RNCP35986
Inactive
· Niveau 6
CQP Conseiller mutualiste individuels
Certificateur · ASSOCIATION NATIONALE DES EMPLOYEURS DE LA MUTUALITE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
15-10-2023
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Partenaires habilités
7 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 6 à former et organiser l'évaluation et 1 à organiser l'évaluation.
OrganismeSIRETHabilitation
Adylis conseil
44302519200040
Organiser l'évaluation
ARKOS
38450309000027
Former et organiser l'évaluation
IFPASS SERVICES
82379935800028
Former et organiser l'évaluation
IFPRA CENTRE-VAL DE LOIRE
18450310000036
Former et organiser l'évaluation
PIC FORMATION
52162464300024
Former et organiser l'évaluation
SIGMA FORMATION
31036079700032
Former et organiser l'évaluation
TELERESSOURCES
47947468600017
Former et organiser l'évaluation
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A partir de 2016, la nouvelle réglementation généralisant la complémentaire santé a renforcé le rôle des conseillers accompagnant les entreprises (conseiller mutualiste collectif) et modifié en conséquence celui des conseillers accompagnant les particuliers. C’est dans ce contexte que le référentiel du CQP Conseiller mutualiste a été ajusté en alliant à la fois les compétences relatives à la vente de produits assurantiels dans un contexte réglementaire très encadré et à la relation client.
Activités visées
Le Conseiller mutualiste individuel a pour mission de conseiller, mener des actions de prospection, promouvoir la gamme et vendre des produits, prestations et services (complémentaire santé, prévoyance, épargne, retraite, etc.) auprès d’une clientèle de particuliers. Il en assure également le suivi et la fidélisation.
Compétences attestées
Conseiller, promouvoir la gamme de produits, de prestations et de services (complémentaire santé, prévoyance, épargne, retraite…) auprès d’une clientèle de particuliers ;
Identifier les potentialités de développement du portefeuille d’adhérents ;
Valoriser l’image de l’entreprise mutualiste auprès des adhérents et des prospects ;
Proposer des produits adaptés à chaque client/adhérent ;
Assurer une fonction constante de communication auprès des adhérents et des prospects ;
Enrichir une base de données adhérents/prospects ;
Organiser son activité commerciale : prise de rendez-vous, relance...
Blocs de compétences · 4
RNCP35986BC01
Assurer l’accueil des clients / adhérents
Compétences visées
Établirune relation de qualité avec son interlocuteur pour favoriser les échanges en adaptant sa posture et son questionnement, en utilisant les outils de communication omnicanale et en appliquant les standards d’accueil en vigueur.
Recueillirles informations techniques nécessaires au traitement de la demande pour apporter un premier niveau d’informations en appliquant les règles et procédures définies par l’entreprise.
Identifierles opportunités en mettant en valeur l’offre de sa mutuelle pour exploiter les potentiels de développement commercial ou de propositions de services.
Transmettreune réponse adaptée, tenant compte de la réglementation, de l’organisation interne et externe afin d’orienter les clients/adhérents vers l’offre et/ou le service approprié.
Promouvoiren cohérence avec les valeurs mutualistes les services différenciants afin de renforcer l’adhésion des clients/adhérents.
Traiterles situations difficiles en utilisant des techniques de gestion de conflits pour restaurer la relation avec les clients/adhérents.
Modalités d'évaluation
Observations en situation réelle d’entretiens d'accueil omnicanal (téléphonique / face-à-face/ tchat/ mail/ etc.) ; Entretien complémentaire.
RNCP35986BC02
Construire un plan d’actions commerciales
Compétences visées
Analyserle marché et son territoire en recueillant des informations nécessaires pour élaborer un plan optimisé d'actions commerciales
Construireun plan d’actions correspondant aux objectifs commerciaux de l'entreprise afin de réaliser des prospections efficaces
Modalités d'évaluation
Étude de cas et entretien.
RNCP35986BC03
Mettre en œuvre les actions commerciales
Compétences visées
Réaliserdes démarches de prospection dans le cadre du plan commercial défini par l’entreprise pour accroître sa clientèle.
Utiliserdes techniques commerciales dans le respect de la réglementation pour proposer une offre adaptée.
Accompagnerla prise de décision de l’interlocuteur en présentant des solutions adaptées et personnalisées afin de conclure l’entretien de manière efficace.
Prendreen compte les changements en s’appuyant sur une veille pour alerter son portefeuille et anticiper les impacts et les opportunités de souscriptions potentielles.
Entretenirla relation avec les clients/adhérents en réalisant des prises de contact régulières et constantes afin de favoriser la fidélisation des clients/adhérents.
Modalités d'évaluation
Observations en situations d’entretiens avec des clients/adhérents et prospects individuels ; Entretien complémentaire.
RNCP35986BC04
Piloter son activité commerciale
Compétences visées
Planifier son activité en utilisant les outils et méthodes mis à disposition par sa mutuelle pour optimiser son temps et sa performance.
Analyser son activité commerciale en utilisant les outils de suivi et de gestion administrative et commerciale pour expliquer les résultats, identifier les points d’amélioration et réaliser des reportings auprès des différents acteurs de la mutuelle.
Piloter la gestion administrative et financière du contrat en s’appuyant sur les ressources internes de l’entreprise afin de s’assurer de sa réalisation effective.
Coordonner son activité avec les différents services intervenant dans la gestion du portefeuille afin d’optimiser son plan commercial et la qualité de services.
Modalités d'évaluation
Mise en situation et entretien.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le Conseiller Mutualiste Individuel est appelé à exercer ses activités dans toutes les mutuelles appliquant le code de la mutualité.
L’activité du Conseiller mutualiste individuel s’exerce au sein d’une agence ou d’un secteur géographique donné. Elle s’organise de façon autonome en fonction des objectifs définis par la hiérarchie et des plans d’action développés par la mutuelle aux échelons national et local.
Le conseiller mutualiste individuel rend compte régulièrement de son activité auprès d’un responsable de secteur, ou d’un responsable commercial. Il peut avoir à articuler son activité avec différents interlocuteurs : assistants commerciaux, téléconseillers, chargés d’accueil, conseillers entreprise,...
En fonction des besoins liés à son activité, il peut se déplacer vers les adhérents et les prospects.
Types d'emplois accessibles
Conseillermutualiste individuelConseiller commercial individuelChargé de clientèle sédentaireConseiller de clientèleConseiller agence particuliers
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Le Conseiller mutualiste, pour exercer ses activités, est concerné par la Directive de Distribution Assurance (DDA). Effective depuis le 1er octobre 2018, la DDA impose, à compter du 23 février 2019, l’introduction d’une formation continue obligatoire pour toutes les personnes en contact avec les clients dans le cadre d’activités de distribution de contrats d’assurances. La durée minimum qui doit être annuellement consacrée à la formation ou au développement professionnel continu est de 15 heures par an, à compter du 23 février 2019 : Arrêté du 26 septembre 2018 relatif à la liste des compétences éligibles pour des actions de formation ou de développement professionnel continus prévus à l'article R. 512-13-1 du code des assurances.
Le CQP délivré remplit cette obligation pour l’année en cours si celui-ci est acquis (par la voie formative uniquement).
Le CQP permet également de remplir l’obligation de capacité professionnelle : Arrêté du 18 février 2008 relatif aux conditions de capacité professionnelle des personnes habilitées à exercer l'intermédiation en assurances.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée (3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible.
2 111 €
salaire médian (mensuel)
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux des assurances et Cadres et indépendants commerciaux des assurances (nomenclature FAP).
-
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 2 001
Auvergne-Rhône-Alpes 929
Occitanie 715
Nouvelle-Aquitaine 709
Pays de la Loire 686
Provence-Alpes-Côte d'Azur 632
Grand Est 590
Hauts-de-France 521
Centre-Val de Loire 469
Normandie 469
Bretagne 284
Bourgogne-Franche-Comté 160
Guadeloupe 47
La Réunion 44
Corse 22
Mayotte 18
Martinique 12
8 308
projets de recrutement
32 %
jugés difficiles à recruter
6 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux des assurances et Cadres et indépendants commerciaux des assurances (nomenclature FAP).
-
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Prérequis à l'entrée
Le candidat doit avoir une expérience professionnelle dans le secteur de la mutualité, ou pouvoir justifier d’un niveau bac ou d’une expérience professionnelle équivalente
Composition du jury — Formation continue
Le jury d’évaluation est composé de deux membres : un membre désigné issu du groupe d’experts métiers habilités selon les critères de la CPNEFP pour évaluer les compétences des candidats et un professionnel interne de l’entreprise du candidat ou un membre de l’équipe pédagogique de l’organisme de formation n’ayant pas directement dispensé la formation au candidat. Il est composé d'au moins 50% de membres extérieurs à l'autorité délivrant la certification. Le jury de délivrance (jury d’évaluation finale) est composé de deux membres désignés par la CPNEFP en amont de chaque session d’évaluation : un représentant de l’organisation employeur et un représentant des organisations syndicales. Un membre du secrétariat de la CPNEFP est systématiquement présent en tant qu’observateur pour garantir le bon déroulement de l’entretien final et l’accomplissement des formalités administratives.
Composition du jury — Contrat de professionnalisation, VAE
Le jury d’évaluation est composé de deux membres : un membre désigné issu du groupe d’experts métiers habilités selon les critères de la CPNEFP pour évaluer les compétences des candidats et un professionnel interne de l’entreprise du candidat ou un membre de l’équipe pédagogique de l’organisme de formation n’ayant pas directement dispensé la formation au candidat. Il est composé d'au moins 50% de membres extérieurs à l'autorité délivrant la certification. Le jury de délivrance (jury d’évaluation finale) est composé de deux membres désignés par la CPNEFP en amont de chaque session d’évaluation : un représentant de l’organisation employeur et un représentant des organisations syndicales. Un membre du secrétariat de la CPNEFP est systématiquement présent en tant qu’observateur pour garantir le bon déroulement de l’entretien final et l’accomplissement des formalités administratives.
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date de décision15-10-2021
Durée de l'enregistrement2 ans
Date d'échéance15-10-2023
Pour plus d'informations · Statistiques
AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2020
3
100 %
—
2019
2
100 %
—
2018
3
100 %
100 %