# RNCP39112 - Expert en ingénierie patrimoniale **Code:** RNCP39112 **État:** Publiée ## L'essentiel - **Nomenclature du niveau de qualification:** Niveau 7 - **Codes NSF:** 313 - **FormaCodes:** 41014, 41003, 41083 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 31-05-2028 - **Date d'enregistrement:** 31-05-2024 - **Type d'enregistrement:** Enregistrement sur demande ## Certificateur(s) - ESGCV - SIRET: 75253547600325 ## Partenaires habilités 15 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 13 à former et organiser l'évaluation et 2 à former. - 3P CONSEILS — SIRET 81299854000023 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ACADEMEE — SIRET 90468475000022 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - BEFORMA — SIRET 85222156300038 - Habilitation : Former - ECOLE DE COMMERCE GUADELOUPE — SIRET 98346854700010 - Habilitation : Former - ESGCV — SIRET 75253547600150 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ESGCV -75253547600143 — SIRET 75253547600143 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ESGCV - 75253547600242 — SIRET 75253547600242 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ESGCV -75253547600259 — SIRET 75253547600259 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ESGCV - 75253547600309 — SIRET 75253547600309 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation - ESGCV TOURS — SIRET 75253547600556 - Habilitation : Former et organiser l'évaluation Liste complète des 15 partenaires habilités : https://data.aktaconseil.fr/certifications/rncp39112-expert-en-ingenierie-patrimoniale/partenaires ## Résumé de la certification ### Objectifs et contexte de la certification L’Expert en ingénierie patrimoniale a pour mission d’accompagner une clientèle aussi bien de professionnels que de particuliers dans l’optimisation de la gestion de leur patrimoine. En tant que véritable expert de l’investissement sur mesure, il élabore dans un premier temps un diagnostic patrimonial, puis il propose une stratégie d’accompagnement appropriée en collaboration avec les acteurs spécialisés du secteur. Dans le but de pérenniser son activité, il contribue activement au développement du portefeuille client tout en assurant constamment une veille juridique et fiscale afin d’informer les équipes sur le terrain des évolutions règlementaires pouvant impacter le patrimoine de leur clientèle. ### Activités visées Etat des lieux et analyse de la situation patrimoniale Définition de la faisabilité Mise en place d'un dispositif de veille, technique, technologique, environnementale et réglementaire. Etablissement de la proposition patrimoniale Présentation de la stratégie patrimoniale Accompagnement du client dans la mise en oeuvre des solutions Déploiement d'un processus d'achat de bien immobilier Suivi de gestion de la relation client Elaboration d'un plan d'actions commerciales Evaluation de l'impact des actions commerciales Déploiement d’un projet relatif à la conduite du changement Accompagnement à la montée en compétences des collaborateurs Conduite de la digitalisation de l’ingénierie patrimoniale Développement de l’activité indépendante d’ingénierie patrimoniale ### Compétences attestées Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne Analyser la situation patrimoniale du client à partir de son profil investisseur et du recueil des besoins exprimés, implicites et spécifiques Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire Classifier les objectifs patrimoniaux du client Définir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physique/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales et l’offre des marchés en termes de produits et services Mettre en œuvre un plan d’actions commerciales en planifiant des actions de prospection et de promotion Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité Concevoir une session de formation en formalisant un support de formation sur la base d’une veille réglementaire et fiscale Accompagner la digitalisation des pratiques de l’ingénierie patrimoniale Développer son activité professionnelle en mettant en œuvre une stratégie de communication et de promotion digitale et en démontrant une expertise pointue ## Blocs de compétences ### RNCP39112BC01 - Elaborer un diagnostic patrimonial **Liste de compétences:** Examiner une situation patrimoniale d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne et d’endettement du client et en réalisant des entretiens de découverte en face-à-face et/ou à distance de manière à établir un état global de son patrimoine Analyser la situation patrimoniale du client à partir de son profil investisseur et du recueil des besoins exprimés, implicites et spécifiques, ainsi que ses souhaits d’investissements et les contraintes éventuelles de gestion afin de déterminer la capacité d’investissement du client Evaluer la viabilité financière et la rentabilité de la solution patrimoniale en analysant de manière approfondie les risques financiers et immobiliers potentiels, tout en intégrant les considérations d’investissements responsables liées à l’environnement et à la gouvernance ESG afin de délivrer un plan d’investissement réaliste et complet **Modalités d'évaluation:** Etudes de cas portant sur un diagnostic patrimonial Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation ### RNCP39112BC02 - Elaborer la stratégie patrimoniale **Liste de compétences:** Elaborer un dispositif de veille technique, technologique, environnementale et réglementaire en mobilisant des méthodologies de recherche et en s’appuyant sur des outils d’analyse stratégiques afin de veiller au respect des contraintes fiscales et juridiques des investissements proposés tout en restant aligné sur les enjeux business de l’entreprise Classifier les objectifs patrimoniaux du client, en s’appuyant notamment sur son profil de risque et sa capacité d’endettement et d’épargne, la gamme de produits et services à disposition, l’expertise de partenaires spécialisés, l’actualité et les anticipations des marchés afférents ainsi que du contexte environnemental et réglementaire afin de déterminer des solutions de montage et/ou de commercialisation patrimoniales appropriées Concevoir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition (rentabilité, coût), et des capitaux mobilisables (autofinancement et/ou crédit) dans une démarche éco-responsable afin de répondre de manière optimisée aux objectifs patrimoniaux du client Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect en développant un argumentaire détaillé et équilibré (avantages et inconvénients) pour chaque solution proposée de manière à emporter l’adhésion du client **Modalités d'évaluation:** Mises en situation professionnelle, mémoire professionnel et études de cas portant sur la définition d'une stratégie patrimoniale Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation ### RNCP39112BC03 - Mettre en oeuvre la stratégie patrimoniale **Liste de compétences:** Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires à l’initiation des opérations afférentes aux solutions retenues par le client afin d’optimiser l’accompagnement de ce dernier dans le déploiement de sa stratégie patrimoniale Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physique/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client en identifiant des biens immobiliers correspondants à la capacité d’investissement et à la stratégie patrimoniale du client ou prospect en menant des négociations avec l’appui d’experts de manière à conclure l’investissement Conseiller le client sur des solutions de gestion de portefeuille d’actifs financiers, dans le cadre d’un mandat de gestion de portefeuille en définissant les objectifs et les modalités de cet investissement et en analysant la dynamique des marchés financiers afin d’accompagner le client dans la gestion et/ou développement de son portefeuille financier **Modalités d'évaluation:** Etudes de cas portant sur la mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale. Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation ### RNCP39112BC04 - Développer le portefeuille client **Liste de compétences:** Gérer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, un suivi des évolutions réglementaires et environnementales, l’offre des marchés en termes de produits et services, dans le but de maintenir des liens pérennes avec le client Mettre en œuvre un plan d’actions commerciales en planifiant des actions de prospection et de promotion de l’activité de conseil pour toute typologie de clientèle (particulier, entreprise, etc.) afin de développer le portefeuille client de l’entreprise Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre en définissant des indicateurs mesurables et observables de mesure en vue de contrôler la réalisation des objectifs de chiffre d’affaires et de rentabilité du portefeuille **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle, étude de cas et cas pratique portant sur le développement du portefeuille client Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation ### RNCP39112BC05 - Développer les activités et pratiques de conseil patrimonial **Liste de compétences:** Piloter un projet transverse émanant de la direction et visant à diffuser la culture de conformité en organisant son déploiement au sein des équipes commerciales et en mobilisant des outils et méthodes adaptés à la singularité des personnes et situations (inclusion et handicap) afin de soutenir les objectifs stratégiques de l’entreprise Concevoir une session de formation en formalisant un support de formation sur la base d’une veille réglementaire et fiscale ainsi qu’en recueillant les attentes et aspirations des individus de manière à transmettre les connaissances et compétences nécessaires à l’exercice des collaborateurs Accompagner la digitalisation des pratiques de l’ingénierie patrimoniale en identifiant les outils numériques et applications d’intelligence artificielle afin d’optimiser les services proposés à la clientèle Développer son activité professionnelle en mettant en œuvre une stratégie de communication et de promotion digitale et en démontrant une expertise pointue, une approche personnalisée et des résultats tangibles afin de garantir la pérennité et la croissance de son activité **Modalités d'évaluation:** Mise en situation professionnelle, étude de cas et dossier de consulting portant sur la performance et le développement d'une structure patrimoniale. Pour plus d'informations sur les attendus des modalités d'évaluation, veuillez télécharger le référentiel d'activités, de compétences et d'évaluation ## Secteur d'activité et type d'emploi ### Secteurs d'activités L’expert en ingénierie patrimoniale peut exercer dans les secteurs suivants : Bancaire : banques privés, banques publiques, etc. Gestion patrimoniale : cabinet de gestion de patrimoine, entreprises en conseil, etc. Juridique : cabinet d'avocats de notaire, etc. Financier : sociétés de fonds d'investissements, etc. Assurance : sociétés d'assurance, gestion prévoyance, etc. ### Type d'emplois accessibles Expert en ingénierie patrimoniale Ingénieur patrimonial Conseiller en gestion ou développement de patrimoine Conseiller gestion fortune Conseiller gestions d’actifs Conseiller clientèle privée Conseiller de patrimoine financier Conseiller de patrimoine immobilier Etc. ### Code(s) ROME C1504, C1206, C1205, C1303 ### Références juridiques des réglementations d'activité Il en ressort quatre grandes obligations pour le professionnel : une obligation de s’informer, une obligation d’information, un devoir de conseil et, dans certains cas, une obligation de mise en garde. La responsabilité des experts en ingénierie patrimoniale est de nature contractuelle, relevant ainsi des articles 1231-1 et des suivants du Code civil. Pour exercer les activités en ingénierie de patrimoine, le professionnel a l’obligation d’être agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et de mettre à jour ses connaissances, notamment par le suivi d’une formation obligatoire chaque année. Le règlement général de l’AMF impose aux prestataires de services d’investissement de vérifier que les personnes exerçant certaines fonctions sous leur autorité ou pour leur compte disposent d’un niveau de connaissances minimales sur 12 domaines relatifs à l’environnement réglementaire et déontologique et aux techniques financières. Cette vérification peut s’effectuer via des examens organisés en interne par les prestataires ou via des examens externes « certifiés » par l’AMF. S’il exerce à son compte, il doit obtenir un agrément auprès de l’ORIAS (Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance, sous tutelle de la Direction du Trésor). Pour les professionnels exerçant une activité d’intermédiation en assurances ou d’intermédiaires : être détenteur de la capacité professionnelle en assurance et/ou de la capacité professionnelle pour les intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (Certification IOBSP). Ces habilitations ne sont pas intégrées au titre. ## Marché du travail Indicateurs au niveau des familles professionnelles (FAP) des métiers visés, agrégés au niveau national — France Travail / DARES (open data). ### Tensions de recrutement (DARES 2024) - **Niveau de tension :** Élevée (4/5) - **Facteurs principaux :** Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi, Inadéquation géographique - **Salaire médian (mensuel) :** 2 401 € - **Diplôme le plus fréquent :** Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi) - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 — elles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau ci-dessus est une moyenne pondérée par l'emploi, il ne vaut pas pour chacune d'elles - QAX01 — Experts de la finance · tension 2/5 (Faible) - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque · tension 5/5 (Très élevée) - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque · tension 3/5 (Modérée) - R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier · tension 5/5 (Très élevée) - R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics · tension 1/5 (Très faible) ### Besoins en main-d'œuvre (BMO 2026) - **Projets de recrutement :** 20 765 - **Jugés difficiles à recruter :** 37 % - **Emplois saisonniers :** 2 % - **Familles professionnelles (FAP) :** 5 - QAX01 — Experts de la finance - QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque - QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque - R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier - R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics ## Voies d'accès ### Prérequis à l'entrée en formation En formation initiale (étudiants) Entrée en 1ère année (M1) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac+3), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…) Entrée en 2ème année (M2) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac +4), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…) En alternance (contrat apprentissage ou contrat de professionnalisation) Pour un cursus en 3 ans : Etre titulaire d’une certification de niveau 5, d’un bac+2, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…) Pour un cursus en 2 ans : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac+3), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…) Pour un cursus en 1 an : Etre titulaire d’une certification de niveau 6 (bac +4), ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…) En formation continue Entrée avec un niveau 6 (Bac+3/4) : Etre titulaire d’une certification de niveau 6, d’un bac+3, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou Etre titulaire d’une certification de niveau 6, d’un bac+3/4, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…) Entrée avec un niveau 5 (bac+2) : Etre titulaire d’une certification de niveau 5, d’un bac+2, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…) et justifier d’une expérience professionnelle dans le secteur visé de 12 mois minimum, ou Etre titulaire d’une certification de niveau 5, d’un bac+2, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), Entrée avec un niveau 4 : Etre titulaire d’une certification de niveau 4, d’un bac, d'un DEAU ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), et justifier d’une expérience professionnelle dans le secteur visé de 48 mois minimum Dérogations spécifiques : Si le candidat ne dispose pas de l’expérience professionnelle ou du diplôme requis, le candidat devra présenter un dossier démontrant sa capacité à valider la certification professionnelle (VAP, attestation employeur ou autres preuves d’une expérience professionnelle, personnelle ou associative permettant l’acquisition de compétences connexes…). ### Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes, exerçant dans le métier visé ## Financement en alternance (NPEC) Niveau de prise en charge d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences par branche professionnelle (CPNE). - **Prise en charge usuelle:** 8 370 € - **Selon la branche:** 6 441 € – 8 452 € | Prise en charge | Branches concernées | |---|---| | 8 370 € | Valeur par défaut · 199 branches | | 8 452 € | CNPE des sociétés financières, CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances, CPNEFP du Crédit Mutuel, Commission Paritaire Activités de Marchés Financiers | | 8 429 € | CPNE des agents généraux d'assurance, CPNFPE des sociétés d'assurances | | 7 725 € | CPNEFP Commerce à distance | | 7 533 € | CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil | | 7 206 € | CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat | | 6 930 € | CPNEFP Import-Export | | 6 857 € | CPNE des Télécoms | | 6 849 € | CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes | | 6 600 € | CPNE du notariat | | 6 441 € | CPNEFP de la branche de la promotion immobilière | ## Base légale - **Date de décision:** 31-05-2024 - **Durée de l'enregistrement (années):** 4 - **Date d'échéance de l'enregistrement:** 31-05-2028 - **Date de dernière délivrance possible:** 31-05-2032 ## Statistiques | Année | Certifiés | Dont VAE | Insertion globale 6 mois | Insertion métier 2 ans | |---|---|---|---|---| | 2022 | 128 | 8 | 93 % | — | | 2021 | 229 | 2 | 87 % | 92 % | | 2020 | 83 | 1 | 93 % | 80 % | | 2019 | 90 | 0 | 94 % | 84 % | ## Liens avec d'autres certifications - **Anciennes versions:** RNCP37158 - **Correspondances (blocs):** RNCP34584, RNCP36074, RNCP36498, RNCP36629, RNCP37158 ## Pour plus d'informations https://www.esgf.com/gestion-de-patrimoine **Fiche officielle (France Compétences) :** https://www.francecompetences.fr/recherche/rncp/39112/ ## Où se former Offre de formation référencée sur MonCompteFormation (Caisse des Dépôts, licence ouverte). - **Formations référencées:** 35 - **Organismes:** 3 - **Régions couvertes:** 0 - **Prix indicatif:** 1 995 € – 7 190 € ## Se former en apprentissage Catalogue national des formations en apprentissage (réseau des Carif-Oref). - **Formations en apprentissage:** 4 - **Organismes gestionnaires (CFA):** 4 - **Organismes formateurs:** 4 - **Régions couvertes:** 3 - **Départements couverts:** 3 - **Organismes certifiés Qualiopi:** 4 - **Formations à distance:** 2 - **Sessions:** de 09/2025 à 09/2029 L'apprentissage est sans frais pour l'alternant : la formation est financée par l'OPCO de la branche, au niveau de prise en charge (NPEC) publié par France compétences. ## Entrées et sorties de formation Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 01/2025 – 09/2026. - **Entrées en formation:** 394 - **Parcours menés à terme:** 236 - **Taux d'achèvement:** 60 % | Période | Entrées | Sorties totales | Sorties partielles | |---|---|---|---| | 01/2025 | 14 | 0 | 0 | | 02/2025 | 17 | 0 | 0 | | 03/2025 | 14 | 0 | 0 | | 04/2025 | 17 | 5 | 2 | | 05/2025 | 21 | 6 | 0 | | 06/2025 | 19 | 5 | 0 | | 07/2025 | 16 | 5 | 0 | | 08/2025 | 20 | 11 | 0 | | 09/2025 | 32 | 9 | 2 | | 10/2025 | 25 | 18 | 3 | | 11/2025 | 27 | 15 | 1 | | 12/2025 | 32 | 15 | 2 | | 01/2026 | 15 | 16 | 8 | | 02/2026 | 21 | 19 | 5 | | 03/2026 | 20 | 27 | 5 | | 04/2026 | 13 | 12 | 6 | | 05/2026 | 13 | 12 | 6 | | 06/2026 | 18 | 26 | 5 | | 07/2026 | 13 | 14 | 3 | | 08/2026 | 3 | 18 | 1 | | 09/2026 | 24 | 3 | 0 | ## Demande CPF — formations engagées Tous organismes confondus — Caisse des Dépôts (open data), 12/2024 – 08/2026. - **Dossiers CPF engagés:** 423 - **Montant total engagé:** 1 207 295 € - **Coût moyen par dossier:** 2 854 € - **Durée moyenne:** 88 h Financement (part du montant engagé) : - France compétences : 90 % - Reste à charge titulaire : 7 % - France Travail : 2 % - OPCO : 1 % - Entreprise : 0 % - Compte d'engagement citoyen : 0 % --- *Généré le 07/10/2026 à 20:49*