# RNCP38042 - Conseiller financier de clientèle professionnelle **Code:** RNCP38042 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41092 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 20-09-2026 - **Date d'enregistrement:** 20-09-2023 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - GT FORMATION ET RESSOURCES HUMAINES - SIRET: 40453988400035 ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification Le Conseiller financier de clientèle professionnelle exerce son métier au sein d’un réseau d’agences commerciales bancaires ou de compagnies d’assurances. Il travaille à la fidélisation de ses clients en proposant des produits et services adaptés à leurs attentes et à la conquête de nouveaux clients. Il s'assure de respecter les règles de conformité et de déontologie en vigueur. Il est vigilant quant à la gestion des risques techniques, juridiques et financiers liés à l’activité de ses clients ### Activités visées Identification et prévention des risques liés à la situation d’un client professionnel Analyse de la situation du client. Développement du portefeuille de clients professionnels Analyse et gestion de la performance Conseil en solutions d’équipement Mise en oeuvre du système de gestion de la relation client Suivi de la relation contractuelle ### Compétences attestées Utiliser les indicateurs de risques techniques, environnementaux, juridiques, fiscaux, sociaux, économiques et financiers tels que modélisés par son établissement bancaire ainsi que ses connaissances de la clientèle professionnelle, en vue d’identifier les risques liés à la situation d’un client professionnel et de segmenter son portefeuille par niveaux de risques Mener une analyse approfondie des risques identifiés notamment ceux liés au statut de micro entreprise, afin de déterminer leur impact à moyen et long terme sur la situation économique et financière du client Adapter les priorités d’action à l’analyse de risques, en lien avec le client professionnel pour mettre en place les dispositifs de prévention appropriés (notamment contre le risque de surendettement et le financement d’activités illégales) Contrôler les informations et les justificatifs réglementaires d’un client professionnel pour s’assurer de la complétude du dossier à partir duquel sera fondée l’analyse de la situation du client et des risques Surveiller les opérations bancaires d’un client professionnel en suivant l’activité du compte pour détecter les opérations suspectes Déclarer à Tracfin toute opération susceptible de constituer une opération de blanchiment ou de financement d’activité illégales en respectant les attendus d’une déclaration Tracfin pour déclencher une enquête Inventorier les informations utiles et réglementaires sur ses clients professionnels, concernant leurs micro-entreprises en vue d’assurer un suivi technique et commercial de la relation Mener une analyse technique, juridique, fiscale et sociale d’un client professionnel à partir des documents fournis par le client et disponibles et en prenant en compte les spécificités de ce public, en vue de préparer la conduite efficace d’un entretien commercial Compléter l’analyse technique, juridique, fiscale et sociale d’une entreprise lors de l’entretien avec le client professionnel, par des questions appropriées, dans le but d’initier une relation contractuelle sincère et durable Déterminer la liste des besoins explicites ou implicites de l'entreprise du client, en échangeant avec lui, pour définir des priorités d’action Définir les prospects potentiels de sa zone de proximité, en segmentant la cible par importance de l’activité, en vue de préparer une action commerciale correspondant aux objectifs de son établissement bancaire Recueillir toutes informations utiles sur les prospects identifiés, en utilisant les informations juridiques et commerciales disponibles, en vue d’évaluer les possibilités d’établir une relation contractuelle profitable à son établissement bancaire Utiliser les indicateurs de performance d’un portefeuille de clients professionnels tels que modélisés par son établissement bancaire, en vue d’assurer une gestion fine de celui-ci et d’optimiser ses résultats Calculer les flux et montants concernés pour chacun des besoins identifiés, afin d’orienter la recherche de solutions appropriées et réorienter si nécessaire vers les interlocuteurs appropriés Présenter les résultats d’un portefeuille en comité de direction sur un support accessible à tous, en mettant en évidence les principaux leviers de la performance, en vue de proposer des axes d’amélioration Identifier les solutions de financement et de garanties optimales pour sa micro -entreprise, en accord avec l’analyse des besoins d’un client professionnel et avec l’analyse des risques liés à sa situation pour conforter les intérêts de la banque et de maîtriser les risques Déterminer les produits financiers et d’assurance répondant aux besoins du client et situés dans le cadre d’une maîtrise optimale des risques liés à sa situation en utilisant l’accessibilité visuelle et numérique, afin d'élaborer une proposition commerciale contractuelle à lui présenter Etablir les projections à moyen et long terme conformes à l’information financière disponible, en vue de promouvoir des produits proposés au regard de la solution recherchée et de conclure la négociation Gérer la relation client en utilisant les modèles et outils numériques sécurisés mis à disposition par son établissement bancaire pour renforcer la confiance des clients professionnels et ainsi les fidéliser Elaborer la proposition contractuelle au client, en prenant soin de lui exposer les éléments qui ont conduit à cette proposition, en utilisant le référentiel général d’amélioration de l’accessibilité (RGAA) afin de rassurer le client et ainsi soigner le relationnel Analyser le niveau de confiance et de fidélisation de ses clients professionnels, selon les indicateurs utilisés par son établissement bancaire et en accord avec les pratiques et les objectifs de celui-ci, en vue d’optimiser ses résultats Mener une campagne de prise de rendez-vous avec les prospects identifiés, en choisissant des modes d’approche adaptés aux clients, afin d’optimiser le résultat (nombre et qualité des rendez-vous fixés) en accord avec les objectifs de son établissement bancaire ## Blocs de compétences ### RNCP38042BC01 - Analyser et développer un portefeuille de clients professionnels **Liste de compétences:** Utiliser les indicateurs de risques techniques, environnementaux, juridiques, fiscaux, sociaux, économiques et financiers tels que modélisés par son établissement bancaire ainsi que ses connaissances de la clientèle professionnelle, en vue d’identifier les risques liés à la situation d’un client professionnel et de segmenter son portefeuille par niveaux de risques Mener une analyse approfondie des risques identifiés notamment ceux liés au statut de micro entreprise, afin de déterminer leur impact à moyen et long terme sur la situation économique et financière du client Adapter les priorités d’action à l’analyse de risques, en lien avec le client professionnel pour mettre en place les dispositifs de prévention appropriés (notamment contre le risque de surendettement et le financement d’activités illégales) Contrôler les informations et les justificatifs réglementaires d’un client professionnel pour s’assurer de la complétude du dossier à partir duquel sera fondée l’analyse de la situation du client et des risques Surveiller les opérations bancaires d’un client professionnel en suivant l’activité du compte pour détecter les opérations suspectes Déclarer à Tracfin toute opération susceptible de constituer une opération de blanchiment ou de financement d’activité illégales en respectant les attendus d’une déclaration Tracfin pour déclencher une enquête Inventorier les informations utiles et réglementaires sur ses clients professionnels, concernant leurs micro-entreprises en vue d’assurer un suivi technique et commercial de la relation Mener une analyse technique, juridique, fiscale et sociale d’un client professionnel à partir des documents fournis par le client et disponibles et en prenant en compte les spécificités de ce public, en vue de préparer la conduite efficace d’un entretien commercial Compléter l’analyse technique, juridique, fiscale et sociale d’une entreprise lors de l’entretien avec le client professionnel, par des questions appropriées, dans le but d’initier une relation contractuelle sincère et durable Déterminer la liste des besoins explicites ou implicites de l'entreprise du client, en échangeant avec lui, pour définir des priorités d’action Définir les prospects potentiels de sa zone de proximité, en segmentant la cible par importance de l’activité, en vue de préparer une action commerciale correspondant aux objectifs de son établissement bancaire Recueillir toutes informations utiles sur les prospects identifiés, en utilisant les informations juridiques et commerciales disponibles, en vue d’évaluer les possibilités d’établir une relation contractuelle profitable à son établissement bancaire **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle ### RNCP38042BC02 - Construire une proposition commerciale en lien avec les acteurs du réseau bancaire **Liste de compétences:** Utiliser les indicateurs de performance d’un portefeuille de clients professionnels tels que modélisés par son établissement bancaire, en vue d’assurer une gestion fine de celui-ci et d’optimiser ses résultats Calculer les flux et montants concernés pour chacun des besoins identifiés, afin d’orienter la recherche de solutions appropriées et réorienter si nécessaire vers les interlocuteurs appropriés Présenter les résultats d’un portefeuille en comité de direction sur un support accessible à tous, en mettant en évidence les principaux leviers de la performance, en vue de proposer des axes d’amélioration Identifier les solutions de financement et de garanties optimales pour sa micro -entreprise, en accord avec l’analyse des besoins d’un client professionnel et avec l’analyse des risques liés à sa situation pour conforter les intérêts de la banque et de maîtriser les risques Déterminer les produits financiers et d’assurance répondant aux besoins du client et situés dans le cadre d’une maîtrise optimale des risques liés à sa situation en utilisant l’accessibilité visuelle et numérique, afin d'élaborer une proposition commerciale contractuelle à lui présenter Etablir les projections à moyen et long terme conformes à l’information financière disponible, en vue de promouvoir des produits proposés au regard de la solution recherchée et de conclure la négociation **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle ### RNCP38042BC03 - Manager la relation-clients professionnels **Liste de compétences:** Gérer la relation client en utilisant les modèles et outils numériques sécurisés mis à disposition par son établissement bancaire pour renforcer la confiance des clients professionnels et ainsi les fidéliser Elaborer la proposition contractuelle au client, en prenant soin de lui exposer les éléments qui ont conduit à cette proposition, en utilisant le référentiel général d’amélioration de l’accessibilité (RGAA) afin de rassurer le client et ainsi soigner le relationnel Analyser le niveau de confiance et de fidélisation de ses clients professionnels, selon les indicateurs utilisés par son établissement bancaire et en accord avec les pratiques et les objectifs de celui-ci, en vue d’optimiser ses résultats Mener une campagne de prise de rendez-vous avec les prospects identifiés, en choisissant des modes d’approche adaptés aux clients, afin d’optimiser le résultat (nombre et qualité des rendez-vous fixés) en accord avec les objectifs de son établissement bancaire **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Le Conseiller de clientèle professionnelle exerce ses activités au sein de réseaux d’agences commerciales bancaires, compagnies d’assurance ou centres d’affaires, quelle que soit la taille des établissements nationaux ou régionaux concernés. ### Type d'emplois accessibles Le Conseiller de clientèle professionnelle peut occuper les fonctions suivantes : Responsable de clientèle professionnelle, Chargé d’affaires professionnel, Gestionnaire de clientèle professionnelle, Conseiller commercial professionnels, Chargé de comptes professionnels, Conseiller financier professionnels, Chargé de clientèle professions libérales, Conseiller financier de clientèle agricole. ### Code(s) ROME C1203, C1206 ### Références juridiques des réglementations d'activité Obligations de formations (Cf. Code monétaire et financier, AMF, ACPR) Code monétaire et financier Loi Lagarde Loi Hamon Loi Sapin II Directive MIFID II RGDP ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 369 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 2 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 8 289 - **Jugés difficiles à recruter :** 15 % - **Emplois saisonniers :** 1 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 2 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque ## Voies d'accès ### Prérequis à l'entrée en formation Etre titulaire d'un diplôme de niveau BAC+2 minimum ou d'une certification AMF ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE Le jury comprend 4 membres dont deux professionnels du secteur bancaire extérieurs à l’autorité de certification ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 8 692 € - **Selon la branche:** 6 000 € – 11 951 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 8 692 € | Valeur par défaut · 203 branches | | 11 951 € | CPNE Entreprises des activités du déchet et de la propreté urbaine, CPNEFP commerces quincaillerie, CPNEFP des commerces de gros | | 9 000 € | CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de la branche Banque Populaire | | 10 864 € | CPNE Travail Temporaire | | 10 140 € | CPNEFP de l'enseignement privé indépendant | | 8 339 € | CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes | | 7 300 € | CPNE Banque | | 6 000 € | CPNEFP de la métallurgie | ## Base légale - **Date de décision:** 20-09-2023 - **Durée de l'enregistrement (années):** 3 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 20-09-2026 - **Date de dernière délivrance possible:** 20-09-2030 ## Statistiques | Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans | |---|---|---|---|---| | 2022 | 106 | 0 | 100 % | — | | 2021 | 83 | 0 | 100 % | 82 % | ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP34782 - **Nouvelle(s) certification(s):** RNCP42621 ## Pour plus d'informations Plaquette de communication du parcours de formation : http://gtformation.com/wp-content/uploads/2023/05/Marche-Pro.pdf Référentiel : http://gtformation.com/wp-content/uploads/2023/06/GT-FORMATION_Referentiel_PRO_2023.pdf **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/38042/ ## Entrées et sorties de formation Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 01/2024 – 06/2026. - **Entrées en formation:** 65 - **Parcours menés à terme:** 61 - **Taux d'achèvement:** 94 % | Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles | |---|---|---|---| | 01/2024 | 12 | 0 | 0 | | 03/2024 | 10 | 0 | 0 | | 07/2024 | 0 | 13 | 1 | | 09/2024 | 5 | 0 | 0 | | 11/2024 | 5 | 0 | 0 | | 12/2024 | 0 | 8 | 0 | | 04/2025 | 0 | 5 | 0 | | 05/2025 | 1 | 0 | 0 | | 06/2025 | 1 | 0 | 0 | | 07/2025 | 0 | 5 | 0 | | 09/2025 | 16 | 0 | 0 | | 10/2025 | 11 | 0 | 0 | | 11/2025 | 1 | 0 | 0 | | 03/2026 | 3 | 2 | 0 | | 04/2026 | 0 | 12 | 0 | | 05/2026 | 0 | 11 | 0 | | 06/2026 | 0 | 5 | 0 | ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 11/2023 – 09/2026. - **Dossiers CPF engagés:** 76 - **Montant total engagé:** 204 350 € - **Coût moyen par dossier:** 2 689 € - **Durée moyenne:** 140 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 84 % - Entreprise : 15 % - Reste à charge titulaire : 1 % --- *Généré le 10/10/2026 à 14:05*