RNCP35651
Inactive
· Niveau 7
Expert en banque et ingénierie financière (MS)
Certificateur · TOULOUSE BUSINESS SCHOOL - TBS
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Code(s) NSF
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
17-06-2026
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Partenaires habilités
1 organisme habilité, d'après la liste publiée par France compétences : 1 à former et organiser l'évaluation.
OrganismeSIRETHabilitation
CENTRE FORMATION APPRENTIS-TOULOUSE BUSINESS SCHOO
81751739400034
Former et organiser l'évaluation
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
L’Expert en Banque et Ingénierie Financière identifie et analyse les critères d'évolution afin de construire des instruments de mesure de suivi et d'analyse de risques.
Il réalise des analyses et études financières (de marché, de risques, de produits, de restructurations économiques, ...) à destination des opérateurs sur marchés ou des instances dirigeantes de l'entreprise selon les réglementations commerciales, comptables et financières.
Activités visées
Dans un contexte de globalisation économique et financière, de dématérialisation des échanges monétaires et financiers, de réglementations ou supervisions toujours renforcées, l’Expert en Banque et Ingénierie Financière exerce les activités majeures suivantes :
La réalisation d’un diagnostic stratégique et financier au niveau micro ou macro-économique
L’élaboration de la stratégie d’ingénierie financière de l’entreprise,
La gestion des risques, dans un cadre renforcé de régulation et de responsabilité client
La mise en œuvre d’une stratégie de gestion et de suivi d’actifs (portefeuille et asset management)
La digitalisation de l’expérience client en en mesurant l’impact sur les métiers bancaires et financiers
Compétences attestées
Veille économique et financière
Evaluation du niveau de risque du marché financier international des capitaux
Réalisation d’un plan d’investissement et de financement (ou business plan)
Ingénierie financière de haut de bilan
Proposition de financement de leviers de croissance
Réalisation d’états consolidés grâce à la maîtrise des
techniques comptables nationales et internationales (PCG, IFRS, US GAAP)
Réalisation du diagnostic économique et financier en termes de rentabilité et de risque
Interprétation du diagnostic digitalisation et RSE de l’organisation
Réalisation d’une évaluation d’entreprise à partir de différentes méthodes utilisées dans la profession
Établissement et suivi d’un budget de trésorerie
Gestion des décisions de placement de trésorerie et de financement à court terme
Mesure et gestion des risques de change et de taux d’intérêt
Mesure et gestion des risques sur les matières premières
Vérification de la conformité et de l’application des codes de déontologie
Analyse de la typologie des risques bancaires (BASLE 3 et suivants) permettant une évaluation consolidée des risques
Mesure et gestion des risques de crédit, de marché, de modèle, et autres risques opérationnels et réputationnels
Extractions d’informations pertinentes à partir des bases de données financières
Modélisation des données pour aide à la décision
Identification des objectifs et des priorités des clients en fonction de leur profil de risque (valorisation de capital, fonds sécurisés, revenu régulier…)
Évaluation des actifs financiers (couple rendement/risque) et optimisation de la gestion de portefeuille
Communication sur la performance du portefeuille
Suivi de
l’évolution de la réglementation et de la régulation sur le recours au
digital pour les marchés financiers (la « fintech »)
Evaluation des impacts possibles sur l'expérience client et la modification induite des métiers bancaires et financiers
Digitalisation
des activités liées à la finance et désintermédiation financière
Utilisation des techniques de la « blockchain » en Banque et Finance
Blocs de compétences · 5
RNCP35651BC01
Réalisation d’un diagnostic stratégique et financier au niveau micro ou macro-économique
Compétences visées
Réaliser une synthèse économique et financière :
· en sélectionnant des bases de données multiples et en extrayant les
informations économiques et financières de façon pertinente,
· en se basant sur
l'organisation du système bancaire et financier, et sur les principes de
l’intermédiation bancaire et de l’équilibre des marchés,
pour fiabiliser le diagnostic du pays ou secteur
analysé.
Identifier
les facteurs clés de réussite et les sources de création de valeur pour son
secteur, en analysant les politiques budgétaires, fiscales et monétaires,
leurs impacts et leur imbrication et en décryptant les indicateurs avancés de
la conjoncture économique et monétaire.
Evaluer le
niveau d'exposition d'une entreprise aux divers risques internationaux, en
décodant les compartiments du marché financier international des capitaux, en
analysant le risque pays ou risque souverain, afin de réduire ces risques.
Interpréter
le bilan et le compte de résultat des états consolidés en normes IFRS
(International Financial Reporting Standards), et en normes US GAAP (normes
américaines), en analysant les principaux retraitements sur ces opérations et
les éventuelles modifications de systèmes d’information nécessaires à la mise
en œuvre des IFRS.
Analyser l'activité et les résultats de l'entreprise en
utilisant également les ratios d’efficacité du capital économique et de
l’effet de levier financier, pour rédiger le diagnostic stratégique, économique et financier d’une
entreprise et préconiser de
manière réaliste des voies de développement
Réaliser et rédiger le diagnostic de la stratégie de
digitalisation des activités financières ainsi que le diagnostic RSE de
l’entreprise afin de mieux communiquer avec les investisseurs
Modalités d'évaluation
Projet « Finance empirique » : Projet réalisé en groupe de 4 à 6 personnes, préparé sur 4 mois, remise d’un dossier écrit, à partir de données économiques et financières sur des entreprises, un secteur ou un pays, évalué par l’intervenant professionnel et le responsable pédagogique 3 Examens individuels (chaque examen dure 3h) sur table, dans le cadre des partiels Mémoire de recherche réalisé en binôme, sur 9 mois, sur un sujet défini par l’intervenant ou le responsable pédagogique, (mémoire similaire à un « working paper », préalable à une publication de recherche), évalué par le responsable pédagogique ou l’intervenant référent Dossier écrit présentant une analyse pays (climat d’investissement d’un pays), dossier réalisé en groupe de 4 personnes, dossier préparé sur deux mois, évalué par un intervenant professionnel Examen individuel Finance d’entreprise, durée 3h, sur table, dans le cadre des partiels Etude de cas sur une stratégie d’entreprise et sur sa stratégie financière, réalisé en groupe de 4 personnes, présenté à l’oral à partir d’un support numérique, évalué par l’intervenant professionnel Projet « Financial Statement Analysis » : Projet réalisé en groupe de 4 à 6 personnes, préparé sur 4 à 6 mois, remise d’un dossier écrit et soutenance orale, évalués par l’intervenant professionnel et le responsable pédagogique, présenté devant l’ensemble de la promotion : Diagnostic économique et financier d’une entreprise existante, cotée en bourse ou non Etude de Cas, à partir d’un cas réel d’entreprise, réalisé en groupe de 4 personnes, dossier écrit à rendre, sur l’éthique et les concepts déontologiques des marchés financiers, pour aboutir à un diagnostic ESG (environnement, sociétal, gouvernance)
RNCP35651BC02
Elaboration de la stratégie d’ingénierie financière de l’entreprise
Compétences visées
Evaluer
une entreprise ou une activité selon différentes méthodes (patrimoniale,
méthode des cashflow futurs, multiples et comparables, …) en intégrant dans son évaluation l’incidence et
les conséquences de l’utilisation du risque opérationnel et financier.
Evaluer des
projets d’investissement, grâce
aux critères de choix des modes de financements à moyen et long terme
Monter
un projet d’investissement en utilisant les différents types de financements
bancaires et les techniques de financement par les marchés afin de réussir une
opération de prise de participation en
capital investissement
Choisir
les modes de financement adaptés à la situation de l’entreprise, en calculant
le coût réel des financements pour proposer une structure optimale du capital
d’une entreprise
Proposer
un montage financier pertinent et pérenne en utilisant les leviers
financiers, juridiques et fiscaux,
· en sélectionnant des affaires financières potentielles pour un
rapprochement, une externalisation, une fusion/acquisition d’entreprises.
· Préparer et mener une OPA/OPE et autres opérations de
Fusions-Acquisitions sur les marchés financiers,
afin d’assurer de la création de valeur
Evaluer et contrôler les besoins de financement et de placement
à court terme de l’entreprise en élaborant un plan ou budget de trésorerie et
en suivant son évolution dans le temps, afin de prévoir les excédents à
placer et les déficits à financer.
Mesurer
et gérer le risque de liquidités auquel l’entreprise est susceptible de faire
face pour optimiser les modes et les techniques de financement et de
placement à court terme de la trésorerie.
Modalités d'évaluation
Cas de synthèse d’évaluation d’entreprise, réalisé en groupe (4 personnes) à partir d’une entreprise (cotée et non cotée), donnant lieu à la remise de fichiers Excel et d’un support numérique, présenté à l’oral, devant l’intervenant et la promotion Examen individuel évaluation d’entreprise, durée 3h, sur table, dans le cadre des partiels Exercices et étude de cas réalisés en groupe pour comprendre l’incidence et les conséquences de l’utilisation du levier financier Examen individuel Financial Accounting, durée 3h, sur table, dans le cadre des partiels Etude de cas réalisée en groupe demandant un montage financier argumenté entre plusieurs outils d’ingénierie financière (obligations convertibles, bons de souscription d’actions, holding de reprise ..) Cas de synthèse de fusion -acquisition, réalisé en groupe de 4 personnes, donnant lieu à une restitution orale évaluée par des professionnels (mise en situation type consulting… pour remporter « le mandat ») Examen individuel pour évaluer une trésorerie et des décisions de placement durée 3h, examen sur table, dans le cadre des partiels
RNCP35651BC03
Gestion des risques, dans un cadre renforcé de régulation et de responsabilité client
Compétences visées
Définir et mettre en place dans
l’entreprise une stratégie de contrôle et de gestion
Du risque de change
Du risque de taux d’intérêt
Afin
d’optimiser le coût de la dette et de minimiser l’impact des fluctuations des
cours des changes.
Définir
et mettre en place une stratégie de contrôle et de gestion des risques de
fluctuation des prix des matières premières afin de les réduire
Intégrer les cadres réglementaires et déontologiques de
l’entreprise (son éthique), ses contraintes sociétales et leurs implications pour vérifier la conformité de l’entreprise concernée.
Intégrer dans son analyse les réglementations bancaires (BASLE 3) en matière de gestion de risque pour
permettre une évaluation consolidée des risques
Mettre en place les bons modèles d’évaluation des produits financiers, afin de définir
un niveau de risque acceptable.
Mesurer les risques opérationnels et réputationnels afin de
mettre en place une stratégie de prévention des risques
Modalités d'évaluation
2 Examens individuels pour mesurer des risques de change, de crédit, taux d’intérêt, ou matières premières durée 3h pour chaque examen, examen sur table, dans le cadre des partiels Examen individuel sur table en anglais, + présentation orale sur les incidences du Système de paiement européen inter entreprise (SEPA) Cas individuel portant sur la gestion des risques bancaires donnant lieu à la rédaction d’un dossier et présentation orale devant un intervenant professionnel Examen individuel en Banking Risk Management, durée 3h, sur table, dans le cadre des partiels Projet collectif pour évaluer les principaux facteurs de risques financiers et non financiers auxquels sont exposées les banques, permettant la mise en application (collecte et saisie des données, algorithmes, analyse) Etude de cas (individuelle) portant sur la gestion des risques et donnant lieu à la rédaction d’un dossier et présentation orale devant le responsable du titre et l’ensemble de la promotion
RNCP35651BC04
Mise en œuvre d’une stratégie de gestion et de suivi d’actifs (portefeuille et asset management)
Compétences visées
Extraire
les données, les exporter et les mettre en forme pour des traitements
statistiques, en gérant les interfaces des bases de données économiques et
financières (type Bloomberg), pour mesurer la performance d’un portefeuille
Mettre
en œuvre les outils statistiques, économétriques, appliqués à la finance pour
modéliser et interpréter les résultats, en choisissant le modèle le plus
adapté à la prise de décision financière
Selon les évaluations effectuées, induire les stratégies de
portefeuilles ou de trading, leurs objectifs, leur suivi, en utilisant les
modèles de « pricing » pour proposer le financement d’actifs complexes
Définir les stratégies de gestion passive ou sous mandat ou de
gestion active pour optimiser le portefeuille
Etablir un
rapport à destination des autorités de marchés et instances de régulations
(AMF : Autorité des Marchés Financiers) et un rapport ESG de la gestion
de portefeuille (finance éthique), afin de contrôler et adapter la gestion de
portefeuille aux exigences de la réglementation.
Modalités d'évaluation
Evaluation en salle des marchés à des fins de sélection de bases de données, d’actifs entrant dans la composition de portefeuille Projet de développement informatique d’une modélisation financière, réalisé sur 9 mois, en binôme : guide de prise en mains du modèle économique et financier, modélisation sous langage (VBA, langage R, Python), ergonomie du modèle pour les utilisateurs, évalué par le Responsable pédagogique (modèle de valorisation d’obligations convertibles en actions, modèle de pricing d’options ; exotiques, modèle d’évaluation des risques financiers d’un portefeuille, ...) + étude de cas individuelle (à partir d’une situation donnée, commentaires d’articles et de méthodologies utilisées) Examen individuel (étude de cas) QCM Finance
RNCP35651BC05
Digitalisation de l’expérience client en en mesurant l’impact sur les métiers bancaires et financiers
Compétences visées
Assurer une veille sur les évolutions et tendances du digital, leurs
applications possibles, les risques éventuels pour l’activité bancaire en
suivant les évolutions de la règlementation et de la régulation des marchés
en ligne
Exploiter les analyses prospectives recueillies dans la veille et mesurer leur incidence sur l'expérience utilisateur (client et professionnel des secteurs banque et finance)
Piloter la mise en
place (analyse des solutions existantes, choix de la solution la plus adaptée) d'une plateforme de crowdfunding (financement participatif)
Mobiliser
les fonds d’investissements « deep tech » pour lever des liquidités
sans intermédiation bancaire (shadow banking)
Identifier et déployer les interfaces entre logistique et finance (Supply chain finance) en vue d'optimiser le cash-flow de l'entreprise
Utiliser
les cryptoactifs comme instruments de règlement des transactions pour sécuriser
les transactions monétaires digitalisées
Modalités d'évaluation
Conception et animation d’un exposé, sur les évolutions et tendances du digital dans le secteur financier et de ses applications possibles sur l’expérience client : exposé oral réalisé en équipe de 3 à 4 participants, devant ses pairs et un public de professionnels convié à la présentation et le responsable pédagogique. Projet mené sur 2 mois. Durée de la présentation : 1h par groupe. La prestation est évaluée par l’ensemble de l’auditoire et le responsable pédagogique du titre Expert en Banque et Ingénierie Financière. Exercice pratique réalisé en sous-groupes : Simulation de la mise en place d’une plateforme de crowfunding. Etude de cas sur l’utilisation de transactions bancaires digitalisées : réalisée en sous-groupes, présentation orale par groupe
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Les secteurs d’activités dans lesquels exerce l’Expert en Banque et Ingénierie Financière sont : (source métiers de la banque et de l’ingénierie financière)
Banques et institutions financières, (environ 70% des débouchés)
Fonds d’investissement : Private equity et fonds LBO (Leverage Buy Out) …
Cabinets d’audit et d’expertise comptable : mission d’audit en banques et institutions financières.
Cabinet de conseil en Corporate finance (Fusion Acquisitions, Levée de fonds, …)
Cabinets d’avocats : Juristes d’affaires, avocats d’affaires (dépendant de la formation d’origine).
Direction financière des Groupes : Gestion des investissements, business plan, relations bancaires, relations avec les marchés financiers, communication financière, conception et diffusion de l’information financière, mesure des performances et évaluation, conception et mise en œuvre des mécanismes d’incitation, gestion de trésorerie.
Types d'emplois accessibles
Les Experts en Banque et Ingénierie Financière occupent en premier lieu des emplois à caractère financier dans les institutions bancaires et financières (y compris fonds d’investissement) sans exclure les emplois que proposent les directions financières des grands groupes ou les cabinets de conseil en finance requérant des compétences assez proches.
On distingue plusieurs familles de fonctions. Les titres des fonctions identifiées dans le secteur bancaire couverts par la certification, sont :
Métiers de la banque de proximité, dit banque de réseau : Analyste crédit , Chargé d’affaires entreprises , Chargé de clientèle spécialisé
Métiers de la banque d'investissement et de financement:
Analyste financier , Risk manager ou risk analyst , Chargés d'affaires entreprise ou grands comptes, Gestionnaire/opérateur middle office, Opérateur de marché (trader), Chargé développements informatiques, Compliance Officer and Permanent Controller, Chef de projet informatique et Auditeur, Actuarial data analyst
Métiers de la Gestion d’actifs : Gestionnaire OPCVM (SICAV, FCP), Corporate Financial Analyst / Analyste financier, Middle officer, analyste risque pays, Chargé de financements internationaux, Conseiller patrimonial, Responsable en capital investissement, chargé de participations
Métiers liés aux fonctions support des banques : Contrôleur de gestion bancaire, Inspecteur, Chargé de mission, Auditeur interne, Contrôleur risques de marché, Contrôleur risque de crédit Analyste risques, Chargé du contrôle et de la mesure des risques et des performances (risk manager)
Métiers du conseil et de l'audit financier :Consultant (ex : en modélisation et gestion des risques bancaires, en Finance de marché, en évaluation d'entreprise, …), Auditeur financier
Métiers de la direction financière d'entreprise : Financial controller, Contrôleur financier, Financial manageret Trésorier
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A la suite de plusieurs crises financières récentes, le secteur bancaire a été soumis à une réglementation renforcée en matière d’éthique, de prise de risque et de comportement vis-à-vis du client.
La certification « Expert en Banque et Ingénierie Financière » a intégré cette évolution qui oblige le spécialiste à dépasser la simple technicité de son métier pour en appréhender toutes les incidences.
Dans cet esprit, les candidats à la certification, suivent une séquence de cours dédiés à la préparation d'un examen externe certifié par l'Autorité des Marchés Financiers souscrit auprès du CFPB (Centre de Formation de la Profession Bancaire). Cette certification est nécessaire à l’exercice de certains des métiers visés. Les candidats sont inscrits à un cycle spécialisé de préparation à ces épreuves sans que cela soit un critère d’obtention de la certification.
Si le candidat prévoit d'exercer à son compte, il devra obtenir un agrément auprès de l'ORIAS (Registre Unique des Intermédiaires en Assurances, Banque et Finance, sous tutelle de la Direction du Trésor).
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible.
2 840 €
salaire médian (mensuel)
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 6 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
L4X81— Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables tension 5/5 (Très élevée) -
L5X90— Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes) tension 3/5 (Modérée) -
QAX01— Experts de la finance tension 2/5 (Faible) -
QAX02— Experts de la banque tension 1/5 (Très faible) -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 8 170
Auvergne-Rhône-Alpes 2 309
Nouvelle-Aquitaine 1 753
Occitanie 1 650
Pays de la Loire 1 544
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 352
Bretagne 1 216
Hauts-de-France 1 109
Bourgogne-Franche-Comté 1 037
Grand Est 899
Normandie 685
Centre-Val de Loire 635
La Réunion 223
Guadeloupe 84
Martinique 51
Corse 33
Mayotte 22
Guyane 7
22 779
projets de recrutement
27 %
jugés difficiles à recruter
2 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 6 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
L4X81— Techniciens et agents de maîtrise des services financiers ou comptables -
L5X90— Cadres administratifs, comptables et financiers (hors juristes) -
QAX01— Experts de la finance -
QAX02— Experts de la banque -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
1. A titre normal Le Mastère Spécialisé® s’adresse à des candidats : Diplômés d’une école d’ingénieurs habilitée par la Commission des titres d’ingénieur (CTI) Diplômés d’une école de management habilitée par la Commission d’évaluation des formations et diplômes de gestion (CEFDG) à délivrer le grade de master Diplômés de 3ème cycle universitaire ou équivalent, dont la liste est arrêtée par la Conférence des grandes écoles Titre inscrit au RNCP niveau 7 (ancienne nomenclature niveau I) Etrangers dont le diplôme est équivalent aux diplômes français exigés ci-dessus Etudiants ayant validé une formation de niveau Master 1ère année, (par exemple, diplômés de maîtrise) justifiant de trois ans d’expérience professionnelle 2. A titre dérogatoire L’accès est possible à toute personne : Titulaire d’un master 1, sans expérience professionnelle Titulaire d’un diplôme, de niveau licence, et justifiant d’une expérience professionnelle significative d’au moins 3 ans Tout candidat VAPP Le taux d’admission à titre dérogatoire, accès avec M1 ou L3, est de 30% maximum des effectifs. L’admission par VAPP est de 40% maximum, mais le total des deux ne doit pas dépasser les 40%.
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE
Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes.
Financement en alternance
Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.
Prise en charge usuelle
9 154 €
Selon la branche
7 200 € – 10 675 €
Prise en chargeBranches concernées
9 154 €
Valeur par défaut · 207 branches
10 675 €
CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de la branche Banque Populaire
10 300 €
CPNE Banque
8 007 €
CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat
7 500 €
CPNE des industries de santé (CPNEIS)
7 200 €
CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date de décision17-06-2021
Durée de l'enregistrement5 ans
Date d'échéance17-06-2026
Pour plus d'informations · Statistiques
AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2018
20
83 %
94 %
2017
20
87 %
93 %
Se former en apprentissage
Chargement des formations en apprentissage…
Entrées et sorties de formation
1
entrées en formation
1
parcours menés à terme
100 %
taux d'achèvement
Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.
Demande CPF — formations engagées
1
dossiers CPF engagés
1 836 €
montant total engagé
1 836 €
coût moyen par dossier
58 h
durée moyenne
Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)
Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.