# RNCP36931 - Conseiller bancaire clientèle de professionnels

**Code:** RNCP36931
**État:** Publiée

## L'essentiel
- **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6
- **Codes NSF:** 313
- **FormaCodes:** 41002, 41092, 41075
- **Date d'échéance de l'enregistrement:** 29-09-2025
- **Date d'enregistrement:** 29-09-2022
- **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande

## Certificateur(s)
- ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE
  - SIRET: 88087198300016
- ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE
  - SIRET: 88087198300230

## Résumé de la certification
### Objectifs et contexte de la certification
Le Conseiller bancaire clientèle de professionnels a pour mission d’accompagner et d’aider les clients professionnels dans le développement de leurs activités.    D’une manière générale, le Conseiller bancaire clientèle de professionnels a pour mission de gérer et fidéliser mais aussi de développer le portefeuille de clients dont il a la responsabilité.    A ce titre, il entretient un contact régulier avec ses clients et prospects et reste à l’écoute de leurs besoins de financement pour lesquels il doit apporter les réponses adaptées. Il doit également formuler des offres de placement et proposer les services correspondant aux différentes situations auxquelles il est confronté.    Son action s’inscrit dans le respect des règles de conformité et de déontologie.    Il lui est également demandé de veiller à la prévention et à la bonne gestion des risques liés à son activité, notamment le risque de non remboursement.

### Activités visées
Réalisation du diagnostic d’un portefeuille de clients professionnels    Développement d’un portefeuille de clients professionnels    Intégration du cadre réglementaire    Gestion des risques liés à la situation du client professionnel    Décision du maintien, du développement, du désengagement de la relation    Conduite d’un entretien avec un professionnel    Proposition des solutions globales banque et assurances adaptées à la situation et aux besoins du professionnel    Concrétisation des solutions bancaires avec un client professionnel

### Compétences attestées
Analyser le marché et le potentiel liés à la zone de chalandise en s’inscrivant dans la stratégie de la banque pour rechercher des opportunités de développement du portefeuille    Pratiquer une veille économique, juridique, environnementale et fiscale pour anticiper les impacts des activités des clients de son portefeuille    Analyser le portefeuille de clients professionnels de la banque en examinant la composition notamment en termes de chiffres d’affaires et natures d’activités, les niveaux d’équipement et de risque pour mesurer son potentiel de développement    Elaborer la démarche commerciale auprès de la clientèle actuelle et des prospects en définissant les axes prioritaires du plan d’action commerciale à l’appui de l’analyse réalisée pour développer le PNB et le portefeuille    Organiser le plan d’action commerciale en planifiant des actions de fidélisation et de conquête et en rendant compte de son activité à sa hiérarchie pour développer le PNB et le portefeuille    Réaliser une veille réglementaire pour préserver la primauté et le respect des intérêts du client et de la banque, en s’informant des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et réglementaires    Analyser l’environnement du client professionnel dans ses dimensions juridique, fiscale et sociale afin d’évaluer le risque économique    Réaliser une analyse financière en étudiant les documents financiers sur plusieurs années et les engagements en cours afin d’évaluer le risque financier    Etudier le fonctionnement du compte en s’assurant de la cohérence des flux avec l’activité du professionnel dans le respect de la réglementation afin d’évaluer le risque opérationnel    Décider quotidiennement des paiements ou des rejets à effectuer sur le compte en fonction du diagnostic réalisé et dans le respect des délégations accordées afin d’accompagner le client dans son activité professionnelle tout en gérant le risque pour la banque    Décider du développement, du maintien ou du désengagement de la relation en fonction du diagnostic réalisé et dans le respect des délégations accordées afin d’accompagner le client dans son activité professionnelle tout en gérant le risque pour la banque    Préparer l’entretien de découverte du professionnel en exploitant les ressources à disposition du conseiller pour qualifier les questions à poser lors de l’entretien    Réaliser un entretien de découverte du professionnel pour cartographier sa situation, ses besoins et ses objectifs dans le respect de la règlementation et de la déontologie en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap    Proposer des produits et services liés au fonctionnement du compte et au traitement des flux en s’appuyant sur la découverte réalisée afin d’accompagner les besoins du professionnel en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap    Proposer des financements en s’appuyant sur la découverte réalisée afin de répondre aux besoins conjoncturels et/ structurels en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap    Proposer des produits et services d’épargne bancaire et/ou financière en s’appuyant sur la découverte réalisée afin de répondre aux besoins conjoncturels et/ou structurels du professionnel en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap    Proposer des produits et services d’assurance et de prévoyance en s’appuyant sur la découverte réalisée afin de répondre aux besoins conjoncturels et/ou structurels du professionnel en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap    Proposer des produits et services liées à la sphère privée en s’appuyant sur le diagnostic de sa situation patrimoniale afin de répondre aux besoins privés du professionnel en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap    Négocier avec le professionnel en argumentant et en répondant à ses questions et ses objections pour respecter à la fois les intérêts et les objectifs du professionnel et les objectifs commerciaux/équilibres financiers de la banque en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap    Conclure la vente des solutions proposées en s’assurant de l’adhésion du professionnel afin de développer et pérenniser la relation dans le temps en tenant compte des attentes spécifiques liées à une éventuelle situation de handicap

## Blocs de compétences
### RNCP36931BC01 - Analyser et développer un portefeuille de clients professionnels
**Liste de compétences:**
Analyser le marché et le potentiel liés à la zone de chalandise    Pratiquer une veille économique, juridique, environnementale et fiscale    Analyser le portefeuille de clients professionnels de la banque    Elaborer la démarche commerciale auprès de la clientèle actuelle et des prospects    Organiser le plan d’action commerciale
**Modalités d'évaluation:**
Cas pratique, puis soutenance orale devant jury

### RNCP36931BC02 - Gérer les risques des professionnels
**Liste de compétences:**
Réaliser une veille réglementaire    Analyser l’environnement du client professionnel dans ses dimensions juridique, fiscale et sociale    Réaliser une analyse financière en étudiant les documents financiers et les engagements en cours    Etudier le fonctionnement du compte    Décider quotidiennement des paiements ou des rejets à effectuer sur le compte    Décider du développement, du maintien ou du désengagement de la relation en fonction du diagnostic réalisé et dans le respect des délégations accordées
**Modalités d'évaluation:**
Cas pratique écrit plaçant le candidat face à une problématique de risque

### RNCP36931BC03 - Développer la relation avec un client professionnel
**Liste de compétences:**
Préparer l’entretien de découverte du client professionnel    Réaliser un entretien de découverte du professionnel    Proposer des produits et services liés au fonctionnement du compte et au traitement des flux    Proposer des financements en s’appuyant sur la découverte réalisée    Proposer des produits et services d’épargne bancaire et/ou financière    Proposer des produits et services d’assurance et de prévoyance    Proposer des produits et services liées à la sphère privée    Négocier avec le professionnel    Conclure la vente des solutions proposées
**Modalités d'évaluation:**
Cas pratique écrit dans lequel le candidat est appelé à qualifier les risques, mener une étude de faisabilité en termes de financement et établir des recommandations en termes de flux et/ou services associés, identifier des offres.    Epreuve orale sous forme de jeu de rôles mettant le candidat dans une situation d'entretien prospect/client.

## Secteur d'activité et type d'emploi
### Secteurs d'activités
Le métier de Conseiller(e) bancaire clientèle de professionnels appartient à la filière Force de vente des métiers de la banque à réseau.    Le Conseiller(e) bancaire clientèle de professionnels est rattaché hiérarchiquement soit à un Directeur d’agence, soit à un Directeur d’entité multi-sites, soit à un Directeur de centre d’affaires. Il bénéficie d’une autonomie certaine dans l’organisation de son activité, dans la gestion de son portefeuille et dans le développement des relations extérieures à finalité commerciale.

### Type d'emplois accessibles
Conseiller clientèle professionnelle    Chargé d'affaires professionnels    Conseiller de clientèle professions indépendantes    Chargé de clientèle professions libérales    Chargé de clientèle particuliers-professionnel

### Code(s) ROME
C1203, C1206

### Références juridiques des réglementations d'activité
L’activité du Conseiller(e) bancaire clientèle de professionnels n’est pas réglementée, dans le sens où il n’est pas requis la détention d’une autorisation pour exercer.    Néanmoins, la réglementation, liée à l’exercice d’un métier sensible puisqu’il consiste notamment à fournir des conseils financiers aux clients, est très contraignante pour la réalisation de certaines opérations.    En outre, une autorisation ou une obligation de formation est requise pour exercer certaines activités, telles que :    le démarchage, avec l’obligation de détention d’une carte professionnelle,    la vente de produits financiers, qui nécessite un niveau de connaissances professionnelles minimales des acteurs des marchés financiers défini par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), et validé par un examen,    l’intermédiation en assurance, en opérations de banque et en services de paiement qui nécessite d’avoir suivi un volume minimum de formation, ou de détenir un diplôme avec une nomenclature NSF 313, ou de bénéficier d’une expérience professionnelle liée à la réalisation des opérations visées, afin de répondre aux conditions de capacités professionnelles de l’Orias,    la vente de crédits immobiliers dans le cadre de la Directive Crédit Immobilier (DCI) et de ses obligations de formation ou équivalence (nomenclature NSF 313).

## Marché du travail
Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data).

### Tensions de recrutement (DARES 2024)
- **Niveau de tension :** Élevée (4/5)
- **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique
- **Salaire médian (mensuel) :** 2 369 €
- **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi)
- **Familles professionnelles (FAP) :** 2 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles
  - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée)
  - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée)

### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026)
- **Projets de recrutement :** 8 289
- **Jugés difficiles à recruter :** 15 %
- **Emplois saisonniers :** 1 %
- **Familles professionnelles (FAP) :** 2
  - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
  - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque

## Voies d'accès
### Prérequis à l'entrée en formation
La certification s’adresse à tout candidat titulaire d’un diplôme bac+2 minimum ou d’une certification RNCP de niveau 5 minimum ou les personnes pouvant justifier d’une expérience professionnelle d’au moins 2 ans sur le domaine « banque, assurance, finance ».    Les candidats ne répondant pas à cette condition peuvent toutefois accéder à la certification par le biais de la Validation des Acquis Professionnels (VAP)

### Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle
Le jury est composé de 4 membres :    Le Directeur de l’Offre ou Le Responsable de la Certification de l’Ecole Supérieure de la banque    Le Responsable du Diplôme ou son représentant    Deux professionnels (un spécialiste du métier – salariés / un de la fonction  RH – Employeur)

### Composition du jury — VAE
Le jury est composé de 3 membres :    Le Responsable du Diplôme ou son représentant    Deux professionnels du métier

## Financement en alternance (NPEC)
Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE).

- **Prise en charge usuelle:** 7 500 €
- **Selon la branche:** 7 300 € – 8 008 €

| Prise en charge | Branches concernées |
|---|---|
| 7 500 € | Valeur par défaut · 208 branches |
| 7 400 € | CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de la branche Banque Populaire |
| 8 008 € | CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat |
| 7 800 € | CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes |
| 7 300 € | CPNE Banque |

## Base légale
- **Date de décision:** 29-09-2022
- **Durée de l'enregistrement (années):** 3
- **Date d'échéance de l'enregistrement:** 29-09-2025

## Statistiques
| Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 813 | 2 | 95 % | — |
| 2019 | 725 | 2 | 97 % | 62 % |
| 2018 | 812 | 0 | 96 % | 56 % |

## Liens avec d'autres certifications
- **Anciennes versions:** RNCP11651

## Pour plus d'informations
**Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/36931/

## Se former en apprentissage
Catalogue national des formations en apprentissage (réseau des Carif-Oref).

- **Formations en apprentissage:** 2
- **Organismes gestionnaires (CFA):** 1
- **Organismes formateurs:** 1
- **Régions couvertes:** 1
- **Départements couverts:** 2
- **Organismes certifiés Qualiopi:** 1
- **Sessions:** de 09/2025 à 07/2027

L'apprentissage est sans frais pour l'alternant : la formation est financée par l'OPCO de la branche, au niveau de prise en charge (NPEC) publié par France compétences.

## Entrées et sorties de formation
Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 03/2023 – 06/2026.

- **Entrées en formation:** 667
- **Parcours menés à terme:** 213
- **Taux d'achèvement:** 32 %

| Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles |
|---|---|---|---|
| 03/2023 | 11 | 0 | 0 |
| 09/2023 | 10 | 0 | 0 |
| 10/2023 | 230 | 0 | 0 |
| 11/2023 | 16 | 0 | 0 |
| 12/2023 | 1 | 13 | 12 |
| 02/2024 | 11 | 0 | 0 |
| 06/2024 | 0 | 72 | 180 |
| 10/2024 | 178 | 0 | 0 |
| 11/2024 | 36 | 0 | 0 |
| 12/2024 | 0 | 0 | 1 |
| 01/2025 | 1 | 0 | 0 |
| 02/2025 | 7 | 0 | 0 |
| 03/2025 | 9 | 0 | 1 |
| 05/2025 | 0 | 11 | 16 |
| 06/2025 | 0 | 45 | 147 |
| 10/2025 | 137 | 0 | 0 |
| 11/2025 | 19 | 0 | 1 |
| 12/2025 | 0 | 6 | 3 |
| 02/2026 | 1 | 0 | 0 |
| 04/2026 | 0 | 0 | 2 |
| 05/2026 | 0 | 0 | 1 |
| 06/2026 | 0 | 66 | 57 |

## Demande CPF — formations engagées
Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 02/2023 – 09/2025.

- **Dossiers CPF engagés:** 651
- **Montant total engagé:** 2 364 470 €
- **Coût moyen par dossier:** 3 632 €
- **Durée moyenne:** 115 h

Financement (part du montant engagé) :
- France compétences : 73 %
- Entreprise : 26 %
- Reste à charge titulaire : 1 %
- France Travail : 0 %
- Compte d'engagement citoyen : 0 %
- Régions : 0 %

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*Généré le 09/10/2026 à 13:11*