# RNCP37286 - Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance **Code:** RNCP37286 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41083 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 25-01-2026 - **Date d'enregistrement:** 25-01-2023 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - EXCELIA GROUP - SIRET: 34876850800015 - Site web: https://www.excelia-group.com ## Partenaires habilités 16 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 16 à former et organiser l'évaluation. - ASSOCIATION ESUP Group - Établissement de Lyon — SIRET 80799301900031 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASSOCIATION ESUP Group - Établissement de Rennes — SIRET 80799301900056 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CHAMBRE DE COMMERCE ET D'INDUSTRIE DE NOUVELLE-CALEDONIE — SIRET 13002983800013 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - DIFCAM — SIRET 33532404200019 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ESUP GROUP — SIRET 80799301900106 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ESUP GROUP — SIRET 80799301900114 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - GROUPE PARIS ECOLE DE MANAGEMENT — SIRET 48888299400046 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - INSTITUT DES METIERS DE L'ENSEIGNEMENT SUPERIEUR — SIRET 30079548100021 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - INSTITUT FORMAT CREDIT AGRICOLE MUTUEL — SIRET 30617018400015 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - MACIF — SIRET 78145251100814 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation Liste complète des 16 partenaires habilités : https://data.aktaconseil.fr/certifications/rncp37286-conseiller-multi-canal-de-clientele-particuliers-en-banque-assurance/partenaires ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification Le conseiller multicanal de clientèle particuliers en banque et assurance a comme mission première la vente d’offres, de services et de solutions bancaires, financières ou assurances. Il accompagne au mieux ses clients sur toutes les étapes de leur vie. Il est la clé du développement commercial. Son métier est très règlementé. Il est dans l’obligation de veiller aux évolutions permanentes et d’appliquer avec l’aide des services supports ces règles pour répondre aux exigences du législateur et protéger son client. C’est ainsi que le devoir de conseil a toute son importance. ### Activités visées Accueil et prise en charge de la clientèle en face à face ou en distanciel (tous canaux) Recueil de la situation d'un client et de ses projets Informations et conseils clients Diagnostic d’une situation client Proposition de solutions (produits ou services) adaptées à un diagnostic Contractualisation d'une vente (produits / services) Exploitation et animation d’un portefeuille client Pilotage des risques client dans un environnement réglementé Veille des dispositifs règlementaires, RSE/DD impactant les pratiques en banque-assurance ### Compétences attestées Prendre en charge la clientèle de manière efficiente Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap Définir la convention de relation Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir la situation d'un client (financière, professionnelle, personnelles) Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d'un client Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d'un client et au respect des règles de vigilances Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d'un client Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d'un client en fonction de ses besoins et de sa situation Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risques d'un client pour veiller à sa protection Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l'offre entreprise Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d'un client Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client et en favorisant la recommandation Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP) Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés Mettre en place une veille des évolutions réglementaires et du droit en banque assurance ; Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales ## Blocs de compétences ### RNCP37286BC01 - Gérer la relation client en banque assurance **Liste de compétences:** Prendre en charge la clientèle de manière efficiente pour créer un climat de confiance Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap pour le mettre en situation favorable d’échange Définir la convention de relation pour définir le canal de communication à privilégier avec le client et tenir compte de sa situation de handicap le cas échéant Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés pour favoriser l’échange Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir les informations relatives à la situation d’un client (financière, professionnelle, personnelles) Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d’un client Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d’un client (CNI, Impôts, justificatifs…) pour compléter dossier client (KYC) et respecter les règles de vigilances Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d’un client en fonction des délégations octroyées et, le cas échéant, l’orienter vers un interlocuteur interne spécialisé Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation afin de répondre aux exigences de conformité Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations **Modalités d'évaluation:** Mise en situation simulée d'entretien clientèle ### RNCP37286BC02 - Développer l’activité commerciale en banque assurance **Liste de compétences:** Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) pour identifier ses besoins en termes d’équipement Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) pour définir son endettement, sa capacité de remboursement ou d’épargne Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d’un client en fonction de ses besoins et de sa situation Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risque d’un client pour veiller à sa protection Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l’offre entreprise pour répondre aux besoins, aux intérêts et spécificités du client Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d’un client Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client afin de favoriser la recommandation **Modalités d'évaluation:** Etude de cas: Diagnostic client et préconisations Mise en situation simulée d'entretien commercial ### RNCP37286BC03 - Gérer son portefeuille dans un environnement réglementé et éco-responsable en banque assurance **Liste de compétences:** Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP), pour identifier les besoins potentiels des clients en fonction de ses équipements et ses évènements de vie ; Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients ; Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise ; Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs. Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle pour prendre les décisions appropriées dans l’intérêt des parties prenantes (entreprise – client) ; Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité ; Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque ; Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés. Mettre en place une veille pour connaître les évolutions de la réglementation et du droit en banque assurance ; Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers ; Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales. **Modalités d'évaluation:** Etude de cas: Plan d'action commercial Mémoire professionnelle ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Établissements bancaires et financiers Organismes de crédits Compagnies d’assurances/mutuelles Centres d’appel banque et assurance ### Type d'emplois accessibles Chargé de clientèle particuliers Chargé de clientèle assurance / banque / agence Collaborateur d'agence d'assurance Conseiller commercial à distance Conseiller Gestion de sinistre Conseiller en crédit Conseiller de clientèle particulier banque Conseiller financier Gestionnaire de clientèle bancaire Téléconseiller en banque / assurance ### Code(s) ROME C1102, C1206, C1201 ### Références juridiques des réglementations d'activité La certification AMF est indispensable afin de pouvoir proposer et vendre des offres et produits. La certification AMF concerne tous les Prestataires d’Investissements Financiers. Elle vise à vérifier que les conseillers détiennent les qualifications nécessaires pour exercer leur métier par délégation de leur employeur. L’obtention de cette certification est obligatoire depuis le 1er juillet 2010 pour tous les nouveaux salariés du réseau commercial. Nous proposons à nos certifiés de passer cette certification sans pour autant qu’elle soit obligatoire pour obtenir le titre. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 295 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 16 597 - **Jugés difficiles à recruter :** 24 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances ## Voies d'accès ### Prérequis à l'entrée en formation Les candidats doivent pouvoir justifier de l’obtention de l’une des conditions suivantes : justifier d'un titre de niveau 5 ou de niveau 4 avec au minimum de 3 années d’expériences dans le secteur commercial. ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE Le jury est composé de 5 membres dont 3 professionnels issus du secteur ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 7 923 € - **Selon la branche:** 6 000 € – 8 148 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 7 923 € | Valeur par défaut · 204 branches | | 8 148 € | CPNE Travail Temporaire, CPNEFP Mutualité, CPNEFP Professions de la Photographie, CPNEFP de l'habillement, mercerie, chaussure et jouet | | 8 134 € | CPNE FP Commerce de Détail de l'Horlogerie Bijouterie | | 7 967 € | CPNEFP de la branche des entreprises du bureau et du numérique (commerces et services) | | 7 604 € | CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes | | 7 156 € | CPNEFP de la blanchisserie, laverie, location de linge, nettoyage à sec, pressing et teinturerie | | 6 000 € | CPNEFP de la métallurgie | ## Base légale - **Date de décision:** 25-01-2023 - **Durée de l'enregistrement (années):** 3 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 25-01-2026 - **Date de dernière délivrance possible:** 25-01-2030 ## Statistiques | Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans | |---|---|---|---|---| | 2021 | 76 | 2 | 96 % | 81 % | | 2020 | 98 | 12 | 97 % | 81 % | | 2019 | 66 | 9 | 93 % | 88 % | ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP28326, RNCP34566 - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP41645 - **Correspondances (blocs):** RNCP34478, RNCP34566, RNCP35442, RNCP35538, RNCP35964, RNCP36144, RNCP36591 ## Pour plus d'informations Formation Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en Banque Assurance | Excelia Executive Education (excelia-group.fr) **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/37286/ ## Entrées et sorties de formation Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 09/2023 – 07/2026. - **Entrées en formation:** 541 - **Parcours menés à terme:** 236 - **Taux d'achèvement:** 44 % | Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles | |---|---|---|---| | 09/2023 | 1 | 0 | 0 | | 06/2024 | 0 | 1 | 0 | | 09/2024 | 1 | 0 | 0 | | 10/2024 | 1 | 0 | 0 | | 06/2025 | 0 | 1 | 0 | | 09/2025 | 26 | 1 | 0 | | 10/2025 | 207 | 0 | 0 | | 11/2025 | 38 | 0 | 0 | | 12/2025 | 3 | 0 | 0 | | 01/2026 | 49 | 0 | 3 | | 02/2026 | 135 | 26 | 67 | | 03/2026 | 77 | 60 | 40 | | 04/2026 | 3 | 0 | 1 | | 07/2026 | 0 | 147 | 79 | ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 07/2023 – 12/2025. - **Dossiers CPF engagés:** 579 - **Montant total engagé:** 661 835 € - **Coût moyen par dossier:** 1 143 € - **Durée moyenne:** 89 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 92 % - Entreprise : 5 % - Reste à charge titulaire : 3 % - OPCO : 0 % - Compte d'engagement citoyen : 0 % --- *Généré le 11/10/2026 à 20:50*