# RNCP37158 - Expert en ingénierie patrimoniale **Code:** RNCP37158 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 7 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41014, 41003, 41083 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 14-12-2024 - **Date d'enregistrement:** 14-12-2022 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - ESGCV - SIRET: 75253547600325 ## Partenaires habilités 9 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 8 à former et organiser l'évaluation et 1 à former. - ACADEMEE — SIRET 90468475000022 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - BEFORMA — SIRET 85222156300038 - Habilitation : Former - ESGCV - 75253547600242 — SIRET 75253547600242 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ESGCV -75253547600259 — SIRET 75253547600259 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ESGCV - 75253547600309 — SIRET 75253547600309 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ESG / ESARC EVOLUTION — SIRET 75253547600465 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - GALILEO VAE — SIRET 90077772300025 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - INSTITUT DE MANAGEMENT ECOLE SUP GESTI — SIRET 39039183700031 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - STUDI — SIRET 91114836900018 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification L’Expert en ingénierie patrimoniale a pour mission d’accompagner une clientèle aussi bien de professionnels que de particuliers dans l’optimisation de la gestion de leur patrimoine. En tant que véritable expert de l’investissement sur mesure, il élabore dans un premier temps un diagnostic patrimonial, puis il propose une stratégie d’accompagnement appropriée en collaboration avec les acteurs spécialisés du secteur. Dans le but de pérenniser son activité, il contribue activement au développement du portefeuille client tout en assurant constamment une veille juridique et fiscale afin d’informer les équipes sur le terrain des évolutions règlementaires pouvant impacter le patrimoine de leur clientèle. ### Activités visées Réalisation d’un état global sur la situation patrimoniale d’un particulier et/ou d’une entreprise Définition de la situation patrimoniale d’un client et de la faisabilité d’un projet patrimonial Mise en place d’un dispositif de veille scientifique, technique et réglementaire Classification des objectifs patrimoniaux du client Présentation de la stratégie patrimoniale Accompagnement du client dans la mise en œuvre des solutions patrimoniales retenues Déploiement du processus d’achat d’un bien immobilier et de mise en place d’un service de gestion de portefeuille Suivi des dossiers client Elaboration et mise en œuvre d’un plan d’actions commerciales Evaluation des actions commerciales Déploiement d’un projet relatif à la conduite du changement Accompagnement des collaborateurs dans leur montée en compétences à travers des actions de formation et de sensibilisation ### Compétences attestées Examiner une situation lacunaire d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne et d’endettement du client et en réalisant des entretiens de découverte en face-à-face et/ou à distance de manière à établir un état global de son patrimoine Analyser la situation patrimoniale d’un client au regard de ses objectifs exprimés ou implicites, de ses besoins spécifiques et souhaits d’investissements, son profil d’investisseur et ses éventuelles contraintes de gestion afin de déterminer la capacité d’investissement du client. Définir la faisabilité et la rentabilité d'un projet patrimonial en évaluant les risques financiers et immobiliers éventuels et en intégrant les considérations d’investissements responsables (environnement, société et gouvernance) de manière à lui proposer un plan d’investissement intégrant ces considérations Classifier les objectifs patrimoniaux du client, en s’appuyant notamment sur : son profil de risque et sa capacité d’endettement et d’épargne, la gamme de produits et services à disposition , l’expertise de partenaires spécialisés et l’actualité et les anticipations des marchés afférents ainsi que du contexte réglementaire afin de déterminer des solutions de montage et/ou de commercialisation patrimoniales appropriées Elaborer un dispositif de veille scientifique, technique et réglementaire en mobilisant des méthodologies de recherche et en s’appuyant sur des outils d’analyse stratégiques afin de veiller au respect des contraintes fiscales et juridiques des investissements proposés tout en restant aligné sur les enjeux business de l’entreprise Définir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition (rentabilité, coût), et des capitaux mobilisables (autofinancement et/ou crédit) et des objectifs patrimoniaux du client de manière à répondre aux objectifs patrimoniaux du client Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect en développant un argumentaire équilibré (avantages et inconvénients) pour chaque solution proposée de manière à emporter l’adhésion du client Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires à l’initiation des opérations afférentes aux solutions retenues par le client afin d’optimiser l’accompagnement de ce dernier dans la mise en œuvre de sa stratégie patrimoniale Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physiques/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client en identifiant des biens immobiliers correspondants à la capacité d’investissement et à la stratégie patrimoniale du client ou prospect en menant des négociations avec l’appui d’ experts de manière à conclure l’investissement Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers, dans le cadre d’un mandat de gestion de portefeuille en définissant les objectifs et les modalités de cet investissement et en analysant la dynamique des marchés financiers afin d’accompagner le client dans la gestion et/ou développement de son portefeuille financier Développer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, le suivi des évolutions réglementaires, des marchés et l’offre en termes de produits et services à disposition (interne & externe) en mettant en place un système de suivi et de reporting régulier avec le client afin de faire évoluer et/ou sécuriser le portefeuille clients Concevoir et mettre en œuvre un plan d’actions commerciales basé sur une veille stratégique, en réalisant des actions de prospection et de promotion de l’activité conseil à la clientèle (particulier et/ou entreprise) afin de développer le portefeuille client de l’entreprise Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre en définissant des indicateurs de mesure en vue de contrôler la réalisation des objectifs de chiffre d’affaires et de rentabilité du portefeuille Concevoir un projet d’amélioration de gestion de la relation clientèle, en réalisant une veille sur les tendances et évolutions du marché en termes d’outils digitaux/ numériques et nouvelles attentes des clients, et en adoptant une démarche inclusive, afin d’améliorer le niveau de satisfaction de la clientèle Contribuer au pilotage d’un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité en organisant son déploiement au sein des équipes commerciales et en mobilisant des outils et méthodes adaptés à la singularité des personnes et situations (inclusion et handicap) afin de soutenir les objectifs stratégiques de l’entreprise Organiser et animer des sessions de formation/ ou de sensibilisation des collaborateurs en définissant les objectifs, et en élaborant les supports de présentation adaptées afin de les accompagner dans leur montée en compétences ## Blocs de compétences ### RNCP37158BC01 - Elaborer un diagnostic patrimonial d’un particulier et/ou d’une entreprise **Liste de compétences:** Examiner une situation lacunaire d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne et d’endettement du client et en réalisant des entretiens de découverte en face-à-face et/ou à distance de manière à établir un état global de son patrimoine. Analyser la situation patrimoniale d’un client au regard de ses objectifs exprimés ou implicites, de ses besoins spécifiques et souhaits d’investissements, son profil d’investisseur et ses éventuelles contraintes de gestion afin de déterminer la capacité d’investissement du client. Définir la faisabilité et la rentabilité d'un projet patrimonial en évaluant les risques financiers et immobiliers éventuels et en intégrant les considérations d’investissements responsables (environnement, société et gouvernance) de manière à lui proposer un plan d’investissement intégrant ces considérations. **Modalités d'évaluation:** Etudes de cas ### RNCP37158BC02 - Définir une stratégie patrimoniale personnalisée **Liste de compétences:** Classifier les objectifs patrimoniaux du client, en s’appuyant notamment sur : son profil de risque et sa capacité d’endettement et d’épargne, la gamme de produits et services à disposition , l’expertise de partenaires spécialisés et l’actualité et les anticipations des marchés afférents ainsi que du contexte réglementaire afin de déterminer des solutions de montage et/ou de commercialisation patrimoniales appropriées. Elaborer un dispositif de veille scientifique, technique et réglementaire en mobilisant des méthodologies de recherche et en s’appuyant sur des outils d’analyse stratégiques afin de veiller au respect des contraintes fiscales et juridiques des investissements proposés tout en restant aligné sur les enjeux business de l’entreprise Définir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition (rentabilité, coût), et des capitaux mobilisables (autofinancement et/ou crédit) et des objectifs patrimoniaux du client de manière à répondre aux objectifs patrimoniaux du client Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect en développant un argumentaire équilibré (avantages et inconvénients) pour chaque solution proposée de manière à emporter l’adhésion du client. **Modalités d'évaluation:** Etude de cas et mise en situation professionnelle ### RNCP37158BC03 - Mise en œuvre de la stratégie patrimoniale **Liste de compétences:** Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires à l’initiation des opérations afférentes aux solutions retenues par le client afin d’optimiser l’accompagnement de ce dernier dans la mise en œuvre de sa stratégie patrimoniale. Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physiques/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client en identifiant des biens immobiliers correspondants à la capacité d’investissement et à la stratégie patrimoniale du client ou prospect en menant des négociations avec l’appui d’ experts de manière à conclure l’investissement Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers, dans le cadre d’un mandat de gestion de portefeuille en définissant les objectifs et les modalités de cet investissement et en analysant la dynamique des marchés financiers afin d’accompagner le client dans la gestion et/ou développement de son portefeuille financier **Modalités d'évaluation:** Etude de cas ### RNCP37158BC04 - Développer le portefeuille commercial clients et/ou de l'entreprise **Liste de compétences:** Développer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, le suivi des évolutions réglementaires, des marchés et l’offre en termes de produits et services à disposition (interne & externe) en mettant en place un système de suivi et de reporting régulier avec le client afin de faire évoluer et/ou sécuriser le portefeuille clients Concevoir et mettre en œuvre un plan d’actions commerciales basé sur une veille stratégique, en réalisant des actions de prospection et de promotion de l’activité conseil à la clientèle (particulier et/ou entreprise) afin de développer le portefeuille client de l’entreprise Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre en définissant des indicateurs de mesure en vue de contrôler la réalisation des objectifs de chiffre d’affaires et de rentabilité du portefeuille **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle - Etude de cas ### RNCP37158BC05 - Manager des projets de développement de la relation clientèle **Liste de compétences:** Concevoir un projet d’amélioration de gestion de la relation clientèle, en réalisant une veille sur les tendances et évolutions du marché en termes d’outils digitaux/ numériques et nouvelles attentes des clients, et en adoptant une démarche inclusive, afin d’améliorer le niveau de satisfaction de la clientèle Contribuer au pilotage d’un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité en organisant son déploiement au sein des équipes commerciales et en mobilisant des outils et méthodes adaptés à la singularité des personnes et situations (inclusion et handicap) afin de soutenir les objectifs stratégiques de l’entreprise Organiser et animer des sessions de formation/ ou de sensibilisation des collaborateurs en définissant les objectifs, et en élaborant les supports de présentation adaptées afin de les accompagner dans leur montée en compétences **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle - Dossier de consulting ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités L’expert en ingénierie patrimoniale peut exercer son activité dans un établissement financier, banque et société d’assurances, l'immobilier au sein de départements spécialisés dans le conseil et la gestion de patrimoine. Il peut également intégrer un cabinet spécialisé en placements pouvant intervenir sur les marchés financiers. ### Type d'emplois accessibles Ingénieur patrimonial Conseiller en développement de patrimoine Conseiller en investissements privés Conseiller en placements et en investissements financiers Conseiller en patrimoine financier Conseiller en gestion (de fortune, de capitaux, banque privée, patrimoine financier, patrimoine immobilier…) Conseiller clientèle privée Gérant de portefeuille sous mandat Gestionnaire de patrimoine ### Code(s) ROME C1504, C1206, C1205, C1303 ### Références juridiques des réglementations d'activité Pour exercer les activités en ingénierie de patrimoine, le professionnel a l’obligation d’être agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et de mettre à jour ses connaissances, notamment par le suivi d’une formation obligatoire chaque année. Le règlement général de l’AMF impose aux prestataires de services d’investissement de vérifier que les personnes exerçant certaines fonctions sous leur autorité ou pour leur compte disposent d’un niveau de connaissances minimales sur 12 domaines relatifs à l’environnement réglementaire et déontologique et aux techniques financières. Cette vérification peut s’effectuer via des examens organisés en interne par les prestataires ou via des examens externes « certifiés » par l’AMF. S’il exerce à son compte, il doit obtenir un agrément auprès de l’ORIAS (Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance, sous tutelle de la Direction du Trésor). Pour les professionnels exerçant une activité d’intermédiation en assurances ou d’intermédiaires : être détenteur de la capacité professionnelle en assurance et/ou de la capacité professionnelle pour les intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (Certification IOBSP). Ces habilitations ne sont pas intégrées au titre. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 401 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QAX01 — Experts de la finance · tension 2/5 (Faible) - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier · tension 5/5 (Très élevée) - R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics · tension 1/5 (Très faible) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 20 765 - **Jugés difficiles à recruter :** 37 % - **Emplois saisonniers :** 2 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 - QAX01 — Experts de la finance - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier - R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics ## Voies d'accès ### Prérequis à l'entrée en formation En formation initiale (étudiants) avec effet cumulatif : Etre titulaire d’une certification de niveau 6, d’un bac +3, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou avoir validé 180 ECTS En apprentissage ou contrat de professionnalisation : Cursus en 3 ans : Etre titulaire d’une certification de niveau 5, d’un bac +2, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou avoir validé 120 ECTS ; Cursus en 2 ans : Etre titulaire d’une certification de niveau 6, d’un bac +3, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou avoir validé 180 ECTS ; Cursus en 1 an : Etre titulaire d’un bac +4, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou avoir validé 240 ECTS ; En formation professionnelle : Etre titulaire d’une certification de niveau 6, d’un bac+3, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou avoir validé 180 ECTS avec une expérience professionnelle dans le secteur visé de minimum 24mois, Ou être titulaire d’un titre ou diplôme de niveau 5 et justifier d’une expérience professionnelle dans le secteur visé de minimum 36 mois, Ou être titulaire d’un Baccalauréat et justifier d’une expérience professionnelle dans le secteur visé de minimum de 48 mois Dérogations spécifiques : Si le candidat ne dispose pas de l’expérience professionnelle ou du diplôme requis, le candidat devra présenter un dossier démontrant sa capacité à valider la certification professionnelle (VAP, attestation employeur ou autres preuves d’une expérience professionnelle, personnelle ou associative permettant l’acquisition de compétences connexes…). Ce dispositif de valorisation des acquis se rapprocherait d’une VAE Mixte. ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE Le jury est composé de 4 membres dont 2 professionnels externes, excerçant dans le métier visé ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 8 370 € - **Selon la branche:** 6 441 € – 8 452 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 8 370 € | Valeur par défaut · 199 branches | | 8 452 € | CNPE des sociétés financières, CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances, CPNEFP du Crédit Mutuel, Commission Paritaire Activités de Marchés Financiers | | 8 429 € | CPNE des agents généraux d'assurance, CPNFPE des sociétés d'assurances | | 7 725 € | CPNEFP Commerce à distance | | 7 533 € | CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil | | 7 206 € | CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat | | 6 930 € | CPNEFP Import-Export | | 6 857 € | CPNE des Télécoms | | 6 849 € | CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes | | 6 600 € | CPNE du notariat | | 6 441 € | CPNEFP de la branche de la promotion immobilière | ## Base légale - **Date de décision:** 14-12-2022 - **Durée de l'enregistrement (années):** 2 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 14-12-2024 - **Date de dernière délivrance possible:** 14-12-2028 ## Statistiques | Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans | |---|---|---|---|---| | 2021 | 119 | 1 | 94 % | — | | 2020 | 83 | 1 | 94 % | 69 % | | 2019 | 90 | 0 | 93 % | 78 % | | 2018 | 57 | 0 | 93 % | 80 % | ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP34238 - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP39112 - **Correspondances (blocs):** RNCP34238, RNCP34584, RNCP34923, RNCP35452, RNCP35919 ## Pour plus d'informations ESG Finance : https://www.esgf.com/gestion-de-patrimoine MBA ESG : https://www.mba-esg.com/master-gestion-patrimoines.html **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/37158/ ## Entrées et sorties de formation Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 04/2023 – 11/2025. - **Entrées en formation:** 344 - **Parcours menés à terme:** 276 - **Taux d'achèvement:** 80 % | Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles | |---|---|---|---| | 04/2023 | 6 | 0 | 0 | | 05/2023 | 13 | 0 | 0 | | 06/2023 | 14 | 0 | 0 | | 07/2023 | 11 | 0 | 0 | | 08/2023 | 11 | 0 | 0 | | 09/2023 | 13 | 0 | 0 | | 10/2023 | 22 | 0 | 1 | | 11/2023 | 12 | 1 | 0 | | 12/2023 | 12 | 0 | 0 | | 01/2024 | 9 | 0 | 2 | | 02/2024 | 22 | 1 | 1 | | 03/2024 | 24 | 4 | 0 | | 04/2024 | 19 | 24 | 8 | | 05/2024 | 18 | 8 | 2 | | 06/2024 | 16 | 0 | 2 | | 07/2024 | 18 | 10 | 2 | | 08/2024 | 12 | 11 | 3 | | 09/2024 | 21 | 38 | 11 | | 10/2024 | 25 | 7 | 3 | | 11/2024 | 22 | 10 | 1 | | 12/2024 | 20 | 18 | 4 | | 01/2025 | 4 | 26 | 3 | | 02/2025 | 0 | 21 | 4 | | 03/2025 | 0 | 12 | 4 | | 04/2025 | 0 | 25 | 7 | | 05/2025 | 0 | 8 | 1 | | 06/2025 | 0 | 25 | 2 | | 07/2025 | 0 | 8 | 3 | | 08/2025 | 0 | 6 | 2 | | 09/2025 | 0 | 11 | 2 | | 10/2025 | 0 | 1 | 0 | | 11/2025 | 0 | 1 | 0 | ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 03/2023 – 12/2024. - **Dossiers CPF engagés:** 377 - **Montant total engagé:** 929 957 € - **Coût moyen par dossier:** 2 467 € - **Durée moyenne:** 176 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 93 % - Reste à charge titulaire : 4 % - France Travail : 1 % - Entreprise : 1 % - OPCO : 1 % - Compte d'engagement citoyen : 0 % --- *Généré le 10/10/2026 à 08:17*