# RNCP35727 - Conseiller en Assurances **Code:** RNCP35727 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 5 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41036 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 08-07-2024 - **Date d'enregistrement:** 08-07-2021 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - INSTITUT DE FORMATION DE LA PROFESSION DE L'ASSURANCE - SIRET: 78420275600150 ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification Le Conseiller en assurances a pour mission principale d'apporter à chacun de ses clients une solution d'assurance personnalisée, adaptée à sa situation et à ses besoins. Pour cela, il doit être à son écoute et se montrer convaincant dans son argumentaire de vente. La certification permet l'acquisition des compétences nécessaires à l'exercice du métier de "Conseiller en assurances" en alliant force de vente et connaissance des fondamentaux de l'assurance. ### Activités visées Prospection et développement d’un portefeuille en assurance Mise en place d’un cycle de vente de produits d’assurance Gestion administrative des opérations d’assurance Veille réglementaire ### Compétences attestées Définir une cible en adéquation avec la stratégie commerciale de l’entreprise pour organiser un plan de prospection Collecter et traiter les informations nécessaires afin de mieux comprendre les besoins de la cible Identifier les outils marketing les mieux adaptés à la cible professionnelle afin d’améliorer le taux de transformation Rédiger un argumentaire d’accroche commerciale pour mener une campagne de rendez-vous Mettre en œuvre des techniques de vente pour obtenir un rendez-vous Exploiter des achats de contacts qualifiés sur le web (leads) pour générer des rendez-vous Classer les informations collectées en utilisant un logiciel gestion de la relation client (GRC/CRM) pour rationaliser le fichier des prospects Concevoir un tableau de bord de suivi du plan de prospection afin de rendre compte de l’activité réalisée Analyser le portefeuille du client afin de déterminer les gisements potentiels d’affaires nouvelles Elaborer un script de premier entretien pour se présenter efficacement et segmenter la prise de parole afin de susciter un climat de confiance Concevoir un plan de découverte des besoins pour personnaliser l’offre et respecter le devoir de conseil Identifier les produits d’assurances adaptés aux besoins du prospect ou du client (prévoyance, épargne, retraite, placements, protection des biens et des responsabilités civiles des particuliers et des professionnels). Proposer une offre argumentée et intégrer l’obligation d’information dans sa démarche commerciale (Directive de la Distribution d’Assurance - DDA) Traiter les objections afin de lever les freins à la vente Présenter et défendre son prix afin de conclure la vente Elaborer un verbatim « client centré » afin de consolider sa vente et minimiser le taux de chute Traiter les demandes de résiliations afin de conserver le portefeuille clients et limiter le taux d’attrition Mettre en œuvre une veille concurrentielle afin d’identifier et de suivre les principaux concurrents Utiliser des techniques de vente spécifiques (Cross-selling et l’Up-selling) afin d’augmenter la saturation du portefeuille client Procéder à l’encaissement d’une cotisation d’assurance et établir une facture via l’intranet de l’assureur afin de valider l’opération Relancer les primes échues afin d’améliorer l’encaissement du portefeuille clients existant Mettre en place une procédure de gestion des contentieux afin d’optimiser le recouvrement des cotisations d’assurance Mettre en œuvre un protocole d’écoute afin de recueillir toutes les informations permettant de caractériser les composantes d’un sinistre et de son contexte Collecter et valider les pièces nécessaires à l’ouverture d’un sinistre sur l’intranet de l’assureur Enregistrer un sinistre et le transmettre au service concerné afin d’accélérer le traitement du dossier Rédiger un avenant pour modifier un contrat d’assurance existant Préparer un devis de tarification de risques pour répondre à la demande d’un client Traiter une réclamation client dans le cadre réglementaire afin d’accroître la satisfaction du client Réaliser une veille réglementaire pour préserver le respect des intérêts du client en s’informant des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et réglementation dans le secteur de l’assurance ## Blocs de compétences ### RNCP35727BC01 - Développer son portefeuille commercial **Liste de compétences:** Définir une cible en adéquation avec la stratégie commerciale de l’entreprise pour organiser un plan de prospection Collecter et traiter les informations nécessaires afin de mieux comprendre les besoins de la cible Identifier les outils marketing les mieux adaptés à la cible professionnelle afin d’améliorer le taux de transformation Rédiger un argumentaire d’accroche commerciale pour mener une campagne de rendez-vous Mettre en œuvre des techniques de vente pour obtenir un rendez-vous Exploiter des achats de contacts qualifiés sur le web (leads) pour générer des rendez-vous Classer les informations collectées en utilisant un logiciel gestion de la relation client (GRC/CRM) pour rationaliser le fichier des prospects Concevoir un tableau de bord de suivi du plan de prospection afin de rendre compte de l’activité réalisée Analyser le portefeuille du client afin de déterminer les gisements potentiels d’affaires nouvelles Elaborer un script de premier entretien pour se présenter efficacement et segmenter la prise de parole afin de susciter un climat de confiance Concevoir un plan de découverte des besoins pour personnaliser l’offre et respecter le devoir de conseil **Modalités d'évaluation:** Evaluation écrite: Etude de cas portant sur une action commerciale en assurance de biens ou de personnes et démontrant la capacité du candidat à proposer des solutions assurantielles techniques adaptées. Une note de présentation de 3 à 5 pages est demandée. Evaluation orale Mise en situation concrète où le candidat est chargé de conseiller un prospect ou un assuré subissant un sinistre. ### RNCP35727BC02 - Mettre en place un cycle de vente de produits d’assurance **Liste de compétences:** Analyser le portefeuille du client afin de déterminer les gisements potentiels d’affaires nouvelles Elaborer un script de premier entretien pour se présenter efficacement et segmenter la prise de parole afin de susciter un climat de confiance Concevoir un plan de découverte des besoins pour personnaliser l’offre et respecter le devoir de conseil Identifier les produits d’assurances adaptés aux besoins du prospect ou du client (prévoyance, épargne, retraite, placements, protection des biens et des responsabilités civiles des particuliers et des professionnels). Proposer une offre argumentée et intégrer l’obligation d’information dans sa démarche commerciale (Directive de la Distribution d’Assurance - DDA) Traiter les objections afin de lever les freins à la vente Présenter et défendre son prix afin de conclure la vente Elaborer un verbatim « client centré » afin de consolider sa vente et minimiser le taux de chute Traiter les demandes de résiliations afin de conserver le portefeuille clients et limiter le taux d’attrition Mettre en œuvre une veille concurrentielle afin d’identifier et de suivre les principaux concurrents Utiliser des techniques de vente spécifiques (Cross-selling et l’Up-selling) afin d’augmenter la saturation du portefeuille client **Modalités d'évaluation:** Evaluations écrites -Dossier écrit : Les candidats doivent remettre un projet écrit (individuel ou en groupe) d’une relation client professionnelle. Le document doit être remis en format numérique avant la date de soutenance. - Etude de cas à partir d’une situation d’analyse démontrant la capacité du candidat à proposer des solutions assurantielles. Evaluation orale: Mise en situation concrète soulignant les techniques de négociation et l’argumentaire de vente Cas de négociation: Simulation d’une relation client professionnelle. Aucune préparation préalable ### RNCP35727BC03 - Gérer administrativement des opérations d’assurance **Liste de compétences:** Procéder à l’encaissement d’une cotisation d’assurance et établir une facture via l’intranet de l’assureur afin de valider l’opération Relancer les primes échues afin d’améliorer l’encaissement du portefeuille clients existant Mettre en place une procédure de gestion des contentieux afin d’optimiser le recouvrement des cotisations d’assurance Mettre en œuvre un protocole d’écoute afin de recueillir toutes les informations permettant de caractériser les composantes d’un sinistre et de son contexte Collecter et valider les pièces nécessaires à l’ouverture d’un sinistre sur l’intranet de l’assureur Enregistrer un sinistre et le transmettre au service concerné afin d’accélérer le traitement du dossier Rédiger un avenant pour modifier un contrat d’assurance existant Préparer un devis de tarification de risques pour répondre à la demande d’un client Traiter une réclamation client dans le cadre réglementaire afin d’accroître la satisfaction du client Réaliser une veille réglementaire pour préserver le respect des intérêts du client en s’informant des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et de réglementation dans le secteur de l’assurance. **Modalités d'évaluation:** Evaluations écrites Etudes de cas démontrant la capacité du candidat à proposer des solutions assurantielles techniques adaptées, dans un temps limité de 2 heures. -Examen final 100 questions sous forme de QCM (questions fermées) synthétisant l’ensemble des thématiques rencontrées. ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités L'activité du Conseiller en assurances s'exerce au sein : De sociétés d’assurance, ou d’assistance De mutuelle, d’instituts de prévoyance De banque - De sociétés de courtage de type grossiste De cabinets de courtier ou de cabinet de gestion de patrimoine ### Type d'emplois accessibles Conseiller en assurances Conseiller commercial (en assurances) Gestionnaire en assurances Chargé de clientèle en assurances Collaborateur d’agence d’assurances ### Code(s) ROME C1110, C1106, C1102, C1107, C1103 ### Références juridiques des réglementations d'activité La législation française impose des conditions strictes à l’activité d’intermédiation en assurance. L’activité de l’intermédiation est précisée aux articles L. 511-1 et R. 511-1 du Code des assurances. Les principales réglementations applicables aux Conseillers en assurance sont les suivantes : L’entrée en vigueur de la DDA (Directive sur la Distribution d’Assurances – Décret n°2018 du 1er juin 2018 relatif à la distribution d’assurances), au 1er octobre 2018 a élargi le périmètre des obligations à tous les intermédiaires d’assurance, y compris le Conseiller en assurance. Ces derniers doivent respecter les mêmes obligations légales et notamment l’obligation pour le distributeur de fournir des informations objectives sur le contrat d’assurance. Le renforcement du devoir de conseil La DDA impose une information précontractuelle renforcée auprès des assurés, des règles de surveillance et de gouvernance des produits pour les entreprises et les intermédiaires qui conçoivent des produits d’assurance. Le Conseiller en assurances doit être capable de prouver qu’il a fourni la bonne réponse selon les besoins et exigences du client. Grâce à une meilleure transparence, les particuliers doivent être dans de meilleures conditions pour choisir leur assurance. En effet, ils connaissent mieux les produits auxquels ils peuvent souscrire, mais également le professionnel d’assurance avec qui ils traitent. La formation continue du Conseiller en assurance La DDA a introduit une nouvelle obligation de formation professionnelle continue de 15 h pour l’ensemble des intermédiaires d’assurance. L’obligation de formation vise à développer les compétences des acteurs et l’usage des bonnes pratiques du Conseiller en assurance. Cette formation doit être formalisée et calibrée afin que les intermédiaires puissent justifier être en conformité sur ce point. Ø L’Information et la transparence Le Conseiller en assurance devra être en mesure de prouver qu’il a transmis au client toutes les informations objectives sur le produit afin de lui permettre de prendre une décision en toute connaissance de cause. L’« IPID » (Insurance Product Information Document) est le document d’information précontractuelle destinée à informer le client pour les produits d’assurance non vie. Le « KID » (pour Key Information Document) est le document d’information relatif aux produits d’investissement fondés sur l’assurance. La capacité professionnelle En application de l’article L.512-5 du code des assurances, toute personne qui pratique l’intermédiation en assurance doit disposer d’une capacité professionnelle adaptée à son niveau de responsabilité. Cette condition de capacité professionnelle est exigée pour les intermédiaires d’assurances personnes physiques, mais aussi pour leurs salariés et ceux des organismes d’assurance qui pratiquent l’intermédiation en assurance. Le Conseiller en assurance doit être suffisamment formé pour faire un diagnostic des besoins du client et le conseiller au mieux de ses intérêts. Trois niveaux de capacité professionnelle sont prévus par la réglementation, ils varient en fonction du niveau de responsabilité des personnes qui pratiquent l’intermédiation en assurance ou de la nature (à titre principal ou à titre accessoire) de l’activité de ces personnes : - le niveau I correspond au niveau requis pour les courtiers d’assurance, les agents d’assurance et pour les salariés des organismes d’assurance et des intermédiaires d’assurance qui exercent les fonctions de responsables de l’activité d’intermédiation en assurance ; les conditions requises sont posées par l’article R.512-9 du code des assurances ; - le niveau II correspond au niveau requis pour les mandataires d’assurance, les mandataires d’intermédiaire d’assurance et pour les salariés des organismes d’assurance et des intermédiaires d’assurance qui n’exercent pas les fonctions de responsables de l’activité d’intermédiation en assurance ; les conditions requises sont posées par l’article R.512-10 du code des assurances ; Les différentes évolutions de nature juridique ont été prises en compte dans le parcours de formation, ce qui a pour conséquence la mise en conformité de la présente certification avec les compétences réglementaires du niveau II. - le niveau III est exigé pour les personnes qui pratiquent l’intermédiation à titre accessoire ; les conditions requises sont posées par l’article R.512-12 du code des assurances. La conformité des activités assurantielles En outre dans le cadre de la directive Solvabilité 2 applicable dans le secteur de l’assurance, les entreprises doivent veiller à la conformité de leurs activités par rapport à l’ensemble des normes et particulièrement de la réglementation relative au devoir de conseil. La protection des données Le règlement général sur la protection des données (RGPD) vient compléter la réglementation qui régit le métier de Conseiller en assurance. Ce texte réglementaire européen encadre le traitement des données de manière égalitaire sur tout le territoire de l’Union Européenne. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Modérée (3/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible - **Salaire médian (mensuel) :** 2 358 € - **Familles professionnelles (FAP) :** 3 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 4 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QAX03 — Experts de l'assurance · tension 4/5 (Élevée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 9 261 - **Jugés difficiles à recruter :** 33 % - **Emplois saisonniers :** 5 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 3 - QAX03 — Experts de l'assurance - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances ## Voies d'accès **Modalités d'accès :** Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE ### Prérequis à l'entrée en formation Le candidat doit être titulaire d’un diplôme niveau 4 et justifier d’une année de formation en lien avec le dispositif. L’entrée est aussi possible via une VAP ou une VAE sur entretien individuel et après étude du dossier de candidature, du curriculum vitae et d’une lettre de motivation. ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels de l’intermédiation en assurance ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 8 654 € - **Selon la branche:** 8 004 € – 9 630 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 8 654 € | Valeur par défaut · 209 branches | | 8 658 € | CPNEF branche retraite complémentaire et prévoyance, CPNFPE des sociétés d'assurances | | 9 630 € | CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances | | 8 004 € | CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat | ## Base légale - **Date de décision:** 08-07-2021 - **Durée de l'enregistrement (années):** 3 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 08-07-2024 ## Statistiques | Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans | |---|---|---|---|---| | 2020 | 33 | 17 | 81 % | — | | 2019 | 16 | 14 | 100 % | 100 % | ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP30699 - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP39628 ## Pour plus d'informations **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/35727/ --- *Généré le 08/10/2026 à 22:48*