifs immobiliers Estimer et intégrer dans les recommandations l’impact des contraintes juridiques, fiscales, comptables, financières et techniques Préparer la sortie de l’actif immobilier et déterminer la sortie la plus efficiente Présenter le dossier d’acquisition ou prise à bail auprès du comité de direction ou du client grand compte Identifier les parties prenantes externes pouvant avoir un poids dans les décisions touchant à son organisation notamment à travers l’entretien des relations d’affaires et du lobbying **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle ### RNCP34923BC04 - Mettre en œuvre le développement commercial et manager une équipe **Liste de compétences:** Appliquer les techniques de vente et de négociation en fonction du profil du client en analysant son attitude et ses comportements pour décoder ses besoins et attentes Afin d’appuyer son discours auprès du client, proposer des solutions marketing et de communication présentant les offres de produits financiers, immobiliers et/ou patrimoniaux Définir et mettre en œuvre les procédures d’éthique et de déontologie financière en matière de conseil et de protection du consommateur Recruter ou aider au recrutement d’un collaborateur et animer son équipe à travers un management adapté, un reporting régulier et le choix des éléments de motivation Améliorer les compétences de ses collaborateurs en intégrant les normes imposées au client et ayant des répercussions sur son activité (normes RSE et IFRS) **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Les titulaires de la certification « Expert(e) en Management Immobilier et du Patrimoine » exercent leur métier aussi bien dans le secteur privé que dans le secteur public, quels que soient le statut et la taille de la structure (de la PME à la très grande entreprise). Les titulaires occupent des postes à responsabilité avec un degré d’autonomie important. Ils peuvent également être amenés à encadrer une équipe et travailler au niveau international. ### Type d'emplois accessibles Directeur du patrimoine ; Directeur immobilier ; Responsable de gestion de patrimoine ; Property manager ; Administrateur de biens ; Gestionnaire de patrimoine ; Manager des activités immobilières ; Courtier en financement. ### Code(s) ROME C1503, C1205, C1501 ### Références juridiques des réglementations d'activité Loi Hoguet n° 70-09 du 02 Janvier 1970 Loi n° 65-557 du 10 juillet 1965 Loi n°2000-1208 du 13 décembre 2000 dite loi SRU Loi n° 2014-366 du 24 mars 2014 dite loi ALUR Décret n° 59-863 du 30 septembre 1953 Loi n° 2014-626 du 18 juin 2014 dite loi PINEL Compétence juridique appropriée à la consultation et à la rédaction d’actes (CJA) Conseil en investissement financier (CIF) Carte professionnelle d’agent immobilier (carte T et carte G) Certification AMF Courtier en produits d’assurance Réglementation des intermédiaires de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 347 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier · tension 5/5 (Très élevée) - R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics · tension 1/5 (Très faible) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 19 894 - **Jugés difficiles à recruter :** 37 % - **Emplois saisonniers :** 2 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier - R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation Diplôme ou titre de niveau 6 (ou équivalent dans le domaine concerné). ### Composition du jury — Formation initiale Le jury de délivrance de la certification est composé ainsi : - Président du jury, externe - Directeur de la certification - 2 professionnels du domaine extérieur à la certification - 2 membres intervenants dans la certification ### Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE Le jury de délivrance de la certification est composé ainsi : - Président du jury, externe - Directeur de la certification - 2 professionnels du domaine extérieur à la certification - 2 membres intervenant dans la certification ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 7 058 € - **Selon la branche:** 5 817 € – 7 443 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 7 058 € | Valeur par défaut · 192 branches | | 7 443 € | CPNEF des Entreprises Sociales pour l'Habitat, CPNEFP de la branche de la promotion immobilière, CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances, Commission Paritaire Activités de Marchés Financiers | | 7 115 € | CPNE Banque, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de la branche Banque Populaire | | 6 885 € | CPNE des Télécoms, CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes, CPNEFP de la branche des prestataires de services du secteur tertiaire | | 7 276 € | CPNE des agents généraux d'assurance | | 7 268 € | CPNEFP du Crédit Mutuel | | 7 165 € | CPNFPE des sociétés d'assurances | | 7 000 € | CPNEFP de la branche des industries de produits alimentaires élaborés | | 6 977 € | CNPE des sociétés financières | | 6 910 € | CPNEF de la Branche des organismes de formation | | 6 566 € | CPNEFP Commerce à distance | | 6 518 € | CPNE de la branche des experts comptables et commissaires aux comptes | | 6 219 € | CPNE Travail Temporaire | | 6 197 € | CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil | | 5 817 € | CPNEFP des commerces de gros | ## Base légale - **Date de décision:** 14-09-2020 - **Durée de l'enregistrement (années):** 5 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 14-09-2025 ## Statistiques | Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans | |---|---|---|---|---| | 2018 | 51 | 0 | 94 % | 88 % | | 2017 | 41 | 0 | 92 % | 85 % | ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP31204 - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP41121, RNCP41117 ## Pour plus d'informations **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/34923/ --- *Généré le 10/10/2026 à 21:10*