# RNCP38613 - Chargé de clientèle particuliers **Code:** RNCP38613 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41083 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 09-02-2029 - **Date d'enregistrement:** 09-02-2024 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - CONFEDERATION NATIONALE CREDIT MUTUEL - SIRET: 78464668900041 ## Partenaires habilités 1 organisme habilité, d'après la liste publiée par France compétences : 1 à former. - CAP COMPETENCES - ACTIVATEUR DE TALENTS — SIRET 41988381400024 - Habilitation : Former ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification Le chargé de clientèle particuliers a pour mission de développer, gérer et fidéliser un portefeuille de clients, en veillant à maîtriser les risques et optimiser la rentabilité. Il a vocation à répondre à l'ensemble des besoins et problématiques rencontrés par ses clients : fonctionnement du compte, gestion des moyens de paiement, épargne, financements, et à développer le volume d'affaires, en vendant les produits et services auprès de la clientèle existante et potentielle ### Activités visées Préparation de l’activité commerciale Conduite de l’activité commerciale Conquête de nouveaux clients Préparation des entretiens Conduite des entretiens Gestion de la relation-client Prise en compte du handica Analyse et prévention des risques Anticipation et gestion des dégradations Adaptation de la prospection aux normes règlementaires et législatives Protection des données personnelles ### Compétences attestées Analyser un portefeuille de clients particuliers, en vue de définir les axes de développement Organiser son activité commerciale en vue d’assurer le suivi de celle-ci, son efficacité, ainsi qu’une bonne gestion des priorités Renseigner et mettre à jour au quotidien le système d'information de la banque, dans le but de faciliter le développement de l'activité commerciale et la qualité de l'expérience client Partager son expérience avec les membres de l’équipe, dans le but de participer à l'amélioration des pratiques professionnelles et des compétences au sein de son établissement bancaire Solliciter des recommandations auprès de ses clients en vue d’élargir la prospection et de contribuer au dynamisme de son entité bancaire Identifier par anticipation les tendances du marché, en vue de proposer des solutions novatrices au regard des objectifs de développement Adopter une démarche pro active en direction des clients, dans le but de maximiser la prise de rendez- vous Préparer ses entretiens en fonction du profil et de la situation du client, en prenant en compte le contexte et les enjeux de celui-ci, afin de découvrir et de préciser ses besoins Veiller à la rentabilité des solutions patrimoniales proposées en termes de fiscalité, d’effort financier et de couverture des risques en vue de négocier et vendre des produits et services adaptés Transformer les informations en opportunités pour le client et pour l’entreprise, afin de conclure l’entretien dans de nouvelles perspectives de poursuite de la relation-client Mettre en œuvre une démarche d'après- vente valorisante et respectueuse des engagements, afin de renforcer la confiance des clients Favoriser l'autonomie des clients dans la gestion de leurs opérations bancaires simples tous canaux confondus, dans un but d’optimisation Personnaliser la relation quel que soit le canal utilisé et assurer son suivi, afin de la préserver et la renforcer Traiter les réclamations, afin de renforcer la confiance et la fidélisation des clients Adapter ses pratiques et postures relationnelles aux situations traitées, afin de renforcer la confiance et la fidélisation des clients Analyser les difficultés d’un client en situation de handicap, sur le fondement du référentiel général d’amélioration de l’accessibilité (RGAA), dans le but de faciliter son information et sa gestion quotidienne des dossiers de financement Gérer les situations à risque dans l’intérêt de l’entreprise bancaire et de ses clients, afin de prévenir les incidents Analyser la nature du risque, anticiper les conséquences potentielles et faire de la prévention des risques une opportunité de solution durable Suivre les indicateurs de risques, et appliquer les démarches de traitement des risques dans le cadre des délégations imparties afin de détecter par avance les risques de dégradation de la situation financière et patrimoniale du client Travailler dans le respect des procédures internes et de la réglementation, afin de fiabiliser la prévention des risques, d’assurer la protection des clients et le traitement des dégradations Identifier et mettre en œuvre les recommandations de l’Autorité des Marchés Financiers applicables aux prestataires d’investissement, les dispositions du Code des Assurances applicables à l’intermédiation, la Directive Crédit et les évolutions législatives dans la démarche de prospection Identifier et mettre en œuvre les recommandations du RGDP dans le traitement des dossiers clients et la démarche de prospection ## Blocs de compétences ### RNCP38613BC01 - Piloter un portefeuille de clients particuliers dans une relation omnicanale **Liste de compétences:** Analyser un portefeuille de clients particuliers, en vue de définir les axes de développement Organiser son activité commerciale en vue d’assurer le suivi de celle-ci, son efficacité, ainsi qu’une bonne gestion des priorités Renseigner et mettre à jour au quotidien le système d'information de la banque, dans le but de faciliter le développement de l'activité commerciale et la qualité de l'expérience client Partager son expérience avec les membres de l’équipe, dans le but de participer à l'amélioration des pratiques professionnelles et des compétences au sein de son établissement bancaire Solliciter des recommandations auprès de ses clients en vue d’élargir la prospection et de contribuer au dynamisme de son entité bancaire Identifier par anticipation les tendances du marché, en vue de proposer des solutions novatrices au regard des objectifs de développement **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle - Rendu de livrables - Soutenance orale ### RNCP38613BC02 - Proposer et négocier des solutions en personnalisant la relation **Liste de compétences:** Adopter une démarche pro active en direction des clients, dans le but de maximiser la prise de rendez- vous Préparer ses entretiens en fonction du profil et de la situation du client, en prenant en compte le contexte et les enjeux de celui-ci, afin de découvrir et de préciser ses besoins Veiller à la rentabilité des solutions patrimoniales proposées en termes de fiscalité, d’effort financier et de couverture des risques en vue de négocier et vendre des produits et services adaptés Transformer les informations en opportunités pour le client et pour l’entreprise, afin de conclure l’entretien dans de nouvelles perspectives de poursuite de la relation-client Mettre en œuvre une démarche d'après- vente valorisante et respectueuse des engagements, afin de renforcer la confiance des clients Favoriser l'autonomie des clients dans la gestion de leurs opérations bancaires simples tous canaux confondus, dans un but d’optimisation Personnaliser la relation quel que soit le canal utilisé et assurer son suivi, afin de la préserver et la renforcer Traiter les réclamations, afin de renforcer la confiance et la fidélisation des clients Adapter ses pratiques et postures relationnelles aux situations traitées, afin de renforcer la confiance et la fidélisation des clients Analyser les difficultés d’un client en situation de handicap, sur le fondement du référentiel général d’amélioration de l’accessibilité (RGAA), dans le but de faciliter son information et sa gestion quotidienne des dossiers de financement **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle - Rendu de livrables - Soutenance orale Questionnaire ### RNCP38613BC03 - Identifier et gérer les risques financiers pour sécuriser le client et l'activité **Liste de compétences:** Gérer les situations à risque dans l’intérêt de l’entreprise bancaire et de ses clients, afin de prévenir les incidents Analyser la nature du risque, anticiper les conséquences potentielles et faire de la prévention des risques une opportunité de solution durable Suivre les indicateurs de risques, et appliquer les démarches de traitement des risques dans le cadre des délégations imparties afin de détecter par avance les risques de dégradation de la situation financière et patrimoniale du client Travailler dans le respect des procédures internes et de la réglementation, afin de fiabiliser la prévention des risques, d’assurer la protection des clients et le traitement des dégradations Identifier et mettre en œuvre les recommandations de l’Autorité des Marchés Financiers applicables aux prestataires d’investissement, les dispositions du Code des Assurances applicables à l’intermédiation, la Directive Crédit et les évolutions législatives dans la démarche de prospection Identifier et mettre en œuvre les recommandations du RGDP dans le traitement des dossiers clients et la démarche de prospection **Modalités d'évaluation:** Cas pratique - Mise en situation professionnelle - Rendu de livrables - Soutenance orale Questionnaire ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Le cadre d’exercice est le Groupe Crédit Mutuel (83200 collaborateurs). Le groupe compte notamment 18 fédérations régionales, 2059 caisses locales de crédit mutuel et 5433 points de vente (voir la présentation du groupe jointe à la présente demande). Le chargé de clientèle particuliers est directement placé sous l’autorité d’un directeur de caisse, d’agence ou centre d’affaires. Il a vocation à exercer au sein d’établissements consacrant leur activité à la banque de détail. C'est un métier que l'on trouve dans tous les établissements, quelle que soit leur taille. Le chargé de clientèle particuliers est autonome dans sa gestion de la relation client et dispose à ce titre d’une délégation de pouvoirs adaptée. ### Type d'emplois accessibles Chargé de clientèle particuliers Responsable de clientèle particuliers Conseiller commercial clientèle de particuliers Conseiller financier clientèle de particuliers ### Code(s) ROME C1206 ### Références juridiques des réglementations d'activité N/A ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 369 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 2 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 8 289 - **Jugés difficiles à recruter :** 15 % - **Emplois saisonniers :** 1 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 2 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque ## Voies d'accès ### Prérequis à l'entrée en formation Les chargés de clientèle particuliers sont essentiellement recrutés par promotion interne, ou bien à l’issue d’un parcours de formation commerciale de niveau 5 au minimum (université ou école de commerce). ### Prérequis à la validation Certification AMF (Articles 313-7-1 à 313-7-3 et article 313-39 du livre III du règlement général de l’AMF). ### Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE La composition du jury national de trois membres est conforme à la délibération de la CPNE du 23 novembre 2016 soit : Un représentant du collège salarié de la Commission Paritaire Nationale de l'Emploi (CPNE) ; Un représentant du collège employeur de la CPNE ; Un permanent de la Confédération Nationale du Crédit Mutuel (groupement des employeurs de la branche du Crédit Mutuel). ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 8 692 € - **Selon la branche:** 6 000 € – 10 321 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 8 692 € | Valeur par défaut · 201 branches | | 10 321 € | CPNE Entreprises des activités du déchet et de la propreté urbaine, CPNE Travail Temporaire, CPNEFP des commerces de gros | | 10 140 € | CPNEFP de l'enseignement privé indépendant | | 9 500 € | CPNEF de l'Exploitation cinématographique et de la Distribution de films | | 9 000 € | CPNEFP de la branche des prestataires de services du secteur tertiaire | | 8 990 € | CPNEFP Mutualité | | 8 339 € | CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes | | 8 057 € | CPNEFP de la branche des entreprises du bureau et du numérique (commerces et services) | | 8 036 € | CPNE FP Branche des magasins du Bricolage | | 8 000 € | CPNEFP du Crédit Mutuel | | 6 000 € | CPNEFP de la métallurgie | ## Base légale - **Date de décision:** 09-02-2024 - **Durée de l'enregistrement (années):** 5 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 09-02-2029 - **Date de dernière délivrance possible:** 09-02-2033 ## Statistiques | Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans | |---|---|---|---|---| | 2022 | 464 | 0 | 100 % | — | | 2021 | 368 | 0 | 100 % | 100 % | ## Liens avec d'autres certifications - **Correspondances (blocs):** RNCP35442, RNCP35964, RNCP37286 ## Pour plus d'informations https://recrutement.creditmutuel.fr/fr/nos-metiers/commercial/charge-de-clientele-particulier.html **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/38613/ --- *Généré le 07/10/2026 à 12:08*