# RNCP39101 - Conseiller en gestion de patrimoine

**Code:** RNCP39101
**État:** Publiée

## L'essentiel
- **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 6
- **Codes NSF:** 313, 313n, 313p
- **FormaCodes:** 41014, 13286, 13354, 41023
- **Date d'échéance de l'enregistrement:** 31-05-2029
- **Date d'enregistrement:** 31-05-2024
- **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande

## Certificateur(s)
- JURISCAMPUS
  - SIRET: 51772736800030

## Résumé de la certification
### Objectifs et contexte de la certification
Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel homme ou femme qui accompagne et aide ses clients à gérer et à optimiser leur patrimoine au regard de leur situation personnelle, professionnelle et patrimoniale. À travers une approche globale, il évalue la situation financière, fiscale, immobilière et juridique de ses clients pour proposer des stratégies d'investissement adaptées à leurs objectifs à court, moyen et long terme. Son rôle inclut la recommandation de produits financiers, immobiliers, et d'assurances, tout en prenant en compte la situation personnelle du client, ses objectifs de vie, et son appétit ou son aversion pour le risque. Le conseiller en gestion de patrimoine entretient une relation de confiance et de proximité avec ses clients, leur offrant un suivi régulier et des ajustements de stratégie en fonction de l’évolution du marché et des situations personnelles, assurant ainsi la protection et la croissance de leur patrimoine au fil du temps.

### Activités visées
Établir un diagnostic de la situation patrimoniale de son client    Auditer le patrimoine pour évaluer la situation globale du client    Analyser le patrimoine du client : Examiner les données financières et patrimoniales pour identifier les forces et faiblesses    Dresser le bilan patrimonial du client : Synthétiser les résultats de l'audit et de l'analyse pour préparer les recommandations    Mettre en oeuvre et suivre des recommandations patrimoniales    Conseiller des stratégies personnalisées pour optimiser le patrimoine selon les besoins spécifiques du client    Proposer des produits financiers adaptés au profil de risque du client    Évaluer et ajuster régulièrement les stratégies pour s'assurer qu'elles restent alignées avec les objectifs du client    Développer et gérer un portefeuille de clients patrimoniaux dans le respect de la réglementation    Prospecter, Identifier et cibler de nouveaux clients potentiels pour élargir la base clientèle    Transmettre des informations claires sur les services et produits, tout en gérant efficacement les objections    Renforcer les relations avec les clients existants pour assurer leur satisfaction et pérenniser la relation

### Compétences attestées
Collecter des informations détaillées sur la situation personnelle, professionnelle et financière du client pour offrir un conseil personnalisé et adapté aux besoins du client (une adaptation du recueil d’informations est nécessaire si le client est en situation de handicap (mieux évaluer les besoins et les préconisations))    Déterminer les objectifs (financiers, professionnels et personnels) du client pour dresser un audit adapté à ses aspirations et besoins et ainsi faire des préconisations adéquates    Évaluer le profil de risque du client, ses préférences en matière d'investissement responsable et son engagement envers la responsabilité sociale des entreprises (RSE) pour proposer des solutions en adéquation avec ses valeurs et respecter les obligations réglementaires en vigueur    Compiler et analyser les données financières et patrimoniales recueillies pour obtenir une vue d'ensemble de la situation actuelle du client et pouvoir proposer une gestion optimale    Identifier les points forts et faibles de la situation du client pour atteindre ses objectifs à long terme    Résumer les informations collectées et les analyses effectuées pour dresser un bilan clair et structuré afin d’offrir une base solide pour les recommandations    Évaluer le niveau de risque de différents investissements du client pour aligner la recommandation sur le profil de risque du client    Présenter au client, y compris en situation de handicap, le bilan patrimonial pour qu’il ait une vue réaliste et complète de son patrimoine et comprenne les préconisations qui en découlent    Elaborer des recommandations personnalisées sur la situation personnelle du client (ex. : choix du régime matrimonial) afin de protéger le patrimoine familial et sécuriser les intérêts de la famille    Appliquer une stratégie d'anticipation et de préparation à la succession pour minimiser les frais et les droits de succession et garantir une transmission conforme aux volontés du défunt    Conseiller des solutions de prévoyance (handicap, santé, retraite, accident de la vie) pour sécuriser financièrement le client et sa famille    Optimiser le mode de détention des biens (démembrement, vente, achat, donation…) pour bénéficier du régime fiscal le plus avantageux et répondre aux besoins du client (financer l’entretien des biens, les céder, réduire les charges ...)    Proposer des solutions d'investissement adaptées (assurance-vie, action …) au profil de risque du client afin de répondre à ses objectifs financiers    Construire un portefeuille financier diversifié pour équilibrer les rendements et les risques    Intégrer des critères de durabilité et d'investissement responsable dans les conseils financiers, répondant ainsi aux préoccupations éthiques et environnementales du client et aux obligations réglementaires (obligation d’expliquer et de demander les préférences du client sur ce thème)    Planifier et coordonner l'exécution des stratégies patrimoniales afin d’assurer le respect des échéances pour atteindre les objectifs    Réviser régulièrement la situation personnelle (divorce, naissance …), financière et patrimoniale du client pour ajuster les stratégies en fonction de l'évolution des circonstances personnelles du client    Suivre les évolutions légales, réglementaires, fiscales, financières et économiques afin de proposer les ajustements nécessaires pour garantir le maintien des objectifs du client    Identifier le public cible en développant une compréhension approfondie des segments de marché pour cibler efficacement les clients potentiels (prise en compte de critères divers : familiaux, patrimoniaux, professionnels, santé)    Créer et maintenir une base de données de prospects, en s'assurant de la qualité et de la pertinence des informations recueillies, afin de proposer les services aux bonnes personnes    Mettre en œuvre une stratégie de prospection respectueuse de la réglementation (documents d'entrée, démarchage, RGPD), afin de garantir la conformité et l'efficacité des actions    Utiliser des techniques de communication pour présenter clairement les informations, tout en utilisant efficacement les outils numériques pour renforcer l'impact du message    Appliquer des méthodes de négociation et d'argumentation, en s'appuyant sur une solide connaissance des produits et services proposés, pour répondre aux objections des clients    Mener les discussions pour aboutir à une vente ou à un engagement de la part du client    Mettre en œuvre des programmes de fidélisation, en s'appuyant sur une analyse détaillée des préférences et des comportements des clients, pour renforcer la relation client sur le long terme    Assurer un suivi régulier des clients à l'aide d'outils numériques, en respectant la réglementation en vigueur, pour maintenir une qualité de service élevée et adapter les offres aux besoins évolutifs du marché

## Blocs de compétences
### RNCP39101BC01 - Établir un diagnostic de la situation patrimoniale de son client
**Liste de compétences:**
Collecter des informations détaillées sur la situation personnelle, professionnelle et financière du client pour offrir un conseil personnalisé et adapté aux besoins du client (une adaptation du recueil d’informations est nécessaire si le client est en situation de handicap (mieux évaluer les besoins et les préconisations))    Déterminer les objectifs (financiers, professionnels et personnels) du client pour dresser un audit adapté à ses aspirations et besoins et ainsi faire des préconisations adéquates    Évaluer le profil de risque du client, ses préférences en matière d'investissement responsable et son engagement envers la responsabilité sociale des entreprises (RSE) pour proposer des solutions en adéquation avec ses valeurs et respecter les obligations réglementaires en vigueur    Compiler et analyser les données financières et patrimoniales recueillies pour obtenir une vue d'ensemble de la situation actuelle du client et pouvoir proposer une gestion optimale    Identifier les points forts et faibles de la situation du client pour atteindre ses objectifs à long terme    Résumer les informations collectées et les analyses effectuées pour dresser un bilan clair et structuré afin d’offrir une base solide pour les recommandations    Évaluer le niveau de risque de différents investissements du client pour aligner la recommandation sur le profil de risque du client    Présenter au client, y compris en situation de handicap, le bilan patrimonial pour qu’il ait une vue réaliste et complète de son patrimoine et comprenne les préconisations qui en découlent
**Modalités d'évaluation:**
Cas pratique - livrables - soutenance orale

### RNCP39101BC02 - Mettre en œuvre et suivre des recommandations patrimoniales
**Liste de compétences:**
Elaborer des recommandations personnalisées sur la situation personnelle du client (ex. : choix du régime matrimonial) afin de protéger le patrimoine familial et sécuriser les intérêts de la famille    Appliquer une stratégie d'anticipation et de préparation à la succession pour minimiser les frais et les droits de succession et garantir une transmission conforme aux volontés du défunt.    Conseiller des solutions de prévoyance (handicap, santé, retraite, accident de la vie) pour sécuriser financièrement le client et sa famille    Optimiser le mode de détention des biens (démembrement, vente, achat, donation…) pour bénéficier du régime fiscal le plus avantageux et répondre aux besoins du client (financer l’entretien des biens, les céder, réduire les charges ...)    Proposer des solutions d'investissement adaptées (assurance-vie, action …) au profil de risque du client afin de répondre à ses objectifs financiers    Construire un portefeuille financier diversifié pour équilibrer les rendements et les risques    Intégrer des critères de durabilité et d'investissement responsable dans les conseils financiers, répondant ainsi aux préoccupations éthiques et environnementales du client et aux obligations réglementaires (obligation d’expliquer et de demander les préférences du client sur ce thème)    Planifier et coordonner l'exécution des stratégies patrimoniales afin d’assurer le respect des échéances pour atteindre les objectifs    Réviser régulièrement la situation personnelle (divorce, naissance …), financière et patrimoniale du client pour ajuster les stratégies en fonction de l'évolution des circonstances personnelles du client    Suivre les évolutions légales, réglementaires, fiscales, financières et économiques afin de proposer les ajustements nécessaires pour garantir le maintien des objectifs du client
**Modalités d'évaluation:**
Cas pratique - livrables - soutenance orale

### RNCP39101BC03 - Développer et gérer un portefeuille de clients patrimoniaux dans le respect de la réglementation
**Liste de compétences:**
Identifier le public cible en développant une compréhension approfondie des segments de marché pour cibler efficacement les clients potentiels (prise en compte de critères divers : familiaux, patrimoniaux, professionnels, santé)    Créer et maintenir une base de données de prospects, en s'assurant de la qualité et de la pertinence des informations recueillies, afin de proposer les services aux bonnes personnes    Mettre en œuvre une stratégie de prospection respectueuse de la réglementation (documents d'entrée, démarchage, RGPD), afin de garantir la conformité et l'efficacité des actions    Utiliser des techniques de communication pour présenter clairement les informations, tout en utilisant efficacement les outils numériques pour renforcer l'impact du message    Appliquer des méthodes de négociation et d'argumentation, en s'appuyant sur une solide connaissance des produits et services proposés, pour répondre aux objections des clients    Mener les discussions pour aboutir à une vente ou à un engagement de la part du client    Mettre en œuvre des programmes de fidélisation, en s'appuyant sur une analyse détaillée des préférences et des comportements des clients, pour renforcer la relation client sur le long terme    Assurer un suivi régulier des clients à l'aide d'outils numériques, en respectant la réglementation en vigueur, pour maintenir une qualité de service élevée et adapter les offres aux besoins évolutifs du marché
**Modalités d'évaluation:**
Cas pratique - livrables - soutenance orale

## Secteur d'activité et type d'emploi
### Secteurs d'activités
Un conseiller en gestion de patrimoine, qu'il soit salarié ou indépendant, peut travailler dans divers secteurs d'activité : Finance et Banque - Assurance - Immobilier - Cabinet de conseil - Entreprise individuelle - Technologie Financière (FinTech) - Organisations à but non lucratif et fondations - Services de comptabilité et fiscalité - Gestion d'actifs - Service Public..

### Type d'emplois accessibles
Conseiller en gestion de patrimoine    Conseiller en banque privée    Gestionnaire de clientèle patrimoniale    Conseiller patrimonial    Planificateur financier    Conseiller en investissements immobiliers    conseiller ne investissements financiers    Spécialiste en assurance-vie    Conseiller en retraite    Auditeur interne pour institutions financières

### Code(s) ROME
C1205, C1102, C1206, C1401

### Références juridiques des réglementations d'activité
Investissement financier :    Articles L. 541-1 et s. et D541-9 et s. du code monétaire et financier ; articles 325-1 et s. du Règlement général de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), régissant le statut de conseiller en investissement financier ;    Directive (UE) 2014/65/ du Parlement européen et du Conseil du 15 mai 2014 concernant les marchés d’instruments financiers et modifiant la directive 2002/92/CE et la directive 2011/61/UE ;    Règlement (UE) 2019/2088 du Parlement Européen et du Conseil du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers    Financement participatif : Articles L. 548-1 et s. et D. 548-1 et s. du code monétaire et financier régissant le statut d’intermédiaire en financement participatif ;    Immobilier : Loi « Hoguet » no 70-9 du 20 janvier 1970 réglementant les conditions d'exercice des activités relatives à certaines opérations portant sur les immeubles et les fonds de commerce ;    Assurance : Directive (UE) 2016/97 du Parlement européen et du Conseil du 20 janvier 2016 sur la distribution d’assurances ; articles L. 511-1 et s., R. 511-1 et s. et A. 512-1 et s. du Code des assurances régissant la distribution d’assurance ; dite directive DDA    IOBSP : Intermédiation en opérations de banque et en service de paiement : Articles L. 519-1 et s. et R. 519-1 du Code monétaire et financier.

## Marché du travail
Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data).

### Tensions de recrutement (DARES 2024)
- **Niveau de tension :** Élevée (4/5)
- **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique
- **Salaire médian (mensuel) :** 2 183 €
- **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi)
- **Familles professionnelles (FAP) :** 5 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles
  - QBX01 — Gestionnaires de la banque et de l'assurance · tension 3/5 (Modérée)
  - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée)
  - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée)
  - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée)
  - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances · tension 3/5 (Modérée)

### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026)
- **Projets de recrutement :** 19 438
- **Jugés difficiles à recruter :** 25 %
- **Emplois saisonniers :** 3 %
- **Familles professionnelles (FAP) :** 5
  - QBX01 — Gestionnaires de la banque et de l'assurance
  - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
  - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
  - QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
  - QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances

## Voies d'accès
### Prérequis à l'entrée en formation
Cette certification s'adresse à des candidats titulaires d'un titre ou diplôme de niveau 5 (ou de niveau jugé équivalent) et orienté dans les domaines de la banque, de la finance, de l'assurance ou de la gestion de patrimoine.    Cette certification est aussi ouverte aux titulaires de la capacité en gestion de patrimoine délivré par l'institut juriscampus.    Cette certification s'adresse également à des profils ayant à minima obtenu titre ou diplôme de niveau 4 (ou de niveau jugé équivalent) et/ou pouvant justifier d'une expérience professionnelle significative dans le domaine de la banque, de la finance, de l'assurance ou de la gestion de patrimoine.

### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE
Le jury est composé de 5 membres dont 3 extérieurs à l’organisme

## Financement en alternance (NPEC)
Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE).

- **Prise en charge usuelle:** 7 553 €
- **Selon la branche:** 6 300 € – 8 640 €

| Prise en charge | Branches concernées |
|---|---|
| 7 553 € | Valeur par défaut · 209 branches |
| 8 640 € | CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances |
| 8 102 € | CPNE des agents généraux d'assurance |
| 7 799 € | CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat |
| 6 300 € | CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil |

## Base légale
- **Date de décision:** 31-05-2024
- **Durée de l'enregistrement (années):** 5
- **Date d'échéance de l'enregistrement:** 31-05-2029
- **Date de dernière délivrance possible:** 31-05-2033

## Statistiques
| Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 223 | 0 | 94 % | — |
| 2022 | 207 | 0 | 99 % | — |

## Liens avec d'autres certifications
- **Anciennes versions:** RNCP34255

## Pour plus d'informations
https://www.juriscampus.fr/formations-en-gestion-de-patrimoine/inscrivez-vous-au-titre-de-conseiller-en-gestion-de-patrimoine/

**Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/39101/

## Où se former
Offre de formation référencée sur MonCompteFormation (Caisse des Dépôts, licence ouverte).

- **Formations référencées:** 5
- **Organismes:** 1
- **Régions couvertes:** 1
- **Prix indicatif:** 1 224 € – 5 490 €
- **Durée:** 60 – 500 h

## Se former en apprentissage
Catalogue national des formations en apprentissage (réseau des Carif-Oref).

- **Formations en apprentissage:** 1
- **Organismes gestionnaires (CFA):** 1
- **Organismes formateurs:** 1
- **Régions couvertes:** 1
- **Départements couverts:** 1
- **Organismes certifiés Qualiopi:** 1
- **Formations à distance:** 1
- **Sessions:** de 10/2026 à 07/2027

L'apprentissage est sans frais pour l'alternant : la formation est financée par l'OPCO de la branche, au niveau de prise en charge (NPEC) publié par France compétences.

## Entrées et sorties de formation
Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 10/2024 – 07/2026.

- **Entrées en formation:** 372
- **Parcours menés à terme:** 240
- **Taux d'achèvement:** 65 %

| Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles |
|---|---|---|---|
| 10/2024 | 5 | 0 | 0 |
| 11/2024 | 7 | 0 | 0 |
| 12/2024 | 13 | 0 | 0 |
| 01/2025 | 3 | 0 | 0 |
| 02/2025 | 1 | 0 | 0 |
| 03/2025 | 34 | 1 | 0 |
| 04/2025 | 78 | 0 | 2 |
| 05/2025 | 6 | 14 | 1 |
| 06/2025 | 0 | 2 | 2 |
| 07/2025 | 0 | 13 | 4 |
| 09/2025 | 0 | 0 | 1 |
| 10/2025 | 109 | 0 | 1 |
| 11/2025 | 6 | 0 | 2 |
| 12/2025 | 2 | 1 | 3 |
| 01/2026 | 1 | 40 | 4 |
| 02/2026 | 0 | 0 | 4 |
| 03/2026 | 0 | 63 | 4 |
| 04/2026 | 98 | 1 | 1 |
| 05/2026 | 5 | 0 | 0 |
| 06/2026 | 2 | 46 | 3 |
| 07/2026 | 2 | 59 | 2 |

## Demande CPF — formations engagées
Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 10/2024 – 08/2026.

- **Dossiers CPF engagés:** 446
- **Montant total engagé:** 2 216 929 €
- **Coût moyen par dossier:** 4 971 €
- **Durée moyenne:** 439 h

Financement (part du montant engagé) :
- France compétences : 63 %
- Reste à charge titulaire : 22 %
- Entreprise : 9 %
- France Travail : 5 %
- OPCO : 1 %
- Régions : 0 %
- Compte d'engagement citoyen : 0 %

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*Généré le 07/10/2026 à 18:13*