# RNCP36911 - Expert en Ingénierie patrimoniale **Code:** RNCP36911 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 7 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41014 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 29-09-2027 - **Date d'enregistrement:** 29-09-2022 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE - SIRET: 32006002300050 ## Partenaires habilités 15 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 15 à former et organiser l'évaluation. - AKOR ALTERNANCE — SIRET 35176305700061 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASSOCIATION DE GESTION DE L'ECOLE SUPERIEURE DES SERVICES — SIRET 80760437600028 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASSOCIATION SCOLAIRE DE LA SALLE — SIRET 78000231700011 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ECOLE SUPERIEUR DES SERVICES — SIRET 41811390800036 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ECOLE SUPERIEURE SCE ENTREPRISES — SIRET 41770807000061 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ECOLE VIDAL SARL - ECOLE VIDAL VIDAL FORMATION — SIRET 38797206000066 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ECP APPRENTISSAGE — SIRET 91366532900011 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - EPSECO BAYONNE — SIRET 33882972400040 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - INSTITUT D ENSEIGNEMENT SUPERIEUR TECHNIQUE — SIRET 33851631300065 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - IPAM - INSTITUT PRIVE DU PARA MEDICAL — SIRET 51376624600013 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation Liste complète des 15 partenaires habilités : https://data.aktaconseil.fr/certifications/rncp36911-expert-en-ingenierie-patrimoniale/partenaires ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification L’expert en Ingénierie Patrimoniale conseille et guide une clientèle de personnes physiques notamment les professionnels libéraux, les cadres dirigeants et les dirigeants d’entreprises, dans le choix d’investissements pour constituer, optimiser, transmettre leur patrimoine selon les réglementations bancaire, financière, fiscale et de l’assurance ### Activités visées Analyse de la situation patrimoniale du client au regard de ses objectifs Analyse de l’environnement économique et financier ayant un impact sur la gestion du patrimoine Analysede l’environnement juridique du patrimoine en droit privé et de la famille Analyse et prescription des couvertures en retraite, prévoyance et santé du client Analyse de l'impact de l'environnement fiscal sur le patrimoine du client Préconisations d’actions sur la stratégie patrimoniale du client - L’accompagnement du client en statut d’entrepreneur dans sa gestion patrimoniale Accompagnement et le suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales et contextuelles pouvant l'impacter ### Compétences attestées Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client, en assemblant et en consolidant ses données et informations collectées Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs, en analysant les composantes de la macroéconomie et de la microéconomie Analyser et comprendre la nature et les modalités d’échanges entre les différents marchés en appréhendant les systèmes monétaires européens et internationaux Analyser l’organisation et les contraintes des marchés financiers, en relevant les mécanismes majeurs soutenant les négociations de valeurs et les ordres de bourse Préparer les réponses à donner aux clients dans un contexte de placement patrimonial en mesurant l’intérêt des investissements financiers, des produits dérivés Préparer les offres d’accompagnement en termes de gestion des actifs financiers des clients Réaliser des rapports d’analyses et outils d’aides à la prise de décision du client dans ses investissements financier Analyser les impacts des réglementations en matière d’incidences juridiques sur la détention du patrimoine et sa transmission future Analyser les contraintes juridiques et leurs conséquences sur le transfert patrimonial, en prenant en compte les règles de dévolution et de transmission successorale Sécuriser l’acquisition, la gestion et la cession patrimoniale (mobilière et immobilière) en analysant le contexte juridique du droit de propriété Exploiter les potentialités d’investissements mobiliers et immobiliers, dans un contexte particulier de ressources, de besoins et d’objectifs du client Préparer les conseils concernant la gestion locative d’un patrimoine immobilier en tenant compte du cadre réglementaire et des principes juridiques de la location immobilière Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client, en prenant en compte les obligations et règles fondamentales des différents types de régimes de retraite et de la protection sociale, les régimes spécifiques selon les secteurs d’activités ainsi que les statuts Déterminer les conditions d’octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l’âge de la personne salariée Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l’estimation du niveau de vie à moyen et long terme Ajuster la rente aux besoins du souscripteur Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille Analyser les décisions du client, en matière de transmission, donation, succession, en prenant en compte les résultats de ses plus-values mobilières et immobilières Analyser la situation financière du client, en fonction de son assiette fiscale liée à ses catégories de revenus d’activités, de ses revenus fonciers et mobiliers, ainsi que ses revenus du capital Identifier les avantages fiscaux possibles accordables au client selon les produits d’épargne détenus Exploiter les crédits, réductions ou déductions d’impôts potentiels en analysant les dispositifs de défiscalisation dans les secteurs de l’immobilier et de l’investissement en PME Chiffrer le montant global des impôts et taxes dus à partir des engagements pris Hiérarchiser avec un horizon temporel, les objectifs du client et consigner les informations à recenser en l’accompagnant dans la construction de son plan de gestion patrimoniale Réaliser une présentation synthétique, et argumentée de la situation du client, en s’appuyant sur le diagnostic patrimonial tout en prenant en compte ses éléments contextuels (civil, familial, professionnel, financier, prévoyance, retraite, successoral…) Réaliser l’entretien commercial avec le client, à partir de la lettre de mission tenant compte des objectifs et de l’état des lieux obtenu par le diagnostic patrimonial réalisé Conforter le client dans sa prise de décision, en respectant le formalisme spécifique à l’activité de conseil, et en justifiant la manière dont la sélection des produits conseillés a été réalisée Protéger le patrimoine personnel du dirigeant en prenant en compte les sources de risques et les enjeux juridiques de la détention, de la gestion et de la dissolution du patrimoine social de l’entreprise Accompagner l’entrepreneur à lancer, développer son entreprise, en sélectionnant l’ensemble des aides et subventions pouvant lui être apportées pour permettre une valorisation optimale dans la constitution et dans la gestion de son patrimoine professionnel Apprécier la valeur de l’entreprise sur le marché et ses conditions de cession/ou de transmission qui seraient optimales en analysant sa situation dans son environnement externe et interne Déterminer les préconisations de cession /transmission de la personne morale qui seront les plus pertinentes selon le contexte Mettre à jour les préconisations à faire pour des nouveaux clients ou conseiller les clients actuels sur les ajustements nécessaires en assurant une veille de l’environnement juridique Adapter les conseils promulgués au client et mettre à jour son expertise en assurant une veille de l’environnement économique et financier pouvant impacter la vie du plan patrimonial Prévenir les risques de non-application des nouveaux dispositifs et faire évoluer la nature des conseils promulgués au client en assurant une veille de l’environnement fiscal du patrimoine Accompagner le client dans la mise en œuvre des recommandations réalisées pour donner suite à son diagnostic patrimonial et en tenant compte des impacts des différents environnements (juridique- économique – financier – social – fiscal) Organiser le suivi du client, dans son maintien et développement de son niveau de rentabilité ou de garantie en couverture optimale ## Blocs de compétences ### RNCP36911BC01 - Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé **Liste de compétences:** Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client, en prenant en compte les obligations et règles fondamentales des différents types de régimes de retraite et de la protection sociale, les régimes spécifiques selon les secteurs d’activités (privé/public/parapublic) ainsi que les statuts Déterminer les conditions d’octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l’âge de la personne salariée Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l’estimation du niveau de vie à moyen et long terme Ajuster la rente aux besoins du souscripteur en appréciant les diverses options de rente du Plan d'Epargne Retraite Populaire (PERP) et du PER (loi PACTE) Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille **Modalités d'évaluation:** Mise en situation avec jeu de rôle sur le recueil d’informations permettant de réaliser un diagnostic patrimonial. Mise en situation sur une analyse de la protection de la personne en matière de retraite, prévoyance, santé. ### RNCP36911BC02 - Analyser les environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client **Liste de compétences:** Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs Analyser et comprendre la nature et les modalités d’échanges entre les différents marchés en appréhendant les systèmes monétaires européens et internationaux Analyser l’organisation et les contraintes des marchés financiers, en relevant les mécanismes majeurs soutenant les négociations de valeurs et les ordres de bourse Préparer les réponses à donner aux clients dans un contexte de placement patrimonial en mesurant l’intérêt des investissements financiers, des produits dérivés Préparer les offres d’accompagnement en termes de gestion des actifs financiers des clients Réaliser des rapports d’analyses et outils d’aides à la prise de décision du client dans ses investissements financiers Analyser les décisions du client, en matière de transmission, donation, succession Analyser la situation financière du client, en fonction de son assiette fiscale liée à ses catégories de revenus d’activités de ses revenus fonciers et mobiliers, ainsi que ses revenus du capital Identifier les avantages fiscaux possibles accordables au client selon les produits d’épargne détenus Exploiter les crédits, réductions ou déductions d’impôts potentiels Chiffrer le montant global des impôts et taxes dus à partir des engagements pris Analyser les impacts des réglementations en matière d’incidences juridiques sur la détention du patrimoine et sa transmission future Analyser les contraintes juridiques et leurs conséquences sur le transfert patrimonial, en prenant en compte les règles de dévolution et de transmission successorales Sécuriser l’acquisition, la gestion et la cession patrimoniale (mobilière et immobilière) Exploiter les potentialités d’investissements mobiliers et immobiliers, dans un contexte particulier de ressources, de besoins et d’objectifs du client Préparer les conseils concernant la gestion locative d’un patrimoine immobilier **Modalités d'évaluation:** Mise en situation sur un sujet économique et financier avec soutenance orale. Mise en situations sur une analyse de l’environnement fiscal d’un client avec soutenance orale. Mise en situation sur une analyse de la situation juridique d’un client. ### RNCP36911BC03 - Réaliser des préconisations d'actions sur la stratégie patrimoniale du client **Liste de compétences:** Hiérarchiser avec un horizon temporel, les objectifs du client et consigner les informations à recenser en l’accompagnant dans la construction de son plan de gestion patrimoniale tout en tenant compte des besoins qu’il aura en lien avec ses étapes de vie Réaliser une présentation synthétique, et argumentée de la situation du client, en s’appuyant sur le diagnostic patrimonial tout en prenant en compte ses éléments contextuels (civil, familial, professionnel, financier, prévoyance, retraite, successoral…) Réaliser l’entretien commercial avec le client, à partir de la lettre de mission tenant compte des objectifs et de l’état des lieux obtenu par le diagnostic patrimonial réalisé Conforter le client dans sa prise de décision, en respectant le formalisme spécifique à l’activité de conseil, et en justifiant la manière dont la sélection des produits conseillés a été réalisée **Modalités d'évaluation:** Mise en situation avec jeu de rôle sur la présentation d’un diagnostic patrimonial à un client. ### RNCP36911BC04 - Accompagner les clients dans l'adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques) **Liste de compétences:** Mettre à jour les préconisations à faire pour des nouveaux clients ou conseiller les clients actuels sur les ajustements nécessaires en assurant une veille de l’environnement juridique concernant la protection de la personne et de son patrimoine Adapter les conseils promulgués au client et mettre à jour son expertise en assurant une veille de l’environnement économique et financier pouvant impacter la vie du plan patrimonial Prévenir les risques de non-application des nouveaux dispositifs et faire évoluer la nature des conseils promulgués au client en assurant une veille de l’environnement fiscal du patrimoine Accompagner le client dans la mise en œuvre des recommandations réalisées pour donner suite à son diagnostic patrimonial et en tenant compte des impacts des différents environnements (juridique- économique – financier – social – fiscal) Organiser le suivi du client, dans son maintien et développement de son niveau de rentabilité ou de garantie en couverture optimale Protéger le patrimoine personnel du dirigeant en prenant en compte les sources de risques et les enjeux juridiques de la détention, de la gestion et de la dissolution du patrimoine social de l’entreprise Accompagner l’entrepreneur à lancer, développer son entreprise, en sélectionnant l’ensemble des aides et subventions pouvant lui être apportées pour permettre une valorisation optimale dans la constitution et dans la gestion de son patrimoine professionnel Apprécier la valeur de l’entreprise sur le marché et ses conditions de cession/ou de transmission qui seraient optimales en analysant sa situation dans son environnement externe Déterminer les préconisations de cession /transmission de la personne morale qui seront les plus pertinentes selon le contexte **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle avec jeu de rôle sur un rendez-vous de suivi d'un client en gestion de patrimoine Mise en situation professionnelle sur l'accompagnement d'un entrepreneur sur sa gestion patrimoniale ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités L'expert en Ingénierie patrimoniale exerce dans les banques et leurs filiales ou départements « Banque Privée », les sociétés d’Assurances par leurs réseaux salariés et leurs filiales en gestion de patrimoine et les cabinets de Conseil en Gestion de Patrimoine ### Type d'emplois accessibles Conseiller en gestion de patrimoine Conseiller patrimonial Ingénieur patrimonial Conseiller en gestion privée Conseiller clientèle premium Conseil en gestion de patrimoine financier Conseiller banque privée Conseiller spécialisé en patrimoine ### Code(s) ROME C1205 ### Références juridiques des réglementations d'activité Un statut légal, celui de Conseiller en Investissements Financiers, instauré par la loi sur la sécurité financière du 1er août 2003, Une certification professionnelle indispensable à l’exercice plein et entier d’Expert en Ingénierie Patrimoniale : le dispositif de vérification du niveau de connaissances minimales des acteurs des marchés financiers de l’AMF (Certification AMF), La capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances, La capacité professionnelle pour les intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (Certification IOBSP). ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 369 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 2 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 8 289 - **Jugés difficiles à recruter :** 15 % - **Emplois saisonniers :** 1 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 2 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque ## Voies d'accès ### Prérequis à l'entrée en formation L’accès à la préparation au titre « Expert en ingénierie patrimoniale » est ouvert de plein droit à tout titulaire d’un diplôme ou titre de niveau attestant d’un niveau 6 ou équivalent dans le domaine de l’assurance ou de la banque finance. ### Composition du jury — Formation initiale, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE Le jury est composé de 5 membres dont 4 professionnels extérieurs à l'ESA dont la qualité est en lien avec la certification visée ### Composition du jury — Formation continue CLe jury est composé de 5 membres dont 4 professionnels extérieurs à l'ESA dont la qualité est en lien avec la certification visée ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 8 000 € - **Selon la branche:** 6 300 € – 8 100 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 8 000 € | Valeur par défaut · 204 branches | | 8 100 € | CPNE Banque, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de la branche Banque Populaire, CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat | | 7 700 € | CPNE des agents généraux d'assurance, CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances, CPNFPE des sociétés d'assurances | | 7 680 € | CNPE des sociétés financières | | 6 300 € | CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil | ## Base légale - **Date de décision:** 29-09-2022 - **Durée de l'enregistrement (années):** 5 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 29-09-2027 ## Statistiques | Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans | |---|---|---|---|---| | 2021 | 58 | 1 | 100 % | 74 % | | 2020 | 37 | 1 | 100 % | 75 % | ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP34416 ## Pour plus d'informations https://formation-assurances.esaassurance.com/formation/expert-en-ingenierie-patrimoniale-en-alternance/ **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/36911/ ## Où se former Offre de formation référencée sur MonCompteFormation (Caisse des Dépôts, licence ouverte). - **Formations référencées:** 8 - **Organismes:** 3 - **Régions couvertes:** 3 - **Prix indicatif:** 1 250 € – 18 380 € - **Durée:** 16 – 248 h ## Se former en apprentissage Catalogue national des formations en apprentissage (réseau des Carif-Oref). - **Formations en apprentissage:** 12 - **Organismes gestionnaires (CFA):** 11 - **Organismes formateurs:** 12 - **Régions couvertes:** 8 - **Départements couverts:** 11 - **Organismes certifiés Qualiopi:** 12 - **Sessions:** de 09/2025 à 07/2029 L'apprentissage est sans frais pour l'alternant : la formation est financée par l'OPCO de la branche, au niveau de prise en charge (NPEC) publié par France compétences. ## Entrées et sorties de formation Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 02/2023 – 09/2026. - **Entrées en formation:** 58 - **Parcours menés à terme:** 42 - **Taux d'achèvement:** 72 % | Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles | |---|---|---|---| | 02/2023 | 4 | 0 | 0 | | 03/2023 | 1 | 0 | 0 | | 04/2023 | 4 | 0 | 0 | | 05/2023 | 3 | 0 | 0 | | 06/2023 | 0 | 2 | 0 | | 07/2023 | 1 | 1 | 0 | | 08/2023 | 0 | 1 | 0 | | 09/2023 | 2 | 0 | 0 | | 10/2023 | 3 | 0 | 0 | | 11/2023 | 1 | 0 | 0 | | 01/2024 | 1 | 0 | 0 | | 03/2024 | 1 | 1 | 0 | | 04/2024 | 4 | 3 | 7 | | 06/2024 | 1 | 10 | 0 | | 07/2024 | 1 | 2 | 0 | | 09/2024 | 2 | 0 | 0 | | 10/2024 | 4 | 0 | 0 | | 11/2024 | 1 | 0 | 0 | | 12/2024 | 1 | 1 | 1 | | 01/2025 | 0 | 0 | 1 | | 02/2025 | 0 | 1 | 0 | | 03/2025 | 1 | 0 | 0 | | 06/2025 | 0 | 5 | 0 | | 09/2025 | 6 | 0 | 0 | | 10/2025 | 2 | 0 | 0 | | 11/2025 | 2 | 0 | 0 | | 12/2025 | 2 | 0 | 0 | | 01/2026 | 2 | 0 | 0 | | 02/2026 | 1 | 2 | 0 | | 03/2026 | 0 | 3 | 0 | | 04/2026 | 0 | 1 | 0 | | 06/2026 | 0 | 8 | 0 | | 07/2026 | 0 | 1 | 0 | | 09/2026 | 7 | 0 | 0 | ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 01/2023 – 08/2026. - **Dossiers CPF engagés:** 62 - **Montant total engagé:** 153 070 € - **Coût moyen par dossier:** 2 469 € - **Durée moyenne:** 231 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 83 % - Entreprise : 8 % - Reste à charge titulaire : 5 % - Régions : 3 % - Compte d'engagement citoyen : 0 % --- *Généré le 08/10/2026 à 06:37*