# RNCP38815 - Conseiller clientèle omnicanal bancassurance **Code:** RNCP38815 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41083, 41075, 41092 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 27-03-2027 - **Date d'enregistrement:** 27-03-2024 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - INSTITUT DE GESTION SOCIALE (IGS) - SIRET: 31249509600157 - INSTITUT INTERNATIONAL DU COMMERCE ET DU DEVELOPPEMENT - SIRET: 31814740200099 ## Partenaires habilités 25 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 25 à former et organiser l'évaluation. - AGIFPASS BANQUE / FINANCE — SIRET 40883477800115 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASS FORMATION GRANDE DISTRIBUTION — SIRET 38391659000052 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ASS. POUR DEVELOPPEMENT INSERTION PROFES — SIRET 40980167700058 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - BP CONSEIL FORMATION — SIRET 48468982300033 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CFA BUREAUTIQUE ET METIERS TERTIAIRES CFA DE L' IGS — SIRET 34074141200035 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - CFA CAMPUS IGS — SIRET 38809616600029 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - EM NORMANDIE COMPETENCES — SIRET 90170349600025 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ESMP — SIRET 79158523500058 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - GROUPE IGS - CIEFA — SIRET 33264146300028 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - GROUPE IGS - CIEFA — SIRET 33264146300051 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation Liste complète des 25 partenaires habilités : https://data.aktaconseil.fr/certifications/rncp38815-conseiller-clientele-omnicanal-bancassurance/partenaires ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification Le conseiller clientèle omnicanal bancassurance est un des principaux interlocuteurs du client avec sa banque ou sa société d’assurance. Il a pour mission de conseiller, gérer et fidéliser un portefeuille de clients à qui il vend des produits et des services bancassurance. A l’écoute de son client, il recueille et analyse ses besoins, lui apporte des solutions et lui conseille des services et produits bancassurances adaptés. Il l’informe en matière de droit, de remboursement, de garanties, ainsi que sur les évolutions juridiques et financières, susceptibles d’avoir un impact sur ces produits et services. ### Activités visées Segmentation et analyse de son portefeuille clients Analyse de l’environnement externe Détermination des cibles commerciales prioritaires Définition d’un plan d’actions commerciales omnicanal Définition d’ un plan d’actions commerciales omnicanal Accueil et accompagnement des clients Gestion de la prise en charge des clients, de la réception des demandes à leur suivi Pilotage des risques liés aux aléas des personnes et des situations et de la sécurisation de son activité et de ses clients Déploiement de la stratégie de fidélisation et de conquête de la cible client/prospect Contractualisation de la solution client en matière de produits et services bancassurances de l’entreprise (produits d’assurance et de prévoyance, solutions d’épargne, solutions de financements ...) Développement d'actions de fidélisation des clients et de promotion de son entreprise ### Compétences attestées Analyser la composition de son portefeuille clients pour identifier des typologies de clients , afin d’en déterminer les points forts et les manquements ou déséquilibres par comparaison avec les autres portefeuilles de l’établissement ou du réseau Effectuer le diagnostic marché de sa zone de chalandise, pour y détecter les opportunités de développement du portefeuille clients ou les risques et menaces éventuels Formuler les objectifs de développement de son portefeuille clients, en vue de définir une feuille de route commerciale dans une perspective de gains de parts de marché Proposer à son manager un plan d’actions commerciales (PAC) omnicanal détaillant les actions à mener en direction des cibles identifiées, afin de servir la ou les stratégies définies (stratégie de conquête ou de fidélisation) Pour optimiser l’approche omnicanal et créer de la valeur ajoutée client, organiser la mise en œuvre des actions commerciales et en particulier des actions de prospection des cibles Evaluer les résultats des actions commerciales menées, afin de proposer des plans correctifs argumentés permettant d’atteindre le niveau de performance attendu et de capitaliser sur les réussites Sélectionner et combiner les canaux de communication on et off line appropriés au client / prospect, en fonction de l’objet du contact et du profil du client / prospect ou du segment cible, en français ou en anglais, afin de créer un contexte de communication permettant de capter l’attention du client / prospect et obtenir un retour de sa part Accompagner le client avec pédagogie dans l’utilisation des outils numériques bancassurances, afin de conduire le client - notamment en situation de handicap - vers plus d’autonomie, dans la réalisation des opérations de premier niveau (consultation de comptes, virements, …) Gérer efficacement les sollicitations clients et l'organisation de son agenda (accueil, rendez-vous, appels entrants, opérations courantes en bancassurance, alertes commerciales liées à son portefeuille), dans le respect des procédures commerciales de l’entreprise et du cadre réglementaire, pour fluidifier son activité et celle de la structure, déclencher les contacts clients et assurer une bonne qualité de service Traiter les demandes complexes des clients, physiquement ou à distance, afin de leur apporter des solutions adaptées à leurs besoins et à leur profil risque, en lien avec la politique commerciale de l'entreprise Assurer le suivi des demandes et l'avancement des dossiers clients en lien avec les services internes, afin d'améliorer l'expérience client dans le respect du cadre réglementaire et commercial de l’entreprise et de contribuer à une bonne gestion de l'information Traiter les réclamations des clients, dans le respect du cadre réglementaire et des processus mis en place par l’entreprise, pour préserver la qualité de la relation client et limiter le taux d’attrition Traiter les signaux, incidents et mouvements inhabituels survenant sur les comptes des clients, pour vérifier la cohérence économique et la légalité de l’opération et déterminer le cas échéant les actions à mettre en œuvre, en lien avec les services et autorités bancassurances concernées, dans le respect de la déontologie, de la réglementation et des procédures prudentielles et pour contribuer à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme Sécuriser les actifs des clients et les intérêts de la banque, afin de maintenir une relation de confiance avec les clients et d'assurer la stabilité et la fiabilité de l'établissement Effectuer une veille réglementaire, fiscale et digitale en bancassurance régulière et s’auto-former à l’aide des outils mis à sa disposition, pour mettre à jour, développer et fiabiliser ses compétences de conseil auprès des clients et mieux maîtriser les risques Conduire une démarche omnicanale de prospection, dans le respect des règles de démarchage et du RGPD, afin de développer son portefeuille clients Préparer l’entretien avec le client ou prospect à partir des données du CRM, en vue de susciter l'engagement client Réaliser un entretien de « découverte » client / prospect, afin de collecter les informations pertinentes et nécessaires à la formalisation d'un bilan sur sa situation (socio- économique, professionnelle, fiscale et patrimoniale, …), sur ses projets et ses motivations, dans le respect du RGPD et afin de qualifier les besoins à couvrir au regard de l'offre de services bancassurances à promouvoir Conseiller le client dans l’optimisation de son patrimoine, de ses placements, de sa protection assurantielle ou dans l’accès à des solutions de financements ou d’assurances, afin d’aboutir à une contractualisation ou à une souscription avantageuse pour le client et pour la croissance du PNB / PNA de l’entreprise Négocier les conditions financières et les garanties de l’offre de produits et services bancassurances, dans le périmètre des délégations qui lui sont accordées par sa hiérarchie, afin de conclure un accord satisfaisant les deux parties Sécuriser les engagements pris, en contractualisant les ventes de produits et services bancassurances dans le respect de la réglementation en vigueur (protection du consommateur, droit de rétractation, …), en appliquant les process de l’entreprise et en rappelant les droits et obligations réciproques Instaurer une convention, programme ou pacte relationnel et commercial avec le client, afin d’établir une relation dans la durée et d’augmenter le taux d’équipement du client par de nouveaux produits et services bancassurances appropriés à sa situation Mettre en place un plan d'actions de fidélisation à l’attention des clients, de groupes affinitaires, dans le respect de la déontologie et des processus de l'entreprise, pour favoriser la satisfaction des clients, les convertir en ambassadeurs ou prescripteurs et collecter des leads qualifiés Conduire des actions permettant d’accroître la notoriété de l’entreprise dans la zone d’implantation de l’agence, afin de développer son réseau de prescripteurs et de générer des leads qualifiés ## Blocs de compétences ### RNCP38815BC01 - Elaborer le plan de développement du portefeuille clients bancassurance **Liste de compétences:** Analyser la composition de son portefeuille clients pour identifier des typologies de clients , afin d’en déterminer les points forts et les manquements ou déséquilibres par comparaison avec les autres portefeuilles de l’établissement ou du réseau Effectuer le diagnostic marché de sa zone de chalandise, pour y détecter les opportunités de développement du portefeuille clients ou les risques et menaces éventuels Formuler les objectifs de développement de son portefeuille clients, en vue de définir une feuille de route commerciale dans une perspective de gains de parts de marché Proposer à son manager un plan d’actions commerciales (PAC) omnicanal détaillant les actions à mener en direction des cibles identifiées, afin de servir la ou les stratégies définies (stratégie de conquête ou de fidélisation) Pour optimiser l’approche omnicanal et créer de la valeur ajoutée client, organiser la mise en œuvre des actions commerciales et en particulier des actions de prospection des cibles Evaluer les résultats des actions commerciales menées, afin de proposer des plans correctifs argumentés permettant d’atteindre le niveau de performance attendu et de capitaliser sur les réussites **Modalités d'évaluation:** Mise en situation - livrables - soutenance orale ### RNCP38815BC02 - Conduire la relation client et gérer le risque client **Liste de compétences:** Sélectionner et combiner les canaux de communication on et off line appropriés au client / prospect, en fonction de l’objet du contact et du profil du client / prospect ou du segment cible, en français ou en anglais, afin de créer un contexte de communication permettant de capter l’attention du client / prospect et obtenir un retour de sa part Accompagner le client avec pédagogie dans l’utilisation des outils numériques bancassurances, afin de conduire le client - notamment en situation de handicap - vers plus d’autonomie, dans la réalisation des opérations de premier niveau (consultation de comptes, virements, …) Gérer efficacement les sollicitations clients et l'organisation de son agenda (accueil, rendez-vous, appels entrants, opérations courantes en bancassurance, alertes commerciales liées à son portefeuille), dans le respect des procédures commerciales de l’entreprise et du cadre réglementaire, pour fluidifier son activité et celle de la structure, déclencher les contacts clients et assurer une bonne qualité de service Traiter les demandes complexes des clients, physiquement ou à distance, afin de leur apporter des solutions adaptées à leurs besoins et à leur profil risque, en lien avec la politique commerciale de l'entreprise Assurer le suivi des demandes et l'avancement des dossiers clients en lien avec les services internes, afin d'améliorer l'expérience client dans le respect du cadre réglementaire et commercial de l’entreprise et de contribuer à une bonne gestion de l'information Traiter les réclamations des clients, dans le respect du cadre réglementaire et des processus mis en place par l’entreprise, pour préserver la qualité de la relation client et limiter le taux d’attrition Traiter les signaux, incidents et mouvements inhabituels survenant sur les comptes des clients, pour vérifier la cohérence économique et la légalité de l’opération et déterminer le cas échéant les actions à mettre en œuvre, en lien avec les services et autorités bancassurances concernées, dans le respect de la déontologie, de la réglementation et des procédures prudentielles et pour contribuer à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme Sécuriser les actifs des clients et les intérêts de la banque, afin de maintenir une relation de confiance avec les clients et d'assurer la stabilité et la fiabilité de l'établissement Effectuer une veille réglementaire, fiscale et digitale en bancassurance régulière et s’auto-former à l’aide des outils mis à sa disposition, pour mettre à jour, développer et fiabiliser ses compétences de conseil auprès des clients et mieux maîtriser les risques **Modalités d'évaluation:** Cas pratique - Jeu de rôle ### RNCP38815BC03 - Promouvoir et vendre une offre de services bancassurance **Liste de compétences:** Conduire une démarche omnicanale de prospection, dans le respect des règles de démarchage et du RGPD, afin de développer son portefeuille clients Préparer l’entretien avec le client ou prospect à partir des données du CRM, en vue de susciter l'engagement client Réaliser un entretien de « découverte » client / prospect, afin de collecter les informations pertinentes et nécessaires à la formalisation d'un bilan sur sa situation (socio- économique, professionnelle, fiscale et patrimoniale, …), sur ses projets et ses motivations, dans le respect du RGPD et afin de qualifier les besoins à couvrir au regard de l'offre de services bancassurances à promouvoir Conseiller le client dans l’optimisation de son patrimoine, de ses placements, de sa protection assurantielle ou dans l’accès à des solutions de financements ou d’assurances, afin d’aboutir à une contractualisation ou à une souscription avantageuse pour le client et pour la croissance du PNB / PNA de l’entreprise Négocier les conditions financières et les garanties de l’offre de produits et services bancassurances, dans le périmètre des délégations qui lui sont accordées par sa hiérarchie, afin de conclure un accord satisfaisant les deux parties Sécuriser les engagements pris, en contractualisant les ventes de produits et services bancassurances dans le respect de la réglementation en vigueur (protection du consommateur, droit de rétractation, …), en appliquant les process de l’entreprise et en rappelant les droits et obligations réciproques Instaurer une convention, programme ou pacte relationnel et commercial avec le client, afin d’établir une relation dans la durée et d’augmenter le taux d’équipement du client par de nouveaux produits et services bancassurances appropriés à sa situation Mettre en place un plan d'actions de fidélisation à l’attention des clients, de groupes affinitaires, dans le respect de la déontologie et des processus de l'entreprise, pour favoriser la satisfaction des clients, les convertir en ambassadeurs ou prescripteurs et collecter des leads qualifiés Conduire des actions permettant d’accroître la notoriété de l’entreprise dans la zone d’implantation de l’agence, afin de développer son réseau de prescripteurs et de générer des leads qualifiés **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle à l'oral ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités Le conseiller clientèle omnicanal bancassurance exerce au sein d'une banque de détail, le plus souvent intégrée à un réseau régional ou national ou au sein d'une compagnie d'assurances, chez un courtier en assurances, pour le compte d'un cabinet d'agents généraux, ou dans l'implantation commerciale d'entreprises sans intermédiaire (mutuelles). Le conseiller clientèle peut également exercer dans le cadre d'une relation 100% à distance, au sein d'un centre de relation client ou d'un centre de banque en ligne. ### Type d'emplois accessibles Conseiller clientèle Conseiller bancassurance Gestionnaire de clientèle bancaire Conseiller commercial Chargé de développement clientèle de particuliers Chargé de clientèle de banque / en assurances Conseiller relation client Conseiller multicanal Courtier en assurances ### Code(s) ROME C1203, C1206, C1102, C1201 ### Références juridiques des réglementations d'activité La banque et l’assurance sont des activités économiques réglementées. Les dispositions qui les encadrent, destinées à garantir la stabilité financière des entreprises et la protection de la clientèle, ont un impact direct sur le fonctionnement et la gestion de leurs établissements, ainsi que sur l’exercice de la fonction de conseiller clientèle. Le secteur bancassurance est régi, selon le type de structure et d'activité, par le Code monétaire et financier, le Code des assurances, le Code de la mutualité et/ou par le Code de la Sécurité sociale. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 295 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 16 597 - **Jugés difficiles à recruter :** 24 % - **Emplois saisonniers :** 3 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 4 - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances ## Voies d'accès ### Prérequis à l'entrée en formation Pour un parcours de formation d'une durée d'1 an : être titulaire d'un diplôme de niveau 5 RNCP ou d'un diplôme de niveau 4 assorti d'une expérience professionnelle significative (3 ans minimum) dans le domaine bancassurance ou dans le domaine du commerce La validation d'une certification RNCP de niveau 4 permet l'entrée sur un parcours de formation de 3 années Dans tous les cas, avoir reçu un avis favorable à l'admission après examen du dossier de candidature et le cas échéant, passage des épreuves d'admission ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE Le Jury se compose de 3 membres : 1 représentant du certificateur et 2 professionnels externes au certificateur experts de la bancassurance ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 9 500 € - **Selon la branche:** 6 000 € – 10 090 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 9 500 € | Valeur par défaut · 198 branches | | 10 090 € | CPNE Travail Temporaire, CPNE des Télécoms, CPNEF branche retraite complémentaire et prévoyance, CPNEFP Mutualité, CPNEFP du Crédit Mutuel | | 9 430 € | CNPEFP des sociétés d’assistance, CPNE des agents généraux d'assurance, CPNFPE des sociétés d'assurances | | 10 000 € | CPNEFP de l'enseignement privé indépendant | | 9 700 € | CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances | | 9 057 € | CPNE du Commerce de détail et de gros à prédominance alimentaire | | 8 507 € | CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes | | 8 300 € | CPNE Banque | | 7 200 € | CPNEFP de la branche des prestataires de services du secteur tertiaire | | 6 000 € | CPNEFP de la métallurgie | ## Base légale - **Date de décision:** 27-03-2024 - **Durée de l'enregistrement (années):** 3 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 27-03-2027 - **Date de dernière délivrance possible:** 27-03-2031 ## Statistiques | Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans | |---|---|---|---|---| | 2021 | 84 | 0 | 87 % | 90 % | | 2020 | 82 | 0 | 80 % | 77 % | | 2019 | 71 | 0 | 91 % | 84 % | ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP31923 - **Correspondances (blocs):** RNCP35538 ## Pour plus d'informations https://www.icd-ecoles.com/formation/bachelor-banque-assurance **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/38815/ ## Où se former Offre de formation référencée sur MonCompteFormation (Caisse des Dépôts, licence ouverte). - **Formations référencées:** 1 - **Organismes:** 1 - **Régions couvertes:** 0 - **Prix indicatif:** 9 600 € ## Se former en apprentissage Catalogue national des formations en apprentissage (réseau des Carif-Oref). - **Formations en apprentissage:** 6 - **Organismes gestionnaires (CFA):** 6 - **Organismes formateurs:** 6 - **Régions couvertes:** 6 - **Départements couverts:** 6 - **Organismes certifiés Qualiopi:** 6 - **Formations à distance:** 1 - **Sessions:** de 01/2026 à 09/2027 L'apprentissage est sans frais pour l'alternant : la formation est financée par l'OPCO de la branche, au niveau de prise en charge (NPEC) publié par France compétences. ## Entrées et sorties de formation Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 01/2025 – 04/2026. - **Entrées en formation:** 2 - **Parcours menés à terme:** 0 - **Taux d'achèvement:** 0 % | Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles | |---|---|---|---| | 01/2025 | 1 | 0 | 0 | | 09/2025 | 1 | 0 | 0 | | 01/2026 | 0 | 0 | 1 | | 04/2026 | 0 | 0 | 1 | ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 12/2024 – 09/2025. - **Dossiers CPF engagés:** 2 - **Montant total engagé:** 10 400 € - **Coût moyen par dossier:** 5 200 € - **Durée moyenne:** 810 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 89 % - Reste à charge titulaire : 11 % --- *Généré le 07/10/2026 à 18:17*